今年以来基(jī)金(jīn)代销(xiāo)机构被基金(jīn)公司解约的情形明显增(zēng)多。

　　近(jìn)日(rì)，又有多家基金公司发(fā)布与基金代(dài)销机构解约的公告。截至(zhì)6月1日，今年以来已有18家基金(jīn)公司宣(xuān)布与28家基(jī)金(jīn)代销机构终止合作。而从机(jī)构(gòu)类(lèi)型看，中(zhōng)小(xiǎo)型独立基金销售机构居(jū)多，此外，也有银行和保险。

　　值得一(yī)提的是，近年来由于经营不善或违规，已有多家基(jī)金销售机(jī)构主(zhǔ)动或被动(dòng)注(zhù)销牌照。

　　业内人士认为(wèi)，基金(jīn)公司(sī)与基金销售机构(gòu)之间的合作本就是双向选择，在高质量发展背景下，基金公(gōng)司严格(gé)筛选(xuǎn)代(dài)销机(jī)构也是降本增效的主流选择。未来，基(jī)金(jīn)代销行业优胜劣汰(tài)生态或将持续。

　　公募密集终止(zhǐ)与(yǔ)基金(jīn)代销机构合作

　　6月1日(rì)，西部利得基金发布(bù)公告，自2023年(nián)6月9日(rì)起，终止(zhǐ)浦领基金办理该(gāi)公司旗下基金的相关销售业(yè)务。值得注(zhù)意(yì)的(de)是(shì)，今年以(yǐ)来，还有方(fāng)正富邦基金、平安基金，以及(jí)海富通基金停(tíng)止了与浦领基金的基金销售(shòu)合(hé)作关(guān)系。

　　5月(yuè)29日，长盛基金发布公告，经与北京虹点基金销售(shòu)有(yǒu)限(xiàn)公司(sī)、上海(hǎi)凯石财(cái)富(fù)基金销售有(yǒu)限公司协(xié)商(shāng)一致，自(zì)2023年5月29日起，上述(shù)基金销售机构(gòu)将不再代理销售公(gōng)司旗下所有公募基(jī)金。

　　就(jiù)在此前的5月18日，长盛基金也(yě)发布(bù)公告称，与方(fāng)德保(bǎo)险代(dài)理(lǐ)有限公(gōng)司、民商基(jī)金销售（上海）有(yǒu)限公司协商(shāng)一致，自(zì)2023年5月18日起，上(shàng)述基金销售机构将不再代理公司旗下所(suǒ)有公募基金。自公告之日起，上述公(gōng)司(sī)不再办理本公司(sī)旗(qí)下基金的开户、认购、申购等(děng)基金(jīn)买(mǎi)入的相关业(yè)务，只保(bǎo)留赎回(huí)业务(wù)，直至所有客户赎回全部份额。而在(zài)今年4月，西部(bù)利得基(jī)金(jīn)、上银(yín)基金(jīn)也终止了与民商基金的基金销售合作，上银基金则(zé)于(yú)2月终止与(yǔ)该机(jī)构(gòu)的合作关系，但也有宝盈(yíng)基金、万家基金新增与(yǔ)民商基金的销售合作。

　　据中国基金报记者统计，截至6月1日(rì)，今年以来，已(yǐ)有18家(jiā)基金公(gōng)司宣布与28家(jiā)基金代销机构终止合作。

　　其中(zhōng)，2月，有3家基金公司终止合计7家(jiā)独立基金销售机构的合作；3月(yuè)，有8家基金公司终止了合计17家独立基金销售机(jī)构(gòu)的代(dài)销合作，其中(zhōng)包括1家保险公司；4月，有(yǒu)5家(jiā)基金(jīn)公(gōng)司终止了合(hé)计6家独(dú)立(lì)基(jī)金(jīn)销售机(jī)构(gòu)的合作(zuò)；5月以来，则(zé)已有9家基金公司(sī)宣布终止了合计(jì)12家基金代销机构(gòu)的(de)合作，这其中包(bāo)括独立基金销售机构(gòu)、银(yín)行和保险。

　　目(mù)前这些代销机(jī)构中，正融基金解除合作关系的基(jī)金公(gōng)司(sī)最(zuì)多，年内已有(yǒu)5家；而基金公司中，长盛基金解(jiě)除合作关(guān)系最为频繁，3月以来(lái)几乎每月都会和基金代销机构解除合作关系，目前已累(lèi)计解约(yuē)11家，海富通基(jī)金(jīn)今年2月和3月分别解(jiě)除5家合作关系，已累计10家(jiā)。

