财联社5月5日讯（记者封(fēng)其娟(juān)）五(wǔ)一(yī)劳动(dòng)节后的首个交易日，A股(gǔ)银(yín)行板块大(dà)象(xiàng)起(qǐ)舞。在(zài)银行(xíng)板块(kuài)火热行情的催(cuī)化下，“中字头”众多个股(gǔ)亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市(shì)银(yín)行一季报披露拉下帷幕，经营数据和基(jī)金重仓已经悉数(shù)披(pī)露。当行情(qíng)出现异(yì)动，明星基(jī)金经理的(de)重仓(cāng)情况更(gèng)为引(yǐn)人(rén)关注(zhù)。

　　据(jù)一季(jì)报(bào)披露，姜诚重仓持有了工商银行、建设银(yín)行、农业银行3家国有上市(shì)大行以(yǐ)及招商银行。这一阶段，重仓工商银行最多(duō)的机构为中(zhōng)泰(tài)资管，由姜(jiāng)诚在管的4只产(chǎn)品重仓持有，旗(qí)下中泰(tài)星元价值优选A也凭借(jiè)1.14亿股的持股数量，成(chéng)为重仓工商银行(xíng)最多(duō)的单(dān)只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)。工商银行之外，姜(jiāng)诚在管产(chǎn)品(pǐn)还重仓了建设银(yín)行(xíng)、农业(yè)银(yín)行。同时，建信基金周智(zhì)硕(shuò)去年四(sì)季(jì)度新(xīn)发产品(pǐn)在(zài)今(jīn)年(nián)一季度也(yě)重仓(cāng)了工商(shān我国最穷的5个城市，哪一个省最穷g)银行。

　　截至一季度末，姜诚在(zài)管(guǎn)基金十大重仓股(gǔ)中，工商(shāng)银(yín)行(xíng)、招商银行赫然(rán)在列。被誉为(wèi)“零售(shòu)之王”的(de)招(zhāo)商银行，也得张坤青(qīng)睐(lài)，旗下易方(fāng)达蓝筹精选(xuǎn)持(chí)有招商银行1.15亿股(gǔ)，是(shì)重(zhòng)仓该股最多的单只(zhǐ)产品(pǐn)；此外，还(hái)有张清华旗下多只产品也(yě)重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农(nóng)商(shāng)行的丘(qiū)栋荣，一季度减(jiǎn)持(chí)了苏(sū)农(nóng)银(yín)行、常熟银行。一季(jì)度末数据显示(shì)，苏农(nóng)银行前(qián)十大流通股动中，丘(qiū)栋荣在管产品(pǐn)占据(jù)4席，旗下中庚(gēng)价值(zhí)领航、中庚小盘价值、中庚价值品质(zhì)一(yī)年(nián)3只产品均有减(jiǎn)持(chí)苏农银(yín)行，共(gòng)计减持1862.45万(wàn)股；经一(yī)季度大手(shǒu)笔减持(chí)1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品(pǐn)中已无中庚基金的身(shēn)影。而此(cǐ)前多个(gè)季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众(zhòng)重仓该股(gǔ)的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王(wáng)”宁(níng)波银行也在一季度(dù)被朱少醒(xǐng)旗下(xià)富国(guó)天惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值(zhí)精选A、陈一(yī)峰在管的安信(xìn)价值精选以及(jí)工银瑞(ruì)信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在管产品，重(zhòng)仓(cāng)持(chí)有。

　　姜诚已成工行头(tóu)号粉丝，还重仓建(jiàn)行农行(xíng)

　　wind数据显示(shì)，截至一季度末(mò)，58家公募基金及券商资管(guǎn)旗下共计138只产品重仓(cāng)了工商(shāng)银行A股，持股总量为9.07亿元。以重(zhòng)仓数据而言(yán)，较(jiào)去年(nián)四季度，机构共(gòng)计减持超过(guò)1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商银行(xíng)A股的58家机构(gòu)中，有55家(jiā)公募基金以及中泰资管(guǎn)、光(guāng)证资管、银河金汇3家券商资(zī)管。这其中，重仓工(gōng)商(shāng)银行最多(duō)的要数(shù)中泰资管。

