今年以(yǐ)来基金代(dài)销机构被基金公司解约的情(qíng)形明显增(zēng)多。

　　近日，又(yòu)有(yǒu)多家基(jī)金公司发布与基金代销机构解约的裱起来了裱起来了是什么意思网络用语，裱是什么意思是什么意思网络用语，裱是什么意思公告。截至6月1日，今年以来已有18家基金(jīn)公司宣(xuān)布与28家基(jī)金(jīn)代销(xiāo)机(jī)构终止(zhǐ)合作。而(ér)从(cóng)机构(gòu)类型看(kàn)，中(zhōng)小(xiǎo)型(xíng)独立基金销(xiāo)售机构居多，此(cǐ)外(wài)，也(yě)有(yǒu)银行和保险。

　　值得一(yī)提的是(shì)，近(jìn)年来由于经(jīng)营不善或违(wéi)规，已有多家基金销售机构主(zhǔ)动(dòng)或被动注销牌照。

　　业内人(rén)士认为，基金公司与基(jī)金销售(shòu)机构(gòu)之间的合作本就(jiù)是双向选择，在高(gāo)质量发(fā)展背景下(xià)，基金(jīn)公(gōng)司(sī)严格筛选代销机构也是降本增效(xiào)的主流(liú)选择。未(wèi)来，基金代销行业优(yōu)胜劣(liè)汰生态或将持续。

　　公募密集终止与基(jī)金代销机构合(hé)作(zuò)

　　6月1日(rì)，西部利(lì)得基(jī)金(jīn)发布公告，自2023年6月9日起，终止浦领基金办理该公司旗下(xià)基金的相关销售业务(wù)。值(zhí)得注(zhù)意的是，今年(nián)以(yǐ)来(lái)，还有(yǒu)方正富邦基金、平(píng)安(ān)基金，以及海(hǎi)富通基金停(tíng)止了与浦领基(jī)金的(de)基(jī)金销售合作关系。

　　5月(yuè)29日，长盛(shèng)基金发布公告(gào)，经(jīng)与北京虹点基(jī)金销售有限公司、上海凯石财富基金(jīn)销售(shòu)有限公司协(xié)商(shāng)一致，自2023年5月29日(rì)起，上述(shù)基金销售机(jī)构将不再代理(lǐ)销售(shòu)公司(sī)旗下(xià)所(suǒ)有公募基金。

　　就在(zài)此前的5月18日，长盛基金也发布公告(gào)称，与(yǔ)方德保险代理有(yǒu)限公司、民商(shāng)基金销售（上海(hǎi)）有限(xiàn)公司协商一(yī)致，自2023年5月18日(rì)起，上(shàng)述基金销售机构将(jiāng)不再代(dài)理公司旗下(xià)所有公募基(jī)金(jīn)。自公告之日起，上述公司不再办理本公司旗下基金(jīn)的开户(hù)、认购(gòu)、申购等(děng)基金买入的相关业务，只(zhǐ)保留赎(shú)回业务，直至所有(yǒu)客户赎回全部份额。而在今年4月，西(xī)部利得基金(jīn)、上银(yín)基(jī)金也终止了与民商(shāng)基(jī)金的(de)基金销售(shòu)合(hé)作，上银基金(jīn)则(zé)于(yú)2月终止与该机构(gòu)的合作关系，但(dàn)也有宝盈基(jī)金(jīn)、万家(jiā)基金(jīn)新增与民商基金的销售合作(zuò)。

　　据中国基金报记(jì)者统计(jì)，截(jié)至6月1日(rì)，今年以(yǐ)来，已有(yǒu)18家基金(jīn)公司宣布与28家基金(jīn)代销机构终止合(hé)作。

　　其中，2月，有3家(jiā)基金公司终止合计7家(jiā)独(dú)立基金销售机构的合作；3月，有8家基金公司终止(zhǐ)了合计(jì)17家独立基金销售机(jī)构的(de)代(dài)销合作，其中(zhōng)包括1家保险公(gōng)司；4月，有5家基金公(gōng)司终止了合计(jì)6家独立基金(jīn)销售机(jī)构的合作；5月以来，则已(yǐ)有9家(jiā)基(jī)金公司(sī)宣(xuān)布终止了合计12家基金代(dài)销机构的(de)合作，这其中(zhōng)包括独立基金销(xiāo)售机构(gòu)、银行和保险(xiǎn)。

　　目前(qián)这些代销机(jī)构中，正融基金解除合作(zuò)关系的基金公司最多，年内已有5家；而基金公司中，长盛基金解除(chú)合作关系最为频繁，3月以来几(jǐ)乎每月都会和基金代销(xiāo)机构(gòu)解除(chú)合作关(guān)系(xì)，目(mù)前已(yǐ)累计解约11家，海富通基金今年2月和3月(yuè)分(fēn)别解除5家合作(zuò)关系，已累计10家。

