今年以(yǐ)来基金代销(xiāo)机(jī)构被(bèi)基(jī)金公司解(jiě)约(yuē)的情形明显增多。

　　近(jìn)日，又(yòu)有多家基金公司(sī)发布(bù)与基(jī)金代销机构解约的公告。截至6月(yuè)1日，今年以来已(yǐ)有18家基金(jīn)公(gōng)司(sī)宣布与28家基金代销机(jī)构终(zhōng)止合作(zuò)。而(ér)从(cóng)机(jī)构类型看，中(zhōng)小型独立基金销售(shòu)机构居多，此外，也(yě)有(yǒu)银行(xíng)和保险(xiǎn)。

　　值得一提(tí)的是，近年来由于经营不善或违规，已(yǐ)有多家(jiā)基金销(xiāo)售机构主动或(huò)被动注销牌照。

　　业内人士认为，基金公司与基金销售机构之间的合作本就(jiù)是双向选(xuǎn)择，在高(gāo)质量发展背景下，基金(jīn)公(gōng)司严格(gé)筛选(xuǎn)代销(xiāo)机构也(yě)是降本增效的(de)主流选择(zé)。未来，基金代销(xiāo)行业优胜劣汰生态或将持续(xù)。

　　公(gōng)募密集终止与基金代销机构合作

　　6月(yuè)1日(rì)，西部利得基金发(fā)布公告，自2023年6月9日起(qǐ)，终止浦领(lǐng)基金办(bàn)理该公司旗下(xià)基(jī)金的(de)相关(guān)销售业务(wù)。值得(dé)注意的是，今年以(yǐ)来(lái)，还有方正(zhèng)富邦基金、平安基金，以及海(hǎi)富通基金停止了与浦领基(jī)金的基金(jīn)销售合作关系。

　　5月29日，长盛基金发布公告，经与北京(jīng)虹(hóng)点基金销售有限(xiàn)公司、上(shàng)海凯石财(cái)富(fù)基金销售有限公(gōng)司(sī)协商一(yī)致，自2023年(nián)5月29日起，上述基金销售(shòu)机构将不再代理(lǐ)销(xiāo)售公司旗下(xià)所有公(gōng)募基金。

　　就在此前的5月18日(rì)，长盛基(jī)金也发布(bù)公告称，与方德(dé)保险代理有(yǒu)限公司、民商基金销售（上海(hǎi)）有限公司协商(shāng)一致，自(zì)2023年5月18日起，上(shàng)述基金销(xiāo)售机构将不再代理公司旗下所有(yǒu)公募(mù)基金。自公告(gào)之日(rì)起，上(shàng)述公司(sī)不再办(bàn)理本公司(sī)旗下(xià)基金的开户、认购、申(shēn)购(gòu)等基金(jīn)买入(rù)的相(xiāng)关业务(wù)，只(zhǐ)保留赎回业务(wù)，直至所有(yǒu)客户赎回全(quán)部份额。而在今年4月，西部利得基(jī)金(jīn)、上银基金也(yě)终止了与民商基金的基金销售合作，上银基金则于2月终止(zhǐ)与该(gāi)机构(gòu)的(de)合作关系(xì)，但(dàn)也有宝(bǎo)盈基金、万(wàn)家(jiā)基金新增与民商(shāng)基金的销(xiāo)售合作。

　　据中国基金报记者统(tǒng)计，截至6月1日，今年以来，已有18家基金公(gōng)司宣布与28家基金(jīn)代销(xiāo)机构终止(zhǐ)合作。

　　其中，2月(yuè)，有3家(jiā)基金公司终止(zhǐ)合(hé)计7家独立基金销售机构的合作；3月(yuè)，有(yǒu)8家基金公司(sī)终止了合计17家独(dú)立(lì)基金销售机构的代销合作，其中包括1家(jiā)保险公司；4月(yuè)，有(yǒu)5家基金公司(sī)终止了合计6家独立基金销售机构的合作(zuò)；5月以来，则已有(yǒu)9家基金(jīn)公司宣(xuān)布终止了合计12家基金(jīn)代销机构(gòu)的合(hé)作，这其中包(bāo)括独立(lì)基金(jīn)销售(shòu)机构(gòu)、银行(xíng)和保险(xiǎn)。

　　目前这些代销机(jī)构中，正(zhèng)融基金解(jiě)除合(hé)作关系的基金(jīn)公司最多，年内(nèi)已有5家；而(ér)基金公司中，长盛基金解除合作(zuò)关系(xì)最为频繁(fán)，3月以来几乎(hū)每月都会和基金代(dài)销机(jī)构(gòu)解(jiě)除(chú)合(hé)作(zuò)关系，目前已(yǐ)累计解(jiě)约11家，海(hǎi)富通基金今年2月和(hé)3月分(fēn)别解除5家合作关系，已累(lèi)计10家(jiā)。

