今年以来基金代(dài)销机构被基金公司(sī)解约的情(qíng)形明显增多。

　　近日，又有多家基金公司(sī)发布(bù)与基金代销机构(gòu)解(jiě)约的公告。截至6月(yuè)1日，今年(nián)以来已有18家基(jī)金公司宣布(bù)与28家基金代销(xiāo)机构终(zhōng)止合作。而(ér)从(cóng)机构类型(xíng)看，中小型独立基金(jīn)销(xiāo)售机构(gòu)居多，此外，也有银行和保险(xiǎn)。

　　值得一提(tí)的是，近(jìn)年来由于(yú)经(jīng)营不善或违(wéi)规(guī)，已(yǐ)有多(duō)家基(jī)金销售(shòu)机构主(zhǔ)动或被动(dòng)注销牌照。

　　业(yè)内人士认为，基(jī)金(jīn)公(gōng)司与基金销售机构(gòu)之间的合作本就是双向选择，在高质量发展背景(jǐng)下，基(jī)金公司(sī)严(yán)格筛(shāi)选(xuǎn)代销(xiāo)机构(gòu)也是降本增效的主流选择。未来，基金代销行业优胜劣汰生态或将(jiāng)持续。

　　公募密(mì)集(jí)终止与(yǔ)基金代销机构合作(zuò)

　　6月(yuè)1日，西部利得(dé)基(jī)金(jīn)发布公告，自2023年(nián)6月9日起，终止(zhǐ)浦领(lǐng)基金办(bàn)理该公司旗下(xià)基金(jīn)的相关销售业务。值得注意的是，今年以来，还有方正富邦(bāng)基金、平安(ān)基金，以(yǐ)及海富通基金停(tíng)止了与浦(pǔ)领基金的基(jī)金销售合作关系。

　　5月29日，长(zhǎng)盛基金发布公告，经(jīng)与北京(jīng)虹(hóng)点(diǎn)基(jī)金销售有限公(gōng)司、上海凯石财富基金销售(shòu)有(yǒu)限(xiàn)公(gōng)司(sī)协商一致，自2023年5月29日起，上述基金销售机构(gòu)将不再代理销售公(gōng)司(sī)旗下所有(yǒu)公募(mù)基金。

　　就在此前的5月18日，长盛基金也发布(bù)公告称，与方德保险代理有限公(gōng)司、民商基金销售（上(shàng)海）有限公司协商一致，自(zì)2023年5月18日(rì)起，上(shàng)述基金销售机构将不再代理公司旗(qí)下所有公募基(jī)金。自公告之日起，上(shàng)述(shù)公(gōng)司不(bù)再办理本公(gōng)司旗下基金的开户、认购、申购等基金(jīn)买入的相关(guān)业务，只保留赎回业务，直至所有客(kè)户(hù)赎回全部份额。而在今(jīn)年(nián)4月，西(xī)部利得基金、上银基(jī)金也终止了与民商基金的基(jī)金销(xiāo)售合作，上(shàng)银基(jī)金则于2月(yuè)终(zhōng)止与该机构(gòu)的合(hé)作关系，但也有(yǒu)宝盈基(jī)金、万家基半亩花田护肤品排行榜，半亩花田护肤品属于什么档次金新(xīn)增与民商基金(jīn)的(de)销(xiāo)售合作。

　　据(jù)中国基金(jīn)报记(jì)者统计，截至6月1日，今(jīn)年(nián)以来，已有18家基金公司(sī)宣布(bù)与28家基(jī)金(jīn)代销(xiāo)机构(gòu)终止(zhǐ)合作。

　　其中，2月(yuè)，有3家基金公司终(zhōng)止合计7家独立基金销售机构的合作；3月，有8家基金公司终止了合计(jì)17家独立基金销售机(jī)构的(de)代销合作，其中包括1家保险公司(sī)；4月(yuè)，有5家基金公司终止了合计6家独立基金销售机构的合(hé)作(zuò)；5月以来，则已有9家基金公司宣(xuān)布终止了合计(jì)12家基金代(dài)销(xiāo)机构的合作，这其中(zhōng)包括(kuò)独(dú)立基金销(xiāo)售机构、银行和(hé)保险。

　　目前(qián)这(zhè)些(xiē)代销机构中，正(zhèng)融基金解除合作关系(xì)的基金公司最多，年内已有(yǒu)5家；而基金公司中，长盛基金解(jiě)除(chú)合作(zuò)关系最为频繁(fán)，3月(yuè)以(yǐ)来(lái)几乎(hū)每月都(dōu)会和基金(jīn)代销机构解除合作关系，目前已累计解约11家，海富通基金(jīn)今年2月和3月分别解除5家合作关(guān)系，已累计(jì)10家(jiā)。

