今年以来基金代销机(jī)构被基金(jīn)公司解约的情形明显增多。

　　近日，又有多家基金公司发布(bù)与基金代销机(jī)构解约的公告。截至(zhì)6月(yuè)1日，今年以(yǐ)来已有18家基金公(gōng)司宣(xuān)布与28家基金代销(xiāo)机构终(zhōng)止合作。而(ér)从(cóng)机构类型看，中(zhōng)小(xiǎo)型独(dú)立基金销售机构(gòu)居多(duō)，此(cǐ)外，也有(yǒu)银(yín)行和保险。

　　值(zhí)得一提的是，近年(nián)来由于经营不善(shàn)或违规，已有多家基金销(xiāo)售机构(gòu)主(zhǔ)动或被动(dòng)注销牌照。

　　业内(nèi)人士认(rèn)为，基金公司(sī)与基金销售机(jī)构之(zhī)间的合作(zuò)本就是双向选(xuǎn)择(zé)，在(zài)高质量发展背(bèi)景(jǐng)下(xià)，基金公司严格筛选(xuǎn)代销机构(gòu)也(yě)是降本增效的主流(liú)选择。未来，基金代销行业优(yōu)胜劣汰生态(tài)或将持续。

　　公募(mù)密(mì)集终止与基金代销机构合作

　　6月1日(rì)，西部(bù)利得基金发布(bù)公告，自2023年(nián)6月9日(rì)起，终止浦领基金办理该公司旗下基金的(de)相关(guān)销(xiāo)售业务。值得注(zhù)意的是，今年(nián)以(yǐ)来，还有方正(zhèng)富邦基金、平(píng)安基金，以及海(hǎi)富通基金停止了与浦领基金的基金销售合作关系。

　　5月29日，长盛(shèng)基金发布(bù)公告(gào)，经与北京(jīng)虹点基金销售有限公(gōng)司、上(shàng)海凯(kǎi)石财富基(jī)金销售有限公司协商一(yī)致，自2023年5月29日(rì)起，上述基金销售机构将不再代理销售(shòu)公(gōng)司旗(qí)下所有公募基金。

　　就(jiù)在此前(qián)的(de)5月18日，长盛基金也发布公(gōng)告称，与方德保(bǎo)险代理有(yǒu)限公司、民商基金销售（上(shàng)海(hǎi)）有限(xiàn)公司(sī)协商一致，自(zì)2023年5月18日起(qǐ)，上述(shù)基金销(xiāo)售机构(gòu)将不再代理公司旗下所有公募基金。自(zì)公告之日(rì)起，上(shàng)述公司不再办理(lǐ)本公司旗(qí)下基金的开户、认购、申购等基金买入的相(xiāng)关业务，只保(bǎo)留赎回业务，直(zhí)至所有客户赎(shú)回全部份简朴和俭朴的区别是什么，简朴和俭朴的区别在哪额。而在今(jīn)年4月，西部利得基金、上银基(jī)金也终止了与民商基(jī)金的基金销售合(hé)作(zuò)，上银基金则于2月(yuè)终止与该机构的合作关系，但(dàn)也有宝盈基金、万家基金新增与民商基(jī)金(jīn)的销(xiāo)售合(hé)作。

　　据中(zhōng)国基金(jīn)报记者统计，截至6月1日，今年以来(lái)，已有18家基金(jīn)公司宣布与28家基(jī)金代销机构终止合作。

　　其中，2月，有3家基金(jīn)公司(sī)终止合计7家独立(lì)基金(jīn)销(xiāo)售机构的合(hé)作；3月(yuè)，有8家基(jī)金(jīn)公司(sī)终止了合计17家独立基金销售机构的代(dài)销合作，其中包(bāo)括1家(jiā)保险公司；4月，有5家基金公司终止了合计6家独立基金(jīn)销售机构的(de)合(hé)作(zuò)；5月以来，则已有9家基金公司宣布终(zhōng)止了合(hé)计(jì)12家基金代销机(jī)构的合(hé)作，这其(qí)中包(bāo)括(kuò)独立基(jī)金销售机(jī)构(gòu)、银行(xíng)和保(bǎo)险。

　　目前这些代(dài)销机构(gòu)中，正融(róng)基金解(jiě)除合作(zuò)关系的基(jī)金公司最多(duō)，年内已(yǐ)有5家(jiā)；而(ér)基金公司中，长盛基金解除合作关系(xì)最为频繁，3月以(yǐ)来几乎每月(yuè)都会(huì)和基(jī)金代(dài)销机构解(jiě)除合作关系，目(mù)前已累计解约11家，海富通基(jī)金今年2月和(hé)3月分别解除5家合作关系，已累计10家。

