今年(nián)以(yǐ)来基金代(dài)销机构被基金公司解约(yuē)的情形明显增多。

　　近日，又有多家基金公(gōng)司发布与(yǔ)基金(jīn)代销机构解约的公(gōng)告。截至6月1日，今年(nián)以来已有18家(jiā)基金公(gōng)司宣布(bù)与28家基金代销(xiāo)机构(gòu)终(zhōng)止合作。而从机(jī)构类型(xíng)看，中小型独立基金销售(shòu)机(jī)构居多，此外(wài)，也有银行和保(bǎo)险(xiǎn)。

　　值得一提(tí)的(de)是，近年来由于经(jīng)营不善或违规，已有多家基(jī)金(jīn)销售机构主动或被动注销牌照(zhào)。

　　业内人士(shì)认为(wèi)，基金公(gōng)司与(yǔ)基金销售机构(gòu)之间(jiān)的合作本就是双向选择，在高质量发展背景(jǐng)下，基金公司严格筛选代(dài)销机构也是降本增效的主流选择。未来，基金(jīn)代(dài)销(xiāo)行(xíng)业优胜劣汰生态或(huò)将持续。

　　公募密集终止与基金代销机构合(hé)作

　　6月1日，西部利(lì)得(dé)基金发布(bù)公告，自(zì)2023年6月(yuè)9日(rì)起，终止(zhǐ)浦(pǔ)领基金办(bàn)理该公司旗下基金的(de)相关销售(shòu)业务(wù)。值得注意(yì)的是，今(jīn)年以来，还有(yǒu)方正富邦基(jī)金(jīn)、平安基金，以及海(hǎi)富(fù)通基金停(tíng)止(zhǐ)了与(yǔ)浦领基金的基金销售合作关(guān)系。

　　5月29日，长盛基金发布(bù)公(gōng)告，经与北(běi)京虹(hóng)点基金销售有限(xiàn)公司、上(shàng)海凯石财富(fù)基金(jīn)销售(shòu)有限公司协(xié)商(shāng)一(yī)致，自2023年5月29日起，上述基金销售机构将不(bù)再(zài)代理销售公(gōng)司旗下所有公募基(jī)金。

　　就在(zài)此前的5月18日，长盛基(jī)金也发布公告称，与方德保险代(dài)理有限公司(sī)、民商基金(jīn)销售(shòu)（上海）有限(xiàn)公司协商(shāng)一致，自2023年5月18日起，上述基金(jīn)销售机构(gòu)将不再(zài)代理公司旗下所有公募基金(jīn)。自公(gōng)告之(zhī)日起，上述(shù)公司不再办(bàn)理本(běn)公司(sī)旗下(xià)基金的(de)开(kāi)户、认购、申购等(děng)基金(jīn)买入(rù)的相关业务，只保留赎(shú)回业务，直至所有客户赎回全部份额。而在今年4月，西部利得基(jī)金、上(shàng)银基金也终止了与民(mín)商基金的基金销售合作(zuò)，上(shàng)银基金(jīn)则(zé)于2月(yuè)终止(zhǐ)与该机构的合作关系，但也有宝盈基(jī)金(jīn)、万家基金(jīn)新增与民商(shāng)基金的销售合(hé)作。

　　据中国基金报记者统计(jì)，截至6月1日，今年以来(lái)，已有18家基金公司(sī)宣布(bù)与28家基金代销(xiāo)机构(gòu)终(zhōng)止合作。

　　其中(zhōng)，2月，有3家基(jī)金公司终(zhōng)止合(hé)计7家独(dú)立(lì)基金(jīn)销售机构的合作；3月(yuè)，有8家(jiā)基(jī)金公司终(zhōng)止了合计17家(jiā)独(dú)立(lì)基(jī)金销售(shòu)机(jī)构(gòu)的代销合(hé)作(zuò)，其中包括1家保险公(gōng)司；4月，有5家基金公司(sī)终止了合计6家独立基金销(xiāo)售机构的合作；5月以来，则已(yǐ)有9家基金公司宣布(bù)终止了合计12家基(jī)金代销(xiāo)机(jī)构的合作，这其中包括独立基金销售机构、银行和保险。

　　目前这(zhè)些代销机(jī)构中，正融基金解除合作(zuò)关系的(de)基金公司最(zuì)多，年内已有5家；而(ér)基金(jīn)公司中，长盛基金解(ji旖旎旖旎是什么意思解释，风光旖旎是什么意思解释是什么意思解释，风光旖旎是什么意思解释ě)除合(hé)作关系最为(wèi)频繁，3月以来几乎(hū)每月(yuè)都会和基金(jīn)代(dài)销(xiāo)机构(gòu)解除合作关系(xì)，目前已累计解约(yuē)11家(jiā)，海富(fù)通基金今年2月(yuè)和(hé)3月分别解除(chú)5家合作关系，已累计(jì)10家。

