今年以来基金代(dài)销(xiāo)机构被基金公司解约的情形(xíng)明显增(zēng)多。

　　近日(rì)，又有多家(jiā)基金公司发布与基金代(dài)销机构解约的公告。截至6月1日，今年以来已(yǐ)有18家基金(jīn)公司宣布与28家基金(jīn)代销机构终(zhōng)止(zhǐ)合(hé)作。而从机构类型看，中小型(xíng)独立基金销售机(jī)构(gòu)居多(duō)，此外，也有银行和保险。

　　值得一(yī)提的是，近(jìn)年来由于经营不善或(huò)违规，已有多家基金销售机(jī)构主动或(huò)被动注销牌照。

　　业内(nèi)人士(shì)认为，基金公司与基(jī)金销售机(jī)构(gòu)之(zhī)间(jiān)的合(hé)作(zuò)本就(jiù)是双向选择，在高质量发展背(bèi)景下(xià)，基金公司严(yán)格筛选代销机构也是降本增效的(de)主(zhǔ)流选择(zé)。未(wèi)来(lái)，基(jī)金代销行业(yè)优胜劣汰生态或(huò)将持续(xù)。

　　公(gōng)募密集(jí)终止与基金代销(xiāo)机构合作(zuò)

　　6月1日，西部(bù)利得(dé)基金发布(bù)公告，自2023年6月9日起，终止(zhǐ)浦(pǔ)领(lǐng)基金办理该公(gōng)司旗下基金的相关销售(shòu)业务。值得(dé)注意的是(shì)，今年以来(lái)，还(hái)有(yǒu)方(fāng)正(zhèng)富邦(bāng)基金、平安(ān)基金(jīn)，以及海富通(tōng)基金(jīn)停(tíng)止了与浦领基金的基金销售合作(zuò)关系。

　　5月29日，长盛基金发布(bù)公告(gào)，经(jīng)与北(běi)京(jīng)虹(hóng)点基金销售有限公司、上海凯石财富基金销(xiāo)售有(yǒu)限公(gōng)司协商一致，自2023年(nián)5月29日起，上述基金销售(shòu)机构将(jiāng)不再(zài)代(dài)理销售公司旗(qí)下所有公募基金。

　　就在此前的5月18日，长盛(shèng)基(jī)金也发布(bù)公告称，与方德保(bǎo)险代理(lǐ)有限公司、民商基金销售（上海）有限公司(sī)协(xié)商一致，自2023年(nián)5月18日起，上述基金销售机构将不再代理公司旗下所有公募基(jī)金(jīn)。自公(gōng)告之(zhī)日起，上述公司不再办理本公(gōng)司旗(qí)下基金的开户(hù)、认(rèn)购(gòu)、申购等(děng)基金买入的相关业务(wù)，只(zhǐ)保留(liú)赎回(huí)业务，直至所有客户赎回全部份额。而在今年4月(yuè)，西部利得基金(jīn)、上(shàng)银(yín)基金也终止(zhǐ)了与民商基金的基(jī)金销售合作，上(shàng)银(yín)基金则于2月终止与该机构(gòu)的合(hé)作关系，但也有宝盈基金、万(wàn)家基金新(xīn)增与民商基金(jīn)的(de)销售合作(zuò)。

　　据中国基金报(bào)记(jì)者统计，截至6月(yuè)1日，今年以来，已有18家基(jī)金(jīn)公司宣布与28家基(jī)金代(dài)销机构终止合作。

　　其中，2月，有3家基(jī)金公司终止(zhǐ)合计7家独(dú)立基金销(xiāo)售机构的合作；3月，有8家基(jī)金公司终(zhōng)止了合计(jì)17家独(dú)立(lì)基金销售机构(gòu)的代销合作，其中包括1家保险(xiǎn)公(gōng)司；4月，有5家基金公(gōng)司终止了合计(jì)6家独(dú)立基金销(xiāo)售机(jī)构的(de)合作；5月以来，则(zé)已有9家基金(jīn)公司宣布终止了合计12家(jiā)基金代(dài)销机构的合作，这其(qí)中包括独立基(jī)金销售机构、银(yín)行和保险。

　　目前(qián)这些代销(xiāo)机构中，正融基(jī)金解除合作关系的基金公司最多，年内已有5家；而基金(jīn)公司中，长盛基金(jīn)解除(chú)合作(zuò)关系最(zuì)为频(pín)繁(fán)，3月以来几乎每月都会和基金代销机(jī)构(gòu)解除合作关(guān)系，目(mù)前已累计解约11家，海(hǎi)富(fù)通基(jī)金今(jīn)年2月(yuè)和(hé)3月(yuè)分(fēn)别解除5家合作关系，已累计10家。

