今年以来(lái)基金代销机构(gòu)被基(jī)金公(gōng)司解约的情形明显(xiǎn)增多。

　　近(jìn)日，又(yòu)有多家基金(jīn)公司(sī)发布与基(jī)金代销机构(gòu)解约的公告(gào)。截至(zhì)6月1日，今年以来已有18家基(jī)金公司宣(xuān)布与28家基金代销机构终止合作。而从机构类型(xíng)看，中小型独(dú)立基金销(xiāo)售机构(gòu)居多，此(cǐ)外，也(yě)有银行和保险。

　　值得一提的是，近年来由于经营不(bù)善(shàn)或违(wéi)规，已(yǐ)有多家(jiā)基金销售机构主动或被动注销牌照。

　　业(yè)内(nèi)人士(shì)认(rèn)为，基金公司(sī)与基金销售机构(gòu)之(zhī)间的合作(zuò)本(běn)就是双向选择，在高质量发展背景下，基金公司严格筛选代销机构也是降本(běn)增效的主流选择。未来，基金代(dài)销行业优胜劣(liè)汰生态或将持续。

　　公(gōng)募密集(jí)终(zhōng)止(zhǐ)与(yǔ)基金代销机构合(hé)作

　　6月1日，西部利得基(jī)金发(fā)布公告，自(zì)2023年6月9日(rì)起，终(zhōng)止(zhǐ)浦领基金办理该公司旗(qí)下基金的(de)相关销售业务。值得注意的是，今年以来(lái)，还有方正富邦基(jī)金(jīn)、平安基金，以及海(hǎi)富通(tōng)基(jī)金停止了与浦领(lǐng)基金(jīn)的基金销售合作(zuò)关系。

　　5月29日，长盛基金发(fā)布公告，经与(yǔ)北(běi)京虹点基金销售有限公司、上(shàng)海凯石(shí)财富基(jī)金销售有限公司(sī)协商一致，自2023年5月29日(rì)起，上述基金销(xiāo)售机构将不(bù)再(zài)代理销(xiāo)售公司旗下所有公募基金(jīn)。

　　就在此前的5月18日，长盛基金也发布(bù)公告称，与方德保险(xiǎn)代理有(yǒu)限公司、民商(shāng)基(jī)金销售（上(shàng)海）有(yǒu)限公司协商一致，自(zì)2023年5月(yuè)18日起，上(shàng)述基金销售机构将不再代理(lǐ)公司旗下所有(yǒu)公募(mù)基(jī)金。自公告之(zhī)日起，上(shàng)述公司不再办理本公司旗下(xià)基(jī)金的开户、认(rèn)购、申购等基金买入的相关业务，只保留赎回业务，直至(zhì)所有客户(hù)赎(shú)回全部(bù)份额(é)。而在(zài)今年4月，西部利得基金、上银基金也终止了与民商基金的基(jī)金销售合(hé)作，上(shàng)银(yín)基金则于(yú)2月终(zhōng)止(zhǐ)与该机构的合作关系，但也有宝盈基金、万家基金新增与民商基(jī)金的销售合作。

　　据中国基金报记者统计，截(jié)至6月1日(rì)，今年以来，已有(yǒu)18家基金公司宣布(bù)与28家基金代销(xiāo)机构终(zhōng)止合作。

　　其中(zhōng)，2月(yuè)，有3家基金公(gōng)司终止合计(jì)7家独立基金销售机构的合作(zuò)；3月(yuè)，有8家基金公司终(zhōng)止了合计17家独立基金销售机(jī)构的代销合作，其中包括1家保险公司(sī)；4月(yuè)，有5家基金公司终止了合计6家独立(lì)基(jī)金销售(shòu)机构的合(hé)作(zuò)；5月以来，则(zé)已有9家基金公司宣布(bù)终(zhōng)止了合计(jì)12家基(jī)金代销机构的合(hé)作(zuò)，这(zhè)其中包括(kuò)独立(lì)基金(jīn)销售机(jī)构、银(yín)行(xíng)和保(bǎo)险。

　　目前这些代(dài)销机(jī)构中，正(zhèng)融基(jī)金解除合作(zuò)关系的基金公司最多(duō)，年内已有(yǒu)5家；而(ér)基金公司中(zhōng)，长盛基(jī)金(jīn)解除合作关系最为(wèi)频(pín)繁(fán)，3月以来(lái)几乎每月都会和基金代销机构(gòu)解除合作关(guān)系，目(mù)前已累计解(jiě)约11家，海富通基(jī)金(jīn)今年2月(yuè)和3月分别解(jiě)除(chú)5家合作关系，已累计10家。

