财联社5月5日讯（记者封其娟）五一(yī)劳动节后的(de)首个交(jiāo)易日(rì)，A股银(yín)行板块大象起舞。在银行板块火热行情的(de)催化(huà)下(xià)，“中(zhōng)字头”众多个股亦被点燃。

　　随(suí)着(zhe)上市银行一季报披(pī)露拉下帷(wéi)幕，经(jīng)营(yíng)数据和(hé)基金(jīn)重仓已经悉(xī)数披露(lù)。当行情出现异(yì)动(dòng)，明星(xīng)基金经理的重仓情况更为引人关(guān)注。

　　据一(yī)季报披(pī)露，姜(jiāng)诚重(zhòng)仓(cāng)持有了(le)工商银行、建(jiàn)设银行、农业银行3家国有上(shàng)市(shì)大行以(yǐ)及招商(shāng)银行。这一阶(jiē)段，重仓工商银行最多的机构为中(zhōng)泰资管，由姜诚在管的(de)4只产(chǎn)品重(zhòng)仓持有，旗(qí)下中泰(tài)星(xīng)元价值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿(yì)股的(de)持股数量，成为重仓工商银行最多(duō)的单只(zhǐ)产品。工商银行之外，姜诚(chéng)在管产品还重仓了(le)建设银行、农业银行。同时，建信基(jī)金(jīn)周智(zhì)硕去年四季度新发产品在今年一(yī)季(jì)度也重仓(cāng)了工商银行(xíng)。

　　截至一(yī)季度(dù)末，姜诚在(zài)管基金十大重仓(cāng)股中，工(gōng)商银行、招商银行赫然在列。被誉为(wèi)“零售(shòu)之(zhī)王”的招商银行，也(yě)得(dé)张坤青(qīng)睐，旗下(xià)易(yì)方达蓝筹精选持(chí)有招商银行1.15亿股(gǔ)，是重仓该股最多的单只产品；此(cǐ)外，还有(yǒu)张清华旗下多(duō)只产(chǎn)品也重仓(cāng)了(le)招(zhāo)商银行。

　　此前偏爱苏南(nán)地区农商行的(de)丘栋(dòng)荣，一季(jì)度减(jiǎn)持了苏(sū)农银行、常熟银行。一(yī)季(jì)度(dù)末(mò)数(shù)据显示，苏农银行前十大流通(tōng)股动(dòng)中，丘栋荣在管产品占(zhàn)据4席，旗(qí)下中庚(gēng)价值领航、中(zhōng)庚小盘(pán)价值(zhí)、中庚价值品质一年3只产品均有减持大学辍学和退学的区别，辍学和休学的区别苏农银行，共计减持1862.45万(wàn)股；经一季度大手笔减持(chí)1.04亿股(gǔ)后，重仓常(cháng)熟银(yín)行的基金(jīn)产品中已(yǐ)无中庚基金的身影。而(ér)此前多个(gè)季度，中庚基(jī)金持股数量在一众(zhòng)重(zhòng)仓该股(gǔ)的基金公司中，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城(chéng)商行之王(wáng)”宁波(bō)银行也在一季度(dù)被朱少醒(xǐng)旗(qí)下富国天惠(huì)精选成长A、劳(láo)杰男旗下(xià)汇添富大学辍学和退学的区别，辍学和休学的区别价值精选A、陈一峰(fēng)在(zài)管的安信价值精选以及(jí)工银(yín)瑞(ruì)信旗(qí)下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老将在管产(chǎn)品(pǐn)，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓建行(xíng)农行

　　wind数据(jù)显示，截至一季(jì)度末，58家公募基金及券商资管(guǎn)旗下共计138只产品重仓了工商(shāng)银行(xíng)A股，持股总(zǒng)量为9.07亿元。以重仓数(shù)据而言，较去(qù)年四季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工(gōng)商银行(xíng)A股的58家机(jī)构(gòu)中，有55家公(gōng)募基金以(yǐ)及中(zhōng)泰资管、光证(zhèng)资管、银河金汇3家券(quàn)商资管(guǎn)。这其中(zhōng)，重仓工商(shāng)银行最多的(de)要数(shù)中(zhōng)泰(tài)资管(guǎn)。