　　严格(gé)筛(shāi)选(xuǎn)代销机构

　　助推(tuī)降(jiàng)本增效

　　整(zhěng)体来看，前述被(bèi)解约的基金销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)多为中小型(xíng)机构。

　　业内人士(shì)表示(shì)，随着代销机构数量(liàng)增多及监管趋(qū)严，近几(jǐ)年(nián)公募基金公司(sī)对于(yú)代销机构的选择(zé)标准(zhǔn)也在提高(gāo)。在高质量发展背景下(xià)，严格筛选基金代销机构，也是实(shí)现降本增(zēng)效的一大举措(cuò)。

　　一家基(jī)金公司内部人员表(biǎo)示(shì)，基金公司终止(zhǐ)与(yǔ)销售机构的合作，无非(fēi)是以(yǐ)下(xià)三种情况：一(yī)是基金(jīn)销量一直得不到有(yǒu)效增长，对(duì)基金公司整体基金销售贡献不大；二(èr)是受到监管处罚；三是销售机(jī)构(gòu)主业发(fā)生改变(biàn)。

　　“实际上，前两年(nián)就这(zhè)样终止过一(yī)轮(lún)，理由无(wú)非(fēi)就是(shì)这些(xiē)。”但该内部人员也坦(tǎn)言，今年以来(lái)权益(yì)市场低迷，基金销(xiāo)售困难也加速了对尾部(bù)销(xiāo)售(shòu)机构的淘汰(tài)。“上太多销售合作(zuò)机(jī)构，没有太大意(yì)义，只是(shì)徒(tú)增(zēng)后台(tái)工作量。”

　　华林证券董事总经理贾(jiǎ)志也表示，基金公司终(zhōng)止与代销机构的(de)合作，通常是基(jī)金代销机(jī)构销(xiāo)售能(néng)力较弱，且又受到监管的(de)处罚(fá)，就会很果断地解除(chú)合(hé)作关系。“基(jī)金公司(sī)与(yǔ)基金代(dài)销(xiāo)机构的合(hé)作是市(shì)场化的，要考虑(lǜ)维护成本与合作的(de)潜力，基金公司会依据自身的发展状况有选(xuǎn)择的与基(jī)金代销机构(gòu)合作。”

　　北方(fāng)一家(jiā)公募公司渠道负责人透(tòu)露，其(qí)所(suǒ)在公司选择基金销售公(gōng)司，有一(yī)套完(wán)整的(de)基(jī)金销售评估(gū)办法(fǎ)，比(bǐ)如基金销售保有(yǒu)规模、机构成立时(shí)间、综合能力，以及与(yǔ)哪些公司合作等都是考核的要素，其(qí)中，要求其公(gōng)募(mù)基(jī)金(jīn)销售保(bǎo)有(yǒu)规模排名排名(míng)前(qián)100，是硬(yìng)性指标。

　　“跟(gēn)基金销售机构合作后，需要(yào)对(duì)接(jiē)系统，每年(nián)要付出系统维护成本，很多(duō)销(xiāo)售公(gōng)司一(yī)年的保有量也没有多少，甚(shèn)至都覆盖不了(le)成本。”据该负责人透露，即便(biàn)是前100名(míng)，也有相当一部分(fēn)达不到(dào)标准。

　　在(zài)贾志看来(lái)，基金公司(sī)与(yǔ)基金代销(xiāo)机构(gòu)的合(hé)作是双向选择，基金公司(sī)希望能有(yǒu)销售能力强的机(jī)构合作，头部代销机构也会对基(jī)金(jīn)公司的投研(yán)能力，管理(lǐ)规(guī)模(mó)，也有一定的要求。

　　此外，另据某基金研(yán)究人士称，目(mù)前基金代销的机(jī)构主要分为银(yín)行(xíng)、第三方(fāng)基金销售机构，以(yǐ)及(jí)券(quàn)商，从禀赋来说，各(gè)有千秋(qiū)，比如(rú)，银行在渠道方(fāng)面基础(chǔ)较(jiào)强(qiáng)，更(gèng)擅长固收类(lèi)产品的(de)服务，第三(sān)方(fāng)销售渠(qú)道线上渠道较强，尤其是蚂(mǎ)蚁、天天(tiān)等互联网平台流量形成显(xiǎn)著护城河，随着(zhe)AI演进(jìn)，领先地(dì)位(wèi)将更加夯实(shí)，而(ér)券商是以线下营业(yè)部为抓手，对权(quán)益类产品服务(wù)能力较强。

　　贾志(zhì)表示，未来的(de)基(jī)金(jīn)销售市(shì)场，主(zhǔ)要(yào)还是在银行渠道和(hé)头部互(hù)联网公司(sī)，券商作为后起之秀，也是不(bù)容忽视的(de)力量。

