今年以来基金(jīn)代(dài)销机构(gòu)被基金公(gōng)司(sī)解约的情形明显增多。

　　近(jìn)日，又有多(duō)家基金公司发布与基金(jīn)代销(xiāo)机构解约(yuē)的公告。截至(zhì)6月1日，今年以来已有18家基金公司(sī)宣布与28家基金代销机构终止(zhǐ)合(hé)作。而从机构类(lèi)型看，中小型独(dú)立(lì)基金销售机构居多(duō)，此外，也(yě)有银行和保(bǎo)险。

　　值得一(yī)提的是，近年来(lái)由于经营不(bù)善(shàn)或违规，已有(yǒu)多(duō)家基金销售机(jī)构(gòu)主动或被动注(zhù)销牌照。

　　业内人士认为，基金公司与基(jī)金销(xiāo)售机构之间的合作本就是双向选择(zé)，在高(gāo)质量发展背景下，基金公司严格筛选代销机(jī)构(gòu)也是降(jiàng)本增效的主流(liú)选择。未来，基金代销行业优胜劣汰生态或将(jiāng)持续。

　　公募密集终止(zhǐ)与基金代销(xiāo)机构合(hé)作(zuò)

　　6月1日，西部利得基金发布公告，自2023年6月9日(rì)起，终止(zhǐ)浦领基金办理(lǐ)该公司旗下(xià)基金的相(xiāng)关销售业务。值得注意的是，今年(nián)以来，还有方正富(fù)邦基金、平安(ān)基金(jīn)，以及海富通基(jī)金停止(zhǐ)了与浦领(lǐng)基金的基(jī)金销售合(hé)作关系。

　　5月29日，长盛基(jī)金发布公告，经(jīng)与北(běi)京虹点基金销售有限公司(sī)、上海凯石财富基金销售有限公司协(xié)商一致(zhì)，自2023年5月29日起(qǐ)，上述基金销(xiāo)售(shòu)机构将(jiāng)不再代理(lǐ)销(xiāo)售公司旗(qí)下所有(yǒu)公(gōng)募基(jī)金。

　　就在此前的5月18日，长盛基金也发布公告称，与方德保险代理有限公司(sī)、民(mín)商基金销售（上海）有限公司协商一致，自2023年(nián)5月18日起(qǐ)，上(shàng)述(shù)基金销(xiāo)售机构将不再代理(lǐ)公司旗下所有公募基金。自公告之日起，上述(shù)公司不再办理本公司(sī)旗下基金(jīn)的开(kāi)户、认购、申(shēn)购等基金买入(rù)的相关业务(wù)，只保留赎回业务，直至所有客户(hù)赎回全部份额。而在今年4月(yuè)，西部利得基(jī)金、上(shàng)银基金也终(zhōng)止(zhǐ)了与民商(shāng)基金的基(jī)金销(xiāo)售合作(zuò)，上(shàng)银(yín)基金则于2月(yuè)终止与该机构的合作关系，但也(yě)有宝盈基(jī)金、万家基(jī)金新(xīn)增与民商基(jī)金的(de)销(xiāo)售合作(zuò)。

　　据中国基金报记(jì)者统计，截至6月1日(rì)，今年以来，已有18家(jiā)基金公司宣布与28家基金代销机(jī)构终止合(hé)作。

　　其中，2月(yuè)，有(yǒu)3家基金公(gōng)司终止(zhǐ)合(hé)计7家独立(lì)基(jī)金销售(shòu)机(jī)构(gòu)的(de)合作；3月，有(yǒu)8家基(jī)金公司终(zhōng)止了(le)合(hé)计17家独立基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)的代(dài)销合作，其(qí)中包(bāo)括1家(jiā)保(bǎo)险公司(sī)；4月，有5家基(jī)金公司终止了(le)合计6家(jiā)独立基金销售(shòu)机构的(de)合作；5月以来，则已(yǐ)有9家基金(jīn)公司宣布终止(zhǐ)了(le)合计12家基金代销机构的合作，这其中包括独立基金销售(shòu)025是哪里的区号，025是哪里的区号查询机(jī)构、银行和(hé)保险。

　　目前这些代销(xiāo)机构中，正(zhèng)融基金解(jiě)除合作关系的基金(jīn)公司最(zuì)多(duō)，年内已有5家；而基金公(gōng)司中(zhōng)，长盛基金解除合作关系最(zuì)为频繁，3月以来几乎每月(yuè)都会和基(jī)金代销机(jī)构解除合作关系，目前已(yǐ)累(lèi)计解约11家，海富通基金今年2月和(hé)3月分别解除5家(jiā)合作关(guān)系，已累(lèi)计10家。

　　严(yán)格筛选代(dài)销机(jī)构(gòu)

　　助推降本增效(xiào)