　　严(yán)格筛选代销机(jī)构

　　助推降本增效

　　整体(tǐ)来看，前述被解约的基金销售(shòu)机构(gòu)多为中小型机构(gòu)。

　　业(yè)内(nèi)人士表示，随着代销机(jī)构(gòu)数量增(zēng)多(duō)及监管趋(qū)严，近(jìn)几年公募基金公司对于代销机构的(de)选择标准也在(zài)提高。在(zài)高质量发展(zhǎn)背景下，严格筛选(xuǎn)基金代销(xiāo)机构(gòu)，也是实现降本(běn)增效的(de)一大举措。

　　一(yī)家(jiā)基金公司(sī)内部人员表示，基金公司终止与销售(shòu)机构(gòu)的合(hé)作，无非是以下(xià)三(sān)种情况(kuàng)：一是基金销(xiāo)量一直得不(bù)到(dào)有效(xiào)增长，对基金公司整体基(jī)金销售贡献不(bù)大；二是受到监管处罚(fá)；三(sān)是销售机(jī)构主业(yè)发生改变(biàn)。

　　“实际上，前两年就这样终止过(guò)一轮，理由(yóu)无非就是(shì)这些(xiē)。”但(dàn)该(gāi)内部人员也坦言(yán)，今(jīn)年以来权益市场(chǎng)低(dī)迷，基金(jīn)销售困难也加速了对尾(wěi)部(bù)销售机构的淘汰。“上(shàng)太多销(xiāo)售合作(zuò)机构，没有(yǒu)太大(dà)意(yì)义，只是徒增后(hòu)台工作量。”

　　华林(lín)证券董事总经(jīng)理(lǐ)贾志也表示(shì)，基(jī)金公司终止与代销机构的合作，通(tōng)常是基金代销机构(gòu)销(xiāo)售能力较弱，且又(yòu)受(shòu)到监管的处罚，就会很果断地解除合作关系(xì)。“基(jī)金公司与基金代销机构的合作是市场化(huà)的，要考虑(lǜ)维护成本与合作的潜力，基(jī)金公司会(huì)依据(jù)自身的(de)发展状况有选择(zé)的与(yǔ)基金代销机构合(hé)作。”

　　北方一家(jiā)公募公司渠道负(fù)责人透露，其所(suǒ)在公(gōng)司选择基金销售公(gōng)司，有一(yī)套完整的基金(jīn)销售评(píng)估(gū)办法，比如基金销售(shòu)保有规(guī)模、机(jī)构(gòu)成立时间(jiān)、综(zōng)合(hé)能(néng)力，以及与哪些公(gōng)司合作等都是考核的要素，其(qí)中(zhōng)，要求(qiú)其公(gōng)募(mù)基金销(xiāo)售保有规模排名排名前100，是硬性指标(biāo)。

　　“跟基金销售(shòu)机(jī)构合作后，需要(yào)对(duì)接系统，每年要付(fù)出系统(tǒng)维(wéi)护成本，很多销售(shòu)公司(sī)一年的(de)保(bǎo)有量也(yě)没有多少，甚至都覆(fù)盖(gài)不(bù)了成本。”据该负责(zé)人透露，即便是前100名(míng)，也有(yǒu)相当一部(bù)分达不(bù)到标准(zhǔn)。

　　在贾志看来，基金公司(sī)与基金代(dài)销机构的合作是(shì)双(shuāng)向选择，基(jī)金公司希望能有(yǒu)销(xiāo)售(shòu)能(néng)力强的机构合作，头(tóu)部代销机构也(yě)会拙荆是什么意思，拙荆是什么意思对基金(jīn)公司的投研能力，管(guǎn)理规模，也有一定的(de)要求。

　　此(cǐ)外，另据(jù)某基金研(yán)究人(rén)士称，目(mù)前基(jī)金代销的机构主要(yào)分为银行、第三(sān)方基金销售机构(gòu)，以及券商，从禀赋来(lái)说，各(gè)有千秋，比如，银行(xíng)在(zài)渠道方面基础较强(qiáng)，更擅长固(gù)收类产品的服(fú)务，第三(sān)方销售(shòu)渠道线上(shàng)渠道较强(qiáng)，尤其是蚂蚁、天(tiān)天等互联网平台(tái)流量形(xíng)成显著护城(chéng)河，随着(zhe)AI演进(jìn)，领先地位将更加(jiā)夯实，而券商是以线下营业(yè)部为抓手(shǒu)，对权益类(lèi)产品(pǐn)服务能力(lì)较强。

　　贾志表示(shì)，未来的基金销售市场，主(zhǔ)要还是(shì)在银(yín)行(xíng)渠道和头部互联网公司，券(quàn)商作为后起(qǐ)之(zhī)秀，也(yě)是不容忽(hū)视的(de)力量。

