今年以(yǐ)来基金代(dài)销(xiāo)机构被基金公司(sī)解约的情形明显增多。

　　近日，又(yòu)有多家基金(jīn)公司发布(bù)与基金(jīn)代销机构解约的公(gōng)告。截至6月1日，今年以来已有18家基(jī)金公(gōng)司(sī)宣布与(yǔ)28家基金代销机构终止合作。而从机构类型看，中小型独立基金销售机(jī)构居多，此(cǐ)外，也有银行和保(bǎo)险(xiǎn)。

　　值得一提的(de)是，近年来由于经营不善或(huò)违规，已有(yǒu)多(duō)家基金销售机构主(zhǔ)动(dòng)或被(bèi)动注销牌照。

　　业内人士(shì)认为，基(jī)金公司与基(jī)金(jīn)销售(shòu)机(jī)构之间的合作本就是双向选择，在高质量发(fā)展背景下，基金公司严格筛选(xuǎn)代销机(jī)构(gòu)也是降(jiàng)本(běn)增效的主流选择。未来，基金(jīn)代销行(xíng)业优胜(shèng)劣汰生态(tài)或将持续。

　　公募密(mì)集终(zhōng)止与基(jī)金代销机构合作

　　6月1日，西部(bù)利得基金发布公告，自2023年6月9日起，终(zhōng)止(zhǐ)浦领(lǐng)基金办理(lǐ)该公司旗下基金(jīn)的相关销售业务(wù)。值(zhí)得(dé)注意的是，今年以来，还有方正富(fù)邦基(jī)金(jīn)、平安基金，以及海富通(tōng)基金停止了与浦领基(jī)金(jīn)的基金销售合(hé)作关系。

　　5月29日，长盛(shèng)基金发布公告(gào)，经与北京虹点基(jī)金销售有限公司(sī)、上海凯石财富基金(jīn)销售有限公司协商(shāng)一(yī)致，自2023年(nián)5月29日起(qǐ)，上(shàng)述基(jī)金(jīn)销售机构将不再代理销售公司旗(qí)下所(suǒ)有公募(mù)基(jī)金(jīn)。

　　就在(zài)此前的5月18日，长(zhǎng)盛基金也发布公告(gào)称，与方(fāng)德(dé)保险代理(lǐ)有限公司、民商基金销售（上海）有限公司协商(shāng)一致，自2023年5月18日(rì)起(qǐ)，上述(shù)基金销(xiāo)售机构(gòu)将(jiāng)不再代理公(gōng)司旗(qí)下所(suǒ)有公(gōng)募基金。自公告之日起，上(shàng)述公司(sī)不再(zài)办理(lǐ)本(běn)公司旗下基金的开户、认购、申购(gòu)等基金买入(rù)的相关业务，只保留(liú)赎回业务，直至(zhì)所有客户赎(shú)回全部份(fèn)额。而在(zài)今年4月，西部利得基(jī)金、上银基(jī)金也终止(zhǐ)了与(yǔ)民商基金的基金销售(shòu)合作，上银基金则于2月终止与该机(jī)构的合作关(guān)系，但(dàn)也(yě)有(yǒu)宝盈基金、万家基金(jīn)新(xīn)增与(yǔ)民商基金(jīn)的销售合(hé)作。

　　据中国(guó)基金(jīn)报记者统计，截至6月1日(rì)，今年(nián)以来，已有(yǒu)18家(jiā)基金公司(sī)宣(xuān)布与28家基金代(dài)销机(jī)构终止合(hé)作。

　　其(qí)中，2月，有3家(jiā)基金公司终止合(hé)计7家独立基金销售(shòu)机构的(de)合作；3月，有8家基(jī)金公(gōng)司终止(zhǐ)了(le)合计17家独立基金销售机构的代销合作，叮当镯一般是什么材质，叮当镯为什么那么便宜其中包括(kuò)1家保(bǎo)险(xiǎn)公司；4月，有5家基(jī)金公司终止了合计6家独立基金销售机(jī)构的(de)合作；5月以来(lái)，则(zé)已(yǐ)有9家基金公(gōng)司宣布终止了合计(jì)12家基金(jīn)代销机构的(de)合作，这其中(zhōng)包(bāo)括独(dú)立基金销售机构、银行和保险。

　　目前这些代(dài)销机构中，正融基金解除(chú)合(hé)作关系的基金公司最多，年内已有5家；而基金(jīn)公司(sī)中，长盛(shèng)基金解除(chú)合作关系最为(wèi)频繁，3月以来几(jǐ)乎每月都会和基金(jīn)代销机(jī)构(gòu)解除合作关系，目前已累计解约11家(jiā)，海(hǎi)富(fù)通基金(jīn)今年2月和3月分别解除5家合作关系(xì)，已累计(jì)10家(jiā)。

