今年以来(lái)基金代销机构(gòu)被基金公司解约的情形明(míng)显增多。

　　近日，又有多家(jiā)基金公(gōng)司(sī)发布(bù)与基金(jīn)代销机构解(jiě)约的公(gōng)告。截(jié)至6月1日，今年以来已有(yǒu)18家基金公司(sī)宣布与28家基金代销(xiāo)机构终止合作。而从机构类(lèi)型看，中(zhōng)小型独(dú)立基金(jīn)销售机构居多(duō)，此外，也有银行和保险。

　　值得一(yī)提(tí)的是，近年来由于经营不善(shàn)或违(wéi)规，已有多家基金销售机构主动或被(bèi)动注销(xiāo)牌照。

　　业内人士认(rèn)为，基金(jīn)公司与基金销售机构之间(jiān)的合作本就(jiù)是双向(xiàng)选(xuǎn)择，在高质(zhì)量发展(zhǎn)背景下，基金公司(sī)严(yán)格筛选代销机构也是降本增(zēng)效的(de)主流(liú)选择。未来，基金(jīn)代(dài)销(xiāo)行业优胜劣(liè)汰生态或(huò)将持续。

　　公募(mù)密集终止(zhǐ)与基(jī)金代销(xiāo)机构合作

　　6月1日，西部利得(dé)基(jī)金发布公告，自2023年6月9日起，终止浦领基(jī)金办理(lǐ)该(gāi)公司旗下基金的相(xiāng)关(guān)销售(shòu)业务。值得注意的是，今年以来，还有方正富邦基金、平安(ān)基金(jīn)，以及海富(fù)通基(jī)金停止了与浦领基金(jīn)的基金销售合作(zuò)关系(xì)。

　　5月29日，长盛基(jī)金发布公告，经与北京虹(hóng)点基金(jīn)销售有限公(gōng)司(sī)、上海(hǎi)凯石(shí)财富(fù)基金销售有限公司协商一致，自2023年5月29日起，上述(shù)基金销售机构将不再(zài)代理(lǐ)销售(shòu)公司旗下所(suǒ)有公募基金。

　　就(jiù)在(zài)此前的5月18日，长盛基(jī)金(jīn)也(yě)发布(bù)公告称，与方德保(bǎo)险代理有限公(gōng)司(sī)、民(mín)商基金(jīn)销售（上海）有限公(gōng)司协商一(yī)致，自2023年5月18日起，上述基金销售机构将不(bù)再(zài)代理公(gōng)司旗下(xià)所有公(gōng)募基金。自公告之日起(qǐ)，上述公司不再办理本公司旗下基金的开户、认购、申购等(děng)基(jī)金买入的相(xiāng)关业务，只保留赎回业务，直至所有客户赎回(huí)全(quán)部份额。而在(zài)今年4月，西部利得基金、上银基(jī)金也终(zhōng)止了与民商基金的基金销售(shòu)合作，上(shàng)银(yín)基金则于2月终止与该机构的合作关系(xì)，但也有宝盈(yíng)基金、万家(jiā)基金(jīn)新增(zēng)与民商(shāng)基金的销售(shòu)合作。

　　据中国基(jī)金(jīn)报记者(zhě)统计，截至6月1日，今年以来，已有(yǒu)18家基金公(gōng)司宣布(bù)与(yǔ)28家基(jī)金(jīn)代销机构终止(zhǐ)合作。

　　其中，2月(yuè)，有(yǒu)3家基(jī)金公司终止(zhǐ)合计7家独(dú)立基金销售机构(gòu)的合(hé)作；3月，有8家基金公司终止了合计17家独立基金(jīn)销售机构的代(dài)销合作，其中包括1家保险公(gōng)司；4月(yuè)，有(yǒu)5家基金公司终止了合计6家独立基金销(xiāo)售机构的合作(zuò)；5月(yuè)以来，则已有9家基金公司宣(xuān)布(bù)终止了合计12家(jiā)基金代销机构的合作，这其(qí)中包括(kuò)独立基(jī)金销(xiāo)售机(jī)构、银行和(hé)保险。

　　目前(qián)这(zhè)些(xiē)代(dài)销机(jī)构中，正融基金解除合(hé)作关系的基金公司最(zuì)多(duō)，年内(nèi)已有5家；而基金公(gōng)司中(zhōng)，长盛基(jī)金解除合(hé)作关系最为(wèi)频繁，3月以来几乎每(měi)月都(dōu)会和基金(jīn)代(dài)销(xiāo)机构解除(chú)合作(zuò)关系，目前已累计解约11家(jiā)，海富通基金(jīn)今(jīn)年2月和3月分别解除5家(jiā)合作关系，已累计10家。

　　严格筛选代销机构

　　助推降本增效(xiào)