　　严格筛(shāi)选代(dài)销机构

　　助推降本增效

　　整体来看，前述被(bèi)解约的基(jī)金销售机构多(duō)为中小(xiǎo)型机(jī)构。

　　业内人(rén)士表示，随着代销机构(gòu)数量增多及监管趋严，近几年公募基金公司对于代销机(jī)构的(de)选择标(biāo)准也在(zài)提高。在高质量(liàng)发展(zhǎn)背景下(xià)，严格筛选(xuǎn)基金代销(xiāo)机构，也是实现(xiàn)降本增效的(de)一大举措。

　　一家基金公(gōng)司内(nèi)部人(rén)员表(biǎo)示，基金公司终(zhōng)止与销(xiāo)售机构的(de)合作(zuò)，无非(fēi)是(shì)以下三种情况：一是基金(jīn)销量一直得不到(dào)有效增长，对基金(jīn)公司(sī)整体基金(jīn)销售贡献不大(dà)；二(èr)是(shì)受到监管(guǎn)处罚；三是销售(shòu)机(jī)构(gòu)主业发生改变。

　　“实际(jì)上，前两年(nián)就(jiù)这(zhè)样终止(zhǐ)过一轮，理由无非就是这些(xiē)。”但该内部人员也坦言，今年以来权益市场(chǎng)低迷，基(jī)金(jīn)销(xiāo)售困难(nán)也加速(sù)了对尾部销售机构的淘(táo)汰。“上太多(duō)销售(shòu)合作(zuò)机构，没有太大意义，只是(shì)徒增后台工作量。”

　　华林证券董事总经理贾志(zhì)也表示，基(jī)金公司终止与代销(xiāo)机构的合(hé)作，通常是基金代销机构(gòu)销售能(néng)力较(jiào)弱，且又受到监管的处罚(fá)，就(jiù)会很果断地解除合作(zuò)关系。“基金公司与(yǔ)基金(jīn)代销机构的合作是市场(chǎng)化的，要考虑维护成(chéng)本与合作的(de)潜力，基(jī)金公(gōng)司会依(yī)据(jù)自(zì)身(shēn)的发展状况有(yǒu)选择的与基金代(dài)销机构合作。”

　　北方一(yī)家公(gōng)募(mù)公司渠(qú)道(dào)负责人透(tòu)露，其所在公司选择基金(jīn)销售公(gōng)司，有一套完整的(de)基金销售评估办法，比(bǐ)如基金销售保有规模(mó)、机构(gòu)成立时间、综合能(néng)力，以及与(yǔ)哪些公司(sī)合作等(děng)都是考核的要素，其中，要求其公募基金销售保有规模排名排(pái)名(míng)前(qián)100，是硬性(xìng)指标。

　　“跟基金销售机构(gòu)合作后，需(xū)要对(duì)接(jiē)系统，每年要(yào)付出系统维护成本，很多销售公司(sī)一(yī)年的保有(yǒu)量也没有多(duō)少，甚至(zhì)都覆盖(gài)不了成(chéng)本(běn)。”据该负责人透露，即便是前100名，也有相当一部分达不(bù)到标准。

　　在贾志看来，基(jī)金公(gōng)司与基金代(dài)销机构的(de)合作是双向选择，基(jī)金公(gōng)司(sī)希望能有销(xiāo)售能力强(qiáng)的机构合作，头(tóu)部代销机构也会(huì)对基金公(gōng)司的投(tóu)研能力，管理规模，也有一(yī)定的要求。

　　此外，另据(jù)某(mǒu)基金研究人士称，目前基金代销(xiāo)的(de)机构主要分为银行、第三(sān)方(fāng)基(jī)金销售机构，以及(jí)券商(shāng)，从(cóng)禀(bǐng)赋来说(shuō)，各有(yǒu)千(qiān)秋，比如(rú)，银行在渠道方面基础较强(qiáng)，更擅长固(gù)收类产(chǎn)品的服务，第三方(fāng)销售渠(qú)道线上(shàng)渠道较强，尤其是蚂蚁、天天(tiān)等互联网(wǎng)平台(tái)流量(liàng)形成显著(zhù)护城河(hé)，随着AI演进，领先地位(wèi)将更加夯实，而(ér)券商是以线下营业部(bù)为(wèi)抓(zhuā)手，对权益(yì)类产品服务能力较强。

　　贾志表示，未来的(de)基(jī)金销售(shòu)市场，主(zhǔ)要还(hái)是在银行渠道和头部互(hù)联网公(gōng)司，券商作为后起(qǐ)之秀(xiù)，也是不容忽视的力量。

　　马太效应显著(zhù)

