今年以来基(jī)金代(dài)销机构被(bèi)基金(jīn)公司解约的情形(xíng)明显增多(duō)。

　　近日，又有多家基金公司发布与基金代销机构解约的公(gōng)告。截至6月(yuè)1日(rì)，今年以(yǐ)来(lái)已有18家(jiā)基金公司宣布与28家(jiā)基金代销机构终止合(hé)作。而从机构类型看，中小型独立基金销(xiāo)售机(jī)构居多，此外，也(yě)有银行和保险。

　　值(zhí)得一提的是，近年来由于经营不善或违规，已(yǐ)有多家基金销售机(jī)构主动或被动注销牌照。

　　业内(nèi)人士认为，基金(jīn)公司(sī)与基金销售机构之(zhī)间的(de)合作本就是(shì)双向选择，在(zài)高质量发(fā)展背景(jǐng)下，基(jī)金公司严格(gé)筛选(xuǎn)代销机构也是降本增效的(de)主(zhǔ)流(liú)选择。未来，基(jī)金代销行业优胜劣汰生态或将持续。

　　公募密(mì)集终止与基(jī)金代销机构合作

　　6月1日，西(xī)部利得基金发布(bù)公告，自(zì)2023年(nián)6月(yuè)9日起，终止浦领基金办理(lǐ)该公司旗(qí)下基金的相关(guān)销售业务(wù)。值得注意的(de)是，今年以来，还有方正富邦基(jī)金、平安基金，以(yǐ)及海富通基金停止(zhǐ)了(le)与浦领基金的(de)基金(jīn)销售合作关系。

　　5月29日(rì)，长盛基(jī)金发布公告，经与北京虹点基金(jīn)销售有(yǒu)限公司、上海凯石财富基(jī)金销(xiāo)售有(yǒu)限公司(sī)协商一致，自(zì)2023年5月(yuè)29日起，上述(shù)基金销售机构将不(bù)再代(dài)理(lǐ)销售公司旗下所有公募基金。

　　就在(zài)此前的5月18日，长盛基(jī)金(jīn)也发布公告称，与方德(dé)保险(xiǎn)代理有限(xiàn)公司、民商基金销售(shòu)（上海）有限公司协(xié)商一致，自2023年(nián)5月18日(rì)起，上述(shù)基金销(xiāo)售机构将不再代(dài)理公司旗下所有(yǒu)公募(mù)基金(jīn)。自公(gōng)告之日起(qǐ)，上述公司(sī)不再(zài)办理(lǐ)本公司旗(qí)下基金的开户(hù)、认购、申购等基金买入的相关业(yè)务，只保留赎回业务，直至(zhì)所有客户赎(shú)回(huí)全(quán)部份额。而在今年4月，西部利得(dé)基金(jīn)、上银(yín)基金也终止(zhǐ)了与民商基金的(de)基金销售合作，上银基金则于2月(yuè)终止与该机构的(de)合作(zuò)关(guān)系，但也有宝盈基金(jīn)、万家基金新增与民商基金的销售合作。

　　据中国(guó)基(jī)金报(bào)记者统计，截至6月(yuè)1日，今年以来，已有18家基金公司宣布与28家基(jī)金(jīn)代销(xiāo)机构(gòu)终(zhōng)止合作(zuò)。

　　其中，2月(yuè)，有(yǒu)3家(jiā)基金公司终(zhōng)止(zhǐ)合计7家独立基(jī)金(jīn)销售机构的(de)合作；3月，有8家(jiā)基金公司终止(zhǐ)了(le)合(hé)计17家独立基金销售机构的(de)代销合作，其中包括(kuò)1家保险公司；4月，有5家基金公司终止(zhǐ)了合计6家独立基金销售机构的合作；5月以来(lái)，则已有(yǒu)9家(jiā)基金(jīn)公司宣布终止(zhǐ)了(le)合计12家基金代销机构的(de)合作(zuò)，这其中包括独立基金销售(shòu)机构(gòu)、银(yín)行(xíng)和(hé)保险。

　　目前这(zhè)些代销机构中，正(zhèng)融基金解除合(hé)作关系(xì)的基金公司最多，年内已有5家；而(ér)基金(jīn)公司中，长(zhǎng)盛(shèng)基金解除(chú)合作关系最为频繁，3月(yuè)以来几乎每月都会和(hé)基(jī)金代销(xiāo)机构(gòu)解除合作关系，目前已(yǐ)累计(jì)解(jiě)约11家，海(hǎi)富通基金今年(nián)2月(yuè)和3月分别解除5家(jiā)合作关系，已(yǐ)累计(jì)10家(jiā)。

