今年以来基金(jīn)代(dài)销(xiāo)机构(gòu)被(bèi)基金公司解约的(de)情形明显增多。

　　近日，又(yòu)有多家基金公司发布与基金代销机(jī)构解约的公告。截至6月1日，今(jīn)年以来(lái)已(yǐ)有18家基金公司宣布与28家(jiā)基金代(dài)销机构终(zhōng)止合作(zuò)。而从机构类型看，中小(xiǎo)型独立基金销售机构居(jū)多，此外，也有银行和保(bǎo)险。

　　值得一提的(de)是，近年来由于经营(yíng)不善或违(wéi)规，已有(yǒu)多家(jiā)基金销售(shòu)机构主动或(huò)被动注销牌照。

　　业内(nèi)人士认为(wèi)，基金公司与基金(jīarctan0等于多少派，arctan0等于多少兀怎么算n)销(xiāo)售机构之间的合作本就是双向选(xuǎn)择(zé)，在高质(zhì)量发展(zhǎn)背景下，基金(jīn)公司严格(gé)筛选代(dài)销机构也是降本增效的主流选择。未来(lái)，基金(jīn)代销(xiāo)行(xíng)业优胜(shèng)劣汰生态或(huò)将持续。

　　公募(mù)密集终止与基金代销(xiāo)机(jī)构合作

　　6月1日，西部利得基金发布公告，自2023年6月9日起，终止浦(pǔ)领基金(jīn)办理该公(gōng)司旗(qí)下基(jī)金的相关(guān)销售(shòu)业务。值得注意的是，今年(nián)以(yǐ)来，还有方正富邦基金、平安基金，以及海富(fù)通基金(jīn)停止了与浦(pǔ)领基金的(de)基金销售合作关系。

　　5月(yuè)29日，长盛基金(jīn)发布(bù)公告，经与北京虹点基金销售有(yǒu)限公司、上海凯石财富(fù)基金(jīn)销售(shòu)有限(xiàn)公(gōng)司(sī)协商(shāng)一(yī)致，自2023年5月29日起(qǐ)，上述基金销(xiāo)售机构将不再代理销售公司旗下所有公(gōng)募基金(jīn)。

　　就在(zài)此前(qián)的5月18日，长盛(shèng)基金(jīn)也发布公告称(chēng)，与方德保(bǎo)险代理有限公司(sī)、民商基金销售（上海）有限公司(sī)协商一致(zhì)，自2023年5月(yuè)18日起，上述基金销售机构将不再代理公司旗下所有公(gōng)募基金(jīn)。自公告之日起，上(shàng)述公(gōng)司不再办理本公司旗下基(jī)金的开户、认购、申购等基金买入的相关业务，只保留赎回(huí)业务，直至(zhì)所有客户赎回全(quán)部份(fèn)额。而(ér)在(zài)今(jīn)年(nián)4月，西部利得基金(jīn)、上银基金也终止了与(yǔ)民商基金(jīn)的基金销售合作(zuò)，上银基金则于2月终止(zhǐ)与该机构的合(hé)作关(guān)系(xì)，但也有(yǒu)宝盈(yíng)基金、万家基金新增(zēng)与arctan0等于多少派，arctan0等于多少兀怎么算民(mín)商基金的销(xiāo)售合作(zuò)。

　　据中国基(jī)金报记者统计，截至6月(yuè)1日，今年以(yǐ)来(lái)，已有18家基金公司宣布与28家基(jī)金代销机构终止(zhǐ)合作(zuò)。

　　其中，2月，有(yǒu)3家基金(jīn)公司终止合计(jì)7家(jiā)独立基(jī)金销售机构(gòu)的合作；3月(yuè)，有8家基(jī)金(jīn)公司终止了合(hé)计(jì)17家(jiā)独立基(jī)金销售机构的代销合作，其(qí)中包括1家保险公(gōng)司；4月(yuè)，有(yǒu)5家基金(jīn)公司终止了(larctan0等于多少派，arctan0等于多少兀怎么算e)合(hé)计6家独(dú)立(lì)基金销售机构的(de)合(hé)作；5月以来(lái)，则已有9家基(jī)金公司宣布终止了(le)合计12家(jiā)基金代销机构的合作，这其中包括独(dú)立基(jī)金销售(shòu)机构、银(yín)行和保(bǎo)险。

　　目前这些代销机构中，正融基金解(jiě)除合作关系的基金公司最(zuì)多，年内已有5家；而基(jī)金公司(sī)中，长(zhǎng)盛(shèng)基(jī)金(jīn)解除合作关系(xì)最为频(pín)繁(fán)，3月以(yǐ)来几(jǐ)乎每月都会和基金(jīn)代销(xiāo)机构(gòu)解除合作关系(xì)，目(mù)前已累计解(jiě)约(yuē)11家，海(hǎi)富通基金(jīn)今年2月和3月分别解除(chú)5家(jiā)合作关系，已累计10家。