　　严格筛(shāi)选代(dài)销机构

　　助(zhù)推降本增效

　　整体来看(kàn)，前(qián)述被解(jiě)约的基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机(jī)构多为中小(xiǎo)型(xíng)机构。

　　业内(nèi)人士表示，随(suí)着代(dài)销机构数量增多及监管趋(qū)严(yán)，近(jìn)几年公(gōng)募基金公司对于代销机(jī)构的选(xuǎn)择标(biāo)准(zhǔn)也在(zài)提高。在高质量发展背景下，严格筛(shāi)选基(jī)金(jīn)代销机构，也(yě)是实现降(jiàng)本(běn)增效的一(yī)大举(jǔ)措。

　　一家基金公司内部人员表示，基金(jīn)公司终止与销售机构的合作，无非是以下三种情(qíng)况(kuàng)：一(yī)是基金销量一(yī)直得不(bù)到有效增长(zhǎng)，对(duì)基(jī)金(jīn)公司整(zhěng)体基金销售贡献不大；二是(shì)受到监管处(chù)罚；三是销售机构主业发(fā)生改(gǎi)变。

　　“实际(jì)上(shàng)，前(qián)两年(nián)就这样终止过一(yī)轮，理由(yóu)无非就略备薄酒的意思下一句，略备薄酒的读音是这些。”但该内部人员(yuán)也坦言，今年以来权益市场低(dī)迷，基金销售困难也加速(sù)了对尾部销售(shòu)机构的淘汰。“上(shàng)太多销售合作机构(gòu)，没有太大意义，只是徒增后台(tái)工作量。”

　　华林证券董(dǒng)事总经理贾志(zhì)也表示，基(jī)金公司终止与代销(xiāo)机构的(de)合作，通常是基金代销机构销售能力较弱，且(qiě)又(yòu)受到监管的处(chù)罚，就会很果断(duàn)地(dì)解除(chú)合作关系。“基金公司与基金代销机构的合作是(shì)市场(chǎng)化的，要(yào)考虑维护成本与(yǔ)合作的(de)潜力，基金公(gōng)司会依(yī)据自身的发展状况有(yǒu)选择的与(yǔ)基金(jīn)代销(xiāo)机构合(hé)作(zuò)。”

　　北方一(yī)家(jiā)公募公司(sī)渠(qú)道负(fù)责人透露，其所在公司选择基金销(xiāo)售公司，有一套完整的基(jī)金(jīn)销售评估办法，比(bǐ)如基金销售(shòu)保有规模、机构成立时间、综合能力，以及与哪些公司合作(zuò)等都是考核的要素，其中(zhōng)，要(yào)求其公募基金销售保有(yǒu)规模排名排名前(qián)100，是硬性指标(biāo)。

　　“跟基金销售机构合作后，需要(yào)对接系统，每年要(yào)付出系(xì)统维护成本，很多(duō)销售公司一年(nián)的保有量(liàng)也没有多(duō)少，甚至都覆盖(gài)不了成本。”据该负责人透露，即便是前100名(míng)，也有相当一部分达不(bù)到标准。

　　在(zài)贾志看(kàn)来，基金公司与(yǔ)基金代销(xiāo)机构的合作是双向选择，基金公(gōng)司希望能有(yǒu)销售能力强的机构(gòu)合作，头部代销机构也会对基(jī)金公司的投(tóu)研能力(lì)，管理规模(mó)，也(yě)有一定的要(yào)求。

　　此外，另(lìng)据某基金研究人士称，目前基金代销的(de)机构主要分为银行、第三方基金销售机构，以及券商，从(cóng)禀赋来说，各有千秋(qiū)，比如，银行在渠(qú)道方(fāng)面基础较强，更(gèng)擅(shàn)长固收类产(chǎn)品的服务(wù)，第三方销售渠道(dào)线上(shàng)渠(qú)道(dào)较强，尤其是(shì)蚂(mǎ)蚁、天天等互联网平台流量形(xíng)成显著护城河，随着(zhe)AI演(yǎn)进，领先地位将更(gèng)加夯(hāng)实(shí)，而(ér)券商是以线下营(yíng)业部为抓手(shǒu)，对权益类产品服务能力较(jiào)强。

　　贾志表(biǎo)示，未来(lái)的基金(jīn)销(xiāo)售市场，主(zhǔ)要还是(shì)在(zài)银行渠道和头部(bù)互联网公司，券(quàn)商作为后起之(zhī)秀，也(yě)是不容(róng)忽视的力(lì)量。

