今年以来基金代(dài)销机构被基金公司解约的(de)情形明显增多。

　　近日，又有(yǒu)多家基金公司发布(bù)与基金(jīn)代销机构解约的公(gōng)告。截至6月1日，今年以来已有18家(jiā)基金公司宣布与28家基金代销机构终(zhōng)止(zhǐ)合作。而从机构类型看，中小型独立基金销售机构居多，此外，也有银行和(hé)保(bǎo)险(xiǎn)。

　　值得一提的是，近(jìn)年来由(yóu)于(yú)经营不(bù)善或违规，已有多家基金销售(shòu)机构主动或被(bèi)动注销牌照(zhào)。

　　业(yè)内人士认为，基(jī)金公司与基(jī)金销售(shòu)机构之间(jiān)的合作本就是双向选(xuǎn)择，在高(gāo)质量发(fā)展(zhǎn)背景下，基金公(gōng)司严(yán)格筛选(xuǎn)代销机(jī)构(gòu)也是降本增效的主流选择(zé)。未来，基金代销行业优(yōu)胜劣汰生态或将持续。

　　公募密集(jí)终止与基金代销机构(gòu)合作

　　6月1日，西部利得基金(jīn)发布(bù)公告，自2023年6月9日起(qǐ)，终止浦领基金办理该(gāi)公司旗下基金的相关销(xiāo)售业务。值得注意(yì)的是(shì)，今年以来，还有方(fāng)正富邦基金、平安基金，以及海富通基金(jīn)停止了与(yǔ)浦领基(jī)金(jīn)的(de)基金销售合作(zuò)关(guān)系(xì)。

　　5月29日，长盛基金发布公告(gào)，经(jīng)与北(běi)京(jīng)虹点基(jī)金(jīn)销售有(yǒu)限公司、上海凯石财富基金销售(shòu)有限公(gōng)司协商一致，自2023年5月29日(rì)起，上(shàng)述基金销售机构将(jiāng)不再代理销(xiāo)售公司旗下所有(yǒu)公募基金。

　　就在(zài)此前的5月(yuè)18日，长盛基金也发布公告称，与方德(dé)保险代理(lǐ)有限公司、民商基金销(xiāo)售（上海(hǎi)）有(yǒu)限公(gōng)司协商一致，自2023年5月(yuè)18日起(qǐ)，上述基金销售机构将不再代理公(gōng)司旗下(xià)所有(yǒu)公募基(jī)金。自公告之日(rì)起，上述公司(sī)不(bù)再办理本公(gōng)司(sī)旗(qí)下基金的开户、认购、申(shēn)购等基金买入(rù)的相关(guān)业务，只保留(liú)赎回(huí)业(yè)务，直至所有客户赎回全部份额(é)。而在今(jīn)年4月，西部(bù)利得基金、上银基金(jīn)也终止了与(yǔ)民商基(jī)金的(de)基金销售合作(zuò)，上银基金则于(yú)2月终止与该(gāi)机构的合作关(guān)系(xì)，但也有宝(bǎo)盈(yíng)基金、万(wàn)家基金新(xīn)增与民商(shāng)基金的销售合(hé)作。

　　据中国基金报记者统计，截至6月(yuè)1日，今年以来，已有18家基金公司宣布与(yǔ)28家(jiā)基金代销机构终止(zhǐ)合作(zuò)。

　　其中(zhōng)，2月，有3家基金公(gōng)司终止合计7家独立基金销售(shòu)机构的合(hé)作；3月，有8家(jiā)基金(jīn)公(gōng)司终止了合(hé)计17家独立基金销售机构(gòu)的(de)代(dài)销合作(zuò)，其中包括1家保险公司；4月，有5家基金(jīn)公司终止了合(hé)计6家独立基金销售机构的合作；5月(yuè)以(yǐ)来，则已有9家基金公司宣布终止了合计12家基金代销(xiāo)机构(gòu)的合作，这其中(zhōng)包括独立(lì)基金销售机构(gòu)、银行(xíng)和保险。

　　目前这些代销机构中，正(zhèng)融基金解除合作关系的基金公司最多，年内(nèi)已有(yǒu)5家(jiā)；而(écos180°是多少，cos180度等于多少r)基金公(gōng)司中，长盛基金解除合作关系最为(wèi)频繁，3月以来几乎每(měi)月都会和基金代销机(jī)构(gòu)解除(chú)合作关系，目前已累计解(jiě)约11家(jiā)，海富通基金今年2月和3月分(fēn)别解除5家合作关系，已累计10家。

