今年(nián)以来基金代(dài)销机构(gòu)被基金公(gōng)司解约的情形明(míng)显增(zēng龙有几个爪 龙有两个根吗)多。

　　近(jìn)日，又有多(duō)家(jiā)基金公司发(fā)布(bù)与基金代销机构解(jiě)约的公(gōng)告(gào)。截至6月1日，今年以来已有18家基金公(gōng)司宣布与28家基金代(dài)销(xiāo)机构终止合(hé)作(zuò)。而从机构类型看(kàn)，中小型独立基金销售机构居多，此外(wài)，也有银(yín)行和(hé)保险(xiǎn)。

　　值得(dé)一(yī)提的是，近年来由于(yú)经营不(bù)善或违规，已有多家基金销售机构主动或被(bèi)动注销牌照。

　　业内人士认为，基金(jīn)公(gōng)司与(yǔ)基金销售机构之间的合作本(běn)就是(shì)双向选择，在(zài)高质量发展背景下，基金公司严格筛选代销(xiāo)机构也是降本增(zēng)效的主流选择。未来，基金代销(xiāo)行(xíng)业优胜劣汰生(shēng)态或(huò)将持续。

　　公募密集终止与(yǔ)基金代销机(jī)构合作

　　6月1日，西(xī)部(bù)利(lì)得(dé)基金发布公告，自(zì)2023年6月(yuè)9日起，终止(zhǐ)浦领基金办理该公司旗下(xià)基金的(de)相(xiāng)关销售业务。值得注意的是，今年以来，还有(yǒu)方正(zhèng)富(fù)邦(bāng)基(jī)金、平安基金，以及海富通基(jī)金停止了与浦领(lǐng)基金的基金(jīn)销售合作关系。

　　5月29日，长盛基金发布公告，经与北京虹点(diǎn)基金销(xiāo)售有限公司、上海凯(kǎi)石财(cái)富基金销售有限公司(sī)协商一致(zhì)，自2023年5月29日起(qǐ)，上述基金销售机构将不再(zài)代(dài)理(lǐ)销售(shòu)公司旗下所有公募基(jī)金。

　　就(jiù)在此前的5月18日，长(zhǎng)盛基金也(yě)发布公告称，与方德保险代理有限公(gōng)司、民商(shāng)基金销(xiāo)售（上海）有限(xiàn)公司(sī)协商一致，自(zì)2023年5月(yuè)18日起，上(shàng)述(shù)基金(jīn)销售(shòu)机构将(jiāng)不再代理(lǐ)公司旗下所有(yǒu)公募基金。自(zì)公(gōng)告之(zhī)日(rì)起，上述公司不(bù)再办(bàn)理本公司(sī)旗下基金(jīn)的开户、认购、申购(gòu)等基(jī)金买入的相关业务，只保留(liú)赎回业务，直至所有客户(hù)赎回全部份额。而(ér)在(zài)今年4月(yuè)，西部利得基金、上(shàng)银(yín)基金也终(zhōng)止了(le)与(yǔ)民商基金的基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)合作，上银(yín)基金(jīn)则于(yú)2月终止(zhǐ)与该机构的合作(zuò)关系，但也有(yǒu)宝盈基金、万家基金新增与民商(shāng)基金的销售(shòu)合作。

　　据中(zhōng)国基(jī)金报记者统(tǒng)计(jì)，截至6月1日，今年以来(lái)，已(yǐ)有18家基金公(gōng)司(sī)宣布(bù)与28家基金(jīn)代销(xiāo)机构终止合作。

　　其(qí)中，2月，有3家基金公司终止合计7家独立基金(jīn)销售机构的合作；3月，有(yǒu)8家基金公(gōng)司终止了合(hé)计17家独立(lì)基金销售机构的代销(xiāo)合作，其中包括1家保险公司；4月，有(yǒu)5家基金公司(sī)终止了合计6家独(dú)立基金销售机构(gòu)的合(hé)作(zuò)；5月以来，则已有9家基金公司宣布终止了合计12家基金代销机(jī)构的合作(zuò)，这其中包括独立基金销售机构、银行和保(bǎo)险。

　　目前(qián)这(zhè)些代销机(jī)构(gòu)中，正融基金解除合作关(guān)系的基金公司最多，年内已(yǐ)有5家；而(ér)基金公(gōng)司中，长盛基(jī)金解(jiě)除合(hé)作关系最(zuì)为频繁，3月以来几乎每月(yuè)都会和基金代(dài)销机构解除合作关系(xì)，目前已累计解约11家，海(hǎi)富通(tōng)基(jī)金今年2月和3月分别解除5家合作关(guān)系，已累(lèi)计10家(jiā)。

