财(cái)联(lián)社5月5日讯(xùn)（记(jì)者(zhě)封其(qí)娟）五一劳(láo)动节后的(de)首个交易(yì)日，A股(gǔ)银行板(bǎn)块大象起舞。在银(yín)行板块火热行情的催化下，“中字头(tóu)”众多个股(gǔ)亦(yì)被点(diǎn)燃(rán)。

　　随着上市银行一(yī)季报披露拉(lā)下帷(wéi)幕，经营数据和基金重仓已经(jīng)悉(xī)数披露。当行(xíng)情出现异(yì)动，明星基(jī)金(jīn)经理(lǐ)的重仓情况(kuàng)更为引人关(guān)注。

　　据一季报披(pī)露(lù)，姜诚重仓(cāng)持有了工(gōng)商(shāng)银(yín)行、建(jiàn)设(shè)银行(xíng)、农(nóng)业(yè)银行3家国有上市大行以及招(zhāo)商(shāng)银(yín)行。这一阶段，重仓工商银行最(zuì)多的机构为中泰资管，由姜诚在管的4只产品重仓持有，旗下(xià)中泰星(xīng)元价(jià)值优(yōu)选(xuǎn)A也凭借1.14亿(yì)股(gǔ)的持股数量，成为(wèi)重仓工(gōng)商银行最多的(de)单只产品。工商银行之外，姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品(pǐn)还重仓(cāng)了建设银行、农(nóng)业银行。同时(shí)，建(jiàn)信基(jī)金周(zhōu)智硕去年四季度新发产品在今年(nián)一季度也重仓了工商银行。

　　截至一季度(dù)末，姜诚(chéng)在管基金十(shí)大重仓(cāng)股中，工(gōng)商银(yín)行、招商银行赫然(rán)在列。被誉为(wèi)“零售(shòu)之王”的(de)招商银行，也得张坤青睐，旗(qí)下易方(fāng)达蓝筹精(jīng)选持有招商银(yín)行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产品；此外，还有张清(qīng)华旗下多只产品也(yě)重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南(nán)地(dì)区农商行的(de)丘(qiū)栋荣，一季度减持(chí)了苏农银(yín)行、常熟(shú)银(yín)行。一季度末数据显(xiǎn)示，苏(sū)农(nóng)银行前十大流通股动中(zhōng)，丘栋荣在(zài)管(guǎn)产品占据4席，旗下中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品(pǐn)质一年3只产品均有(yǒu)减持苏农(nóng)银行，共计减持(chí)1862.45万股；经一季度(dù)大手(shǒu)笔(bǐ)减持1.04亿股后(hòu)，重(zhòng)仓常熟银行(xíng)的基金产品(pǐn)中已无中庚基金的(de)身影。而此前(qián)多个季(jì)度，中庚基金持股数量在一众重仓该股的基金公司(sī)中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也在一季度被朱少(shǎo)醒(xǐng)旗下富国天惠(huì)精选成长A、劳(láo)杰男旗(qí)下汇添富价值精选A、陈(chén)一峰在管(guǎn)的安信价值精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老(lǎo)将在管(guǎn)产品，重仓(cāng)持有。

　　姜(jiāng)诚已(yǐ)成工行头号粉丝，还(hái)重仓建行农行(xíng)

　　wind数据显示，截至一季(jì)度末，58家公募基金(jīn)及券商资(zī)管旗下共计138只产品重仓了工(gōng)商(shāng)银行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元(yuán)。以重仓(cāng)数据(jù)而言(yán)，较(jiào)去年(nián)四季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行A股的58家(jiā)机(jī)构中，有55家公(gōng)募基金以(yǐ)及中泰资(zī)管、光证资管、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓工商银行(xíng)最多的要数(shù)中泰资(zī)管。