　　严格筛选代销(xiāo)机构

　　助推(tuī)降本增效(xiào)

　　整体来看，前述被解约的基金销售机构多为中小型机构。

　　业内人士表示，随着代销机构数量增多及监(jiān)管趋严，近几年(nián)公募基金公司(sī)对(duì)于代销(xiāo)机构的(de)选择标准(zhǔn)也(yě)在提高。在高(gāo)质量发展背(bèi)景下，严格筛(shāi)选基金代销机构(gòu)，也是实现降(jiàng)本增效的一大举(jǔ)措。

　　一家基金公(gōng)司(sī)内部人员(yuá2尺1腰围是多少厘米，2尺腰围是多少厘米n)表示，基金(jīn)公司终止与销售机构的合作，无非是以下三种情况(kuàng)：一是基(jī)金销量(liàng)一直得不到(dào)有效增长，对基金公司(sī)整体基金销(xiāo)售贡献不大；二是受到监管处罚；三是(shì)销售机构主业发(fā)生改变。

　　“实际上，前两年就这样终(zhōng)止过一轮，理(lǐ)由无非就是这(zhè)些(xiē)。”但该内部人员也坦言，今年以来权益市场(chǎng)低迷，基(jī)金销售困难也加速了(le)对尾(wěi)部销售(shòu)机构的淘汰。“上(shàng)太多(duō)销售合作机构，没(méi)有太(tài)大意义，只是(shì)徒增后(hòu)台工作量。”

　　华林证券董事总经理贾志也表示，基(jī)金公司终止与(yǔ)代销机构(gòu)的合作(zuò)，通常是基金代销(xiāo)机构(gòu)销(xiāo)售能力较弱，且(qiě)又受(shòu)到监管的处罚，就会(huì)很果断(duàn)地解(jiě)除(chú)合作关系。“基金(jīn)公司与基金代(dài)销机构的合作是市场化的，要考虑(lǜ)维护成本与合作的潜力，基(jī)金(jīn)公司会依据自(zì)身的发展状况有选(xuǎn)择的(de)与基(jī)金(jīn)代(dài)销机(jī)构合作(zuò)。”

　　北方一家公募公司渠道负责人透露，其所在公司选择基金(jīn)销售公司(sī)，有一套完整(zhěng)的基(jī)金销售评(píng)估办法，比如(rú)基金(jīn)销售保有(yǒu)规模、机构成立(lì)时间(jiān)、综合能力，以及与(yǔ)哪(nǎ)些公司合(hé)作等都(dōu)是(shì)考核(hé)的(de)要素，其中，要求其公募基(jī)金(jīn)销售保有规模(mó)排名排名前100，是硬性(xìng)指标(biāo)。

　　“跟基金销(xiāo)售机构合作后，需要(yào)对接系统(tǒng)，每年要付出(chū)系统维护成本，很多(duō)销售公司一年的保有量也(yě)没有多少，甚至(zhì)都覆(fù)盖不了成本(běn)。”据该负责(zé)人透露，即便(biàn)是前(qián)100名，也有相当一部分达不到(dào)标(biāo)准(zhǔn)。

　　此外，另(lìng)据某基金研究人(rén)士(shì)称，目前基金(jīn)代销的机构主要分为银行、第三方基金销售机构，以(yǐ)及券(quàn)商，从禀赋来说(shuō)，各有千秋(qiū)，比如，银行在渠道方面基础较(jiào)强(qiáng)，更擅长固收类产品的服务，第三方(fāng)销(xiāo)售渠(qú)道线上渠道较强，尤其是蚂蚁、天天等互联(lián)网平(píng)台流量形成(chéng)显著护城河，随着(zhe)AI演进，领先地位将(jiāng)更加(jiā)夯实，而券商是以线下(xià)营(yíng)业(yè)部为抓手，对权益类产(chǎn)品服(fú)务(wù)能力(lì)较强。

　　贾志表示，未来的(de)基金销售市(shì)场(chǎng)，主要还是在银(yín)行渠道和头部互联网公司(sī)，券商(shāng)作为后起之秀，也是不容忽视的(de)力量。

　　马太(tài)效应显著(zhù)

　　基金代销(xiāo)行业优胜劣汰或将持续(xù)

　　近年来，马太效应依然是基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)行业(yè)所面(miàn)临的重要趋势。

