今年以来基金代销机构被(bèi)基金公(gōng)司解约的情形(xíng)明显(xiǎn)增多(duō)。

　　近日，又有(yǒu)多家基金(jīn)公(gōng)司发布与基金代销机构(gòu)解约(yuē)的公告。截至6月1日，今年(nián)以来已(yǐ)有18家基金公司宣布与28家基金代(dài)销机构(gòu)终(zhōng)止合作。而从(cóng)机构类型看(kàn)，中小型独立基金销售(shòu)机构居多(duō)，此外(wài)，也(yě)有银(yín)行和保险。

　　值得(dé)一提(tí)的是，近年来由于(yú)经营不善(shàn)或违规，已有多家(jiā)基金销售机构主动或被动注销牌照(zhào)。

　　业内人士认为，基金(jīn)公司(sī)与基金销(xiāo)售(shòu)机构之间的合作本就是双向选择，在高(gāo)质量发展(zhǎn)背景下，基金公司严格筛选代销机(jī)构(gòu)也是降本增效的主流选择。未来，基金代销(xiāo)行业优胜劣汰生(shēng)态(tài)或(huò)将持(chí)续。

　　公募密(mì)集终(zhōng)止(zhǐ)与基(jī)金代(dài)销机(jī)构合作(zuò)

　　6月1日，西(xī)部利(lì)得基(jī)金发布公告，自2023年6月(yuè)9日起，终止浦领基金办理该公司(sī)旗下基金(jīn)的相(xiāng)关销售(shòu)业(yè)务。值得(dé)注意的(de)是，今(jīn)年以(yǐ)来，还有(yǒu)方正富(fù)邦基金、平安基金(jīn)，以及海富通基金(jīn)停止了与浦领基金(jīn)的基金销售合作关系。

　　5月29日，长盛基金发布公告，经双修是指什么意思，双修是怎么进行的与北京(jīng)虹点(diǎn)基金销售有限公司、上海凯(kǎi)石财富(fù)基(jī)金(jīn)销售(shòu)有限公司(sī)协商一致，自2023年(nián)5月29日起，上述基金销(xiāo)售机构将不(bù)再代(dài)理销(xiāo)售公司旗下(xià)所有公募基(jī)金。

　　就在此前的5月18日，长盛基金也发布公(gōng)告称，与(yǔ)方德(dé)保险代(dài)理有限公司、民商基金销售（上海）有限(xiàn)公司协商一(yī)致，自2023年5月18日(rì)起，上述(shù)基金销售(shòu)机构将不再代理公司旗(qí)下所(suǒ)有公募基金。自公告之(zhī)日起(qǐ)，上述(shù)公司(sī)不(bù)再(zài)办理本公司旗下基金的开户、认购、申购(gòu)等(děng)基金买入的相(xiāng)关业务，只(zhǐ)保留赎(shú)回业务，直至所(suǒ)有客户赎回(huí)全部份额。而在(zài)今年4月(yuè)，西部利(lì)得基金(jīn)、上银基金也终止了(le)与民商(shāng)基金的(de)基金销售合作(zuò)，上银基金则于(yú)2月(yuè)终止(zhǐ)与该机构的合作关系，但也有(yǒu)宝盈(yíng)基金、万家基金新增与民商基金的销(xiāo)售合(hé)作(zuò)。

　　据中国基金报(bào)记(jì)者统计(jì)，截至6月1日(rì)，今年以来，已(yǐ)有18家基金(jīn)公(gōng)司(sī)宣布与28家基金代(dài)销机构终止合作。

　　其中，2月，有3家基金公司终止合计7家独(dú)立基金销售(shòu)机构(gòu)的合作(zuò)；3月，有8家基金公司终止了合(hé)计17家(jiā)独立基(jī)金销售机构的代销(xiāo)合作，其(qí)中包括1家保险公司(sī)；4月，有(yǒu)5家基金公司终(zhōng)止了合计(jì)6家独(dú)立基(jī)金销售机构的合作(zuò)；5月(yuè)以来(lái)，则已(yǐ)有9家基金公司宣布终止了合(hé)计12家基金代销(xiāo)机构的(de)合作，这其中包括独立基(jī)金销售机双修是指什么意思，双修是怎么进行的构、银行和(hé)保险。

　　目(mù)前这些代(dài)销机构中(zhōng)，正融基金解除合作关(guān)系的基金公司最多，年内已有(yǒu)5家；而基金公司中，长(zhǎng)盛基金解除合(hé)作关(guān)系(xì)最为频(pín)繁，3月(yuè)以来几乎(hū)每(měi)月都(dōu)会和基金(jīn)代销机构解除合作关(guān)系，目前已累计解约11家，海富通(tōng)基金今年2月和3月分别解除5家合作关系，已(yǐ)累计(jì)10家。

