财联社(shè)5月5日讯(xùn)（记(jì)者封其娟）五一劳动节后(hòu)的首个交易日，A股银行板块大象起舞。在(zài)银行板块火(huǒ)热行情(qíng)的催(cuī)化下，“中字头”众多个股亦被点燃。

　　随着上(shàng)市银行一季报披露拉(lā)下(xià)帷幕，经(jīng)营数据和基(jī)金重(zhòng)仓已经悉数披(pī)露。当行情出现异动，明(míng)星基金经(jīng)理的(de)重仓情况(kuàng)更为引人关注。

　　据一季报披(pī)露，姜诚重仓持有了工商银行、建设银行、农(nóng)业银(yín)行3家国有上市(shì)大(dà)行以及招(zhāo)商银行。这一(yī)阶段，重仓工商银行最多的机构(gòu)为中泰(tài)资管，由(yóu)姜诚在(zài)管的4只(zhǐ)产品重仓持有，旗下(xià)中泰星元价值优选A也凭(píng)借1.14亿股(gǔ)的持股数量，成为重仓工商银行(xíng)最(zuì)多的单只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)。工商银行(xíng)之外(wài)，姜诚在管产品还重仓了建设银行、农业银(yín)行。同(tóng)时，建信基金周(zhōu)智硕(shuò)去年四季(jì)度(dù)新(xīn)发(fā)产品在(zài)今年(nián)一季度也重(zhòng)仓了工商银(yín)行。

　　截(jié)至一季(jì)度末，姜诚在管基金十大重仓股中，工商银行、招(zhāo)商银行赫然在(zài)列。被誉为“零售之王”的招商银行，也得张坤青(qīng)睐，旗下易方达蓝筹精选持有招商银(yín)行1.15亿股，是重(zhòng)仓该股(gǔ)最(zuì)多的(de)单只产品；此外，还有张清华旗下多只产品也(yě)重仓(cāng)了招商银行。

　　此前偏(piān)爱苏(sū)南地区农商行的(de)丘(qiū)栋荣(róng)，一季度减持了苏(sū)农银行(xíng)、常熟银行(xíng)。一季(jì)度(dù)末数据显示(shì)，苏(sū)农(nóng)银行前十大流通股(gǔ)动(dòng)中，丘栋(dòng)荣在管产品占据4席，旗(qí)下中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质一年3只产品(pǐn)均有减持苏农银行，共计减(jiǎn)持(chí)1862.45万股；经一季度(dù)大(dà)手笔减持1.04亿(yì)股后，重仓常(cháng)熟银行(xíng)的基金产品中已无(wú)中庚基金(jīn)的身影。而(ér)此(cǐ)前多个(gè)季度，中(zhōng)庚(gēng)基金(jīn)持(chí)股数量在(zài)一众重仓(cāng)该股的基金公司中，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城(chéng)商行之(zhī)王”宁波银行也在一季度被朱少(shǎo)醒(xǐng)旗下富国(guó)天(tiān)惠(huì)精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价(jià)值精选(xuǎn)A、陈一(yī)峰在管的安信价值精选以及工(gōng)银瑞信(xìn)旗下(xià)鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等(děng)老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉(fěn)丝，还重仓建行农行(xíng)

　　wind数据显示，截至一季(jì)度末，58家公募基金(jīn)及券商资管旗(qí)下共计(jì)138只产品重仓了工商银(yín)行A股，持(chí)股总量为(wèi)9.07亿(yì)元。以重仓(cāng)数据而(ér)言，较去(qù)年四季度，机构共计减(jiǎn)持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有55家公募基金以及(jí)中泰(tài)资管、光证资管(guǎn)、银河金汇3家券(quàn)商资管。这(zhè)其中(zhōng)，重(zhòng)仓(cāng)工(gōng)商(shāng)银行最(zuì)多(duō)的要(yào)数中(zhōng)泰资(zī)管。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜诚旗下4只产品均重(zhòng)仓工商银行(xíng)，共计持股2.06亿股。其(qí)中，中泰星元价值优选A共计持有工(gōng)商银行1.14亿(yì)股，重(zhòng五月去北京穿什么衣服，五月份去北京穿什么衣服)仓有工(gōng)商银行(xíng)最多的单只基金(jīn)产品。去年年末，在持仓工商(shāng)银(yín)行483只(zhǐ)产品中，中(zhōng)泰(tài)星元价值优选A以1.05的(de)持股数量(liàng)成为(wèi)持仓工商银行最多(duō)的主动管(guǎn)理产品(pǐn)。2022年(nián)三季度、四季度(dù)，该产品(pǐn)十大(dà)重(zhòng)仓(cāng)股中均有工商银行(xíng)。

　　天天基金网最新数据显示(shì)，中泰星(xīng)元(yuán)价值优(yōu)选A今年以来的收益率(lǜ)为1.18％，在(zài)2256只(zhǐ)同类产品排在1188名(míng)，排(pái)名位于中段。