　　一季度(dù)末(mò)数(shù)据显(xiǎn)示，中泰资(zī)管姜诚旗下4只产品均(jūn)重仓工(gōng)商银行，共计(jì)持(chí)股2.06亿股。其中，中(zhōng)泰(tài)星元价值优(yōu)选A共计(jì)持(chí)有(yǒu)工商银(yín)行1.14亿股(gǔ)，重仓有(yǒu)工商银行最多的(de)单只(zhǐ)基金产品。去年年末，在持仓工商银(yín)行483只产品(pǐn)中，中泰星元(yuán)价值优(yōu)选A以1.05的持(chí)股数量成为持仓工商银行最(zuì)多的主动管(guǎn)理产品。2022年三季(jì)度、四(sì)季度，该产品十大重仓(cāng)股(gǔ)中均有工(gōng)商银行。

　　天(tiān)天基金(jīn)网(wǎng)最新数(shù)据显示(shì)，中(zhōng)泰星元价值(zhí)优(yōu)选(xuǎn)A今年以来(lái)的收益率为1.18％，在2256只同类产品(pǐn)排(pái)在1188名，排(pái)名位于中(zhōng)段(duàn)。

　　据一(yī)季(jì)报，工商银(yín)行、招商(shāng)银行(xíng)分别为在姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品第三、第八十大重仓股。过去的一季度(dù)，工商银行(xíng)股价累计(jì)涨超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑(zhù)、建发股份、海螺(luó)水泥(ní)等地产产业链企业以及农药(yào)化(huà)工(gōng)企(qǐ)业(yè)华鲁恒升、扬(yáng)农化工(gōng)等。

　　总体而言，姜诚在管产(chǎn)品前三大重(zhòng)仓行业依次为(wèi)制造业、金融业(yè)以(yǐ)及批发和零售业，持(chí)仓(cāng)占净值比分(fēn)别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之为(wèi)中生代(dài)“黑马”的周智(zhì)硕建(jiàn)信智远先锋A一季度增持工商(shāng)银行1198.7万股(gǔ)。与(yǔ)此同时，工(gōng)商银行成为该产品的第二大(dà)重(zhòng)仓(cāng)股。

　　建信智远先(xiān)锋A成立于2022年10月，季(jì)末总规模为(wèi)5.19亿元。去年(nián)年报显示(shì)，该产(chǎn)品尚未持有工商银行。今年以(yǐ)来，该(gāi)产品已(yǐ)亏(kuī)损3.05％，在同(tóng)类的3536只产品中，排在第2394位，排(pái)名位于中后段(duàn)。

　　在(zài)一季报中，周智(zhì)硕指(zhǐ)出(chū)，建信(xìn)智远先(xiān)锋A将自下(xià)而上，寻找竞争力突出、风险收益比较高、有望穿越周期的公司这条主线进(jìn)行投资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽(qì)车(chē)、电力设备及新能源(yuán)等(děng)行业的企业。

　　整体(tǐ)来看(kàn)，截至一季度末，周智硕(shuò)在管基金前十大重仓股中并无银行个(gè)股(gǔ)，主要重(zhòng)仓(cāng)了(le)兖矿能源、广(guǎng)汇能源等煤炭公司、中(zhōng)瓷电子、三安光(guāng)电等半导体材料公司以及南(nán)都电源(yuán)、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工(gōng)商银行(xíng)之外，姜诚(chéng)旗(qí)下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰红利优选一年(nián)均(jūn)重(zhòng)仓了(le)建(jiàn)设(shè)银行、农业(yè)银行，截至一季度末，这2只产品(pǐn)分(fēn)别持有(yǒu)建设(shè)银行、农业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国(guó)有大行中，易方达张清华执掌的易(yì)方(fāng)达(dá)悦兴一(yī)年持有A重(zhòng)仓了邮(yóu)储银行(xíng)，以2993.31万股的持股数量，在(zài)一众重(zhòng)仓(cāng)该股的基金产品中排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减(jiǎn)持(chí)苏南(nán)农商行、张坤、张清华重仓招(zhāo)行