　　严格筛选代销(xiāo)机构

　　助推降本增效

　　整(zhěng)体来看，前述被解约的(de)基金销售机构多为中(zhōng)小型机(jī)构(gòu)。

　　业内(nèi)人士表示，随着代(dài)销(xiāo)机构数量(liàng)增多及监管(guǎn)趋严，近(jìn)几年公募基(jī)金公(gōng)司对于代销(xiāo)机构的选择标准也(yě)在提高。在高(gāo)质量发展背景下，严格筛选基金代销机构，也是实现降本增效(xiào)的一大举措。

　　一家基(jī)金公司内部人(rén)员表示，基金(jīn)公(gōng)司(sī)终止与(yǔ)销售机构的合作，无(wú)非是以下(xià)三种(zhǒng)情况(kuàng)：一是基金销量一直得不到有(yǒu)效增长，对基(jī)金公司整体(tǐ)基金销(xiāo)售(shòu)贡(gòng)献不大；二是(shì)受到监(jiān)管(guǎn)处罚；三是销(xiāo)售机构主业发(fā)生改变。

　　“实际上，前两年(nián)就这样终止过一轮，理由无非就是这些。”但该内部人员也坦言，今年以来权(quán)益市场低迷，基金销售困(kùn)难也加速了(le)对尾部销售机构的淘汰。“上太多销售合作机构(gòu)，没有太(tài)大意义(yì)，只是徒增后台工作量。”

　　华林(lín)证券董(dǒng)事总经(jīng)理贾志也表示(shì)，基(jī)金公司终止与代销机构的合作(zuò)，通常是基(jī)金代销机构销(xiāo)售能(néng)力(lì)较弱，且又受到监管的(de)处罚，就会很(hěn)果断地解除(chú)合(hé)作关系(xì)。“基金公司(sī)与基金代销机构的合作是市场化的，要考虑维(wéi)护(hù)成本与(yǔ)合作的潜(qián)力，基金公司会依据自身的发展状况(kuàng)有选择的与基金代销机构合作(zuò)。”

　　北(běi)方一家公募公司(sī)渠道负(fù)责人透露，其所(suǒ)在(zài)公司选择基金销售公司，有一(yī)套完整的基金销售评估(gū)办法，比(bǐ)如基金销售保(bǎo)有规(guī)模、机构(gòu)成立(lì)时间(jiān)、综合能力(lì)，以及与哪些(xiē)公(gōng)司(sī)合(hé)作等都是考核的要素，其中，要求其(qí)公募基金(jīn)销(xiāo)售保有规模(mó)排名(míng)排名前100，是(shì)硬性指标。

　　“跟基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构合作(zuò)后，需(xū)要(yào)对接(jiē)系统，每年要(yào)付出系统维护成(chéng)本(běn)，很多销售公司一年的(de)保(bǎo)有(yǒu)量也没有多少(shǎo)，甚至都覆(fù)盖不了成本。”据该负责人透(tòu)露(lù)，即便(biàn)是前100名，也(yě)有(yǒu)相当(dāng)一部分(fēn)达不到(dào)标准(zhǔn)。

　　在贾志看来(lái)，基金公司与(yǔ)基金(jīn)代销(xiāo)机构(gòu)的合作是双(shuāng)向选择，基金公司希望能(néng)有销售能力强的机构合作，头部代销机构(gòu)也会(huì)对(duì)基金公司的(de)投研能力(lì)，管(guǎn)理规模，也有一定的要求。

　　此外，另据某基金(jīn)研(yán)究人士称，目前基金代(dài)销(xiāo)的机构主要(yào)分为银行、第三方基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机构，以及券商，从禀赋来(lái)说，各有千秋，比如(rú)，银行在渠(qú)道方面基础较强，更(gèng)擅长固收类产品的服务，第三方销售渠道线上渠道较(jiào)强，尤(yóu)其(qí)是蚂蚁(yǐ)、天天等(děng)互(hù)联(lián)网平台流量(liàng)形成显著护城河，随着AI演进，领先地位将更加夯实(shí)，而券商是(shì)以线(xiàn)下营(yíng)业部(bù)为抓(zhuā)手，对权益类产品服务能(néng)力(lì)较强。

　　贾(jiǎ)志表示，未(wèi)来的基(jī)金(jīn)销售市场(chǎng)，主要还(hái)是在(zài)银行渠道和头部(bù)互联网(wǎng)公(gōng)司，券商作为后起(qǐ)之(zhī)秀，也(yě)是不容忽视的力(lì)量(liàng)。