　　严(yán)格筛选代销机构

　　助(zhù)推(tuī)降本(b简朴和俭朴的区别是什么，简朴和俭朴的区别在哪ěn)增效

　　整体(tǐ)来看，前(qián)述被解约的基(jī)金销售机构(gòu)多为中小型机构。

　　业(yè)内人士表示，随着代销机构数量增多及监管趋(qū)严，近几年公募(mù)基金公司对于代(dài)销(xiāo)机构的选(xuǎn)择标准也在提(tí)高(gāo)。在(zài)高(gāo)质量发展背景(jǐng)下(xià)，严格筛选基金(jīn)代销机构，也是实现降本增效的一大举(jǔ)措。

　　一(yī)家基(jī)金公司内(nèi)部(bù)人(rén)员表示，基金公司终止(zhǐ)与(yǔ)销售机构的(de)合作，无非(fēi)是以下三种情况(kuàng)：一是基(jī)金销量一直得(dé)不到(dào)有效增(zēng)长，对基金公司整体(tǐ)基金销售贡献不大(dà)；二(èr)是受(shòu)到(dào)监管处(chù)罚；三是(shì)销售机(jī)构主业发生改变。

　　“实际(jì)上，前两年(nián)就这样终止过一(yī)轮，理由无非就(jiù)是这些。”但该内部人员也坦言(yán)，今年(nián)以(yǐ)来权(quán)益市场(chǎng)低(dī)迷，基金销售困难(nán)也加速了对尾部销售(shòu)机构的淘汰。“上太多销售合作机构(gòu)，没有(yǒu)太大意义，只是徒(tú)增(zēng)后(hòu)台工作量。”

　　华林(lín)证券董事总经理贾志也表示，基金公司(sī)终止与代销机(jī)构的合作，通常是(shì)基金(jīn)代(dài)销机(jī)构(gòu)销售能力较(jiào)弱(ruò)，且又受到监管的处(chù)罚，就(jiù)会很果断地解除合作关系。“基(jī)金公司(sī)与基金代销机构的合作是市场化(huà)的，要考(kǎo)虑维护成(chéng)本与合(hé)作的潜力，基金公(gōng)司会依据自身的发展状况有选择的与基金代销机构合作(zuò)。”

　　北方一家公募公司渠道(dào)负责(zé)人透露(lù)，其所在公(gōng)司选择基(jī)金销售公司，有(yǒu)一套完整的基金销(xiāo)售(shòu)评估办(bàn)法，比(bǐ)如基金销售(shòu)保有(yǒu)规模、机构(gòu)成(chéng)立时间、综(zōng)合(hé)能(néng)力，以及与哪(nǎ)些公司(sī)合作等都是(shì)考核的要(yào)素(sù)，其中，要(yào)求(qiú)其公募基(jī)金(jīn)销售(shòu)保有规模排名排名前100，是硬性指标。

　　“跟(gēn)基金销(xiāo)售机(jī)构合作(zuò)后，需要(yào)对接系统(tǒng)，每年(nián)要付出系(xì)统维护成本，很多(duō)销售公司一年(nián)的保有量(liàng)也没有多(duō)少，甚至都覆盖(gài)不了成本。”据(jù)该负(fù)责人(rén)透(tòu)露，即便是前100名，也有相当一部(bù)分达不(bù)到(dào)标准(zhǔn)。

　　在贾(jiǎ)志看来，基金公司与(yǔ)基金代销机构的(de)合作是双向选择，基金公(gōng)司希望能有销(xiāo)售能力强的机构合作，头(tóu)部代(dài)销机构(gòu)也会对基金(jīn)公(gōng)司(sī)的投研能力，管理规模，也有(yǒu)一(yī)定的要求(qiú)。

　　此外，另据某基金研究(jiū)人士称，目前基金(jīn)代销的机(jī)构主要分为银行(xíng)、第三方(fāng)基金销售机(jī)构，以及券商，从禀(bǐng)赋来(lái)说，各有千秋(qiū)，比(bǐ)如(rú)，银(yín)行在渠道方面基(jī)础较(jiào)强(qiáng)，更擅长(zhǎng)固收类产品的服务，第三方销(xiāo)售渠道线上渠道较强，尤其是蚂蚁、天天等互联(lián)网平台流量形(xíng)成显著护城河(hé)，随(suí)着AI演进，领先地(dì)位将(jiāng)更加夯实，而券商是(shì)以线下(xià)营业(yè)部为抓手，对权(quán)益类产品(pǐn)服务能力较强。

　　贾志(zhì)表示(shì)，未来的基金(jīn)销售市场，主要还是在银行渠道和头部互联网(wǎng)公(gōng)司，券商作为后(hòu)起(qǐ)之(zhī)秀，也是(shì)不容(róng)忽(hū)视的(de)力量。