　　一季度末(mò)数据显示，中泰资(zī)管(guǎn)姜诚旗(qí)下4只产(chǎn)品均重仓工商银行，共计持股2.06亿股(gǔ)。其(qí)中，中泰星元价值优选A共计持有工商(shāng)银行1.14亿股(gǔ)，重(zhòng)仓有工商银(yín)行(xíng)最多的单只基(jī)金产品。去年年末(mò)，在持仓工商银行483只产品中，中泰星(xīng)元价值优选A以1.05的持股数量成为(wèi)持仓工商(shāng)银行最多(duō)的主动管理产品。2022年三季(jì)度、四季(jì)度，该产品十大重仓股中均有工商银行。

　　天天基金(jīn)网最新数据显示，中(zhōng)泰星(xīng)元价值优(yōu)选(xuǎn)A今年以来(lái)的收益(yì)率为1.18％，在2256只同类(lèi)产品(pǐn)排在1188名，排名位于中段(duàn)。

　　据一季报，工商银行(xíng)、招商银行(xíng)分(fēn)别(bié)为在姜诚在(zài)管产品第(dì)三、第八十(shí)大重仓股。过(guò)去(qù)的一季(jì)度(dù)，工(gōng)商银(yín)行(xíng)股价累(lèi)计(jì)涨超9％，而招(zhāo)商银行股(gǔ)价累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚(chéng)还(hái)重仓了中国建(jiàn)筑、建发(fā)股(gǔ)份、海螺水(shuǐ)泥等(děng)地产(chǎn)产(chǎn)业链企业(yè)以及(jí)农药化工企业(yè)华鲁恒升、扬农化工等(děng)。

　　总体而言，姜诚在管产品(pǐn)前三大重仓行(xíng)业依次为制造(zào)业(yè)、金融业以及批发(fā)和(hé)零(líng)售业，持(chí)仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为(wèi)中生(shēng)代“黑马(mǎ)”的周(zhōu)智硕建信智远先(xiān)锋A一(yī)季度增持工(gōng)商银行(xíng)1198.7万股。与(yǔ)此同时，工商(shāng)银(yín)行成为该产品(pǐn)的(de)第二大重仓股。

　　建信智远先锋(fēng)A成(chéng)立于2022年10月，季末总规(guī)模为5.19亿元。去(qù)年年报显示(shì)，该产品尚未持有工商银行。今(jīn)年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的(de)3536只产品中，排(pái)在第(dì)2394位，排名(míng)位于中(zhōng)后(hòu)段。

　　在一季报中，周智硕指(zhǐ)出，建信智(zhì)远先锋A将(jiāng)自下而上，寻(xún)找竞争(zhēng)力突出、风险(xiǎn)收益比较高、有望穿越(yuè)周期的公司这条主(zhǔ)线进行投资(zī)，重点(diǎn)投资了电子(zi)、煤炭、医药、银行(xíng)、化工(gōng)、有色、汽车(chē)、电(diàn)力设(shè)备及(jí)新能源(yuán)等行(xíng)业(yè)的(de)企业。

　　整体来看，截至一(yī)季度末，周智硕在管基金前十(shí)大(dà)重仓股中(zhōng)并无银行(xíng)个股，主要重仓了兖矿能源、广汇能源(yuán)等煤炭公司、中瓷电子、三安光(guāng)电等半(bàn)导体(tǐ)材(cái)料公司以及南都电源、TCL中(zhōng)环等新(xīn)能(néng)源产业链公司。

　　工商银行之外，姜(jiāng)诚旗下中(zhōng)泰(tài)兴为(wèi)价值(zhí)精(jīng)选A、中泰红利(lì)优选一年均重(zhòng)仓(cāng)了建设银(yín)行、农业(yè)银行，截至一(yī)季度(dù)末，这2只产品分别(bié)持(chí)有建设银行、农(nóng)业银(yín)行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国有大行中(zhōng)，易方达张清(qīng)华执掌的易方达(dá)悦兴一年持有(yǒu)A重仓(cāng)了邮储银行，以2993.31万股的持股数量(liàng)，在一众重仓该股的基金(jīn)产(chǎn)品中(zhōng)排名第(dì)五。