　　严格(gé)筛选代销机(jī)构

　　助推降本增效

　　整体(tǐ)来看，前述被解(jiě)约(yuē)的基金(jīn)销售机构多(duō)为(wèi)中小型机构。

　　业内人士表示，随着(zhe)代(dài)销机构数量增多及监管趋严(yán)，近几年公募基金公司对于代(dài)销(xiāo)机构的选择标(biāo)准也(yě)在提高。在(zài)高(gāo)质量(liàng)发展背景下，严(yán)格(gé)筛选(xuǎn)基(jī)金代销机构(gòu)，也是实现降(jiàng)本增效(xiào)的(de)一大举措。

　　一家基(jī)金公司内部人员表示，基(jī)金公司终止与销售(shòu)机构的合作，无非是以下三种情况：一是基金销(xiāo)量一直得不到有效增长，对(duì)基金公司整体基金销售贡献不(bù)大；二是受到监管处罚；三是销(xiāo)售(shòu)机构主业发生改变。

　　“实际上，前两年就这样终止过一(yī)轮，理由无(wú)非就是这些。”但该内部(bù)人(rén)员也(yě)坦言，今(jīn)年(nián)以来权益市场(chǎng)低迷，基金销售困难也(yě)加(jiā)速了对尾部销售机构的淘汰。“上太多(duō)销售合作机构，没有(yǒu)太大意义，只是徒增后台工作量(liàng)。”

　　华林证券(quàn)董事总经理(lǐ)贾志(zhì)也表示，基金公司终止与代销机构的合作(zuò)，通(tōng)常是基(jī)金代销机构销售(shòu)能(néng)力较弱，且又(yòu)受到监(jiān)管(guǎn)的处罚(fá)，就会很(hěn)果(guǒ)断地解除合作关系。“基(jī)金公司与基金(jīn)代销机构的(de)合作是市场化的，要考虑维护(hù)成本与合作的潜力，基金(jīn)公司会依(yī)据自身的发展状(zhuàng)况(kuàng)有选(xuǎn)择的与基(jī)金代销机构合作。”

　　北方一家(jiā)公募公司渠(qú)道(dào)负责(zé)人透露，其所在(zài)公司选择基金销售(shòu)公司，有一套(tào)完整的基(jī)金销售(shòu)评估办法，比如基(jī)金(jīn)销售保有规模、机(jī)构成立时(shí)间、综(zōng)合能(néng)力，以及(jí)与哪些公(gōng)司合作(zuò)等都是考核的要素，其中(zhōng)，要求其(qí)公(gōng)募基金销(xiāo)售保有规(guī)模排名排名前100，是硬(yìng)性(xìng)指标。

　　“跟基(jī)金(jīn)销售机构合(hé)作后，需要对(duì)接系统，每年要付出系(xì)统维护成本，很(hěn)多销售公司一年(nián)的(de)保有量也(yě)没(méi)有(yǒu)多少，甚(shèn)至(zhì)都(dōu)覆盖不了成本。”据该负责人透露，即便(biàn)是前100名，也有(yǒu)相(xiāng)当(dāng)一(yī)部分(fēn)达不到标准。

　　在(zài)贾志(zhì)看来，基(jī)金公司与基金代销机(jī)构的合作是双向选择，基金(jīn)公司希望能有销售能力强的(de)机构(gòu)合作，头(tóu)部代销机(jī)构也会对基金公司的(de)投研能力，管理规模(mó)，也有一(yī)定(dìng)的要求。

　　此外(wài)，另据某基(jī)金研究人(rén)士(shì)称，目前基金代销的(de)机构主要分为银(yín)行、第三(sān)方基金销售机(jī)构，以及(jí)券(quàn)商，从禀赋来说，各有(yǒu)千秋(qiū)，比如，银行在(zài)渠(qú)道方面(miàn)基础较强，更擅长固收类(lèi)产(chǎn)品的服务，第三方销售(shòu)渠道线(xiàn)上(shàng)渠道较(jiào)强，尤其(qí)是蚂蚁、天天等互联网平台流量形成显著(zhù)护城河，随(suí)着AI演(yǎn)进，领先地位(wèi)将更加夯实，而(ér)券商(shāng)是以线下营业(yè)部为抓手，对权益类产品服务能力较强。

　　贾(jiǎ)志表(biǎo)示，未来的(de)基金(jīn)销售市场，主要还是(shì)在银(yín)行(xíng)渠道和头部互联网公司(sī)，券(quàn)商作为后起之秀，也(yě)是不容忽视的力量。

