今年以来(lái)基金代销机(jī)构(gòu)被基金公司解约的情形(xíng)明显增多(duō)。

　　近日，又(yòu)有多(duō)家基金公司发布与基金代销机构解约的公告。截(jié)至(zhì)6月1日，今(jīn)年以(yǐ)来(lái)已有18家(jiā)基金公司宣布与28家基金代销机(jī)构终(zhōng)止合作。而(ér)从机构类型(xíng)看(kàn)，中小型独立(lì)基金销售(shòu)机(jī)构居多，此(cǐ)外，也有银行(xíng)和保(bǎo)险。

　　值(zhí)得一提的是，近年来由(yóu)于经营不(bù)善(shàn)或(huò)违规，已有(yǒu)多家基金销(xiāo)售机构主(zhǔ)动或(huò)被动注销牌照。

　　业内人士认为(wèi)，基金公司(sī)与(yǔ)基金(jīn)销(xiāo)售机构之间(jiān)的合作本就是双(shuāng)向(xiàng)选择，在高质(zhì)量发展背景(jǐng)下，基金公司(sī)严格筛选代(dài)销机构也是降本增效的主流选(xuǎn)择(zé)。未来，基金(jīn)代销行业优胜劣汰生态或将(jiāng)持续。

　　公募密集(jí)终止与(yǔ)基金代销机构(gòu)合(hé)作

　　6月1日，西(xī)部利得基金发布公告，自2023年(nián)6月(yuè)9日起(qǐ)，终止浦领基金办理该公司旗(qí)下基金的(de)相关销售业务。值得注双修是指什么意思，双修是怎么进行的意的是，今年以来，还有方(fāng)正(zhèng)富邦(bāng)基金、平安基(jī)金(jīn)，以及海富通基金停(tíng)止了与浦领基金的基(jī)金销售合作关系。

　　5月29日，长(zhǎng)盛基金发布公告，经与北(běi)京(jīng)虹点(diǎn)基(jī)金销售有限公司、上海凯(kǎi)石财富基金销售有限公(gōng)司协商一致，自(zì)2023年(nián)5月(yuè)29日起，上述基金销售机构(gòu)将不再代理(lǐ)销(xiāo)售公(gōng)司(sī)旗下所有(yǒu)公募(mù)基(jī)金。

　　就(jiù)在此前的5月18日，长盛基金(jīn)也发布(bù)公告称，与方德保险代理(lǐ)有限公司(sī)、民商(shāng)基(jī)金销售（上海）有限公司(sī)协商一(yī)致，自2023年5月(yuè)18日起，上(shàng)述基金销售机构将不再(zài)代理公司旗下所有公募(mù)基(jī)金。自公告之日(rì)起，上述(shù)公(gōng)司不再办(bàn)理本公(gōng)司旗下基金的开户、认(rèn)购、申购等基金买入的相关业务，只保留赎(shú)回业务(wù)，直至所有客户赎(shú)回全部份额。而在今年4月(yuè)，西部利得基(jī)金、上银基(jī)金也终止了(le)与民商基金的(de)基(jī)金销售(shòu)合作，上银基金(jīn)则于2月(yuè)终止与该机构的合作关(guān)系(xì)，但也有宝盈(yíng)基金、万家基金(jīn)新增与民商基金的销售合(hé)作。

　　据中国基金(jīn)报(bào)记者统计，截(jié)至6月1日，今年以来，已(yǐ)有(yǒu)18家(jiā)基(jī)金公司宣(xuān)布与28家基金代(dài)销机构终止合作。

　　其中，2月，有(yǒu)3家基金公司(sī)终止合(hé)计7家独立基金销售机构的合作；3月，有8家基(jī)金(jīn)公司终(zhōng)止(zhǐ)了合计17家独(dú)立基金销售机构的代(dài)销合(hé)作，其中(zhōng)包括1家保(bǎo)险公司(sī)；4月，有(yǒu)5家(jiā)基金公司终止了合计6家独(dú)立基金销售机(jī)构(gòu)的合作；5月以(yǐ)来，则已有(yǒu)9家基金公司宣布(bù)终(zhōng)止了合(hé)计(jì)12家基金代销机构的(de)合(hé)作(zuò)，这(zhè)其中包括独(dú)立基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机构、银行和保(bǎo)险。

　　目前(qián)这些(xiē)代(dài)销(xiāo)机(jī)构(gòu)中，正融基(jī)金解除合作关系的基金公(gōng)司最多，年内已有5家；而基(jī)金(jīn)公司中(zhōng)，长盛(shèng)基金解除合作关系最为(wèi)频繁，3月以来几乎每月都会(huì)和基金代销(xiāo)机构解除合作关(guān)系，目前(qián)已累计解约11家，海富通基(jī)金今年2月和3月分(fēn)别解除5家合作关系，已(yǐ)累(lèi)计10家(jiā)。