　　马太效应显著

　　基金代销行业(yè)优胜劣汰(tài)或将(jiāng)持续

　　近年来，马(mǎ)太效(xiào)应依然是基金(jīn)销售行业所面临(lín)的重要趋(qū)势。

　　中国(guó)基(jī)金业协会(huì)最(zuì)新公布的公募基金销售保有量数据显示，一季(jì)度，三(sān)方机构销售增长最为(wèi)明显(xiǎn)，互(hù)联网流(liú)量优势继(jì)续发力，银行(xíng)、三方、券商代销占比已从(cóng)过去6：2：2变(biàn)为接近(jìn)5:3:2。

　　而在第三方独立基(jī)金销售(shòu)渠道中，头部(bù)机构竞争优势更为突(tū)出(chū)。截至(zhì)今年一季度末，公募基金(jīn)销售保有规模(mó)前(qián)100强(qiáng)中，21家独立(lì)基金销售机(jī)构保有2.81万亿(y拙荆是什么意思，拙荆是什么意思ì)非货币(bì)市场公募基金(jīn)。而前三名蚂(mǎ)蚁基金、天天基金、腾安基金合计保有约2.06万亿，占比超73％；对比这21家中排在末位的泛华普益基金销售(shòu)有限公司(sī)，其非(fēi)货币市场公募(mù)基金保有规模(mó)为54亿元，首尾差距(jù)十分明显，未(wèi)上榜的独(dú)立基金销售机构保(bǎo)有(yǒu)规模则(zé)更(gèng)少(shǎo)。

　　另据Wind统计(jì)，截至(zhì)6月(yuè)1日，在全市场473家基金代销机构中，目前共有(yǒu)26家基金(jīn)销售机构的代销基(jī)金数(shù)量(liàng)在(zài)7000只(zhǐ)以上，与此同时，也(yě)有(yǒu)111家基金销售(shòu)机构代销数(shù)量不足百只。而在(zài)115家独立基金销售机构中，15家(jiā)代销(xiāo)数量在7000只以上，17家代销不(bù)足白只。其中，还有6家(jiā)目前(qián)只跟(gēn)1家(jiā)基金公司合(hé)作。

　　实际上，近(jìn)些(xiē)年来基金销售行业分化更趋(qū)明显，不少中小型基(jī)金销售机构在行业大洗(xǐ)牌(pái)中退场。

　　今(jīn)年4月(yuè)18日，根据(jù)证监会网站显示，近期深(shēn)圳(zhèn)前(qián)海凯恩(ēn)斯基金销售有限公司向中国证券(quàn)监督管理委员会(huì)提交了注(zhù)销公(gōng)募(mù)证券投资(zī)基金销售业务许可证的申请，根据(jù)《行政许可法(fǎ)》《证券投(tóu)资基金(jīn)法》《公开募集证券投资基金销售机(jī)构(gòu)监督(dū)管理办法(fǎ)》等有关规定(dìng)，中国证券监督管理委员会决定注销深圳(zhèn)前海凯恩斯(sī)基金(jīn)销售有限公司公募证券投资基金销售业务(wù)许可证。

　　同(tóng)样是在4月，上海证监局挂(guà)出(chū)了注销永(yǒng)鑫保险销(xiāo)售服(fú)务有限公司公募证券投资基(jī)金销售(shòu)业务许可证的公示。永鑫保险(xiǎn)销(xiāo)售也是目前第一家(jiā)主(zhǔ)动注销基金销售(shòu)牌(pái)照的保险代理(lǐ)公(gōng)司。

　　实际上，近年来(lái)，有不少基金代销(xiāo)机构(gòu)由于经营困难等原(yuán)因(yīn)，主动(dòng)注(zhù)销基金销(xiāo)售牌照，退出竞争行业。比如河(hé)南安存基金、科(kē)地(dì)瑞富基金(jīn)、晟视天下基(jī)金、植信基金、唐鼎耀华基(jī)金等多家机构都选择主动(dòng)注销基金代销牌照。

　　不(bù)过，也有机构是由于违(wéi)规等原(yuán)因被吊(diào)销牌照(zhào)，比(bǐ)如(rú)，去年12月，上(shàng)海(hǎi)证监局发布(bù)消息，宣布注销(xiāo)上海久富财富基金销售(shòu)牌照。此(cǐ)前(qián)，泰诚财富、财路基金、大泰金石基金等第(dì)三方代销机构也(yě)被(bèi)吊销了牌(pái)照(zhào)。

　　业内人士(shì)认(rèn)为，严监管态(tài)势下(xià)，未来基(jī)金代销行业(yè)优胜劣汰生态或将(jiāng)持(chí)续。

　　编(biān)辑：舰(jiàn)长

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