　　马太效应显著(zhù)

　　基金代(dài)销行业优胜劣汰或将持续(xù)

　　近年来(lái)，马太(tài)效应依然是(shì)基(jī)金(jīn)销售行业所面临的重要趋势。

　　中国(guó)基金(jīn)业(yè)协会最(zuì)新(xīn)公布的公(gōng)募基金(jīn)销售保(bǎo)有量数据显示，一季度，三方机构(gòu)销售(shòu)增长最为(wèi)明显，互(hù)联网(wǎng)流量优势继续发力，银行、三方、券商(shāng)代销占比(bǐ)已从过去6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而在第三(sān)方独立基金销(xiāo)售渠道(dào)中(zhōng)，头(tóu)部(bù)机构竞争优势更为突(tū)出。截(jié)至今年一季(jì)度末，公(gōng)募基金(jīn)销售保有(yǒu)规模前100强中，21家独立基金销售机构保有2.81万(wàn)亿非货币市场公募基金。而前三(sān)名蚂蚁基金、天天基金、腾安(ān)基金合计保有约2.06万(wàn)亿，占比超73％；对比这21家中排在末位的泛华普益基金销(xiāo)售(shòu)有限公司，其非(fēi)货(huò)币市场(chǎng)公募基金保有规模(mó)为54亿元，首尾差距(jù)十(shí)分明显，未上(shàng)榜(bǎng)的独立基金(jīn)销售机构保(bǎo)有规(guī)模则(zé)更少(shǎo)。

　　另据Wind统(tǒng)计，截至6月(yuè)1日，在全(quán)市(shì)场473家(jiā)基金代销机(jī)构中，目前共有26家基金销售机构(gòu)的代销基金数量在(zài)7000只以上，与此(cǐ)同时，也有111家基金销售机构代销数(shù)量不足(zú)百只(zhǐ)。而在115家独(dú)立基金(jīn)销售机(jī)构(gòu)中，15家(jiā)代销数(shù)量(liàng)在7000只以(yǐ)上(shàng)，17家(jiā)代销不(bù)足白只。其中(zhōng)，还(hái)有6家目前只跟(gēn)1家基金公司合作(zuò)。

　　实际上，近些年来基(jī)金销售行业分化(huà)更(gèng)趋明(míng)显，不少中小型基金(jīn)销售机(jī)构在行业大洗牌中退场。

　　今(jīn)年4月18日，根据证监会网站显示，近(jìn)期深圳前海凯恩斯(sī)基金(jīn)销(xiāo)售有限公司向中国证券监督管理委(wěi)员会(huì)提交了注(zhù)销公募证券投资基金销售业务许可证的(de)申(shēn)请(qǐng)，根据《行政许可法》《证(zhèng)券(quàn)投资基金(jīn)法(fǎ)》《公开(kāi)募(mù)集证券投资基金(jīn)销售机(jī)构监督管理办法(fǎ)》等有关(guān)规(guī)定，中国证券(quàn)监(jiān)督(dū)管理委员(yuán)会决(jué)定(dìng)注(zhù)销(xiāo)深圳前海(hǎi)凯(kǎi)恩斯基金销(xiāo)售有限公司(sī)公募证(zhèng)券(quàn)投(tóu)资基金销售业务许可证。

　　同(tóng)样是在4月(yuè)，上海证监局挂出了注销(xiāo)永鑫保(bǎo)险销售服务(wù)有(yǒu)限公司公(gōng)募证券投资基金(jīn)销售业务(wù)许(xǔ)可证的公示。永鑫保险销售(shòu)也是目前第(dì)一(yī)家主动注销(xiāo)基金销售牌(pái)照的保险代理(lǐ)公司。

　　实际上，近(jìn)年(nián)来，有不少基金(jīn)代销(xiāo)机构由于经营困难等原因，主动注销基金销售牌(pái)照，退出竞争行业。比如河(hé)南安存基金(jīn)、科地瑞富基金(jīn)、晟视天(tiān)下基金、植信基金、唐鼎耀华基金(jīn)等多家机构都选择(zé)主(zhǔ)动注销基金代销牌照。

　　不过，也有机构是由于违规等原因(yīn)被(bèi)吊销牌照，比如，去年12月，上海证监局发(fā)布(bù)消(xiāo)息，宣布注销上海久富财富基(jī)金(jīn)销售(shòu)牌照。此前，泰诚财富、财(cái)路基金、大泰金石基金等(děng)第三方代销机构也被吊销了牌(pái)照。

　　业内(nèi)人士认为(wèi)，严监管态势下，未来(lái)基(jī)金代(dài)销行业优胜劣汰(tài)生态或将持续。

　　编辑：舰(jiàn)长(zhǎng)

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