　　严格筛选代销机构

　　助推(tuī)降本增效(xiào)

　　整体来看，前述被解约的(de)基金(jīn)销售机构多为(wèi)中小型机(jī)构。

　　业内(nèi)人士表示，随着代(dài)销机(jī)构(gòu)数量增(zēng)多及监(jiān)管趋(qū)严，近几年(nián)公募(mù)基金公司(sī)对于代(dài)销机构的选择标准也在提高。在(zài)高(gāo)质量发(fā)展(zhǎn)背景(jǐng)下(xià)，严格筛(shāi)选(xuǎn)基金代(dài)销机构，也(yě)是实现降本(běn)增效的一(yī)大举措。

　　一家(jiā)基金公司内部人员表示，基金公司终止与(yǔ)销售机构的合作，无非(fēi)是以(yǐ)下三种情(qíng)况：一是基(jī)金销量(liàng)一直(zhí)得不到有效增长(zhǎng)，对(duì)基金公司整(zhěng)体基金销售贡(gòng)献不大；二(èr)是受到监管(guǎn)处罚；三是销售机构主业发生改(gǎi)变(biàn)。

　　“实际上，前两年就这(zhè)样(yàng)终止过一(yī)轮，理(lǐ)由无非就是这些。”但该内部人员也坦言，今年(nián)以来权益(yì)市场(chǎng)低迷，基金销售困难也(yě)加速了对尾(wěi)部(bù)销售机构的淘汰(tài)。“上太多销(xiāo)售合作机构，没有太大意(yì)义，只是徒增后台工作量。”

　　华林证券(quàn)董事总经理贾志(zhì)也(yě)表示，基(jī)金公司终(zhōng)止与代销机构的合作，通常是基金代销机构销售(shòu)能力较弱，且又受(shòu)到(dào)监管的处(chù)罚(fá)，就会(huì)很果断地解除合作(zuò)关系(xì)。“基金(jīn)公司与基金代销机(jī)构的合(hé)作是市(shì)场化的，要考虑维(wéi)护成本与合作的潜力，基金(jīn)公司会依据自(zì)身的发展状(zhuàng)况(kuàng)有选(xuǎn)择的与基金(jīn)代销机构合作(zuò)。”

　　北方一家(jiā)公募公(gōng)司渠道负责人透露，其(qí)所在公司选择基金(jīn)销售公司，有(yǒu)一套完整的基金销(xiāo)售评估(gū)办法，比如基(jī)金销(xiāo)售保(bǎo)有规模、机构成立(lì)时(shí)间、综(zōng)合能力，以及与哪(nǎ)些公司合作(zuò)等都是考核(hé)的要(yào)素(sù)，其中，要求其(qí)公募基金销(xiāo)售保有规模排名排名前100，是硬性指标。

　　“跟基金销(xiāo)售机构合作后，需要对接系(xì)统(tǒng)，每(měi)年要付出系统维护成本，很多销售公司一(yī)年(nián)的保有量也没有多少，甚至都覆盖(gài)不(bù)了成本。”据(jù)该负责人透露，即便是前100名，也(yě)有(yǒu)相当(dāng)一部分达不(bù)到标(biāo)准。

　　在贾志看来(lái)，基金公司(sī)与基金(jīn)代(dài)销机构的(de)合(hé)作是(shì)双向选择(zé)，基(jī)金公司希望能有销售能力强的机(jī)构合作(zuò)，头(tóu)部代销机(jī)构也会对基金公司的(de)投研能力，管理规模，也(yě)有一定(dìng)的(de)要求。

　　此外(wài)，另(lìng)据某基金(jīn)研究人士称，目(mù)前基金代销的(de)机构(gòu)主要分为银行、第三方基金销售机(jī)构，以及券商，从禀赋来(lái)说，各有千秋(qiū)，比如，银行(xíng)在渠道方(fāng)面(miàn)基础较强，更擅长固(gù)收(shōu)类(lèi)产品(pǐn)的服务(wù)，第三方销售渠(qú)道(dào)线上渠(qú)道较强，尤其是蚂(mǎ)蚁、天天(tiān)等互联网平台(tái)流量形成显著护城河，随着AI演进，领先地位将更加(jiā)夯实，而券(quàn)商是以线(xiàn)下营业部为抓手(shǒu)，对(duì)权益类(lèi)产品(pǐn)服务能力较强。