　　整体来看(kàn)，前述(shù)被解约(yuē)的(de)基金销售机(jī)构多为(wèi)中小型机构(gòu)。

　　业(yè)内(nèi)人(rén)士(shì)表示，随(suí)着代(dài)销机构数量增多及(jí)监(jiān)管趋严，近几年公募(mù)基金(jīn)公司对于代(dài)销机构的选择标准吊带和背心有什么区别，吊带和背心有什么区别(zhǔn)也在提高。在高质量(liàng)发(fā)展背景下，严格筛选基(jī)金代销机构，也是实现(xiàn)降本(běn)增(zēng)效的一大(dà)举措。

　　一(yī)家基金公司内部(bù)人(rén)员表示，基金公司终止与销(xiāo)售(shòu)机构的合作，无非是以下三种情况：一(yī)是基金(jīn)销量一直得不到有效增长(zhǎng)，对基(jī)金公司(sī)整体基金销(xiāo)售贡献(xiàn)不大；二是受到(dào)监管处罚；三是(shì)销售(shòu)机构主业(yè)发(fā)生(shēng)改变(biàn)。

　　“实际上，前两(liǎng)年就这样(yàng)终止过(guò)一(yī)轮(lún)，理由无(wú)非就是这(zhè)些。”但该内部人员(yuán)也坦言，今(jīn)年(nián)以来(lái)权益市场低迷，基金销(xiāo)售困难也加(jiā)速(sù)了(le)对尾(wěi)部(bù)销(xiāo)售(shòu)机构的淘汰。“上(shàng)太(tài)多销售合作机(jī)构(gòu)，没有(yǒu)太大(dà)意义，只是徒增后台工作量。”

　　华林证(zhèng)券董事(shì)总经(jīng)理(lǐ)贾志(zhì)也表示，基金公司终止与代销机构的合(hé)作，通常是基金代销(xiāo)机构销售能力较弱，且又受到监管的处罚，就会很(hěn)果断地解除合(hé)作关系。“基金公司与基金代销机构的(de)合作是市场(chǎng)化的，要考虑维护成本与合(hé)作的潜(qián)力，基金公司会依(yī)据自(zì)身的发展状况有选择(zé)的与基金(jīn)代销机构(gò吊带和背心有什么区别，吊带和背心有什么区别u)合作。”

　　北方一家公募公司渠道负责人透露，其所在公司选择基金销售公(gōng)司，有一(yī)套完整的(de)基金(jīn)销售评估办(bàn)法，比如基金销售(shòu)保(bǎo)有规模、机构成立时间(jiān)、综合能力(lì)，以及与哪些公司(sī)合(hé)作(zuò)等都(dōu)是考核的要(yào)素，其中，要求其(qí)公募(mù)基(jī)金销售保有规模排(pái)名排(pái)名前100，是硬性(xìng)指标。

　　“跟基金销售机构(gòu)合作后，需(xū)要对接系统，每年要付出系统维(wéi)护成本，很多销售(shòu)公司一年(nián)的保有(yǒu)量也没有多(duō)少，甚至都覆(fù)盖(gài)不(bù)了(le)成本。”据该负责(zé)人(rén)透露，即便(biàn)是前100名，也有相当一部分达不到标准(zhǔn)。

　　在贾志(zhì)看来，基(jī)金公(gōng)司与基金代销机(jī)构(gòu)的合作是双向选择(zé)，基(jī)金(jīn)公司希望(wàng)能有销售能力强的机构合作，头部代(dài)销机构也会对基(jī)金公司(sī)的投研能(néng)力，管理(lǐ)规模，也有一定的(de)要求。

　　此外，另据(jù)某基金(jīn)研(yán)究人士称(chēng)，目前基金代(dài)销(xiāo)的机构主要(yào)分(fēn)为银(yín)行、第三方基金销售(shòu)机(jī)构，以及券商(shāng)，从(cóng)禀赋来(lái)说，各(gè)有千秋(qiū)，比(bǐ)如(rú)，银(yín)行在(zài)渠道方面基础(chǔ)较强，更(gèng)擅长(zhǎng)固收类(lèi)产(chǎn)品的服务，第(dì)三方(fāng)销(xiāo)售(shòu)渠(qú)道线(xiàn)上渠道较强，尤其是(shì)蚂蚁、天天等互联网(wǎng)平台流量形成显著护城河，随着AI演(yǎn)进，领先地位(wèi)将更加(jiā)夯实，而券商是以线(xiàn)下(xià)营业部(bù)为抓手，对(duì)权益类产品服务(wù)能力较强。

　　贾(jiǎ)志表示，未来的基金销(xiāo)售(shòu)市场，主要还(hái)是在银行渠道和头(tóu)部互联网(wǎng)公司，券(quàn)商作为后起之秀(xiù)，也是不容(róng)忽视(shì)的力量。