　　马(mǎ)太(tài)效应显著

　　基金代销(xiāo)行业优胜劣汰(tài)或(huò)将(jiāng)持续

　　近(jìn)年来，马(mǎ)太(tài)效(xiào)应依然是基(jī)金(jīn)销售(shòu)行业所面临的重要趋(qū)势(shì)。

　　中国基(jī)金业协(xié)会最新公布的公募(mù)基金(jīn)销(xiāo)售保有量数(shù)据显示，一季度，三方机构销售增长最(zuì)为明(míng)显，互联网流量优(yōu)势继续发力，银(yín)行、三(sān)方、券(quàn)商代销占(zhàn)比已从过去6：2：2变为接近(jìn)5:3:2。

　　而在第三方独立基(jī)金(jīn)销售渠道(dào)中，头部机构竞争优势更(gèng)为(wèi)突出。截至今(jīn)年一(yī)季度末(mò)，公募基金销(xiāo)售保有规模前100强中(zhōng)，21家独立基金销售(shòu)机(jī)构保有2.81万亿(yì)非货币市场(chǎng)公募基金。而(ér)前三名蚂蚁基(jī)金(jīn)、天天基金、腾安基金合计保(bǎo)有约2.06万(wàn)亿，占比超73％；对比(bǐ)这(zhè)21家(jiā)中排在(zài)末位(wèi)的泛华(huá)普益基金销(xiāo)售(shòu)有限(xiàn)公司，其非货币市场(chǎng)公募基金保有(yǒu)规模为54亿元，首尾差(chà)距十分明(míng)显，未上榜(bǎng)的独立基金销售机构保有(yǒu)规模(mó)则(zé)更少。

　　另据Wind统计，截(jié)至6月(yuè)1日(rì)，在全市场(chǎng)473家(jiā)基(jī)金代销机构中，目前共有(yǒu)26家基金销(xiāo)售机构的代销基金数(shù)量在7000只以(yǐ)上，与此(cǐ)同时(shí)，也有111家基金销(xiāo)售机(jī)构代销数(shù)量不足(zú)百只(zhǐ)。而(ér)在115家(jiā)独立基(jī)金销(xiāo)售机(jī)构中(zhōng)，15家代销数量在7000只(zhǐ)以(yǐ)上，17家代(dài)销不足白(bái)只。其中，还有6家目前(qián)只跟1家基金(jīn)公司合作。

　　实(shí)际上，近些年来基金销售(shòu)行业(yè)分化(huà)更趋明(míng)显，不少中小型基金销售(shòu)机(jī)构在(zài)行(xíng)业(yè)大(dà)洗牌(pái)中(zhōng)退场。

　　今年4月18日(rì)，根据证监会网站显示，近期深(shēn)圳前(qián)海凯恩斯(sī)基金销售有(yǒu)限公司向中国证(zhèng)券监(jiān)督管理(lǐ)委(wěi)员(yuán)会提交了注销公(gōng)募证(zhèng)券投资基金销售业务许(xǔ)可证的申请(qǐng)，根据《行政(zhèng)许(xǔ)可法(fǎ)》《证券投资基金法》《公开(kāi)募集证券投资(zī)基金销售(shòu)机构(gòu)监督管(guǎn)理(lǐ)办法》等有关规(guī)定，中(zhōng)国证券监督管(guǎn)理委(wěi)员会决定注销深圳前(qián)海凯(kǎi)恩斯基金销(xiāo)售有限公(gōng)司(sī)公募(mù)证券(quàn)投资(zī)基金(jīn)销(xiāo)售业务许可证。

　　同样是在(zài)4月，上海证(zhèng)监局挂出了注销(xiāo)永(yǒng)鑫(xīn)保险销售服(fú)务有限(xiàn)公(gōng)司公募证券投(tóu)资基(jī)金销售业务许可证的公示。永鑫保险销售也是目前第一家主动(dòng)注销基金销(xiāo)售牌照的保险代(dài)理公司(sī)。

　　实际上，近年来，有不少(shǎo)基金代销机构由于经(jīng)营困难等原因(yīn)，主动注(zhù)销(xiāo)基金(jīn)销售牌照(zhào)，退出竞(jìng)争行(xíng)业(yè)。比如河南安存(cún)基金、科地瑞富(fù)基金、晟视天下基(jī)金、植(zhí)信基金、唐鼎耀华基金(jīn)等(děng)多家(jiā)机构都选择主动注销基金代销牌(pái)照。

　　不过，也有机构是由(yóu)于违规(guī)等原(yuán)因被吊销牌照，比(bǐ)如，去年(nián)12月，上海证监(jiān)局发布消息，宣布注销上海久富财富(fù)基(jī)金销售(shòu)牌照。此前(qián)，泰诚财富、财路基(jī)金、大泰金石基(jī)金等(děng)第三(sān)方代销机构(gòu)也被(bèi)吊销了牌照。

　　业内人士认为，严监管态势下，未来基(jī)金代销行业优胜劣汰(tài)生态或将持续。

　　编辑：舰长

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