　　丘栋荣(róng)减持(chí)苏南(nán)农(nóng)商行、张坤、张清华重(zhòng)仓(cāng)招(zhāo)行

　　从重仓(cāng)数(shù)据看(kàn)，自(zì)2022年二季(jì)度起(qǐ)，中庚基金(jīn)至今已连(lián)续4个季度减持苏(sū)农(nóng)银行，共计减(jiǎn)超1.41亿(yì)股。今年(nián)一季度末，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即(jí)使较上一季度(dù)减持我国最穷的5个城市，哪一个省最穷7726.62万股，在重仓(cāng)苏农银(yín)行(xíng)的4家(jiā)基金(jīn)公司中，中庚基金持(chí)股(gǔ)数量仍为最多。

　　较上(shàng)一季度，苏农银行前十大流通股(gǔ)东一季(jì)度累(lèi)计减持的1862.45万(wàn)股，来自丘栋(dòng)荣旗下3只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)。这一(yī)季度，中庚价(jià)值领航(háng)、中庚小盘价值(zhí)、中庚价值品质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此(cǐ)减持，这3只产品分别为苏农(nóng)银行第三(sān)、第(dì)七、第(dì)十大流(liú)通股东；持股保持不变的中庚(gēng)价值灵动灵活配置(zhì)，则为苏农银行的第八大流通(tōng)股(gǔ)东。

　　自2021年三季度(dù)，中(zhōng)庚(gēng)价值灵(líng)动(dòng)灵活配置以1612.26万股跻身苏农(nóng)银行十大流(liú)通股东(dōng)行(xíng)列后，便(biàn)不曾减持(chí)过。该产(chǎn)品曾在2021年四季度、2022年(nián)三(sān)季度分别增持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万(wàn)股，其(qí)余季度保持不变。

　　自“入(rù)围”苏(sū)农(nóng)银(yín)行十大流通股(gǔ)东(dōng)以来，中庚价值领航(háng)、中庚价(jià)值品质一年于(yú)今年一季(jì)度(dù)首度(dù)减(jiǎn)持苏农(nóng)银行(xíng)；同在一季度减(jiǎn)持(chí)外，中庚小(xiǎo)盘(pán)价值(zhí)已在2022年一(yī)至三季度连(lián)续减持苏宁银(yín)行共计(jì)2846.27万股。

　　一季度末数据显示(shì)，重仓常熟银行(xíng)的基金产品中已(yǐ)无中庚基金的身影。而此前(qián)多个季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众(zhòng)重仓该股的(de)基金公司中，排在(zài)首位。仅从重仓数据(jù)看，自(zì)2022年四(sì)季度末起(qǐ)，中庚基(jī)金便(biàn)开始减持常熟银行。去年四季度，该(gāi)基(jī)金公司首度减持了(le)8520.98万股；今年一季度，中(zhōng)庚(gēng)基(jī)金更是大手(shǒu)笔减(jiǎn)持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中庚价值领航一季度(dù)末仍持(chí)有常(cháng)熟银行4294.16万股，位居(jū)该(gāi)公司第八大流(liú)通股东。同(tóng)期，中庚价值品质一(yī)年持有(yǒu)退出常熟银行十大流通股东行列；在去年四(sì)季度，这2只产品已分别减持(chí)了常(cháng)熟银行2823.31万(wàn)股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也曾连续多个季度增持过常熟银行、苏农(nóng)银(yín)行这(zhè)2家苏南地区的农商行(xíng)。

　　身为“城商行之王”，宁波银行(xíng)也得到了诸(zhū)多明星基(jī)金经理(lǐ)的青(qīng)睐。截(jié)至(zhì)一季度末，在一(yī)众(zhòng)重(zhòng)仓(cāng)宁波银行的基金产品中，朱少醒旗下(xià)富(fù)国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗(qí)下汇(huì)添富价值精选A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持股数量(liàng)，排(pái)名第一(yī)、第三；这一(yī)阶段，重仓(cāng)宁波银行(xíng)的，还包括陈一峰在管(guǎn)的安(ān)信价值精选(xuǎn)以及工银瑞(ruì)信(xìn)旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在管产品。