　　马(mǎ)太(tài)效应显(xiǎn)著

　　基金代销行(xíng)业(yè)优(yōu)胜(shèng)劣(liè)汰或将持(chí)续

　　近年来，马太效应依然是基(jī)金销售(shòu)行业所面临的重要趋势。

　　中(zhōng)国(guó)基金业(yè)协会最新公布的公募(mù)基金销售保有量数据显示，一季度，三方机构销(xiāo)售增长最(zuì)为明显，互联网流量优势继续发力，银行、三方、券商(shāng)代销占比已从过(guò)去(qù)6：2：2变为接(jiē)近(jìn)5:3:2。

　　而在第三方独立基金销售(shòu)渠道中，头(tóu)部机(jī)构竞争优势更为(wèi)突出(chū)。截至今年(nián)一季度末，公募基(jī)金销售保有规模(mó)前100强中，21家独立基金销售(shòu)机构保(bǎo)有2.81万亿非货币市场公募基(jī)金。而前三(sān)名蚂蚁(yǐ)基金、天天基金、腾(téng)安(ān)基(jī)金合计保(bǎo)有约2.06万亿，占比超(chāo)73％；对(duì)比这21家中排在(zài)末(mò)位的泛华普益基金销售有限公(gōng)司，其非货币市场公吊带和背心有什么区别，吊带和背心有什么区别募基金保(bǎo)有(yǒu)规模(mó)为54亿(yì)元，首(shǒu)尾差距十分(fēn)明显，未上榜(bǎng)的独立基金销(xiāo)售机构(gòu)保有规(guī)模则更少。

　　另(lìng)据(jù)Wind统计，截至(zhì)6月1日，在全(quán)市场473家基(jī)金代销机(jī)构中，目前共(gòng)有26家基金(jīn)销售机构的(de)代销基金数量在7000只以上(shàng)，与此同时，也有(yǒu)111家基金销售(shòu)机(jī)构代销数量不(bù)足百只。而在115家独立基金销售机构中，15家代(dài)销数量在7000只以(yǐ)上(shàng)，17家代(dài)销不(bù)足白只(zhǐ)。其中，还有6家目前只跟1家基(jī)金公司合作(zuò)。

　　实际上，近些(xiē)年来基(jī)金销售行业分化更趋明显(xiǎn)，不少中小型(xíng)基金销售机构在行(xíng)业大洗牌中(zhōng)退场。

　　今年4月(yuè)18日，根据(jù)证监(jiān)会网站显示，近期深圳前海(hǎi)凯恩斯基金销售有限公司(sī)向中(zhōng)国(guó)证券监督管理(lǐ)委员会提交了(le)注销公(gōng)募证券投(tóu)资(zī)基金销售业务许可证的申(shēn)请，根(gēn)据(jù)《行政许可法(fǎ)》《证券投资基金法》《公(gōng)开募集证(zhèng)券投资基金(jīn)销(xiāo)售机构监督管理办法(fǎ)》等有(yǒu)关(guān)规定，中国证券监督管理委员(yuán)会决定(dìng)注销深圳前海凯(kǎi)恩斯基金销售(shòu)有限公司公募证券投资(zī)基金销售(shòu)业务许可证(zhèng)。

　　同(tóng)样是(shì)在4月，上(shàng)海证监局挂出(chū)了(le)注(zhù)销永鑫保(bǎo)险(xiǎn)销售服务(wù)有(yǒu)限公司公募证券投资基金销售业(yè)务(wù)许可证(zhèng)的公示(shì)。永鑫保险销售也是目(mù)前第一家(jiā)主(zhǔ)动注销(xiāo)基(jī)金销(xiāo)售牌照的(de)保(bǎo)险代理(lǐ)公(gōng)司。

　　实际上，近年来，有(yǒu)不少基金代销机构(gòu)由于经营困难等原因，主动注销基金销(xiāo)售牌照，退出竞(jìng)争行(xíng)业。比如(rú)河南安存基金(jīn)、科地(dì)瑞富基(jī)金、晟视天下基金、植信基(jī)金、唐(táng)鼎耀华基(jī)金等多家(jiā)机(jī)构都选(xuǎn)择主动(dòng)注销基金代销牌照(zhào)。

　　不过(guò)，也有机构是由(yóu)于违(wéi)规(guī)等(děng)原因被吊销牌(pái)照，比如，去年12月，上海证(zhèng)监局(jú)发布消息，宣布注销上海久富财富基金销售(shòu)牌照。此前，泰(tài)诚财(cái)富(fù)、财路基金、大泰金石(shí)基金等第三(sān)方代销机构也(yě)被吊销了牌照(zhào)。

　　业内人士认为，严监管态势下，未(wèi)来基金代销行业优(yōu)胜(shèng)劣汰(tài)生态或将(jiāng)持(chí)续。

　　编辑：舰长

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