　　马太效应(yīng)显著

　　基金代销行(xíng)业(yè)优胜劣汰或(huò)将持续(xù)

　　近年(nián)来，马太效应(yīng)依然是基金销售行业(yè)所面临的重(zhòng)要趋势。

　　中国基金业协会最新公(gōng)布的公募基金销售保有量数据显(xiǎn)示，一(yī)季(jì)度，三方机构销售增长最为明显，互联网流(liú)量优势继续发(fā)力，银(yín)行、三(sān)方(fāng)、券(quàn)商代销占比已从(cóng)过去(qù)6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而在第(dì)三方独(dú)立基金销(xiāo)售(shòu)渠道(dào)中，头部(bù)机构竞争优势更为突出。截至(zhì)今年一季度末(mò)，公募基金销售(shòu)保有规模前100强中(zhōng)，21家独立基金销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)保有2.81万亿非(fēi)货(huò)币市场(chǎng)公募(mù)基金。而(ér)前(qián)三名蚂蚁(yǐ)基金、天天基金、腾安基(jī)金合计保有约(yuē)2.06万亿，占比超73％；对比这21家中排在末位的泛华普益基金销(xiāo)售(shòu)有限公(gōng)司，其非货币市(shì)场公募基(jī)金保(bǎo)有规模为54亿元(yuán)，首尾差距十分明(míng)显，未(wèi)上榜的(de)独立基金销售机构保(bǎo)有(yǒu)规模则更少(shǎo)。

　　另据Wind统(tǒng)计，截至6月1日，在(zài)全市(shì)场473家基金(jīn)代销机构中，目前共有26家(jiā)基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构(gòu)的代销基(jī)金数量(liàng)在7000只以上，与此(cǐ)同时，也有(yǒu)111家基金销售(shòu)机构代销(xiāo)数(shù)量不(bù)足百(bǎi)只。而(ér)在(zài)115家独(dú)立(lì)基金销售(shòu)机构中，15家代销数(shù)量在(zài)7000只(zhǐ)以上(shàng)，17家(jiā)代销不足白只。其中，还有(yǒu)6家(jiā)目前只跟1家(jiā)基(jī)金(jīn)公司合作。

　　实际(jì)上，近些(xiē)年来基金(jīn)销售行业分(fēn)化更趋明显，不少(shǎo)中小型基(jī)金销售机构在行业(yè)大洗牌中退场。

　　今年4月18日，根据(jù)证监会网站显示，近期深(shēn)圳前(qián)海(hǎi)凯恩斯基金销(xiāo)售有限(xiàn)公(gōng)司向中国证券(quàn)监督管理委员(yuán)会提交了注销公募证券(quàn)投资(zī)基金销(xiāo)售业务许可证的申请，根据《行政许可法》《证券投资基金法》《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》等有关(guān)规定(dìng)，中国证券(quàn)监督管(guǎn)理委员会(huì)决定注销(xiāo)深圳前海凯(kǎi)恩斯基金销售有限公司公(gōng)募证券投(tóu)资(zī)基金销售业(yè)务许可证。

　　同(tóng)样是在(zài)4月，上海证(zhèng)监(jiān)局挂出了注销永鑫保险销售服务有限公(gōng)司(sī)公募证券(quàn)投资基金(jīn)销售业务(wù)许可(kě)证的公(gōng)示。永鑫保(bǎo)险销售(shòu)也是目前(qián)第(dì)一家(jiā)主(zhǔ)动注销(xiāo)基金销售牌照的(de)保险代理公司。

　　实际上，近年来，有(yǒu)不少(shǎo)基金(jīn)代销机构由于(yú)经营(yíng)困难等原因，主(zhǔ)动注销基金(jīn)销售牌照，退出(chū)竞(jìng)争行业。比如河(hé)南安(ān)存(cún)基金(jīn)、科地瑞富(fù)基金、晟视天(tiān)下(xià)基金、植信基(jī)金(jīn)、唐鼎耀华(huá)基(jī)金(jīn)等多家机构都选择(zé)主(zhǔ)动注销基金代(dài)销牌(pái)照(zhào)。

　　不过，也有(yǒu)机构是由于违规等原因(yīn)被吊销牌照(zhào)，比如，去年12月，上海证(zhèng)监局发布消(xiāo)息，宣(xuān)布(bù)注销上海久富财(cái)富基(jī)金销(xiāo)售牌照。此前，泰诚财富、财(cái)路基(jī)金、大泰金石基金等(děng)第三方代销(xiāo)机构也被(bèi)吊(diào)销(xiāo)了牌照。

　　业内人士认为，严监管态势下，未(wèi)来基金(jīn)代销行(xíng)业优(yōu)胜劣(liè)汰生(shēng)态或将持续。

　　编辑：舰(jiàn)长

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