财联社5月5日讯（记(jì)者(zhě)封其娟）五一劳动节后的(de)首个交易日(rì)，A股银行板块大象起舞。在银行板块(kuài)火热行情的催化下，“中字头”众多个股亦(yì)被(bèi)点燃。

　　随着(zhe)上(shàng)市银(yín)行(xíng)一(yī)季报披露拉下帷幕，经营数据和基金重仓已(yǐ)经悉数披(pī)露(lù)。当(dāng)行(xíng)情出现异动(dòng)，明(míng)星基金经理(lǐ)的重仓情况更为引(yǐn)人关注。

　　据一(yī)季报披(pī)露，姜(jiāng)诚重仓(cāng)持有(yǒu)了工商银行(xíng)、建设银行、农业银(yín)行(xíng)3家国有上市大行以及招商银(yín)行。这一阶段，重仓(cāng)工商银行最多的机构(gòu)为中(zhōng)泰资管，由姜诚在管的(de)4只产品(pǐn)重仓持有，旗下中泰星元(yuán)价值(zhí)优选A也凭借1.14亿股(gǔ)的(de)持股(gǔ)数(shù)量，成为重仓工(gōng)商银(yín)行最多的单只产品。工商银(yín)行之外，姜诚在(zài)管产品还重仓了建设银行、农业银行。同时，建信基金(jīn)周(zhōu)智硕去年四季度新发(fā)产品在今年一(yī)季度也重仓了工商银行。

　　截至(zhì)一季度(dù)末(mò)，姜诚在管基金十大重仓股中(zhōng)，工商(shāng)银行、招商银行(xíng)赫然在(zài)列。被(bèi)誉为“零售(shòu)之王”的招商银行，也得张(zhāng)坤青睐，旗下(xià)易方达蓝筹(chóu)精选(xuǎn)持有招商银行1.15亿(yì)股，是重仓该股最多的(de)单只(zhǐ)产品；此外(wài)，还(hái)有张清(qīng)华旗下多(duō)只产(chǎn)品也重仓了(le)招商(shāng)银(yín)行(xíng)。

　　此(cǐ)前偏爱(ài)苏南地区农商行的(de)丘栋荣(róng)，一季度减持了苏农(nóng)银(yín)行(xíng)、常熟银行(xíng)。一季度末数据显(xiǎn)示，苏农银行(xíng)前十(shí)大流通股动中，丘栋荣在管产品占(zhàn)据4席，旗下中(zhōng)庚价值领(lǐng)航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质(zhì)一年3只产(chǎn)品均有减(jiǎn)持苏(sū)农银行，共计减(jiǎn)持1862.45万股；经(jīng)一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓(cāng)常熟银(yín)行的基金产品(pǐn)中已无中庚基金(jīn)的(de)身影。而(ér)此前多个季(jì)度，中(zhōng)庚基(jī)金持(chí)股数量在一众(zhòng)重仓该股的基金(jīn)公司(sī)中(zhōng)，排(pái)在首(shǒu)位。

　　此外(wài)，“城(chéng)商行之王”宁波银行也在一季(jì)度(dù)被朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗(qí)下汇(huì)添富价值精选A、陈(chén)一峰在管的(de)安信价值精选以及工银瑞(ruì)信旗(qí)下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已成工行(xíng)头号粉(fěn)丝，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家(jiā)公募基金及券商资(zī)管旗下共计(jì)138只产品重仓了工(gōng)商银行(xíng)A股，持股(gǔ)总量为9.07亿元。以重(zhòng)仓数据而言，较去年四季度(dù)，机构共计减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工(gōng)商银行A股的58家机构(gòu)中(zhōng)，有55家公募(mù)基金以及(jí)中(zhōng)泰资管、光证资(zī)管、银河(hé)金汇3家(jiā)券商资管(guǎn)。这其中，重(zhòng)仓工商银行(xíng)最多的要(yào)数(shù)中泰资(zī)管。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜诚旗下4只产品均重仓工商(shāng)银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值(zhí)优选A共计持(chí)有工商银(yín)行1.14亿股(gǔ)，重仓有工商银(yín)行最(zuì)多的(de)单(dān)只基(jī)金产品。去年(nián)年末，在持仓工商银行483只产品中，中泰星元价(jià)值优选A以1.05的持股数(shù)量成为持仓工商(shāng)银(yín)行最多的主动管理产品。2022年(nián)三季度、四季度，该产品十大重仓股(gǔ)中均有工(gōng)商银(yín)行(xíng)。