　　一季度末数据显示，中泰(tài)资管姜诚旗(qí)下4只产(chǎn)品均重仓工(gōng)商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰(tài)星(xīng)元价值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重(zhòng)仓有工商(shāng)银行最多的单只基金(jīn)产品。去年年末，在(zài)持仓(cāng)工商银(yín)行483只产品中，中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选A以1.05的持股(gǔ)数(shù)量成为持仓工商银行最多的主动管理产(chǎn)品。2022年三(sān)季度、四(sì)季(jì)度(dù)，该产品十大(dà)重(zhòng)仓股(gǔ)中均有工商(shāng)银(yín)行(xíng)。

　　天天基(jī)金网最新数据显示，中泰(tài)星元价值(zhí)优选A今年以来的(de)收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在1188名，排名位于中段(duàn)。

　　据(jù)一季(jì)报，工(gōng)商银行、招(zhāo)商银行(xíng)分(fēn)别(bié)为在(zài)姜诚在管产(chǎn)品第三、第八(bā)十大(dà)重仓股(gǔ)。过去的一季度，工商银行股价累计涨超9％，而招商银行股价(jià)累计(jì)跌(diē)超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国(guó)建筑、建发股(gǔ)份、海螺(luó)水(shuǐ)泥(ní)等地(dì)产产业链企(qǐ)业以及农药化工企业华鲁恒升(shēng)、扬农化(huà)工等(děng)。

　　总体而言，姜(jiāng)诚(chéng)在管(guǎn)产品前(qián)三(sān)大重仓行业依(yī)次为(wèi)制造业(yè)、金融业以及批发(fā)和(hé)零售业，持仓占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为(wèi)中生代“黑马(mǎ)”的(de)周智硕建信智远先锋A一季度(dù)增持(chí)工商银(yín)行1198.7万股。与此同时，工(gōng)商银行成为(wèi)该产品(pǐn)的(de)第二大重仓股。

　　建(jiàn)信智远先(xiān)锋A成立于(yú)2022年10月，季(jì)末总(zǒng)规模为5.19亿元。去年年报显(xiǎn)示(shì)，该产品尚(shàng)未(wèi)持有工(gōng)商银(yín)行。今年以来，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在同(tóng)类的3536只产品中，排在第2394位，排名位(wèi)于中后段(duàn)。

　　在一季报中，周(zhōu)智硕指出，建信智远先锋A将自下而上，寻找竞争(zhēng)力突出(chū)、风(fēng)险(xiǎn)收(shōu)益比(bǐ)较高、有望穿(chuān)越周期(qī)的公司这条主(zhǔ)线(xiàn)进行投资(zī)，重(zhòng)点(diǎn)投资了电子、煤炭(tàn)、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设备(bèi)及新能源(yuán)等行业的(de)企业。

　　整体来看(kàn)，截至一季度末，周智硕在管基金前十大重仓股中并无银行个股，主(zhǔ)要(yào)重仓了兖矿能源、广汇能(néng)源(yuán)等煤炭公司、中瓷电子、三安光(guāng)电等半导体(tǐ)材(cái)料公司以(yǐ)及南都电(diàn)源、TCL中环等新(xīn)能源(yuán)产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰红利(lì)优选一年均重仓(cāng)了建设银行(xíng)、农业银行，截至(zhì)一季度末，这2只产品(pǐn)分别持有建设银行(xíng)、农业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大行中，易方达张清(qīng)华执掌的(de)易(yì)方(fāng)达悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持(chí)股数(shù)量，在一众重仓(cāng)该股的(de)基(jī)金(jīn)产品中排名第(dì)五。

　　丘栋(dòng)荣(róng)减持(chí)苏南农商(shāng)行(xíng)、张坤、张清华重仓招行

　　从重(zhòng)仓数据看(kàn)，自2022年(nián)二季度起，中庚基金至今已连续4个季度减(jiǎn)持(chí)苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度(dù)末，中庚基金共(gòng)计持有(yǒu)该股2907.76万股，即(jí)使较(jiào)上一(yī)季度减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓苏农银行(xíng)的4家基金公司中，中庚(gēng)基金持股数(shù)量仍(réng)为最多(duō)。

