今(jīn)年(nián)以(yǐ)来(lái)基(jī)金代销机构(gòu)被基金公司解约的情形(xíng)明(míng)显增多。

　　近日，又有多(duō)家(jiā)基金公司发布与(yǔ)基金代(dài)销机构(gòu)解约的公告。截至6月1日，今年以来(lái)已有18家(jiā)基金公(gōng)司宣布与28家基金(jīn)代(dài)销机(jī)构终(zhōng)止合(hé)作。而从机构类(lèi)型看，中小型独立基金销售机构居多(duō)，此外，也有银行(xíng)和保险。

　　值得一(yī)提的是，近年来由于经(jīng)营不善或违(wéi)规，已有多家基金销售机构主动(dòng)或被(bèi)动(dòng)注销牌照。

　　业(yè)内人(rén)士(shì)认为(wèi)，基金公(gōng)司(sī)与基金销售机构之(zhī)间的合作本就是双向(xiàng)选(xuǎn)择，在高质量发展背景下，基金公司(sī)严格筛选代销机构也是降(jiàng)本增效的(de)主流选择。未来，基金代销行业优胜(shèng)劣汰生(shēng)态或将持(chí)续。

　　公(gōng)募(mù)密集终(zhōng)止与基金代销机构合作

　　6月(yuè)1日，西(xī)部利(lì)得基金发布公告，自2023年(nián)6月9日起，终止(zhǐ)浦领(lǐng)基金(jīn)办理(lǐ)该公(gōng)司(sī)旗下基金的(de)相关销售业务。值得注意的是，今(jīn)年以来，还有方正富邦基(jī)金、平(píng)安(ān)基金，以(yǐ)及海富通基(jī)金停(tíng)止了与浦领(lǐng)基金的基金销售合(hé)作(zuò)关(guān)系。

　　5月29日，长盛基(jī)金发布(bù)公告，经(jīng)与北(běi)京虹点基(jī)金销售有限公司(sī)、上海凯石(shí)财富基(jī)金销售有(yǒu)限公司协(xié)商(shāng)一致(zhì)，自2023年5月29日起，上(shàng)述基金销售机构将不再代理销售(shòu)公司旗(qí)下所(suǒ)有(yǒu)公(gōng)募基金(jīn)。

　　就在(zài)此前的5月(yuè)18日(rì)，长盛(shèng)基金也发布公告称，与(yǔ)方德保险代理有(yǒu)限公(gōng)司、民商基金销售（上海(hǎi)）有限公(gōng)司(sī)协商(shāng)一致，自2023年5月18日起(qǐ)，上(shàng)述基金销(xiāo)售(shòu)机构将不(bù)再(zài)代(dài)理公司旗下所有公(gōng)募基金。自(zì)公告之日起，上述公司不再办理本公司旗下(xià)基金的开(kāi)户、认(rèn)购、申购等基金买(mǎi)入的相关业务(wù)，只(zhǐ)保留赎回业务，直至所(suǒ)有客户赎回全部份额。而在今年4月(yuè)，西部利得基金、上(shàng)银基金也终(zhōng)止了与民商基(jī)金的基(jī)金销售合作，上银(yín)基金则于2月终止与(yǔ)该机构的合作关系，但也有宝盈基(jī)金、万家基(jī)金新增与民商基金的(de)销售合作。

　　据中国基金报记者统计，截至6月(yuè)1日，今年以来(lái)，已(yǐ)有18家基金公司(sī)宣布与(yǔ)28家基(jī)金代销机构终(zhōng)止合作(zuò)。

　　其中，2月，有(yǒu)3家基金公(gōng)司(sī)终止合(hé)计7家独(dú)立(lì)基金(jīn)销(xiāo)售机构的合作；3月，有8家基金(jīn)公司终止了合计17家独(dú)立基金(jīn)销售机(jī)构的代(dài)销合作(zuò)，其中(zhōng)包(bāo)括1家(jiā)保险公司；4月，有5家基金公司终止(zhǐ)了合计6家独立基金销售(shòu)机构的(de)合作；5月以来，则已有9家基金公司(sī)宣布终止了合计12家基金代(dài)销机构的(de)合作，这其中包括独立基金(jīn)销售机构(gòu)、银行和(hé)保险。

　　目前这些(xiē)代销机(jī)构中，正融(róng)基金解除合作关系(xì)的(de)基(jī)金公司最多，年内已(yǐ)有5家；而(ér)基金公司中，长(zhǎng)盛(shèng)基金(jīn)解(jiě)除合(hé)作关系最为(wèi)频繁(fán)，3月以来(lái)几乎每(měi)月都会和基金代销机构解(jiě)除合作关系，目(mù)前(qián)已(yǐ)累计解(jiě)约(yuē)11家，海富通(tōng)基金今年2月和3月分别解(jiě)除(chú)5家(jiā)合作关系(xì)，已(yǐ)累计10家。

　　严格筛选(xuǎn)代(dài)销机构

　　助推降本增效

　　整体来(lái)看，前述被解(jiě)约的基金销售机构(gòu)多(duō)为中小(xiǎo)型机(jī)构。

　　业内人士表示，随着代销机构数量(liàng)增多(duō)及监(jiān)管(guǎn)趋严，近几年公募(mù)基(jī)金公司对于(yú)代销(xiāo)机构(gòu)的选择(zé)标准也在提高。在高质(zhì)量发展背景下，严格(gé)筛选(xuǎn)基金代销(xiāo)机构(gòu)，也是实(shí)现降本增效的一大举措。