　　严格筛选代销机构

　　助推降本增效(xiào)

　　整体来看，前述(shù)被解约的基金(jīn)销售机构(gòu)多为中小型机构。

　　业内(nèi)人士表示(shì)，随着代销机构数量增多及监管趋严(yán)，近几(jǐ)年公募基金(jīn)公司(sī)对于代销(xiāo)机构的选择标准也在提高。在高质量发(fā)展背景(jǐng)下，严格筛选(xuǎn)基金代销(xiāo)机(jī)构，也是(shì)实现(xiàn)降本增效(xiào)的一(yī)大(dà)举(jǔ)措。

　　一(yī)家基(jī)金公司内(nèi)部人员表示，基金公(gōng)司终止与销(xiāo)售机构的合作，无非(fēi)是以下三种情(qíng)况：一是基金(jīn)销量一直得(dé)不到(dào)有效增长，对基金公司(sī)整体基金销售贡献不大；二是受到监管处罚；三是(shì)销售机构主业发生改变。

　　“实际上，前两(liǎng)年就这(zhè)样(yàng)终止(zhǐ)过(guò)一轮，理由无非就是这些。”但该内部人员也坦(tǎn)言，今年(nián)以来权益市场低迷，基金(jīn)销(xiāo)售困难(nán)也加速了对尾部销售机构的(de)淘汰。“上太多销售(shòu)合(hé)作机(jī)构，没(méi)有太大意(yì)义，只(zhǐ)是徒增(zēng)后台工作量。”

　　华(huá)林证券董事总经理贾志也表(biǎo)示，基金(jīn)公(gōng)司终止与代(dài)销机构的合作，通常是基(jī)金代(dài)销机构销售能力较(jiào)弱，且又受(shòu)到监管的处(chù)罚，就会(huì)很果断地解(jiě)除合作关系(xì)。“基金公司(sī)与基(jī)金代销机构的合(hé)作是(shì)市(shì)场(chǎng)化(huà)的，要考(kǎo)虑维护成本与合(hé)作的(de)潜(qián)力(lì)，基(jī)金公司会依(yī)据(jù)自身(shēn)的(de)发展状况有选择的与基金代(dài)销机构合作。”

　　北方一家公(gōng)募公司渠(qú)道(dào)负责人透露，其所(suǒ)在公司选择基金销售公(gōng)司(sī)，有一套完(wán)整(zhěng)的基金销售评估办(bàn)法，比(bǐ)如基金销售保有规模、机构(gòu)成立时(shí)间、综合能(néng)力，以及与哪些(xiē)公司合作(zuò)等都是考核(hé)的要(yào)素(sù)，其中，要求其公募基金销售保有规模排名排名前100，是(shì)硬性指标。

　　“跟基(jī)金销售机构合作后，需要对(duì)接系(xì)统(tǒng)，每年要付出系(xì)统维(wéi)护成本，很多销售公司一年的保有量也没有多少(shǎo)，甚至都覆(fù)盖不了成本(běn)。”据该负责(zé)人透露，即便是前100名，也有相(xiāng)当一(yī)部分达不到标准。

　　在贾志看来，基金(jīn)公司与(yǔ)基金代销机构的合作(zuò)是双向选(xuǎn)择(zé)，基金公(gōng)司希望能(néng)有销售能力强(qiáng)的机构合作，头部代(dài)销机构也会对基金公司的(de)投研能力，管理(lǐ)规模，也有一定的要求。

　　此外，另据某基金研究人士称，目前(qián)基(jī)金(jīn)代销的机构主要(yào)分为银行(xíng)、第(dì)三(sān)方(fāng)基(jī)金销售(shòu)机构，以及(jí)券商，从禀赋来说，各(gè)有千秋，比如，银行在渠道方面基础较强，更擅长固收(shōu)类产品的服(fú)务，第三(sān)方销售(shòu)渠道线上渠道较强，尤其是(shì)蚂蚁(yǐ)、天天等互联(lián)网平台流量(liàng)形(xíng)成显著(zhù)护城河，随着(zhe)AI演进，领先地位将更加夯实，而券商是以线下营(yíng)业部为抓手，对(duì)权益类产品服务能力(lì)较强。

　　贾志表示，未(wèi)来的基金销售市场，主要还是(shì)在银行渠(qú)道和头(tóu)部互联(lián)网公司(sī)，券(quàn)商(shāng)作为后起之(zhī)秀，也是不容忽视(shì)的力量。

　　马太效应显著

　　基金(jīn)代销行业优胜劣(liè)汰(tài)或(huò)将(jiāng)持(chí)续(xù)