　　严格(gé)筛(shāi)选(xuǎn)代销机构

　　龙有几个爪 龙有两个根吗rong>助推(tuī)降本增效

　　整体来(lái)看，前述被解约(yuē)的基金销售机构多为中小型机构。

　　业(yè)内人士表示，随着代销机构数量增多及监管趋严(yán)，近几年公(gōng)募基金公司对(duì)于代销(xiāo)机构(gòu)的(de)选择标准也在提(tí)高。在高质量发展背景下，严格筛选基金代销机构，也是实现(xiàn)降本增效的一(yī)大(dà)举措。

　　一家基(jī)金公(gōng)司内部人员表(biǎo)示，基(jī)金公司终止与销售机构的合作，无非是以下三(sān)种(zhǒng)情况：一是基金销量一直得不到有效(xiào)增长，对基金公司整体基(jī)金销售(shòu)贡献不大(dà)；二是受到监管处罚；三是销售机构主业发生改变。

　　“实际上，前两年就这样终止过一(yī)轮，理由无非就是这些。”但该(gāi)内部(bù)人员也坦言，今(jīn)年以来权益市场低迷，基(jī)金销售困难也(yě)加速了对尾(wěi)部销售机构的淘汰。“上太多销售合作(zuò)机构，没有太大意(yì)义，只是徒增后台工作量。”

　　华(huá)林证券董事(shì)总经(jīng)理贾(jiǎ)志也表示，基金(jīn)公司终止与(yǔ)代(dài)销(xiāo)机构的合作，通常是基金代销机构销售能(néng)力(lì)较弱，且又受(shòu)到(dào)监管的(de)处(chù)罚，就会很果(guǒ)断地解(jiě)除合作关系。“基金公司与(yǔ)基金(jīn)代(dài)销(xiāo)机构的合作是市场化(huà)的，要(yào)考虑维(wéi)护成本与合作的潜力，基金公司会依(yī)据自身的发展状(zhuàng)况有选择的与基金代销机构合作。”

　　北(běi)方(fāng)一家公募(mù)公司渠(qú)道负责人透露(lù)，其所在(zài)公司选择基(jī)金销(xiāo)售公(gōng)司，有一(yī)套完整(zhěng)的基金(jīn)销售评估办(bàn)法，比如基金(jīn)销售保(bǎo)有规(guī)模、机构成立时间、综合能力，以及与哪些公司合作(zuò)等(děng)都是考核的要(yào)素(sù)，其中(zhōng)，要求其公募(mù)基金(jīn)销售保(bǎo)有规(guī)模排名排名前(qián)100，是硬性(xìng)指标(biāo)。

　　“跟基金销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)合作后(hòu)，需(xū)要(yào)对接系统，每年要付出系统维护成本，很多销(xiāo)售公(gōng)司一年的保有量(liàng)也没有(yǒu)多(duō)少，甚至都覆盖不了成本。”据(jù)该负责(zé)人透露，即便是(shì)前100名，也有相当(dāng)一(yī)部分达不(bù)到标准。

　　在(zài)贾志看来，基金公司与基(jī)金(jīn)代销机构的合作是双向(xiàng)选择，基金公司(sī)希望能(néng)有销售能力强的机构合作，头部代销机构也会对基金公(gōng)司的投研能(néng)力，管理规模，也有(yǒu)一定的要求。

　　此外，另据某基金研(yán)究人(rén)士(shì)称(chēng)，目(mù)前基金代销的(de)机构主(zhǔ)要分为银(yín)行、第三方基金(jīn)销售机构，以及(jí)券商，从禀(bǐng)赋来说(shuō)，各有千秋，比如，银行在渠道方面基(jī)础较强(qiáng)，更擅长固(gù)收类产(chǎn)品的(de)服务(wù)，第(dì)三方销售渠(qú)道线(xiàn)上渠(qú)道较强，尤其是蚂蚁、天天(tiān)等互联网平台流(liú)量形成显著护城(chéng)河，随着AI演进，领先地(dì)位将更加夯实(shí)，而券商是以线(xiàn)下营业部为抓手，对权益类产品(pǐn)服务能力(lì)较强。

　　贾(jiǎ)志表示，未来的(de)基金销售市场，主要还(hái)是在银行渠道和头部互联网公司，券商(shāng)作(zuò)为(wèi)后起之(zhī)秀，也是(shì)不容忽视的力量。