　　从重仓数(shù)据看，自2022年二季度起(qǐ)，中(zhōn方阵是什么意思g)庚基(jī)金至(zhì)今已连续4个季(jì)度减持(chí)苏农银行(xíng)，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年(nián)一季度末，中庚基(jī)金共计持(chí)有该股2907.76万股，即使较上一(yī)季度减(jiǎn)持7726.62万(wàn)股，在(zài)重(zhòng)仓苏农银行的4家基金公司中，中(zhōng)庚基金持股(gǔ)数量仍为最(zuì)多。

　　较(jiào)上一季度，苏农银行前十大流(liú)通股东一季度累(lèi)计(jì)减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗(qí)下3只产品。这一季度，中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价值品质一年持有分别减(jiǎn)持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此(cǐ)减持，这(zhè)3只产品分别(bié)为(wèi)苏(sū)农银行第三、第(dì)七、第(dì)十大流(liú)通(tōng)股(gǔ)东；持股(gǔ)保持(chí)不(bù)变的中庚价值(zhí)灵动灵活(huó)配置，则为苏农银(yín)行的第八大流(liú)通(tōng)股东(dōng)。

　　自2021年三季(jì)度(dù)，中庚价值灵动灵活配置以(yǐ)1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行十(shí)大流通股东行(xíng)列后(hòu)，便(biàn)不曾减持过。该产品(pǐn)曾(céng)在2021年(nián)四季度、2022年三季度(dù)分别增持苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其(qí)余季(jì)度保持不变。

　　自“入围”苏农(nóng)银(yín)行十(shí)大流(liú)通(tōng)股东以(yǐ)来，中(zhōng)庚价值领航、中庚价值品质一(yī)年(nián)于今年(nián)一(yī)季度首度减持苏农银行；同(tóng)在一(yī)季度减持(chí)外(wài)，中庚小盘价值已(yǐ)在2022年一(yī)至三季度连(lián)续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一(yī)季度末数据(jù)显示，重仓(cāng)常熟银行(xíng)的(de)基金(jīn)产品中已(yǐ)无中庚基金的身影。而此前多个季(jì)度(dù)，中庚基(jī)金(jīn)持股数(shù)量在(zài)一众重(zhòng)仓该股的基金公(gōng)司中，排在首位(wèi)。仅从(cóng)重仓数据看(kàn)，自2022年(nián)四(sì)季度末起，中庚基金便(biàn)开始减持常熟银行。去年四季(jì)度，该(gāi)基(jī)金公司首度减持了8520.98万股；今年一(yī)季(jì)度，中庚(gēng)基(jī)金更(gèng)是(shì)大手笔减持常熟银(yín)行(xíng)的1.04亿(方阵是什么意思yì)股。

　　经(jīng)过减(jiǎn)持2442.7万股，中庚(gēng)价值领航一季度(dù)末仍持有(yǒu)常熟银行4294.16万股，位居该(gāi)公(gōng)司第八大流通股东。同期，中庚价值品质一年持(chí)有退出常熟银行(xíng)十大流通股(gǔ)东(dōng)行(xíng)列；在去年四季度，这2只产品(pǐn)已分别减持了常(cháng)熟银(yín)行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也曾连续多个季度(dù)增持过常熟银(yín)行、苏农银行(xíng)这2家苏(sū)南地区的农商行。

　　身为(wèi)“城商行之王(wáng)”，宁波银行也得到了诸(zhū)多明星基金经(jīng)理的青睐。截(jié)至一(yī)季度末，在一(yī)众重仓宁(níng)波银行(xíng)的基金产品中，朱少醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成(chéng)长A、劳杰男旗下(xià)汇(huì)添富价(jià)值(zhí)精选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股数量，排名第一、第(dì)三；这一阶(jiē)段，重仓宁波银(yín)行的(de)，还包括陈(chén)一峰在管的安信价值精选(xuǎn)以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品。