　　整体来(lái)看，前述被(bèi)解约(yuē)的基金(jīn)销售机构多(duō)为中小型机构(gòu)。

　　业内人士表示，随(suí)着代销机构数量增多及监管趋严(yán)，近(jìn)几年公(gōng)募基金公司对于(yú)代销机构的选(xuǎn)择标准也(yě)在提高。在高质量发展(zhǎn)背景下(xià)，严格筛选基金代销机(jī)构，也是实现(xiàn)降本增(zēng)效的一大举措。

　　一家基金(jīn)公司内部人员表示(shì)，基金(jīn)公司(sī)终止(zhǐ)与销售机构的(de)合作，无(wú)非(fēi)是以下三种情况：一是基金(jīn)销量一直得不到(dào)有效(xiào)增长，对基金公司(sī)整(zhěng)体基金销售贡献不大；二(èr)是受(shòu)到监管处罚；三是销售机构主业发生改变。

　　“实(shí)际(jì)上，前两(liǎng)年就这样终(zhōng)止过一轮，理由无非就是这些。”但该内部(bù)人员也坦言，今年以来权益(yì)市(shì)场(chǎng)低迷(mí)，基(jī)金(jīn)销售困(kùn)难也加速(sù)了对尾(wěi)部销(xiāo)售机构的淘汰。“上(shàng)太(tài)多销售合作机构，没有太大意义，只是(shì)徒增后台工作量。”

　　华(huá)林证券(quàn)董事总经理(lǐ)贾志(zhì)也(yě)表示，基金公司终止与代销机构(gòu)的合作(zuò)，通(tōng)常(cháng)是基(jī)金(jīn)代销机构销售能力(lì)较弱，且又受到监管的(de)处罚，就会很果断(duàn)地解(jiě)除合作关系。“基金公司(sī)与基金代销机构的合作是市场(chǎng)化的，要考虑维(wéi)护成(chéng)本(běn)与合作的(de)潜力，基金公(gōng)司会依据自身的(de)发展状(zhuàng)况有(yǒu)选(xuǎn)择的与基金(jīn)代销机构合(hé)作。”

　　北方一家公募公(gōng)司渠道负(fù)责(zé)人透露，其所在公司选择基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)公司，有一套完(wán)整(zhěng)的基(jī)金销售评估办法(fǎ)，比(bǐ)如(rú)基(jī)金销售保有规模(mó)、机(jī)构成立时(shí)间(jiān)、综合能力，以及(jí)与哪些公(gōng)司(sī)合作等(děng)都是(shì)考(kǎo)核的(de)要(yào)素，其中，要求其(qí)公募(mù)基金销售保有规(guī)模排名排名(míng)前(qián)100，是硬(yìng)性指标(biāo)。

　　“跟基金销售机构(gòu)合作后，需要(yào)对接系统(tǒng)，每年(nián)要付出(chū)系统维护成本，很(hěn)多销售(shòu)公司(sī)一年(nián)的保(bǎo)有量也没有多少，甚(shèn)至都(dōu)覆(fù)盖不了(le)成本。”据该负责人透露，即便是前(qián)100名，也有相当一部分(fēn)达不到标准。

　　在贾(jiǎ)志看来，基(jī)金公司(sī)与(yǔ)基(jī)金代销机(jī)构的合作是(shì)双向选择，基(jī)金公司希望能(néng)有销售能(néng)力强的(de)机(jī)构合作，头部(bù)代销(xiāo)机构也(yě)会对(duì)基(jī)金公司的(de)投研能力，管(guǎn)理规模，也有一定的要求。

　　此外，另据某基金研(yán)究人士(shì)称(chēng)，目(mù)前(qián)基金代销的机(jī)构(gòu)主要分为银行、第三方(fāng)基金销售机(jī)构，以及券商(shāng)，从禀赋来说，各有千秋，比如，银行在渠道(dào)方(fāng)面基础较强，更擅长固收类产品的服务(wù)，第三(sān)方销售(shòu)渠道(dào)线(xiàn)上渠道(dào)较强，尤(yóu)其是(shì)蚂蚁、天(tiān)天等互联网(wǎng)平台流(liú)量(liàng)形成显著护城河，随(suí)着(zhe)AI演进，领先地位(wèi)将更加夯实，而券商是以线(xiàn)下营业(yè)部为抓手，对权(quán)益类产品服务能(néng)力(lì)较强。

　　贾025是哪里的区号，025是哪里的区号查询志表(biǎo)示，未来的基金销(xiāo)售(shòu)市场(chǎng)，主(zhǔ)要还是在(zài)银行渠(qú)道和头部(bù)互联网(wǎng)公司，券商作(zuò)为后起(qǐ)之秀(xiù)，也是不容忽视的力量。