　　天天(tiān)基金网最新数据显(xiǎn)示，德国有多大面积，德国相当于中国哪个省中泰星元价值优选A今(jīn)年(nián)以来的收(shōu)益率为1.18％，在2256只同(tóng)类(lèi)产(chǎn)品排(pái)在1188名，排名(míng)位(wèi)于中段。

　　据(jù)一季报，工商银行、招商银行分别为在姜诚在管(guǎn)产(chǎn)品(pǐn)第三(sān)、第八十大重仓股。过去的(de)一季(jì)度，工商银行(xíng)股价累计(jì)涨超(chāo)9％，而招商银行股价(jià)累计(jì)跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重仓了中国建筑、建(jiàn)发股份、海(hǎi)螺水泥等地产(chǎn)产业链企业以及农药化工(gōng)企(qǐ)业华(huá)鲁恒升(shēng)、扬(yáng)农化工等。

　　总体而言，姜诚(chéng)在管产品前三大重仓行(xíng)业(yè)依次(cì)为(wèi)制造业(yè)、金融业以及批发和零售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场(chǎng)称(chēng)之为中(zhōng)生代“黑马”的周智硕建(jiàn)信智远先锋A一季(jì)度(dù)增持工(gōng)商(shāng)银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为该产品的第二大(dà)重仓(cāng)股。

　　建(jiàn)信智远先锋(fēng)A成立于2022年(nián)10月(yuè)，季末总规模为(wèi)5.19亿元(yuán)。去年年报显示，该产品尚未持有工商银行。今年(nián)以来，该(gāi)产(chǎn)品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排(pái)在第2394位(wèi)，排(pái)名位(wèi)于中后(hòu)段。

　　在一季报中，周智硕指出(chū)，建信(xìn)智(zhì)远先锋A将自下而上，寻找竞争(zhēng)力突出、风险收益比较高、有望穿越(yuè)周(zhōu)期的公(gōng)司这条主(zhǔ)线进(jìn)行投资(zī)，重(zhòng)点投资了电子、煤(méi)炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设备及新能(néng)源等(děng)行业的(de)企业。

　　整体来看，截至一季度末，周(zhōu)智硕在管基金前十大重仓股(gǔ)中并(bìng)无银行(xíng)个股(gǔ)，主要(yào)重仓了兖矿能源、广汇能源等煤(méi)炭公司、中瓷电子、三安光电等(děng)半导体材(cái)料公司以(yǐ)及南都电源、TCL中环等新能源(yuán)产业(yè)链(liàn)公司。

　　工(gōng)商银行(xíng)之外，姜诚旗下中(zhōng)泰兴为(wèi)价(jià)值精选(xuǎn)A、中泰红利优选一年(nián)均重仓(cāng)了建设银行、农业银(yín)行，截至一季度末，这2只产(chǎn)品分别持有建设银行、农业银行1583.87万(wàn)股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国有大行中(zhōng)，易方(fāng)达张清华执(zhí)掌的易方达悦兴一年持有(yǒu)A重仓了(le)邮储银行，以2993.31万股的持(chí)股数量，在一众重(zhòng)仓该股(gǔ)的基金产(chǎn)品中排名(míng)第五。