　　严(yán)格(gé)筛选代销机(jī角鲨烷能天天用吗，为什么医生不建议用烟酰胺)构

　　助(zhù)推降(jiàng)本增(zēng)效

　　整体来(lái)看，前述被解约的基金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构多为中小型机(jī)构。

　　业内人士表示，随着代销机(jī)构(gòu)数量增多(duō)及监管趋严，近(jìn)几年(nián)公募(mù)基金(jīn)公司对于代销机构的选择标准也(yě)在(zài)提高。在高质量(liàng)发展背景下，严格(gé)筛选基金代销机构(gòu)，也是实现降本增效的一大(dà)举措。

　　一家基金(jīn)公司内部人(rén)员表示，基金公司终止与销售机构的(de)合作(zuò)，无(wú)非(fēi)是以下三种情况：一是基金销量(liàng)一直得不到有效增长，对(duì)基金(jīn)公司(sī)整体基金销售贡献不大；二是受(shòu)到监管处(chù)罚；三是(shì)销售(shòu)机(jī)构主业发生改变。

　　“实际上，前两(liǎng)年就这样终(zhōng)止过一(yī)轮，理由(yóu)无非就(jiù)是这些(xiē)。”但(dàn)该内部(bù)人员(yuán)也坦言，今年(nián)以来权(quán)益(yì)市场低迷，基金销售困难(nán)也加速了对(duì)尾部销售机构的淘汰。“上太多销售合作机构，没(méi)有(yǒu)太大(dà)意义(yì)，只是(shì)徒增后台工作量(liàng)。”

　　华林证券董(dǒng)事总经(jīng)理(lǐ)贾志也表示(shì)，基金公司终止与代(dài)销机构的合作，通常是基(jī)金(jīn)代销机(jī)构销售能力较弱，且又受到监管的处罚，就会很(hěn)果断(duàn)地解除合作关系。“基金公司与基金代销机构的合作是市场(chǎng)化的(de)，要(yào)考(kǎo)虑维护成本与合作的潜力，基金公(gōng)司会依据自身的(de)发(fā)展状(zhuàng)况有选择的与基金代(dài)销机构合作(zuò)。”

　　北方一家公募(mù)公(gōng)司渠道负(fù)责(zé)人透露(lù)，其(qí)所(suǒ)在公司选择(zé)基金销(xiāo)售(shòu)公(gōng)司，有一(yī)套完整的基金销售(shòu)评估办法(fǎ)，比如(rú)基(jī)金销售保有规(guī)模(mó)、机(jī)构成立(lì)时间、综合能力，以及与哪(nǎ)些公司合作等都是考核的(de)要素，其(qí)中，要(yào)求其公募基金销售保有规模排名(míng)排名前100，是硬性指标。

　　“跟基金销售机构合作后，需要对接(jiē)系统(tǒng)，每年要付出系统维护(hù)成本，很(hěn)多销(xiāo)售公司一年的保(bǎo)有(yǒu)量也没有多少，甚至(zhì)都覆盖不(bù)了成本(běn)。”据该(gāi)负责人透露，即便是(shì)前(qián)100名(míng)，也有相当一部分达不到标准。

　　在贾志(zhì)看来，基金公司与基(jī)金代销机(jī)构的合作是双向选择，基金公司希望能(néng)有销售能力强的机(jī)构(gòu)合作，头部代(dài)销(xiāo)机构也会对基(jī)金(jīn)公司的投研能力，管(guǎn)理(lǐ)规模，也有一定的(de)要求。

　　此外，另(lìng)据(jù)某基(jī)金(jīn)研究人士称(chēng)，目前基金代销的机构主要(yào)分为银行(xíng)、第三方基金销(xiāo)售(shòu)机构，以及券商，从禀赋来(lái)说(shuō)，各有千秋，比如，银行在渠(qú)道(dào)方(fāng)面基础较强，更擅长固收类产品的服(fú)务(wù)，第三方销售渠道线上渠道较强，尤其是蚂蚁、天天等互联网平台(tái)流量形(xíng)成显著护城河(hé)，随着AI演进，领先地位将更(gèng)加夯(hāng)实，而券商(shāng)是以线下(xià)营业部(bù)为抓手(shǒu)，对权益类产品服务能力较强。

　　贾志表示(shì)，未来的基金(jīn)销(xiāo)售市场，主要还是(shì)在银行渠道和头部互联网公(gōng)司，券商作为后起之(zhī)秀，也是(shì)不容忽视的力量。