　　马太(tài)效应显著

　　基金代销行(xíng)业优胜劣汰或将持续

　　近年来，马太效应依然是基金(jīn)销售行业(yè)所(suǒ)面临(lín)的重要(yào)趋(qū)势。

　　中国基金业协会最(zuì)新公布的(de)公募基金销售保(bǎo)有(yǒu)量数据显示，一季度，三方机构销售增(zēng)长(zhǎng)最为明显，互联网流量优势继续发(fā)力，银行、三方、券商代(dài)销(xiāo)占(zhàn)比已从过(guò)去6：2：2变为(wèi)接近5:3:2。

　　而(ér)在第三方独立基(jī)金销(xiāo)售渠道(dào)中，头部机构竞争优势(shì)更为突(tū)出。截至今年一季度(dù)末，公募基金销售保(bǎo)有规模前100强中，21家(jiā)独立基金(jīn)销售机构(gòu)保有2.81万亿非货(huò)币市场公(gōng)募(mù)基(jī)金。而(ér)前三名蚂蚁基金、天天基(jī)金、腾安基金合计保有约2.06万亿(yì)，占比超73％；对比这(zhè)21家中排在(zài)末位的泛华普益基(jī)金(jīn)销售有限(xiàn)公司(sī)，其非货币市(shì)场公募基金保有规(guī)模为54亿元，首(shǒu)尾差距十分明显(xiǎn)，未上(shàng)榜的(de)独立基金销售机构保有规模则(zé)更少。

　　另据Wind统计(jì)，截至6月1日(rì)，在(zài)全(quán)市场(chǎng)473家基金代销机构中(zhōng)，目前共(gòng)有(yǒu)26家基金(jīn)销售机构的代销基金数量在7000只以(yǐ)上，与此同(tóng)时，也有(yǒu)111家基金(jīn)销售(shòu)机(jī)构代销(xiāo)数(shù)量不足百只(zhǐ)。而在115家(jiā)独立(lì)基金销(xiāo)售机(jī)构中(zhōng)，15家代销数(shù)量在(zài)7000只以上，17家代销不足白只(zhǐ)。其中，还有(yǒu)6家目前只(zhǐ)跟(gēn)1家基金公司合作(zuò)。

　　实(shí)际(jì)上(shàng)，近些年来基(jī)金销(xiāo)售(shòu)行业分化(huà)更(gèng)趋明显，不少中小型基金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构在行(xíng)业大(dà)洗(xǐ)牌中退场。

　　今年4月(yuè)18日，根据证监会网站显(xiǎn)示(shì)，近期深(shēn)圳前海凯恩斯基金销售有限公(gōng)司向(xiàng)中国证券监督管(guǎn)理委(wěi)员(yuán)会(huì)提交了注销公募证(zhèng)券(quàn)投资基金销售业务许可证的(de)申(shēn)请，根据《行(xíng)政(zhèng)许可法》《证券投资基金法》《公开(kāi)募集(jí)证券投资基金销售机构(gòu)监督(dū)管理(lǐ)办法》等有关规定(dìng)，中(zhōng)国证券监督管理委员会决(jué)定注销深(shēn)圳前海凯恩斯基金销售有限公司(sī)公募证券投资基金销售业务许可证。

　　同(tóng)样是在4月，上海(hǎi)证(zhèng)监局(jú)挂出了注销永(yǒng)鑫保险销售(shòu)服务有限公司公募(mù)证券投(tóu)资基金销售业务许(xǔ)可证的公示。永鑫保(bǎo)险(xiǎn)销(xiāo)售也是(shì)目前(qián)第一(yī)家主(zhǔ)动(dòng)注销(xiāo)基(jī)金销售牌照的(de)保险代理公司。

　　实(shí)际(jì)上，近年来(lái)，有不(bù)少基金代销(xiāo)机构由于经营(yíng)困难等原因，主动注销基金销(xiāo)售牌(pái)照(zhào)，退出竞争行业。比如河南(nán)安存基金、科地(dì)瑞富基金、晟视(shì)天下基金、植信基(jī)金(jīn)、唐鼎(dǐng)耀华基金(jīn)等(děng)多家机(jī)构025是哪里的区号，025是哪里的区号查询都选择(zé)主动注销基金代销牌照。

　　不过，也有机构是由(yóu)于违规等原(yuán)因被吊销(xiāo)牌照，比如(rú)，去(qù)年12月，上(shàng)海证监局发布消息，宣布(bù)注销上海久富财富基(jī)金(jīn)销售牌照。此(cǐ)前(qián)，泰诚财富、财路基金、大泰(tài)金石基金等第三方代(dài)销机构也被吊销了牌照。

　　业内人士认为，严监管态势下，未来基金代销行业优胜(shèng)劣汰生(shēng)态或将持(chí)续。

　　编辑：舰长

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