　　严格筛选代销(xiāo)机构

　　助推降本增效

　　整体来看，前述被解约的(de)基金(jīn)销售(shòu)机构什么的柳条填合适的词，什么的柳条填空多为中小型机构。

　　业内人士表示，随着代销机构(gòu)数(shù)量(liàng)增(zēng)多及(jí)监管(guǎn)趋严，近几年公(gōng)募基金(jīn)公司对于代销(xiāo)机(jī)构(gòu)的选(xuǎn)择标准(zhǔn)也在提高。在高(gāo)质(zhì)量发(fā)展背景下，严格筛选基金代(dài)销机构，也是实现降本增效的一大举(jǔ)措。

　　一(yī)家基(jī)金公司内部人员表示，基金公司终止(zhǐ)与销(xiāo)售机(jī)构的合(hé)作，无非是以下三种情况(kuàng)：一(yī)是(shì)基(jī)金销量一直(zhí)得不到(dào)有(yǒu)效增长，对基金公司整体基金销售贡(gòng)献(xiàn)不大；二(èr)是(shì)受到监管(guǎn)处罚(fá)；三是销(xiāo)售(shòu)机构主业发生改变。

　　“实际上，前两年就(jiù)这样终止过一轮，理(lǐ)由无非(fēi)就(jiù)是这些。”但该内部人员(yuán)也坦言，今年以来权益市场低迷，基金(jīn)销售困难也加(jiā)速(sù)了对尾部(bù)销售机构的淘(táo)汰。“上太多销售合作机构，没有太(tài)大(dà)意(yì)义，只是徒增后(hòu)台工(gōng)作量(liàng)。”

　　华林证券董事总经(jīng)理贾(jiǎ)志也表示，基金公(gōng)司终(zhōng)止与代销机(jī)构的合作，通常(cháng)是基金(jīn)代销机(jī)构销售能力较弱(ruò)，且又受到监管的处(chù)罚，就会很果断地解除(chú)合作(zuò)关系。“基金公司与基金代销机构的合(hé)作(zuò)是市场化的，要(yào)考虑(lǜ)维护成本与(yǔ)合(hé)作的潜(qián)力，基金公司(sī)会依据自身的发(fā)展状况有选择的与基金代销(xiāo)机构合作。”

　　北(běi)方(fāng)一家公募公司渠道负(fù)责人透露，其所在公司选择基(jī)金销售公司，有一套完(wán)整的基金销售评估办法，比如基金销售保有(yǒu)规模、机构成立(lì)时间、综合能力，以及与哪些公司(sī)合作等都是(shì)考核的要素，其中，要求其公募基金销售保有规模(mó)排名(míng)排(pái)名前100，是硬性指标。

　　“跟基金(jīn)销售机构(gòu)合作后(hòu)，需(xū)要对接(jiē)系统，每年要(yào)付出系(xì)统维护成本，很多(duō)销售公司一年的保有(yǒu)量也(yě)没有多少，甚至(zhì)都覆盖不了(le)成(chéng)本。”据该负责人透露，即便是前100名，也有相当(dāng)一部分达不到(dào)标(biāo)准。

　　在贾志看来，基金公司与基金代销机构(gòu)的合作是(shì)双(shuāng)向选择，基金(jīn)公司希(xī)望(wàng)能(néng)有销售能力(lì)强的机构合作，头部代销机构也会对基金公司(sī)的投(tóu)研能力，管理规模，也有一定的(de)要求。

　　此外，另据某(mǒu)基金研(yán)究人士(shì)称，目前基(jī)金(jīn)代销的机构主(zhǔ)要分(fēn)为银行、第三方基(jī)金销售(shòu)机构，以(yǐ)及(jí)券商，从(cóng)禀赋来说，各有千秋，比如，银行(xíng)在(zài)渠(qú)道方面基础较强(qiáng)，更擅长固收类产(chǎn)品的服务，第三(sān)方(fāng)销售(shòu)渠道线上(shàng)渠道(dào)较强，尤其是(shì)蚂(mǎ)蚁、天天(tiān)等互联网平台流(liú)量(liàng)形成显著护(hù)城(chéng)河(hé)，随着AI演进，领先地位将更加夯实，而券商(shāng)是以(yǐ)线下营业(yè)部为抓手，对(duì)权益类产品服务(wù)能力较强。

　　贾(jiǎ)志表(biǎo)示，未(wèi)来的基金销售(shòu)市场，主要还(hái)是在银行渠道和头部互(hù)联网公司(sī)，券商作为后起之秀，也(yě)是不容忽视的(de)力量(liàng)。