　　据一季报(bào)，工商银行、招商银行分别为在姜(jiāng)诚(chéng)在管(guǎn)产品第三、第(dì)八十大重仓股。过(guò)去(qù)的一季度，工(gōng)商(shāng)银行(xíng)股价(jià)累计涨超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重(zhòng)仓(cāng)了(le)中国建筑、建发股份(fèn)、海(hǎi)螺水泥等地产产业链企业以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大重(zhòng)仓(cāng)行业依次(cì)为制造业、金融业以及(jí)批发和零(líng)售业，持仓占净(jìng)值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为(wèi)中(zhōng)生代“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季度增持工商(shāng)银行1198.7万股。与此同时，工商(shāng)银行成为该产品的第二(èr)大重仓(cāng)股。

　　建信智远先锋A成立于2022年(nián)10月(yuè)，季末总规模为5.19亿(yì)元。去年年报显示，该产品尚(shàng)未(wèi)持有工(gōng)商(shāng)银行。今(jīn)年(nián)以来(lái)，该产(chǎn)品已(yǐ)亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品中，排在第2394位(wèi)，排名(míng)位于中后段。

　　在一季(jì)报中(zhōng)，周(zhōu)智(zhì)硕指出，建信(xìn)智远先(xiān)锋A将自下(xià)而上，寻找竞(jìng)争(zhēng)力突出、风险收益(yì)比较高、有望穿越周期(qī)的(de)公司这条(tiáo)主线进行投资，重(zhòng)点投资了(le)电子、煤炭、医药、银行(xíng)、化工、有(yǒu)色(sè)、汽车、电力设(shè)备及新能源等行业的企业。

　　整体(tǐ)来看，截至(zhì)一季(jì)度末，周(zhōu)智(zhì)硕在管基金前十大(dà)重仓股中并无(wú)银行(xíng)个股，主要重仓了兖矿能源(yuán)、广(guǎng)汇(huì)能(néng)源等煤炭公司、中瓷电子、三(sān)安光电等半导体材料(liào)公司以及南都电(diàn)源、TCL中环(huán)等新能(néng)源产业链(liàn)公司。

　　工商(shāng)银行之外(wài)，姜诚旗下(xià)中(zhōng)泰兴(xīng)为价值精选A、中泰红利优选一年均(jūn)重仓了建设银行(xíng)、农业银行，截(jié)至一季度末，这2只产品分别持(chí)五月去北京穿什么衣服，五月份去北京穿什么衣服有建(jiàn)设银行、农业(yè)银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六(liù)大国有(yǒu)大行中，易方达张清华(huá)执掌的易方达悦兴一年(nián)持有A重仓了(le)邮储银行，以2993.31万股的持股数量(liàng)，在一众重仓该股的基金产品中排名(míng)第五。

　　丘栋荣减持苏南农(nóng)商行、张坤、张清(qīng)华重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中庚基金至今已连(lián)续4个季(jì)度减持苏(sū)农银行，共计(jì)减超1.41亿股。今(jīn)年一季度(dù)末，中(zhōng)庚基金(jīn)共计持(chí)有该股2907.76万股(gǔ)，即使较(jiào)上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金(jīn)公(gōng)司(sī)中，中庚基金(jīn)持股数量仍为最多。

　　较(jiào)上一季度，苏农银行(xíng)前(qián)十大流通股东一季(jì)度累计减持的1862.45万(wàn)股，来(lái)自丘(qiū)栋荣旗(qí)下3只产品。这一(yī)季度，中庚价(jià)值领航、中(zhōng)庚小盘价值(zhí)、中庚价值品(pǐn)质一年持有分别减(jiǎn)持(chí)了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为(wèi)苏农银行第三(sān)、第七、第十大流通股东；持股保持(chí)不变的中庚价值灵动灵活配置(zhì)，则为苏农银(yín)行的第(dì)八大流通股东。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚价值(zhí)灵(líng)动灵活配置以1612.26万(wàn)股跻身苏农银行十大流通股东行列后，便不曾减(jiǎn)持过。该产品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年(nián)三季度分别(bié)增持苏农银行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余季(jì)度保持不变(biàn)。

　　自“入围(wéi)”苏农银行(xíng)十大流通股东以来，中庚价值(zhí)领航、中(zhōng)庚价(jià)值品质一年(nián)于(yú)今年一季度首度减持苏农银行；同在一季度减持外，中庚(gēng)小盘价值(zhí)已在2022年一(yī)至三季(jì)度连续减持苏宁(níng)银行共计2846.27万(wàn)股(gǔ)。