　　较上一季度，苏农银行前十大(dà)流通股东一季度累(lèi)计(jì)减持的1862.45万股，来自(zì)丘栋(dòng)荣旗下3只产品(pǐn)。这一(yī)季(jì)度，中庚价值领航、中庚(gēng)小(xiǎo)盘价(jià)值、中庚(gēng)价值品质一年持(chí)有分别减(jiǎn)持了(le)519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此减(jiǎn)持(chí)，这3只产品分别为(wèi)苏农银(yín)行第(dì)三、第七、第十大流通股东；持股保持不变的中庚价值灵动灵活配置，则为苏农银行的(de)第八大流通股(gǔ)东(dōng)。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵(líng)活配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏(sū)农银(yín)行十大流通(tōng)股东(dōng)行列后，便不曾(céng)减(jiǎn)持过。该产品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年三季度(dù)分别(bié)增持苏(sū)农(nóng)银(yín)行833.55万(wàn)股(gǔ)、461.95万(wàn)股，其余季度保持(chí)不变。

　　自“入围”苏农银(yín)行(xíng)十(shí)大流通股东以来，中庚价值领航(háng)、中庚(gēng)价值品(pǐn)质一年于今年一季(jì)度首度减持苏农银(yín)行；同在一季度减持外，中(zhōng)庚小盘价值已在(zài)2022年一(yī)至三季度(dù)连续减(jiǎn)持(chí)苏(sū)宁银行共(gòng)计(jì)2846.27万股。

　　一季(jì)度末数据(jù)显示，重(zhòng)仓常熟(shú)银(yín)行(xíng)的基金(jīn)产品(pǐn)中大学辍学和退学的区别，辍学和休学的区别已(yǐ)无中庚基金的身影。而此前多个季(jì)度，中庚基(jī)金(jīn)持股数量(liàng)在(zài)一(yī)众重仓(cāng)该股的基金(jīn)公司中，排(pái)在(zài)首位(wèi)。仅从重仓数据看，自(zì)2022年四季度末(mò)起，中庚基金(jīn)便(biàn)开始减持常(cháng)熟银行。去(qù)年四季度，该基金公(gōng)司首(shǒu)度减(jiǎn)持了(le)8520.98万股；今年一季(jì)度，中庚(gēng)基金更是大手笔减持常熟银行的(de)1.04亿股。

　　经(jīng)过减持2442.7万(wàn)股，中庚价值领航(háng)一季度末仍持(chí)有常(cháng)熟(shú)银(yín)行4294.16万股，位(wèi)居该公(gōng)司第八大流通股东。同期(qī)，中庚价值(zhí)品质一(yī)年持(chí)有退出常熟银行十大流(liú)通股东行(xíng)列；在去年四季度，这2只(zhǐ)产品已(yǐ)分别(bié)减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘栋荣旗下(xià)产(chǎn)品(pǐn)也曾连(lián)续多个季度(dù)增持过常熟银行、苏农银行这2家苏(sū)南地区的农(nóng)商行(xíng)。

　　身为“城商(shāng)行之(zhī)王”，宁波银行也(yě)得到(dào)了诸(zhū)多明星基金经理的(de)青睐。截至(zhì)一季度末，在一众(zhòng)重(zhòng)仓宁波银行的基金(jīn)产(chǎn)品(pǐn)中，朱少醒旗(qí)下富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇添富价(jià)值精(jīng)选A分(fēn)别以(yǐ)3000万股、1501.88万股(gǔ)持股数量(liàng)，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁(níng)波(bō)银行的，还包括陈一峰在管的(de)安(ān)信价值精选以及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品。