　　中国基金业协会最新公布的(de)公募基金销售保有量数(shù)据显示，一季度，三方机构销(xiāo)售增长最为明(míng)显，互联网流量优势(shì)继(jì)续发力，银行、三方、券商代销占比已从过(guò)去6：2：2变为(wèi)接(jiē)近(jìn)5:3:2。

　　而(ér)在第三方独立基金销售渠道中(zhōng)，头部机(jī)构竞(jìng)争优(yōu)势更为(wèi)突(tū)出。截至今年一(yī)季度末，公募基金销(xiāo)售保有(yǒu)规(guī)模前100强中，21家(jiā)独立基金销(xiāo)售机构(gòu)保(bǎo)有2.81万亿非(fēi)货币(bì)市场公募基金(jīn)。而(ér)前(qián)三(sān)名蚂(mǎ)蚁基金(jīn)、天天基金、腾安基金合计(jì)保有约(yuē)2.06万亿，占(zhàn)比超73％；对比这(zhè)21家中排在末位的泛(fàn)华(huá)普益基(jī)金销售(shòu)有限公(gōng)司，其非(fēi)货币市场公募基金保有规模为54亿元，首(shǒu)尾差距十分明显，未上榜的独立基金销售机构保有规模则更少。

　　另据(jù)Wind统计，截至6月(yuè)1日，在全市场473家(jiā)基金(jīn)代销机构中，目(mù)前共(gòng)有26家(jiā)基金(jīn)销(xiāo)售机构(gòu)的代销基金(jīn)数量(liàng)在7000只以上，与此同时(shí)，也有(yǒu)111家基金销售机构代(dài)销数量不足百只。而在115家独立基金(jīn)销(xiāo)售机构中，15家代销(xiāo)数量在7000只以上，17家代销不足(zú)白(bái)只。其中(zhōng)，还有6家目前只跟1家基金公司合作。

　　实际上(shàng)，近些年来(lái)基金销售行业分化(huà)更趋明显，不少中(zhōng)小型基金(jīn)销售机(jī)构在(zài)行业(yè)大洗牌中(zhōng)退场。

　　今年4月18日，根据证(zhèng)监会网站显示，近(jìn)期深(shēn)圳前(qián)海凯恩斯基金销售有限公司向中国证券监督(dū)管理(lǐ)委员会提(tí)交了注销公募证券(quàn)投资基金销售业务许可(kě)证的申请，根(gēn)据《行(xíng)政(zhèng)许可(kě)法》《证(zhèng)券投资基(jī)金法》《公开募集证券投(tóu)资基金(jīn)销售机构2尺1腰围是多少厘米，2尺腰围是多少厘米监(jiān)督管(guǎn)理办(bàn)法(fǎ)》等有(yǒu)关规定，中(zhōng)国证券监督管(guǎn)理(lǐ)委员会(huì)决定(dìng)注销深圳(zhèn)前海凯恩斯基金销(xiāo)售有限公司公募证券投资基金销售业务许可证(zhèng)。

　　同(tóng)样是(shì)在4月，上海证监局挂出了(le)注(zhù)销永鑫保险销售服(fú)务有限公(gōng)司公募(mù)证券投(tóu)资基金销售业务(wù)许可证的公示。永鑫保(bǎo)险销售(shòu)也(yě)是(shì)目前(qián)第一(yī)家主动注销基金销(xiāo)售牌照(zhào)的保险代(dài)理公司。

　　实际上，近年(nián)来，有(yǒu)不少(shǎo)基(jī)金代销(xiāo)机构由(yóu)于(yú)经营(yíng)困难等原(yuán)因，主动注销基(jī)金销售牌照，退出竞争行业。比如河南(nán)安存基(jī)金、科地瑞富基金(jīn)、晟视天下基金(jīn)、植信(xìn)基金、唐鼎耀华(huá)基(jī)金等(děng)多家机构都选择(zé)主动注销基金代销牌照。

　　不过，也有机(jī)构(gòu)是由(yóu)于(yú)违规等原(yuán)因被吊销牌(pái)照，比如(rú)，去年(nián)12月(yuè)，上海(hǎi)证监局发布消息，宣(xuān)布注销(xiāo)上海久(jiǔ)富财富基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)牌照。此前，泰诚(chéng)财富、财路基金(jīn)、大泰(tài)金石基金等第三方(fāng)代销(xiāo)机(jī)构也被吊销了牌照。

　　业内人(rén)士认为(wèi)，严监管态势下(xià)，未来基金(jīn)代销行业优胜劣汰生态或将持(chí)续(xù)。

　　编辑：舰长

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