　　马太效应显著

　　基金代销行业(yè)优(yōu)胜劣汰或将持(chí)续

　　近年来，马太效应依(yī)然(rán)是基金(jīn)销售行业所面临(lín)的重(zhòng)要趋势。

　　中(zhōng)国基金(jīn)业协会最新(xīn)公布的公(gōng)募(mù)基金销售保有(yǒu)量(liàng)数据显示，一季度，三方(fāng)机构销售(shòu)增长最(zuì)为明显，互(hù)联网流量优(yōu)势继续发力，银行(xíng)、三方、券(quàn)商代销占比已从过去6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而在第三方独立基金(jīn)销售(shòu)渠道(dào)中，头部(bù)机(jī)构竞争优(yōu)势更为突出。截至今年一(yī)季度(dù)末，公募基金销售保有规(guī)模前100强中，21家独立基金销售机构保有(yǒu)2.81万亿非货币市场公募(mù)基金(jīn)。而(ér)前(qián)三名(míng)蚂蚁基金、天(tiān)天(tiān)基金(jīn)、腾安基金合计(jì)保有约2.06万(wàn)亿，占比超(chāo)73％；对比这21家中排在(zài)末位(wèi)的泛华(huá)普益基金销售有限公司，其非货币市场公募基金(jīn)保有规(guī)模为54亿(yì)元，首(shǒu)尾(wěi)差距十分明显，未上(shàng)榜的独(dú)立基金销售机构(gòu)保有规模则更少。

　　另据(jù)Wind统计，截(jié)至6月(yuè)1日(rì)，在(zài)全市场473家基金(jīn)代(dài)销(xiāo)机构(gòu)中，目前共有26家基金销(xiāo)售机构的(de)代销基金数量在7000只(zhǐ)以上，与此(cǐ)同时，也有111家基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机(jī)构代销数量(liàng)不足百只。而(ér)在115家(jiā)独立基(jī)金销售机构中，15家代销(xiāo)数量在7000只(zhǐ)以上，17家代销不足白(bái)只。其(qí)中，还(hái)有6家目前(qián)只跟(gēn)1家基金公司合作(zuò)。

　　实(shí)际上，近些(xi略备薄酒的意思下一句，略备薄酒的读音ē)年来基金销售行业(yè)分化更趋明显，不少中小型基(jī)金销售机(jī)构在行(xíng)业大(dà)洗牌中退场(chǎng)。

　略备薄酒的意思下一句，略备薄酒的读音　今年4月18日，根据证监会(huì)网站显示，近期深圳前海凯(kǎi)恩(ēn)斯(sī)基(jī)金(jīn)销(xiāo)售有(yǒu)限公司(sī)向中国证券监(jiān)督管理委员会提(tí)交了注销公募证券(quàn)投资基金销售业务许可(kě)证的申请，根据《行政许可法(fǎ)》《证券投资(zī)基金法(fǎ)》《公(gōng)开募集证券投资基(jī)金销售机构(gòu)监(jiān)督管理办法》等(děng)有关规定，中国证券(quàn)监督管理(lǐ)委(wěi)员(yuán)会决定(dìng)注销深圳前海凯恩斯(sī)基(jī)金销(xiāo)售有(yǒu)限公司公募证券投资基(jī)金销售业务许可(kě)证。

　　同样是在4月，上海证监局挂出(chū)了注(zhù)销永(yǒng)鑫保险销售服务有限(xiàn)公司公(gōng)募证券投资基(jī)金销售业务许可证的公示。永鑫(xīn)保险销售也是(shì)目(mù)前(qián)第一家主(zhǔ)动注(zhù)销基金销售牌照的保(bǎo)险代理公司。

　　实际(jì)上，近年来，有不少基金代销机构(gòu)由于(yú)经营困难等原因(yīn)，主(zhǔ)动注销基金销(xiāo)售牌照，退出(chū)竞(jìng)争行业。比如(rú)河南安存基金、科地瑞富基金、晟视天下基金、植信基金、唐(táng)鼎耀华基金等多家(jiā)机构都选择主动(dòng)注销基金代(dài)销(xiāo)牌照。

　　不(bù)过，也有(yǒu)机构是由于违规等原因被吊销牌(pái)照(zhào)，比(bǐ)如(rú)，去年12月(yuè)，上海证监(jiān)局(jú)发(fā)布消息，宣布注(zhù)销上海久(jiǔ)富财(cái)富基(jī)金销(xiāo)售牌照(zhào)。此前，泰诚(chéng)财富、财路基(jī)金、大(dà)泰金石(shí)基金等(děng)第三方代销机(jī)构也(yě)被吊销了(le)牌照。

　　业内人士(shì)认(rèn)为，严监管态(tài)势下，未(wèi)来(lái)基金代销行业优胜劣汰生态(tài)或(huò)将(jiāng)持续。

　　编辑(jí)：舰长(zhǎng)

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