　　丘栋(dòng)荣(róng)减持苏(sū)南(nán)农商行、张坤、张(zhāng)清华重仓(cāng)招行

　　从重仓数据看(kàn)，自2022年(nián)二(èr)季(jì)度起，中庚(gēng)基(jī)金至今(jīn)已连续4个季度减持(chí)苏(sū)农(nóng)银行，共计减超1.41亿股(gǔ)。今年一季度末，中庚基金(jīn)共(gòng)计持(chí)有该股2907.76万股(gǔ)，即使较上(shàng)一(yī)季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行(xíng)的4家基金(jīn)公司中(zhōng)，中庚基金持(chí)股(gǔ)数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前(qián)十大流(liú)通(tōng)股东一季(jì)度累计减持的1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣旗(qí)下3只产品。这一季度，中庚(gēng)价值领航、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价值(zhí)、中庚价值(zhí)品质一(yī)年(nián)持有分(fēn)别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减持，这3只产品分别(bié)为苏农银(yín)行第三、第七、第十大流通股东(dōng)；持股保持不(bù)变的(de)中庚价值(zhí)灵(líng)动灵(líng)活配置，则(zé)为(wèi)苏农银(yín)行的第八(bā)大流通股东。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚价值(zhí)灵动灵活配置以1612.26万股跻(jī)身苏农银行(xíng)十大流通股东行列后，便(biàn)不曾减(jiǎn)持过(guò)。该产品曾(céng)在2021年(nián)四(sì)季度、2022年三季度分别增(zēng)持苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持(chí)不(bù)变。

　　自“入(rù)围(wéi)”苏农银行(xíng)十大流通股东以来(lái)，中庚(gēng)价值(zhí)领航、中(zhōng)庚价值品质一年于今年(nián)一季度首度减(jiǎn)持苏农银行；同在一(yī)季(jì)度减(jiǎn)持外，中(zhōng)庚小盘价值已在2022年一(yī)至(zhì)三季度连(lián)续(xù)减持苏宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度(dù)末(mò)数据显示(shì)，重仓常熟银(yín)行(xíng)的基金产品中已(yǐ)无中(zhōng)庚基(jī)金的身影。而此前(qián)多(duō)个季度，中庚基金持股数量(liàng)在(zài)一众重仓(cāng)该(gāi)股(gǔ)的基金(jīn)公司中(zhōng)，排在首位。仅从重(zhòng)仓数(shù)据看，自(zì)2022年四季度末起，中庚基金便开始减持常熟银(yín)行。去(qù)年(nián)四季度，该基金公(gōng)司首(shǒu)度(dù)减持了8520.98万股；今(jīn)年一季度(dù)，中庚基金(jīn)更是大手笔减(jiǎn)持常熟银行的(de)1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股(gǔ)，中庚价值领(lǐng)航(háng)一季(jì)度末仍持有常熟银行4294.16万(wàn)股，位居该公司第八大流通股东。同期，中庚价值品质一年持有退出常熟银行十(shí)大流通股东行列；在去年四季度，这(zhè)2只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)已(yǐ)分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之(zhī)前(qián)，丘栋荣旗下产(chǎn)品也曾连(lián)续多个季度增持过常(cháng)熟银行(xíng)、苏农银行这(zhè)2家苏南地(dì)区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波(bō)银行(xíng)也(yě)得(dé)到了诸多明星(xīng)基金(j德国有多大面积，德国相当于中国哪个省īn)经理的青睐(lài)。截至一季度末，在一众重仓(cāng)宁波银行(xíng)的基(jī)金(jīn)产品中(zhōng)，朱少醒旗下富(fù)国(guó)天惠精(jīng)选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第三(sān)；这(zhè)一阶段，重仓宁(níng)波银行(xíng)的(de)，还(hái)包括陈一(yī)峰(fēng)在管的安(ān)信价值精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品(pǐn)。