　　严格筛选代(dài)销机(jī)构(gòu)

　　助推降(jiàng)本增效

　　整(zhěng)体来看(kàn)，前述(shù)被解约的(de)基金销售机构多为中小型机构(gòu)。

　　业内人士表示(shì)，随(suí)着(zhe)代(dài)销机构数量增多及监管趋严，近几(jǐ)年(nián)公募(mù)基金公(gōng)司对于代销机构的选择标准也在提高(gāo)。在高质量发(fā)展背景下，严格(gé)筛(shāi)选基金代销(xiāo)机构，也是实现降(jiàng)本增(zēng)效的一(yī)大(dà)举措。

　　一家基(jī)金公司内部(bù)人(rén)员表示，基金(jīn)公(gōng)司终(zhōng)止与销(xiāo)售机构的合(hé)作，无(wú)非(fēi)是以下三种情况：一是(shì)基金销量一直得不到有效增长，对基金公(gōng)司整体基金销售贡献不大；二是受到(dào)监管(guǎn)处罚；三(sān)是销售机构主业发(fā)生改变(biàn)。

　　“实际(jì)上，前两(liǎng)年就这样终止过一轮，理由无非(fēi)就是这些。”但该内部人(rén)员也(yě)坦(tǎn)言，今年以来权益市场低迷，基金销售(shòu)困(kùn)难也(yě)加(jiā)速了对尾(wěi)部销售机(jī)构的淘汰。“上太多销售(shòu)合作机(jī)构，没有太(tài)大意义，只是徒(tú)增后(hòu)台(tái)工作量。”

　　华林(lín)证券董事(shì)总经(jīng)理(lǐ)贾(jiǎ)志也(yě)表示，基金公(gōng)司终止与(yǔ)代(dài)销机构的合作，通常是(shì)基金代销机构销(xiāo)售能(néng)力较弱(ruò)，且(qiě)又受到监管的处罚，就会很果(guǒ)断地(dì)解除合作关系。“基金公司与基金代销机(jī)构(gòu)的(de)合作是市场化的，要考虑维护成本与合作(zuò)的潜力(lì)，基金公(gōng)司会依据自身(shēn)的(de)发展(zhǎn)状况有选(xuǎn)择的(de)与基金代销机构合作(zuò)。”

　　北方一家公(gōng)募公司渠道负责人透露，其所在公(gōng)司选择基金销售公(gōng)司，有一套完(wán)整(zhěng)的基金(jīn)销售评估办法，比如(rú)基金销售(shòu)保有(yǒu)规(guī)模、机构成(chéng)立时间、综合能力，以及与哪些(xiē)公司合作等都是考核的要素，其中，要求其公募基金销售保(bǎo)有规模排(pái)名排(pái)名前100，是(shì)硬性指标(biāo)。

　　“跟基(jī)金销(xiāo)售机构(gòu)合作后，需要对接系统，每年要付出系统维护成(chéng)本，很(hěn)多销售公司(sī)一年(nián)的保有(yǒu)量(liàng)也没(méi)有多少，甚(shèn)至都覆盖不了(le)成本。”据该(gāi)负责(zé)人透(tòu)露(lù)，即便是前100名(míng)，也(yě)有相(xiāng)当一部(bù)分达(dá)不到(dào)标准。

　　在贾志看来，基金公司与基金代销机构的合(hé)作是(shì)双向选择，基金公司希望(wàng)能有销售能(néng)力强的机构(gòu)合(hé)作，头部代销机构也会对基金公司的(de)投研能力，管理规模，也有(yǒu)一定的要求。

　　此(cǐ)外，另据某(mǒu)基金研究人士称，目(mù)前基金代销的机构主要分为(wèi)银(yín)行(xíng)、第三方(fāng)基金销售机构，以及券商，从(cóng)禀赋来说(shuō)，各有千秋，比(bǐ)如，银行在渠道方面基础较强，更擅长固收类产品的服(fú)务，第三方(fāng)销售渠道线上渠道较强，尤(yóu)其是蚂蚁、天天(tiān)等(děng)互联网平(píng)台流量(liàng)形成显著护城(chéng)河，随(suí)着AI演进，领先地位将更加夯实，而券商(shāng)是以线下(xià)营(yíng)业部为(wèi)抓手，对权(quán)益类产品(pǐn)服务(wù)能(néng)力较强。

　　贾志表示，未来的基金(jīn)销售市(shì)场，主要还是在(zài)银行渠道(dào)和(hé)头(tóu)部互联网公司，券商作为后起之(zhī)秀，也是(shì)不容(róng)忽(hū)视的力量。