　　基金(jīn)代销(xiāo)行(xíng)业优胜劣汰或(huò)将持(chí)续

　　近(jìn)年来，马太(tài)效应依然是基金销售行业所面临(lín)的重要趋势(shì)。

　　中国(guó)基金业协会最新(xīn)公布的公(gōng)募(mù)基(jī)金(jīn)销售保有量(liàng)数(shù)据(jù)显示，一季(jì)度，三方机(jī)构销售增长最为明显，互(hù)联网流量优势(shì)继续(xù)发力，银行、三方、券(quàn)商代销占比已从过(guò)去6：2：2变为(wèi)接近5:3:2。

　　而在第三方独立(lì)基金销售渠道中，头部机构(gòu)竞争优势更为突出(chū)。截至今年(nián)一季(jì)度末，公募基金销售保有规(guī)模(mó)前100强中，21家独立基金(jīn)销售机(jī)构(gòu)保有(yǒu)2.81万亿非货币(bì)市场公募基金(jīn)。而(ér)前三名蚂蚁基金、天天基金、腾安基金(jīn)合计保有约2.06万亿，占比超73％；对比这(zhè)21家中排在末位(wèi)的泛(fàn)华普益基金销售(shòu)有限公司，其非(fēi)货币市场公(gōng)募基金保(bǎo)有(yǒu)规(guī)模为(wèi)54亿(yì)元，首尾差距十分明(míng)显(xiǎn)，未上榜的独立基金(jīn)销(xiāo)售机构保有规(guī)模则更少。

　　另据Wind统(tǒng)计(jì)，截至6月1日，在全市场473家基金代销(xiāo)机构中，目前共有26家基金销售机构的代(dài)销(xiāo)基(jī)金数量在7000只以上(shàng)，与此同时(shí)，也有111家基金销售机构代销数量(liàng)不足百(bǎi)只(zhǐ)。而在115家独立基金销售(shòu)机构中，15家(jiā)代销数量在(zài)7000只以上，17家代销不足白只(zhǐ)。其中，还(hái)有6家目前只跟1家基金(jīn)公(gōng)司合作(zuò)。

　　实际(jì)上，近些年来基金销(xiāo)售行业分(fēn)化更趋明显，不少中小(xiǎo)型基金销售(shòu)机(jī)构在行业(yè)大洗牌中退(tuì)场(chǎng)。

　　今年4月18日，根(gēn)据(jù)证监会网站显示，近期深圳(zhèn)前海凯恩斯(sī)基(jī)金销售(shòu)有(yǒu)限公司(sī)向中国证券监督管理(lǐ)委员会提(tí)交了注销公募证券(quàn)投资基金销售业(yè)务许可证的(de)申请(qǐng)，根据《行政许可(kě)法》《证券投资基(jī)金法》《公开(kāi)募集证券(quàn)投资基(jī)金销售机构监督管理(lǐ)办法》等有关规定，中国证(zhèng)券监督管理(lǐ)委员会决定注销深(shēn)圳前海凯恩(ēn)斯基金销售有限公司公(gōng)募证(zhèng)券投资基金销售业务许可证。

　　同样是(shì)在4月，上海(hǎi)证监局挂出了注销(xiāo)永鑫保险销售(shòu)服(fú)务(wù)有限公司公募(mù)证券(quàn)投(tóu)资基金销售业务许可证(zhèng)的公示。永鑫保(bǎo)险销售也(yě)是目(mù)前(qián)第一家主动注销(xiāo)基金销售牌照的保险代理公司。

　　实(shí)际上(shàng)，近(jìn)年(nián)来，有不少基金(jīn)代(dài)销机构(gòu)由(yóu)于经营困(kùn)难等原因，主(zhǔ)动注销基金销售牌照，退出竞争行业。比(bǐ)如(rú)河南安存基金、科地瑞富基(jī)金(jīn)、晟视天下基金、植信基(jī)金、唐鼎耀华(huá)基(jī)金等多家机构都(dōu)选(xuǎn)择主动注销基金代销(xiāo)牌照。

　　不过，也有机构是由(yóu)于违(wéi)规等原因(yīn)被吊销牌(pái)照(zhào)，比如(rú)，去(qù)年12月，上海证(zhèng)监局发(fā)布(bù)消息(xī)，宣布(bù)注(zhù)销(xiāo)上(shàng)海久富财(cái)富基金销售牌照。此(cǐ)前，泰诚(chéng)财富、财路基金、大(dà)泰金石基金(jīn)等第三方代销(xiāo)机构(gòu)也被吊销了牌(pái)照(zhào)。

　　业内人(rén)士认为，严(yán)监管态势下，未来(lái)基金(jīn)代销行业优(yōu)胜劣汰(tài)生态或将持续。

　　编辑：舰(jiàn)长(zhǎng)

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