　　在一季度(dù)，重(zhòng)仓“零售之(zhī)王(wáng)”招(zhāo)商银行最多的(de)是易方(fāng)达基金，与此同时，张(zhāng)坤旗(qí)下易方达蓝筹精选是(shì)重仓招商(shāng)银行最多的(de)单只产品，季末持有(yǒu)1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的产(chǎn)品，还包括(kuò)劳杰男旗下汇添(tiān)富(fù)价值(zhí)精选A、姜(jiāng)诚(chéng)旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰(tài)星元价值(zhí)优选A、张坤(kūn)旗下易方达优质企(qǐ)业三年(nián)持有、以及张清华在(zài)管的易方达裕丰回报A、易方(fāng)达丰和A、易方达安心回报A、易方达悦兴一年持(chí)有A等(děng)产品、

　　卖(mài)方(fāng)建议关注优(yōu)质城商行，辅以优质农商(shāng)行

　　据海(hǎi)通国际林加力(lì)团队5月4日最新研报，银行业一季(jì)度(dù)收入增(zēng)速略高于2022年。由于2022年增速(sù)是逐(zhú)季下降(jiàng)的，相比2022四季度的低点(diǎn)，一季度的收入增速(sù)有明(míng)显的(de)修复。

　　经过对(duì)比，海通国际认为城商行业(yè)绩最好(hǎo)，其(qí)次是农(nóng)商行，然后是大行(xíng)，最后是股份行。国有大(dà)行(xíng)利(lì)润增速大致符合预(yù)期。其中农行为1.75％，工行、中行(xíng)和(hé)建(jiàn)行在0％-1％之间(jiān)，符合(hé)预期(qī)；交(jiāo)行和(hé)邮(yóu)储银行分(fēn)别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储银行(xíng)均为(wèi)正增长，其中中(zhōng)行收入增速达到11.6％，整体(tǐ)表(biǎo)现(xiàn)不错。

　　林(lín)加力团队指(zhǐ)出，大行资产(chǎn)质量(liàng)平稳，其中(zhōng)工行、农(nóng)行和建(jiàn)行不良率持平，中行、交行(xíng)和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降(jiàng)到(dào)1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中中行增幅最大。需要注意的是，一季度(dù)保费(fèi)收入(rù)对营收贡献较(jiào)大，持续性存疑(yí)；此(cǐ)外，银行和保险公司的(de)会计规则有差别，需(xū)要(yào)注(zhù)意(yì)口(kǒu)径差异对利润的(de)影(yǐng)响。

　　股份行(xíng)总(zǒng)体收入增速负增长。收入(rù)压力主要是由于1月1号贷(dài)款重定价导致贷(dài)款利率很低，还有年初一些大银行以(yǐ)极低利率去抢大额对公(gōng)客户的(de)贷款，所以一季度息差压力(lì)最大(dà)。三(sān)四(sì)月份极低利(lì)率消失(shī)后，该团队(duì)认为息(xī)差压力后面会逐(zhú)步缓解(jiě)。

　　基于城商(shāng)行在上述4类(lèi)银行中利润增速和(hé)收入增速韧性最(zuì)强，海(hǎi)通国际建议关注(zhù)优质的城商行，辅以比较优质的农商(shāng)行(xíng)。城商(shāng)行是行业里最强的(de)子版块，建(jiàn)议持续关注。农商行中，常熟(shú)银行财报表现最好(hǎo)。

　　林加力团队认为，大行贴近中(zhōng)特估概(gài)念，团队首选利润(rùn)增(zēng)速最好的(de)交通银(yín)行(xíng)，其次是(shì)收入增速最超预期的中国银行(xíng)，再次是结构数(shù)据（手续费收入）超(chāo)预期的(de)邮储银(yín)行，拨备覆盖率较(jiào)高(gāo)的农(nóng)业(yè)银行(xíng)也值(zhí)得关注。股(gǔ)份行中(zhōng)，该团队建议关(guān)注一季报不错的(de)低估值黑马股，比(bǐ)如利润和收入增速较(jiào)好的浙(zhè)商银行；机(jī)构热门股中，估(gū)值可能修复的招商银行和平安银行可以在业(yè)绩真(zhēn)空期进行博弈和交易。

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