　　在一季(jì)度，重(zhòng)仓“零售之(zhī)王”招商银(yín)行(xíng)最(zuì)多的是易方达(dá)基金，与此同(tóng)时，张坤旗下易方达蓝筹精选是重仓招商银行最多(duō)的(de)单(dān)只产品(pǐn)，季末持(chí)有(yǒu)1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招商银行较多(duō)的(de)产品，还包括劳杰男(nán)旗下汇添(tiān)富价值精选A、姜诚旗下中(zhōng)泰(tài)兴为价值精选A、中泰星元价值优选(xuǎn)A、张坤旗下易(yì)方达优质企业三年(nián)持有、以及张清华在管的易(yì)方达裕丰(fēng)回报A、易方达(dá)丰和A、易(yì)方(fāng)达安心(xīn)回报A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖(mài)方(fāng)建议关注优质城(chéng)商行，辅以优(yōu)质(zhì)农商行

　　据海(hǎi)通国际林加力团队5月4日最新(xīn)研(yán)报，银行业一季(jì)度(dù)收入增速略高于2022年(nián)。由于(yú)2022年(nián)增(zēng)速(sù)是逐季下降的，相比(bǐ)2022四季度的低点，一季(jì)度的收入增速有明显(xiǎn)的修复。

　　经过对比，海通国际认为城商行业绩(jì)最好(hǎo)，其次是农商行(xíng)，然后是(shì)大行，最后是股份(fèn)行(xíng)。国有(yǒu)大行(xíng)利润增速大致符合预期。其中农(nóng)行为(wèi)1.75％，工行、中行和建行在(zài)0％-1％之间，符合预期；交(jiāo)行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预(yù)期。收入增速中(zhōng)行、农行、建行、交行、邮储银行均为正增长，其中中行收入(rù)增速达(dá)到11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大行资产(chǎn)质量(liàng)平稳，其中(zhōng)工行、农行和建行不良率持(chí)平，中(zhōng)行、交行和(hé)邮(yóu)储下降，中行下降明显(xiǎn)，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大(dà)行拨备(bèi)覆盖率都有(yǒu)提高，其(qí)中中行增(zēng)幅最大。需要(yào)注意的是，一(yī)季(jì)度(dù)保费收入对营(yíng)收(shōu)贡献(xiàn)较大(dà)，持(chí)续性存疑；此外，银行和保险公司的会计规则有(yǒu)差别(bié)，需要注(zhù)意口径差异(yì)对利润的影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股份(fèn)行总体收入增速负(fù)增(zēng)长。收入压力主(zhǔ)要是由于(yú)1月1号贷款重定价导致(zhì)贷(dài)款利(lì)率很低，还有年初(chū)一些(xiē)大银行以极低利率去抢大额对公客户的(de)贷款，所(suǒ)以一季度息差压力最大(dà)。三四月(yuè)份(fèn)极低利率(lǜ)消(xiāo)失后，该团(tuán)队认(rèn)为息(xī)差压力后(hòu)面会逐步缓解(jiě)。

　　基于城商(shāng)行在上(shàng)述4类(lèi)银行中利润(rùn)增速和收(shōu)入增速韧(rèn)性最强，海通国际建议(yì)关注优质的城商行，辅以比较优质的(de)农商行。城商行是行业里最强的子(zi)版块(kuài)，建议持续关注。农(nóng)商行中，常熟银(yín)行(xíng)财报表现(xiàn)最好。

　　林加力(lì)团队认(rèn)为(wèi)，大行贴(tiē)近(jìn)中特估概念(niàn)，团队首(shǒu)选利(lì)润增速最好的交通(tōng)银行，其次是收入增速最(zuì)超预期的中(zhōng)国银行，再次是(shì)结构(gòu)数(shù)据（手续(xù)费收入）超预(yù)期的(de)邮储银(yín)行，拨(bō)备覆盖(gài)率(lǜ)较高的(de)农业(yè)银行也值得关(guān)注。股份行中，该团队建议关注一季报(bào)不(bù)错(cuò)的低估值黑马股，比如利润和收入(rù)增速较(jiào)好的浙商银行；机构(gòu)热门股中，估值可能修复的招(zhāo)商银(yín)行和(hé)平安银行可以在业绩真空期(qī)进行博弈和交易。

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