　　近(jìn)年(nián)来，马太(tài)效应依然(rán)是基金销售行(xíng)业(yè)所(suǒ)面临的重要趋势。

　　中国基金业协会最新公布的公募基金销售(shòu)保有量数据显示，一季度，三(sān)方机构(gòu)销售(shòu)增长(zhǎng)最为明显，互联网流量优势继续发力，银行、三(sān)方、券商代(dài)销占比已从(cóng)过去6：2：2变为(wèi)接近5:3:2。

　　而(ér)在第三方独立基金销售渠道中(zhōng)，头部机(jī)构竞争优势更为(wèi)突出。截(jié)至今年一季(jì)度末(mò)，公募基金(jīn)销售(shòu)保有规模前(qián)100强中，21家独立基金销售(shòu)机构保有(yǒu)2.81万(wàn)亿(yì)非货币市场公募基金。而前三名蚂蚁基(jī)金、天天基金、腾安基(jī)金合计保有(yǒu)约(yuē)2.06万亿，占比超73％；对比这21家中排在(zài)末位的泛华(huá)普益基金销售(shòu)有限公司，其非货币(bì)市场公(gōng)募基(jī)金(jīn)保有(yǒu)规模为54亿元，首尾差(chà)距(jù)十分(fēn)明(míng)显，未上榜的独立基金(jīn)销售机构保有规模(mó)则更少。

　　另据Wind统(tǒng)计，截至6月1日，在半亩花田护肤品排行榜，半亩花田护肤品属于什么档次全市场(chǎng)473家基金代(dài)销(xiāo)机构中，目前共有26家(jiā)基金销售机构的代销基金数量在7000只(zhǐ)以(yǐ)上，与此同时，也(yě)有(yǒu)111家基金销售机构(gòu)代销数量不足百只。而在115家独立基金销售(shòu)机构中，15家代销数(shù)量在7000只(zhǐ)以上，17家代销不足白只。其中，还有6家目前只跟1家基(jī)金公司(sī)合作。

　　实(shí)际上，近(jìn)些年来基(jī)金销售行业分(fēn)化更趋(qū)明显，不(bù)少(shǎo)中小型(xíng)基金销(xiāo)售机构在行业大洗牌(pái)中(zhōng)退场。

　　今年4月(yuè)18日，根据(jù)证监会(huì)网站显(xiǎn)示，近期(qī)深(shēn)圳前海(hǎi)凯恩斯基金销(xiāo)售有限公司向中国证(zhèng)券监督管理委员会(huì)提交了(le)注(zhù)销(xiāo)公募证券投资(zī)基金销售业(yè)务许可证的申(shēn)请(qǐng)，根据《行(xíng)政许可法》《证(zhèng)券投资基金法》《公开募(mù)集(jí)证券投资基金销售机构监督管理办法》等有关规定，中国证(zhèng)券监督(dū)管理委员会决定注销(xiāo)深圳(zhèn)前海凯恩斯(sī)基金销售有限公司公募(mù)证券投资基(jī)金销售(shòu)业务许可证(zhèng)。

　　同样是在(zài)4月，上海(hǎi)证监局挂(guà)出了注销(xiāo)永鑫保险销售服务有(yǒu)限公司公募证(zhèng)券投资基金(jīn)销售业(yè)务许(xǔ)可证(zhèng)的公示。永鑫保(bǎo)险销售也(yě)是目(mù)前第一(yī)家主动注(zhù)销基金销售(shòu)牌(pái)照的保险代理公司。

　　实际上，近年(nián)来，有(yǒu)不少(shǎo)基(jī)金代销机构由于半亩花田护肤品排行榜，半亩花田护肤品属于什么档次经(jīng)营困难(nán)等原因，主(zhǔ)动注销基金销售牌(pái)照，退(tuì)出(chū)竞(jìng)争行业(yè)。比如河南(nán)安存(cún)基金、科地瑞富(fù)基金、晟视天下基金、植信(xìn)基金、唐鼎(dǐng)耀华(huá)基(jī)金等多(duō)家机(jī)构都选择主动注销(xiāo)基金代(dài)销牌(pái)照。

　　不过，也有机构是由于违规等原(yuán)因被吊销牌照，比(bǐ)如，去年(nián)12月(yuè)，上海证(zhèng)监局(jú)发(fā)布消息，宣布(bù)注销上海久富(fù)财富基金销售牌(pái)照。此前，泰诚财富、财路基(jī)金(jīn)、大泰金石基金等(děng)第三方代销机构也被吊销(xiāo)了牌照。

　　业内人士认为，严监管态(tài)势(shì)下，未来基(jī)金代(dài)销行业优胜劣(liè)汰生态或将持续。

　　编辑：舰长(zhǎng)

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