　　马(mǎ)太(tài)效(xiào)应显著

　　基(jī)金代销行业优胜劣汰(tài)或(huò)将持续

　　近年来，马太效应(yīng)依(yī)然(rán)是基金销售行业所面临的重要趋势。

　　中(zhōng)国基金业(yè)协(xié)会最新(xīn)公布(bù)的公募基金销售保(bǎo)有量数据显(xiǎn)示，一(yī)季度，三方机(jī)构销(xiāo)售增长(zhǎng)最(zuì)为明显，互联网流(liú)量优势继续发力(lì)，银行、三(sān)方、券商代销占比已从(cóng)过(guò)去6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而在第三(sān)方(fāng)独立基金销售渠道中(zhōng)，头部(bù)机(jī)构竞争优势更为突出。截至今(jīn)年(nián)一季(jì)度末，公募(mù)基金销售保有规模(mó)前100强中，21家独立基金(jīn)销售机构保有2.81万亿非货币(bì)市场公(gōng)募基金。而前三名蚂蚁基(jī)金、天天基金(jīn)、腾安基金合计保有约(yuē)2.06万亿，占(zhàn)比(bǐ)超(chāo)73％；对(duì)比这(zhè)21家中排(pái)在末位的泛华(huá)普益基金销(xiāo)售有限公司，其非货币市场公募基金保有规模(mó)为54亿元，首(shǒu)尾差距十分明显，未上榜(bǎng)的独立基金(jīn)销售(shòu)机构(gòu)保(bǎo)有规(guī)模(mó)则更少。

　　另(lìng)据(jù)Wind统计，截(jié)至6月1日，在全市场473家基金代销(xiāo)机构中，目前共有26家(jiā)基金销售机构的代销基金数量在7000只以上，与此(cǐ)同时，也有111家基金销售机构代(dài)销数量(liàng)不足百只。而在115家独立基金销(xiāo)售机构(gòu)中，15家代销数量(liàng)在7000只以(yǐ)上，17家代(dài)销不足白只。其中，还(hái)有6家(jiā)目前只跟1家基金公司合(hé)作(zuò)。

　　实际上，近些(xiē)年来基金销售(shòu)行业分(fēn)化更(gèng)趋明显，不少中小型基(jī)金销售机构在行业大洗(xǐ)牌中退场(chǎng)。

　　今年4月18日，根据证监(jiān)会网站(zhàn)显示(shì)，近期(qī)深圳前海凯恩斯基金(jīn)销售(shòu)有(yǒu)限(xiàn)公司向(xiàng)中(zhōng)国证券监(jiān)督管理委(wěi)员会提交了注销公募证券投(tóu)资(zī)基金(jīn)销售业务(wù)许可证的申请(qǐng)，根据《行政许可法》《证券投资基金法(fǎ)》《公开募集证券投资基金销(xiāo)售机(jī)构监(jiān)督管理办法(fǎ)》等有(yǒu)关(guān)规(guī)定，中国(guó)证(zhèng)券监督管理委员会(huì)决定注销(xiāo)深圳前海凯恩斯(sī)基金销(xiāo)售(shòu)有(yǒu)限(xiàn)公(gōng)司公募证券投资基金销(xiāo)售业务(wù)许可证(zhèng)。

　　同样是在4月，上(shàng)海证(zhèng)监局挂出了注销永鑫保险销售(shòu)服务有(yǒu)限(xiàn)公司公募证券(quàn)投资基金销(xiāo)售业务许可证的公示。永鑫保险销售(shòu)也是目前第(dì)一家主动注销基金销售牌照的保险(xiǎn)代理公司(sī)。

　　实际上，近年来，有不少基金代销机构由于经营困难等原因，主动注销基金销售牌照，退出竞争(zhēng)行(xíng)业。比如河南安(ān)存(cún)基(jī)金、科(kē)地瑞富基金、晟视天下基(jī)金、植信基金(jīn)、唐鼎耀(yào)华基金等多家(jiā)机构都(dōu)选择主动注(zhù)销基金代销牌照(zhào)。

　　不过，也(yě)有机构是(shì)由于违(wéi)规(guī)等(děng)原因被吊销牌照(zhào)，比如，去年12月(yuè)，上海证监局发布消息，宣布注销(xiāo)上海久(jiǔ)富财富(fù)基(jī)金销售牌照。此前(qián)，泰诚财富、财路基金、大(dà)泰(tài)金(jīn)石(shí)基(jī)金等第(dì)三(sān)方代销机构也被吊销(xiāo)了牌照。

　　业内人士认为，严监管态(tài)势下，未来基金代销行业优胜劣汰生态或(huò)将持续。

　　编辑：舰长

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