　　在一季(jì)度，重仓“零售之王”招商银(yín)行(xíng)最多的是易(yì)方达基(jī)金，与(yǔ)此同时，张(zhāng)坤旗(qí)下易方(fāng)达蓝筹精选是(shì)重仓(cāng)招商银行最多(duō)的单只产品，季末持(chí)有(yǒu)1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招商银(yín)行较多的产品(pǐn)，还(hái)包括劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰(tài)兴为价值(zhí)精(jīng)选A、中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选A、张坤旗下易方达优质企(qǐ)业(yè)三年持(chí)有、以(yǐ)及张清(qīng)华在管的(de)易方(fāng)达裕丰回报A、易方达丰(fēng)和A、易方达安(ān)心回报A、易(yì)方达悦兴一(yī)年持有A等产品、

　　卖(mài)方建议关注优(yōu)质城商(shāng)行，辅以优质农(nóng)商行

　　据海(hǎi)通国际林加力团队5月4日最(zuì)新研(yán)报，银行(xíng)业一季度收入增(zēng)速(sù)略高于2022年。由于2022年(nián)增(zēng)速是逐季(jì)下降的(de)，相比2022四(sì)季度的低点，一季(jì)度的(de)收入增速有明显的修复。

　　经过对(duì)比(bǐ)，海通国际认为城商行业(yè)绩最(zuì)好(hǎo)，其次是(shì)农商行，然后是大行，最后(hòu)是股份行(xíng)。国有大行利润增(zēng)速(sù)大(dà)致符合预期。其中农行为(wèi)1.75％，工行、中(zhōng)行(xíng)和建行在0％-1％之间(jiān)，符合预期(qī)；交(jiāo)行和邮储银行(xíng)分别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预期。收(shōu)入增(zēng)速中行、农行、建行、交行、邮储(chǔ)银行均为正增(zēng)长，其中(zhōng)中行收(shōu)入增速(sù)达到11.6％，整体表现(xiàn)不错(cuò)。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大行资产质(zhì)量平稳，其中工(gōng)行、农行和(hé)建行(xíng)不良率持平，中行(xíng)、交行和(hé)邮(yóu)储下降，中行下降明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提(tí)高(gāo)，其中(zhōng)中行增幅最大。需要注意的(de)是(shì)，一季度保费收入对营收(shōu)贡(gòng)献(xiàn)较(jiào)大，持续性存疑；此外，银(yín)行和保险(xiǎn)公司的会计规(guī)则有差别，需(xū)要注意口径差异对(duì)利润(rùn)的影响(xiǎng)。

　　股份行总体收入增(zēng)速负增长。收入压(yā)力主(zhǔ)要是(shì)由于1月(yuè)1号贷款(kuǎn)重定价导(dǎo)致贷(dài)款利率很低(dī)，还有年初一些大银行以极低利率去抢大额对公客户的贷款，所以一季度息差压力(lì)最大。三(sān)四月份极低利率消失后，该团队认为(wèi)息差(chà)压力(lì)后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中利润增速和收入增速韧性最(zuì)强，海(hǎi)通国际建议关注优(yōu)质的城商行，辅以比较优质的农商(shāng)行。城商(shāng)行是行业里最强的子版块，建(jiàn)议持续关(guān)注。农商行中，常熟(shú)银行财报(bào)表(biǎo)现最好。

　　林加力团队认为，大行贴(tiē)近中特估概念(niàn)，团(tuán)队首选(xuǎn)利润增(zēng)速(sù)最(zuì)好的交(jiāo)通银行，其次(cì)是收入增速(sù)最(zuì)超预期(qī)的中国银(yín)行，再(zài)次是结构数据（手续费收入）超预期(qī)的邮(yóu)储银(yín)行，拨(bō)备覆盖率较高的农(nóng)业银行也值得关注。股份行中，该团队(duì)建(jiàn)议关(guān)注一季报不错(cuò)的低估(gū)值黑马股(gǔ)，比如利润和(hé)收入增速(sù)较好的浙商(shāng)银行；机构热门股中(zhōng)，估值可能(néng)修复的(de)招(zhāo)商银行和平(píng)安银行可以在业绩真空(kōng)期进(jìn)行博弈和交(jiāo)易。

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