　　马太效(xiào)应显著

　　基(jī)金(jīn)代销行业优胜劣(liè)汰或将(jiāng)持(chí)续

　　近年来(lái)，马(mǎ)太效应依然是基金(jīn)什么的柳条填合适的词，什么的柳条填空销售行业所(suǒ)面临的重(zhòng)要趋(qū)势。

　　中国基(jī)金业协(xié)会最新公布的公募基金销售保有量数据(jù)显示，一季度，三(sān)方机构销售增长最为明显，互联(lián)网(wǎng)流量优势继续发力，银行、三方(fāng)、券(quàn)商代销占比已(yǐ)从过(guò)去6：2：2变为接近(jìn)5:3:2。

　　而在第三方独(dú)立基金销(xiāo)售渠道(dào)中，头(tóu)部机构竞争优势更为(wèi)突出。截(jié)至(zhì)今年一季度末，公募基金(jīn)销售保有规模前100强中，21家独立基(jī)金销售机构保(bǎo)有2.81万亿非货币市(shì)场公募基(jī)金。而前三名蚂(mǎ)蚁基金、天天基(jī)金(jīn)、腾安基金合计保有约2.06万亿，占比超(chāo)73％；对比(bǐ)这(zhè)21家中排在末位(wèi)的(de)泛华普益基金销售有限公司，其非货币市场(chǎng)公募基金保有规模为54亿元，首尾差(chà)距十(shí)分明显，未上榜的独立基(jī)金销售机构(gòu)保有规(guī)模则更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全市场473家基金代销(xiāo)机构中，目前共有26家基(jī)金销售机构的(de)代销基金数(shù)量在7000只以上，与此同时(shí)，也(yě)有111家基金销(xiāo)售机构代销数量不足百只。而在(zài)115家独立基金销售机构(gòu)中，15家代销数量在(zài)7000只(zhǐ)以上，17家代(dài)销不(bù)足白(bái)只。其(qí)中，还有(yǒu)6家目前只跟1家基金(jīn)公司合作(zuò)。

　　实际(jì)上，近(jìn)些年(nián)来基(jī)金销售行业(yè)分化更趋明显(xiǎn)，不少中小型(xíng)基金销售机(jī)构在行业大洗(xǐ)牌中退(tuì)场。

　　今年4月18日，根据证监会网站显示，近期(qī)深圳前海(hǎi)凯恩(ēn)斯基金销售有限公司(sī)向中国证券监督管理委(wěi)员会提交(jiāo)了注(zhù)销公募证券投资基金销售(shòu)业(yè)务许可证的申(shēn)请，根据《行政许可(kě)法》《证(zhèng)券投资基金(jīn)法》《公开募集证券投资基金销售机(jī)构监督管理办法(fǎ)》等有(yǒu)关规定，中(zhōng)国证券监督管理(lǐ)委员会决定注(zhù)销深圳前(qián)海凯恩斯基金销售有(yǒu)限(xiàn)公(gōng)司公募(mù)证(zhèng)券投资基金销售业(yè)务许可证。

　　同样是(shì)在(zài)4月，上海证监局挂(guà)出了注(zhù)销永鑫保险销售服(fú)务有限(xiàn)公司公募证(zhèng)券投资(zī)基金销售业(yè)务许(xǔ)可证的公示(shì)。永鑫保险销(xiāo)售也(yě)是目(mù)前第(dì)一家主动注销基金销(xiāo)售牌(pái)照的保险代理公司(sī)。

　　实(shí)际上，近年来，有不少基金(jīn)代(dài)销机构(gòu)由于(yú)经营困(kùn)难等原因，主动(dòng)注销(xiāo)基金销售牌(pái)照，退出竞争行业。比如河南(nán)安存(cún)基金、科地(dì)瑞富基(jī)金、晟视天下基(jī)金、植信基金、唐鼎(dǐng)耀(yào)华基(jī)金等多家机构都选(xuǎn)择(zé)主动注销基金代销牌照(zhào)。

　　不过，也有(yǒu)机(jī)构是由于违规等原因被吊(diào)销牌照，比如(rú)，去年12月，上海证监局发布消息，宣布注销上海(hǎi)久富(fù)财富基金销售(shòu)牌照(zhào)。此前，泰(tài)诚财富、财路基金(jīn)、大泰金石基(jī)金等第三方代销(xiāo)机(jī)构也被吊销了牌照(zhào)。

　　业内人士认为，严(yán)监(jiān)管态势下，未来(lái)基(jī)金代销行(xíng)业优胜劣汰生(shēng)态或将(jiāng)持(chí)续。

　　编辑(jí)：舰长

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