　　一季度末数(shù)据显示，重仓(cāng)常熟银(yín)行的(de)基金产品中已无中庚基金的身影。而此前(qián)多个季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众重仓该股的基金(jīn)公司中，排在首位。仅从重仓数(shù)据看，自2022年(nián)四(sì)季度末起(qǐ)，中庚基金便(biàn)开(kāi)始减持常熟银行。去年四季度，该(gāi)基金(jīn)公司首(shǒu)度减持了(le)8520.98万股(gǔ)；今年一季度，中庚基金更是大手笔(bǐ)减持常(cháng)熟银(yín)行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持(chí)2442.7五月去北京穿什么衣服，五月份去北京穿什么衣服万股，中庚价(jià)值领航(háng)一(yī)季度末仍持(chí)有常熟银(yín)行4294.16万股，位居该公司第(dì)八大流通股东。同期，中庚(gēng)价(jià)值品质一(yī)年持有(yǒu)退(tuì)出常(cháng)熟银(yín)行(xíng)十大流(liú)通股(gǔ)东行列(liè)；在去年四季度，这2只产品已分别减(jiǎn)持了(le)常熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也(yě)曾连续多个(gè)季度增持过常熟银(yín)行、苏(sū)农银行这2家苏(sū)南地(dì)区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波(bō)银行也(yě)得(dé)到了诸多明星(xīng)基金经理的青睐。截至一季度末，在一(yī)众重(zhòng)仓宁波银行(xíng)的基金产品中(zhōng)，朱(zhū)少醒旗(qí)下(xià)富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万(wàn)股(gǔ)持股数量，排名第一(yī)、第三；这一阶段，重仓宁波银行的，还(hái)包括(kuò)陈(chén)一(yī)峰在管的安信价值(zhí)精选以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管(guǎn)产品。

　　在一季度，重仓(cāng)“零售之王”招商银行最(zuì)多(duō)的是易方达基金，与此同时，张坤旗下易方达蓝筹精选是重仓招(zhāo)商银行最(zuì)多(duō)的单只产品(pǐn)，季末持有1.15亿股；此外，重仓招(zhāo)商银行(xíng)较多的产品，还包括(kuò)劳(láo)杰男旗下(xià)汇添富价(jià)值精选A、姜诚旗下中泰兴(xīng)为(wèi)价值精选A、中泰星元价值优选A、张(zhāng)坤旗下易方达(dá)优质企业三年持有、以及张(zhāng)清华在管的易方达裕丰回报A、易方达丰(fēng)和A、易方达安心回报A、易方达(dá)悦兴一年持有(yǒu)A等(děng)产(chǎn)品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质城(chéng)商行，辅以优质农商行

　　据海通国际林加力团(tuán)队5月4日最(zuì)新研报，银(yín)行业一季度(dù)收(shōu)入(rù)增速略高于(yú)2022年。由于2022年增速(sù)是逐(zhú)季(jì)下降的(de)，相比2022四季(jì)度的低(dī)点，一季度的收入增速(sù)有明显(xiǎn)的(de)修复(fù)。

　　经过对(duì)比，海(hǎi)通国(guó)际认(rèn)为城商行业(yè)绩(jì)最(zuì)好(hǎo)，其次是农商行，然后是(shì)大行(xíng)，最后是股份(fèn)行。国有大行利(lì)润增速大致(zhì)符合(hé)预(yù)期。其中(zhōng)农行(xíng)为(wèi)1.75％，工行(xíng)、中行和建行(xíng)在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行(xíng)分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期(qī)。收入(rù)增速(sù)中行、农行、建行、交(jiāo)行、邮储银行均为(wèi)正增长，其中中行收入增速达(dá)到11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大行资产(chǎn)质量(liàng)平稳，其中工行、农(nóng)行和建行不良率持(chí)平，中(zhōng)行、交行和邮储下降，中行下(xià)降明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖率(lǜ)都(dōu)有提高，其中中行(xíng)增幅(fú)最大。需要注意的(de)是，一季度保费(fèi)收入对(duì)营(yíng)收贡献(xiàn)较大，持续性存疑；此外，银行和保险公司的会计规则有(yǒu)差别，需要注(zhù)意口径差异对利润(rùn)的影响。

　　股份行总体收(shōu)入增速负增长。收入压力主要是由于1月1号贷款重定价导致贷款利率很(hěn)低，还有年初一些(xiē)大银行以极低利率去抢(qiǎng)大额对(duì)公客户(hù)的贷款(kuǎn)，所以一季度息(xī)差压力(lì)最大。三四月份(fèn)极低利率消失后，该团队认为息差压力后面会逐步缓解(jiě)。

　　基(jī)于城商(shāng)行在上述4类银行中利润增速和收入增(zēng)速韧性最(zuì)强，海通国际建(jiàn)议关注优质的城商行，辅以(yǐ)比较(jiào)优质的农商行。城商行是行业里最(zuì)强的子版(bǎn)块，建议持续(xù)关注(zhù)。农商行(xíng)中，常熟银行财报表现(xiàn)最(zuì)好。

　　林加力团(tuán)队认为，大(dà)行贴近中特估概(gài)念，团队首选利润增速最好的交通(tōng)银行，其次是收入增速最超预期的(de)中(zhōng)国银行，再次(cì)是结构(gòu)数据（手续费(fèi)收入）超预期(qī)的邮储银行，拨备覆(fù)盖率(lǜ)较高的农(nóng)业(yè)银行也值得关注。股份行中，该团(tuán)队建议(yì)关注一季报(bào)不错的低估值(zhí)黑(hēi)马股，比(bǐ)如利(lì)润和(hé)收入增速(sù)较好的浙(zhè)商银行；机(jī)构热门股中，估(gū)值可能修(xiū)复的招商银行和(hé)平(píng)安(ān)银行可以在(zài)业绩真空期进行(xíng)博弈和交易。

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