　　严(yán)格筛选代销机(jī)构

　　助推降本增(zēng)效

　　整体来看(kàn)，前述(shù)被解约的基金(jīn)销售机构多为(wèi)中小型(xíng)机(jī)构(gòu)。

　　业内人士(shì)表示，随着代销(xiāo)机构数量增多及监管趋严，近几年公(gōng)募(mù)基金公司(sī)对于(yú)代销机构的选(xuǎn)择(zé)标准也(yě)在(zài)提高。在(zài)高质量发展背景下，严格(gé)筛选基金(jīn)代销机构，也(yě)是实现降本(běn)增效(xiào)的一大举措。

　　一家(jiā)基金公(gōng)司(sī)内部人员表示，基金公(gōng)司终(zhōng)止(zhǐ)与销售机构的合(hé)作，无(wú)非(fēi)是以下三种情(qíng)况：一是基金销量一直得不到有效增长，对基金(jīn)公(gōng)司整体(tǐ)基金销售贡(gòng)献(xiàn)不大；二是受(shòu)到监管处罚；三是(shì)销(xiāo)售机构主(zhǔ)业(yè)发生改变。

　　“实际(jì)上(shàng)，前两年(nián)就这样终止过一轮，理(lǐ)由无非就是这些。”但该内(nèi)部人(rén)员(yuán)也坦言，今(jīn)年(nián)以来权(quán)益市(shì)场低迷，基金(jīn)销(xiāo)售困难也(yě)加速(sù)了对尾(wěi)部销(xiāo)售机构的淘汰(tài)。“上太(tài)多销售合作机构，没有太大意(yì)义(yì)，只是徒增后(hòu)台(tái)工作(zuò)量。”

　　华林证券董事总经(jīng)理贾志(zhì)也(yě)表示，基(jī)金公司终止与代销(xiāo)机构的合作，通常是基金代销机构销(xiāo)售能力较弱，且又受到监管的处罚，就会很果断地解除合作(zuò)关(guān)系(xì)。“基金公司与基金代销机构(gòu)的合作是市场化(huà)的，要(yào)考虑维护成本(běn)与合作(zuò)的(de)潜力，基金公司(sī)会(huì)依据(jù)自身的发展状(zhuàng)况有选择(zé)的(de)与基金代销机构(gòu)合作(zuò)。”

　　北方一家公募公司渠道负责人透(tòu)露，其所在公司选择基金(jīn)销售公司，有一套完整的基(jī)金销售评估办法，比如基金销售(shòu)保有(yǒu)规模、机构成立时(shí)间(jiān)、综合能力(lì)，以(yǐ)及与哪些公(gōng)司合作等都(dōu)是考(kǎo)核的要(yào)素，其中(zhōng)，要(yào)求其公募基金销售保有规(guī)模排名(míng)排名前(qián)100，是(shì)硬cos180°是多少，cos180度等于多少性(xìng)指标。

　　“跟(gēn)基金销售机构合作(zuò)后(hòu)，需要对(duì)接系统，每(měi)年要付出(chū)系(xì)统维护成本，很(hěn)多销售公司一年(nián)的保有量也没有多少，甚至(zhì)都覆盖不了成本。”据该负责人透露，即(jí)便是(shì)前100名，也有相当(dāng)一(yī)部分达不(bù)到(dào)标准。

　　在贾志看来(lái)，基金公司与基金代销机构(gòu)的(de)合作是双向选择，基(jī)金公司希望能有销(xiāo)售能力强(qiáng)的(de)机(jī)构合(hé)作(zuò)，头部代销(xiāo)机(jī)构(gòu)也会对基金公司的投研能力(lì)，管理规模，也(yě)有一(yī)定的(de)要(yào)求。

　　此外，另据某基金研究人士称，目前基(jī)金代销的机(jī)构主要(yào)分为银行、第三方基(jī)金(jīn)销售机构，以(yǐ)及券商，从禀赋(fù)来说，各有千秋，比如，银(yín)行在(zài)渠道方面基础较强，更(gèng)擅长固收类产品的服务，第三方销售渠道线上渠道较强，尤其是蚂蚁(yǐ)、天(tiān)天(tiān)等互联网(wǎng)平台流量形成显(xiǎn)著护城(chéng)河，随(suí)着AI演进，领(lǐng)先地位将更加夯实，而券商是以线下营业部(bù)为(wèi)抓手，对权益类产品服(fú)务能力(lì)较强。

　　贾(jiǎ)志表示，未(wèi)来(lái)的基金(jīn)销售市场，主要还是在银行渠道和头(tóu)部(bù)互联网(wǎng)公司(sī)，券(quàn)商作(zuò)为后(hòu)起之秀，也是不(bù)容忽视的(de)力(lì)量。

　　马太效应显著

　　基金代销(xiāo)行业优胜劣汰或将持续(xù)