　　马太效应(yīng)显著

　　基金代销行业优胜(shèng)劣汰或将持续

　　近(jìn)年(nián)来，马太效应(yīng)依然是(shì)基金销售行业所面(miàn)临的重要趋势。

　　中国基金业协会最新(xīn)公布的(de)公募基金销售保有量数据显示，一季度，三方机构销售增长最为明显(xiǎn)，互联网流量(liàng)优(yōu)势继续发力，银行、三方、券商代销占比已从过去6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而在第三方(fāng)独立基(jī)金销售渠(qú)道中，头部机构竞争优势(shì)更为突出。截至今(jīn)年一季度末，公募(mù)基金销(xiāo)售保有规模前100强中，21家独立基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构保有(yǒu)2.81万亿非货币市场(chǎng)公募基金。而(ér)前三名蚂(mǎ)蚁基金、天天基金、腾安基(jī)金合(hé)计保有约(yuē)2.06万(wàn)亿，占(zhàn)比(bǐ)超73％；对比这21家中排在末位的泛华普益基金(jīn)销(xiāo)售有限公司，其非货(huò)币市(shì)场公募基金(jīn)保有规模(mó)为54亿元，首尾差距十分明显(xiǎn)，未上榜的独立(lì)基金销(xiāo)售机构保有规模则(zé)更少。

　　另据(jù)Wind统(tǒng)计(jì)，截至6月1日，在全市场473家基金代(dài)销机构中，目前共有26家(jiā)基金销售机构的代销基金(jīn)数量在7000只以上，与(yǔ)此(cǐ)同时，也有111家基金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构代销数量不足百只。而在115家独立基(jī)金(jīn)销售机构中，15家(jiā)代销数量在7000只以上，17家代销不足(zú)白只(zhǐ)。其(qí)中，还有(yǒu)6家目前(qián)只跟1家基金公(gōng)司(sī)合作。

　　实际上，近些年来(lái)基金销(xiāo)龙有几个爪 龙有两个根吗售行(xíng)业分化更趋明显(xiǎn)，不少(shǎo)中小型基金销售(shòu)机构(gòu)在行业(yè)大(dà)洗牌中退场(chǎng)。

　　今年(nián)4月18日，根据证(zhèng)监会(huì)网(wǎng)站显示，近期深(shēn)圳前海凯恩斯(sī)基金销(xiāo)售有限公司向(xiàng)中(zhōng)国证券(quàn)监督(dū)管理委员会(huì)提交了注销公募证券投资(zī)基金销售(shòu)业务(wù)许可证的(de)申请，根(gēn)据《行政许可(kě)法》《证券投资基金法》《公开募集证券投(tóu)资基金销售(shòu)机构(gòu)监督管(guǎn)理办法》等有(yǒu)关规定，中国(guó)证券监督(dū)管理委员会决定注销深圳前海凯恩斯基金销售有限公司(sī)公(gōng)募证(zhèng)券投资基(jī)金销售业(yè)务许可证(zhèng)。

　　同样是在4月，上海证监局(jú)挂出了注销永鑫(xīn)保(bǎo)险销售服务有限公(gōng)司公募(mù)证券投资基金销(xiāo)售业务许可证的(de)公示。永鑫保(bǎo)险(xiǎn)销售也是目前第(dì)一家主动注销基金销售牌照的保险代理(lǐ)公司(sī)。

　　实(shí)际(jì)上，近年来(lái)，有不(bù)少基金(jīn)代(dài)销机构由(yóu)于经营困难(nán)等原因，主动注销基(jī)金销售牌照(zhào)，退出竞争行业。比如河南安(ān)存(cún)基金(jīn)、科地瑞富基金(jīn)、晟视天(tiān)下基金、植信基金、唐鼎耀华基(jī)金等多家(jiā)机构都选择主动注销基金(jīn)代销牌照。

　　不过，也(yě)有(yǒu)机构是(shì)由于(yú)违规等(děng)原因(yīn)被(bèi)吊销牌照，比(bǐ)如(rú)，去年(nián)12月，上海证监局(jú)发(fā)布(bù)消息，宣布注销(xiāo)上海久(jiǔ)富财富(fù)基金销售牌照。此前，泰诚财富、财路(lù)基(jī)金、大(dà)泰金石基金等第三(sān)方代销机构也(yě)被吊(diào)销了牌照。

　　业内人(rén)士认为，严监管(guǎn)态势下，未来(lái)基(jī)金代销行业优(yōu)胜劣汰生态或将持续。

　　编(biān)辑：舰长

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