　　马(mǎ)太效应显著

　　基金代销行(xíng)业优胜劣汰或将持续

　　近年来，马太(tài)效应依(yī)然是基(jī)金(jīn)销(xiāo)售行业所(suǒ)面临的重要趋势。

　　中(zhōng)国基金业协会(huì)最新(xīn)公布的公募基金销售保有量数据显示，一季度，三(sān)方机构销售增长最为(wèi)明显，互联(lián)网流量(liàng)优(yōu)势继续发(fā)力，银行、三方(fāng)、券商代销占比已从过去6：2：2变为接近(jìn)5:3:2。

　　而在第三方独立基金销售渠道中，头部(bù)机(jī)构竞争优(yōu)势更(gèng)为突出。截至(zhì)今年一季度末，公(gōng)募基金销售(shòu)保有规模前(qián)100强(qiáng)中，21家独立基金销售机构保有2.81万(wàn)亿非(fēi)货币(bì)市场公募基金。而前三名蚂(mǎ)蚁(yǐ)基(jī)金、天(tiān)天基金(jīn)、腾安基金(jīn)合计保有约2.06万亿，占比超(chāo)73％；对比这21家中排在(zài)末位(wèi)的泛华普益(yì)基金(jīn)销售有限公(gōng)司，其非货币(bì)市(shì)场(chǎng)公募基金保(bǎo)有规模为54亿(yì)元(yuán)，首尾差距(jù)十分明显，未上(shàng)榜的独立(lì)基金销售机构保有规模则更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全市场473家(jiā)基金代销机构中，目前共有26家基(jī)金销售机构的代(dài)销基金数(shù)量在7000只以上，与此同时，也有111家基金(jīn)销售(shòu)机构代销数(shù)量(liàng)不足(zú)百只。而(ér)在115家独立基金(jīn)销售机构中，15家代销(xiāo)数(shù)量在(zài)7000只(zhǐ)以上，17家代销不足白只。其中(zhōng)，还有6家目前只跟1家基金公司合作。

　　实(shí)际上，近些年(nián)来基(jī)金销售行业(yè)分化更趋明显(xiǎn)，不少(shǎo)中(zhōng)小型基金(jīn)销售机构在行业(yè)大洗牌中退场。

　　今年4月18日，根据证监(jiān)会网站显(xiǎn)示，近期深圳(zhè角鲨烷能天天用吗，为什么医生不建议用烟酰胺n)前(qián)海凯(kǎi)恩斯基金销(xiāo)售有限公司向中国证券(quàn)监督管理委员会(huì)提交(jiāo)了注销(xiāo)公募证券投(tóu)资基金销售业务许可(kě)证(zhèng)的申请，根据《行政许可法》《证券投资(zī)基金(jīn)法》《公开募集证(zhèng)券投(tóu)资基(jī)金(jīn)销售机(jī)构监督管理办法》等有关规定，中(zhōng)国证券(quàn)监督(dū)管理委员会决(jué)定注销深圳前(qián)海凯恩斯基金销(xiāo)售有限公(gōng)司(sī)公(gōng)募证券投(tóu)资基金销售业务许可证(zhèng)。

　　同样(yàng)是在4月，上海证(zhèng)监局挂出了注销永鑫保险销售服务(wù)有(yǒu)限公司公募(mù)证券(quàn)投资基金销售业务(wù)许可证的(de)公示。永鑫保(bǎo)险销(xiāo)售也是(shì)目(mù)前第一家主动注(zhù)销基金销售牌照的保险代(dài)理公司。

　　实际上(shàng)，近年来(lái)，有(yǒu)不(bù)少基金代(dài)销(xiāo)机构由于经营困难(nán)等(děng)原因，主(zhǔ)动注(zhù)销基金销(xiāo)售牌照(zhào)，退出(chū)竞争行业(yè)。比(bǐ)如河南安(ān)存基金(jīn)、科地瑞富基金、晟视天下基(jī)金(jīn)、植(zhí)信基金、唐鼎耀华基金等(děng)多家机构都选择主动注销(xiāo)基金代(dài)销牌照。

　　不过，也有机构是(shì)由(yóu)于违规等原因(yīn)被吊销牌照，比(bǐ)如，去年(nián)12月(yuè)，上(shàng)海(hǎi)证监局发布消息(xī)，宣布注销上海(hǎi)久富财富基金销售牌照。此前，泰诚财富、财路基金(jīn)、大泰金石(shí)基金(jīn)等(děng)第三(sān)方代销机构也被吊销了牌照。

　　业(yè)内人士认为，严监管态势下，未来(lái)基金代(dài)销行业优胜(shèng)劣汰(tài)生态或将持续。

　　编辑：舰长(zhǎng)

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