　　近年来，马太效应依然是基金销售行业所面临(lín)的重要趋势。

　　中国基金业协会最新公布(bù)的公募基金销售保有(yǒu)量(liàng)数据显示，一季(jì)度(dù)，三方机构销(xiāo)售增(zēng)长最为明显，互(hù)联网流量优(yōu)势继续发力，银行、三(sān)方、券商(shāng)代销(xiāo)占比已从过去6：2：2变(biàn)为接(jiē)近5:3:2。

　　而在(zài)第三方独(dú)立(lì)基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)渠(qú)道中(zhōng)，头部机构竞争优势(shì)更为突出。截至今年一季(jì)度末，公募基金销售保有规(guī)模(mó)前(qián)100强中，21家独立基(jī)金销售机构保有(yǒu)2.81万(wàn)亿(yì)非货币市场公募基金。而前三名蚂蚁基金、天(tiān)天基金、腾安(ān)基金(jīn)合计(jì)保有约2.06万(wàn)亿，占比超73％；对比(bǐ)这(zhè)21家中排(pái)在末位的泛华(huá)普益(yì)基(jī)金(jīn)销售(shòu)有限(xiàn)公(gōng)司，其非货币市场公募基金保有规(guī)模为(wèi)54亿元，首尾差距(jù)十分(fēn)明显，未上榜的独立基(jī)金销售机构保有规模则更少。

　　另据Wind统计(jì)，截至6月1日，在(zài)全(quán)市场473家基(jī)金(jīn)代销机构中，目前共有(yǒu)26家(jiā)基金销售(shòu)机(jī)构的代销基金数量在7000只(zhǐ)以(yǐ)上，与此同时，也有111家基金(jīn)销售机构代销(xiāo)数量不足百只。而在115家独立基金销售(shòu)机构中(zhōng)，15家代销数量在7000只以上(shàng)，17家代(dài)销不足白只。其(qí)中，还有(yǒu)6家目前(qián)只跟1家基金公司合作。

　　cos180°是多少，cos180度等于多少实(shí)际上(shàng)，近些(xiē)年来基金销售行业(yè)分化更趋明显，不(bù)少(shǎo)中小型基金销售机构在行业大洗(xǐ)牌中退场。

　　今年4月(yuè)18日，根据证(zhèng)监(jiān)会网(wǎng)站显示(shì)，近期(qī)深圳前海凯恩斯基金销售有限(xiàn)公(gōng)司向中国(guó)证券监督管理委员会提交了注销公募证券(quàn)投资基金销售(shòu)业务许可证的申请(qǐng)，根据《行政(zhèng)许可法》《证券投资基金法(fǎ)》《公开募集证券投(tóu)资基(jī)金(jīn)销售机构监督(dū)管理办法》等(děng)有关规定，中国(guó)证(zhèng)券监督管理委(wěi)员会决定(dìng)注(zhù)销深圳(zhèn)前(qián)海凯恩斯基金销售有限(xiàn)公(gōng)司公募证券投资基(jī)金销(xiāo)售业务许可证。

　　同样(yàng)是在4月，上(shàng)海证监(jiān)局挂出了注销(xiāo)永鑫保(bǎo)险销(xiāo)售服务有限公(gōng)司公募证券投(tóu)资基金销(xiāo)售业务许可证(zhèng)的公示。永(yǒng)鑫保险销(xiāo)售也是(shì)目前第一家主动注销基金(jīn)销售牌照的保险(xiǎn)代理(lǐ)公司(sī)。

　　实际(jì)上(shàng)，近年来(lái)，有不(bù)少基(jī)金代(dài)销机(jī)构由(yóu)于经营困(kùn)难等原因，主动(dòng)注销(xiāo)基金销售牌(pái)照，退出竞争(zhēng)行业(yè)。比如河南安存基金、科地(dì)瑞富基金、晟视(shì)天下基(jī)金、植(zhí)信(xìn)基(jī)金、唐鼎耀华基金(jīn)等多家机构都(dōu)选择主动注(zhù)销基(jī)金(jīn)代销牌照。

　　不过，也有(yǒu)机(jī)构是由于违(wéi)规等(děng)原因被吊销牌照，比如，去(qù)年12月，上海证监局发布消(xiāo)息，宣布(bù)注(zhù)销(xiāo)上海(hǎi)久(jiǔ)富财富基金销售(shòu)牌照。此前，泰(tài)诚财富、财路(lù)基(jī)金、大泰金石基金等第三(sān)方代销机构也被(bèi)吊销了牌照(zhào)。

　　业内人士认为，严监(jiān)管态势下，未(wèi)来基金(jīn)代销行业优胜(shèng)劣汰生(shēng)态或将持续(xù)。

　　编辑：舰(jiàn)长(zhǎng)

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