　　在一(yī)季度(dù)，重仓“零售(shòu)之王”招商银(yín)行最多的是易方(fāng)达(dá)基金，与此同(tóng)时，张(zhāng)坤旗下易(yì)方达蓝筹(chóu)精选是重仓招商(shāng)银行最多的单只产品，季末(mò)持有1.15亿股；此外(wài)，重仓招(zhāo)商银行较(jiào)多的产品，还包括劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精(jīng)选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰星元价值优选A、张(zhāng)坤旗下易方(fāng)达优质企业(yè)三年持有、以及张清华在管的(de)易方达裕丰(fēng)回报A、易方达丰和A、易(yì)方达安心回报A、易方达(dá)悦兴(xīng)一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅(fǔ)以优质农商行

　　据海通(tōng)国际林(lín)加力团队5月(yuè)4日(rì)最新研报，银行业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相比2022四季度的低点，一季度(dù)的收入(rù)增速(sù)有明显(xiǎn)的修复。

　　经(jīng)过(guò)对比，海通国际认(rèn)为城(chéng)商(shāng)行业绩(jì)最好，其次是农商(shāng)行，然后是大(dà)行(xíng)，最(zuì)后是(shì)股份行(xíng)。国(guó)有大行利润增(zēng)速大致符合预期。其中农(nóng)行(xíng)为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之(zhī)间，符合预期(qī)；交行和邮储银行分(fēn)别(bié)为(wèi)5.6％和(hé)5.2％，略(lüè)高于(yú)预期。收入增速中(zhōng)行、农(nóng)行(xíng)、建行、交行、邮储银行均(jūn)为正增长，其中(zhōng)中行(xíng)收入增速达到(dào)11.6％，整体表(biǎo)现(xiàn)不错。

　　林加力(lì)团队指出，大行资(zī)产质量平稳(wěn)，其中(zhōng)工行(xíng)、农(nóng)行(xíng)和建行不良率持(chí)平，中行、交行和邮储下降，中行下降明(míng)显(xiǎn)，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖率都有提高，其中中行增幅最(zuì)大。需要(yào)注意的(de)是，一季度(dù)保费收(shōu)入对营(yíng)收贡(gòng)献较大，持(chí)续(xù)性存疑；此外，银行和保险公(gōng)司(sī)的会计(jì)规(guī)则有差别，需要注意口径差异对利(lì)润的影响。

　　股(gǔ)份行(xíng)总体收入(rù)增速负增长。收(shōu)入(rù)压力主要(yào)是由于1月(yuè)1号贷款重定价导致贷款利(lì)率很低，还有年(nián)初一些大银行以极低利率去抢大额对公客户的贷款，所以一季度息差压力最(zuì)大。三(sān)四月份极低利率(lǜ)消失后，该(gāi)团队认为息差压力后(hòu)面会逐步缓解。

　　基于(yú)城商行在上(shàng)述4类银行中利润增(zēng)速和收(shōu)入增速(sù)韧性最(zuì)强，海通国际建议关注优(yōu)质(zhì)的城商行，辅(fǔ)以比较优质的农(nóng)商(shāng)行(xíng)。城商行是行业里(lǐ)最强的子(zi)版块，建议持续(xù)关(guān)注。农(nóng)商(shāng)行中，常熟银行财报表(biǎo)现最好。

　　林加力(lì)团队认为，大行贴近中特(tè)估概念，团队首选利润增速(sù)最(zuì)好(hǎo)的交通银行(xíng)，其次是收入(rù)增速(sù)最超(chāo)预期的(de)中国银行，再次是结构数据（手(shǒu)续(xù)费(fèi)收入）超(chāo)预期(qī)的邮储银行，拨(bō)备覆盖率较高的(de)农业银行也值(zhí)得关注(zhù)。股(gǔ)份(fèn)行中，该团队建议关注(zhù)一季报(bào)不错(cuò)的低估值黑(hēi)马股，比如利润和(hé)收入(rù)增(zēng)速较好的浙(zhè)商(shāng)银(yín)行(xíng)；机构热(rè)门股中，估(gū)值可(kě)能修复的(de)招商银(yín)行和(hé)平安银行(xíng)可以(yǐ)在(zài)业绩真空期(qī)进行博(bó)弈(yì)和交易(yì)。

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