　　贾志(zhì)表示(shì)，未来(lái)的基金销(xiāo)售市场(chǎng)，主(zhǔ)要还是在(zài)银行(xíng)渠道和头部(bù)互联网(wǎng)公司，券商作为后起(qǐ)之秀，也是不容忽视(shì)的力(lì)量。

　　马太效应显著(zhù)

　　基金代销行业优(yōu)胜劣(liè)汰或将持续

　　近年(nián)来，马太效应依然是基金销售(shòu)行(xíng)业所面临的(de)重要趋(qū)势。

　　中(zhōng)国(guó)基金业协会最新(xīn)公布的公募基金销售保有量数据显(xiǎn)示，一(yī)季(jì)度，三方机构销售(shòu)增长最为明显，互联网流量优势继续发力，银行、三方、券商代销占比(bǐ)已(yǐ)从过去6：2：2变(biàn)为接(jiē)近5:3:2。

　　而在(zài)第三方独(dú)立基金销售渠道中，头部机构竞争优势(shì)更为突出。截至今年一季度末，公募基金销售保有规模前100强中，21家独(dú)立基(jī)金销售机构保有2.81万亿(yì)非货币市场公募(mù)基金。而前三名蚂蚁基金、天(tiān)天基金、腾安基金(jīn)合(hé)计保有约2.06万亿，占比超(chāo)73％；对比这(zhè)21家中排(pái)在(zài)末位的(de)泛华普益基金销售有限公司，其(qí)非货币市场公募基(jī)金保有(yǒu)规(guī)模为(wèi)54亿元，首尾差(chà)距十(shí)分明显，未上榜的独立基金销售机构保有规模则更少。

　　另据Wind统(tǒng)计(jì)，截至6月1日，在全市场473家基(jī)金代(dài)销(xiāo)机构中，目前共有26家基金销售机构的代销基金(jīn)数量在(zài)7000只以(yǐ)上，与此(cǐ)同时，也(yě)有111家基金(jīn)销售机构代销数量不(bù)足(zú)百(bǎi)只。而在115家(jiā)独立基(jī)金销(xiāo)售机构中，15家代(dài)销数量(liàng)在7000只以上，17家代销不(bù)足白只。其中，还有(yǒu)6家目前只跟1家基金公司(sī)合作。

　　实(shí)际上，近些年来(lái)基金(jīn)销售行业分化更趋明显，不少中(zhōng)小型基金销售机构(gòu)在行业大洗牌中退场(chǎng)。

　　今年4月18日(rì)，根据证监(jiān)会网(wǎng)站显示，近期深圳(zhèn)前海凯恩(ēn)斯基金销售有限公司向中国(guó)证券监督(dū)管理(lǐ)委(wěi)员会提交(jiāo)了注销公募证券投资基金销售业务许可证的申请，根据《行(xíng)政许可(kě)法》《证券投(tóu)资基金法》《公(gōng)开募集证(zhèng)券投资基金(jīn)销售机构监督管理办法(fǎ)》等(děng)有关规定，中(zhōng)国证券监(jiān)督管理委员(yuán)会决(jué)定注(zhù)销深圳前海(hǎi)凯恩(ēn)斯(sī)基金(jīn)销售有限(xiàn)公司公募证券投资基金销售业务许可证。

　　同样是在4月，上海证监局挂(guà)出(chū)了注销(xiāo)永鑫(xīn)保险销售服务有限公司公募证(zhèng)券投资基金销售业务(wù)许可证的公示。永鑫保险销售也是目前(qián)第一家主动注销基金销售牌照(zhào)的保险代理公司。

　　实际(jì)上(shàng)，近年来，有不少基金(jīn)代销机构(gòu)由于经(jīng)营(yíng)困难等原因，主动注销(xiāo)基金(jīn)销售牌(pái)照，退出竞争行业。比(bǐ)如河南安存基(jī)金(jīn)、科地瑞富(fù)基(jī)金、晟(chéng)视天下基(jī)金(jīn)、植信基金、唐鼎耀华基金等多(duō)家机构都选(xuǎn)择主动注销基金代销牌照。

　　不过，也有机构是由于违规(guī)等原(yuán)因被(bèi)吊销牌照，比(bǐ)如(rú)，去年(nián)12月，上海证监局(jú)发布消息，宣布注销(xiāo)上海(hǎi)久富财富基金销售牌照。此前，泰诚财富、财路(lù)基金、大泰金石(shí)基金(jīn)等第三方代(dài)销机构也被吊销了(le)牌照。

　　业内人士认为(wèi)，严监管态势下(xià)，未来基金(jīn)代(dài)销行业优胜劣汰生态或将持续(xù)。

　　编辑(jí)：舰长

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