　　马(mǎ)太效应显著

　　基金代销行业优(yōu)胜劣汰或将持续(xù)

　　近年来，马太效应(yīng)依然是基金销售行业(yè)所(suǒ)面(miàn)临的重(zhòng)要趋势。

　　中国基金业协会最(zuì)新(xīn)公布的公(gōng)募(mù)基金销售保(bǎo)有量数据显示，一季度，三方(fāng)机构(gòu)销售(shòu)增长(zhǎng)最为明显，互联网流量优(yōu)势继续(xù)发力(lì)，银(yín)行、三方、券商代销占比(bǐ)已从过去6：2：2变(biàn)为接近(jìn)5:3:2。

　　而(ér)在(zài)第三方(fāng)独立基金销售渠(qú)道中，头部(bù)机构竞争(zhēng)优势更(gèng)为突出。截至今年一季(jì)度末，公(gōng)募基金(jīn)销售保有规模前100强中，21家(jiā)独立基金(jīn)销售机构保(bǎo)有2.81万亿非(fēi)货币市场公募基(jī)金(jīn)。而前(qián)三名蚂蚁(yǐ)基金(jīn)、天天(tiān)基金、腾安基金合计保有约2.06万亿，占比超73％；对比这21家(jiā)中排(pái)在末位的泛(fàn)华普(pǔ)益基金销(xiāo)售有限(xiàn叮当镯一般是什么材质，叮当镯为什么那么便宜)公司，其非货币市(shì)场公募基(jī)金保有规模为54亿元，首尾差距十(shí)分明显，未(wèi)上(shàng)榜的(de)独立基金销售机构保有规模则更少(shǎo)。

　　另据Wind统(tǒng)计，截(jié)至6月1日，在全市场473家(jiā)基金代销机构中，目前共(gòng)有26家基金销售机构的代销(xiāo)基金数量在7000只以(yǐ)上，与此同时(shí)，也有111家基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机(jī)构代销数量(liàng)不(bù)足百(bǎi)只。而在(zài)115家(jiā)独立(lì)基金销售机构中，15家(jiā)代销(xiāo)数量在7000只以上，17家代销不足白只。其中，还有(yǒu)6家目前只跟1家基金公司合作。

　　实际(jì)上，近些(xiē)年来基金(jīn)销售行业分化(huà)更趋明(míng)显，不(bù)少中小型(xíng)基金销售机构在行业大洗牌(pái)中退场。

　　今年(nián)4月18日，根据证监(jiān)会(huì)网站(zhàn)显示，近期深圳前海凯恩(ēn)斯基金销售有限公司向中国证券监督(dū)管(guǎn)理(lǐ)委员会提(tí)交了注销(xiāo)公募证券投资(zī)基金销售业务许可(kě)证的(de)申请，根据《行政许可法》《证券投资基金(jīn)法》《公开募集证券投资基金销售(shòu)机构监(jiān)督管理办(bàn)法》等有关规定，中国(guó)证券监督管理委员会(huì)决定注销深圳前海凯恩斯基金销售有(yǒu)限公司公(gōng)募(mù)证(zhèng)券投资基金销售(shòu)业务许(xǔ)可证(zhèng)。

　　同样是(shì)在4月，上海证监局挂(guà)出了(le)注销永鑫保(bǎo)险销(xiāo)售服务有(yǒu)限公司公募证券投(tóu)资(zī)基(jī)金销售业务(wù)许可证(zhèng)的公示。永鑫保(bǎo)险销售也是目前第一家(jiā)主动注销基金销售牌照(zhào)的(de)保险代理公(gōng)司(sī)。

　　实际上(shàng)，近年来，有不少基金代销机构(gòu)由于经营困难(nán)等原(yuán)因，主动注销(xiāo)基金销售牌照，退(tuì)出竞争行业。比(bǐ)如河南(nán)安存(cún)基(jī)金、科地瑞富基金(jīn)、晟视天下基金、植(zhí)信基金(jīn)、唐鼎(dǐng)耀华基金等(děng)多家机构都(dōu)选择主动注销(xiāo)基金代销牌(pái)照。

　　不过(guò)，也有(yǒu)机构是由(yóu)于违规(guī)等原因被吊销(xiāo)牌照，比如，去(qù)年12月，上海证监局发布(bù)消息，宣布(bù)注销上(shàng)海久富财富基金(jīn)销(xiāo)售牌照。此(cǐ)前，泰诚财富(fù)、财(cái)路基(jī)金、大泰金石基金等第三方代销机构(gòu)也被吊(diào)销了牌照。

　　业(yè)内人士(shì)认(rèn)为，严监管(guǎn)态势下，未来基金代销行业优胜劣汰生态(tài)或将持续。

　　编辑：舰长

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