　　一家基(jī)金公(gōng)司内部人员表示，基金公司终止(zhǐ)与销售机(jī)构的合作，无(wú)非(fēi)是(shì)以下三种情况：一是基金销(xiāo)量一直得不到有效增长，对基金公(gōng)司整(zhěng)体基(jī)金(jīn)销售贡献不大；二是(shì)受到监管处罚；三是销售机构主业(yè)发生改(gǎi)变。

　　“实际(jì)上(shàng)，前两年(nián)就这(zhè)样(yàng)终止过一轮，理由无非就(jiù)是这(zhè)些。”但(dàn)该内部人员也坦言，今年以来权(quán)益(yì)市场低迷，基金销售困难也(yě)加速了对尾(wěi)部(bù)销售机(jī)构的淘汰。“上太(tài)多销售(shòu)合作(zuò)机构，没(méi)有(yǒu)太大意义(yì)，只是徒增(zēng)后台工(gōng)作量。”

　　华林证券董事总经理贾志(zhì)也表示，基金公(gōng)司终止与代销机构(gòu)的(de)合(hé)作(zuò)，通常是基金代销机(jī)构(gòu)销售能力较弱，且(qiě)又受到监(jiān)管的处(chù)罚，就会很果断地(dì)解除合作关系。“基(jī)金公司(sī)与基金代(dài)销机构的合作是市场化的(de)，要考(kǎo)虑维护成本与合作的潜力(lì)，基金公司会依据自身(shēn)的(de)发展状况有选择的与基金代销机构(gòu)合(hé)作。”

　　北方一家(jiā)公募公司渠道负责人(rén)透露，其(qí)所在(zài)公司(sī)选(xuǎn)择基金销(xiāo)售公司，有一套完(wán)整的基金销售(shòu)评估办法，比如基金销售(shòu)保(bǎo)有规模(mó)、机构(gòu)成立时间、综合能力，以及(jí)与哪(nǎ)些公司(sī)合作等都(dōu)是考核的要(yào)素，其中，要求(qiú)其公募基(jī)金销售保有规模排名排(pái)名(míng)前100，是(shì)硬性(xìng)指标。

　　“跟(gēn)基金销售机(jī)构合作后，需要对(duì)接(jiē)系统，每年要付出系统(tǒng)维护成本，很(hěn)多(duō)销售公司(sī)一年的保(bǎo)有量也没有多(duō)少，甚至都覆盖不了成本。”据该负责人(rén)透露，即便(biàn)是前100名，也有相当一部分达(dá)不到标准。

　　在贾(jiǎ)志看来，基金公(gōng)司与(yǔ)基金代销机构(gòu)的合作(zuò)是双向选(xuǎn)择，基金公司希望能有销(xiāo)售能力强的(de)机构合(hé)作，头(tóu)部代(dài)销机构也会对基金公司的投研能力(lì)，管理(lǐ)规模，也有一定(dìng)的要求。

　　此外(wài)，另据某基金研究(jiū)人士称，目前(qián)基(jī)金代销的机构主要分为银(yín)行、第三(sān)方基金销(xiāo)售机构，以及(jí)券商(shāng)，从禀赋(fù)来说，各(gè)有千秋，比如(rú)，银行(xíng)在(zài)渠道方(fāng)面(miàn)基础较强，更(gèng)擅(shàn)长固收类产品的服务(wù)，第(dì)三(sān)方销售渠道线上渠道较强，尤其是(shì)蚂蚁、天(tiān)天等(děng)互联(lián)网平台流(liú)量形成(chéng)显著护城河(hé)，随着AI演进，领先地位(wèi)将更加夯实，而券(quàn)商是以线下(xià)营业(yè)部为抓手(shǒu)，对(duì)权(quán)益(yì)类产品服务能力较强。

　　贾志表示，未来(lái)的基(jī)金销售(shòu)市场，主要还(hái)是在(zài)银行(xíng)渠道和头(tóu)部互联网公司，券(quàn)商作为后起之秀，也是(shì)不容忽视的力(lì)量。

　　马太效应显著

　　基(jī)金代销行业优胜劣汰(tài)或将持(chí)续

　　近年来，马太效(xiào)应(yīng)依(yī)然是基金(jīn)销售行(xíng)业所(suǒ)面(miàn)临的重(zhòng)要趋势。

　　中国基(jī)金(jīn)业协会最新公布的公募基(jī)金销售保有量数(shù)据显示，一季度，三方机构销售增长最为明(míng)显，互(hù)联网流量优(yōu)势继续发力，银行(xíng)、三(sān)方、券商代销占比(bǐ)已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方(fāng)独立基(青岛农业大学专科在哪个校区，青岛农业大学专科在哪里？jī)金销售渠道中，头部机构(gòu)竞争优(yōu)势更为突出。截至今年一季度末，公募基(jī)金(jīn)销售(shòu)保有规模前100强(qiáng)中，21家独立(lì)基金(jīn)销售机(jī)构保有2.81万(wàn)亿非货币市场公募基金。而(ér)前三名(míng)蚂蚁基金、天(tiān)天(tiān)基(jī)金、腾(téng)安(ān)基金(jīn)合计保有约2.06万亿，占比(bǐ)超73％；对比这21家中排在末位的泛华普益基金销售(shòu)有限公(gōng)司，其(qí)非货(huò)币市场公募基金保有规模为54亿元，首尾差距十分明显(xiǎn)，未上榜的独立基金销售机(jī)构(gòu)保有规(guī)模则更(gèng)少。

　　另(lìng)据(jù)Wind统(tǒng)计(jì)，截至6月1日，在全市场(chǎng)473家基(jī)金代销机构中，目前(qián)共有26家基金销售机构(gòu)的代(dài)销(xiāo)基金数量(liàng)在7000只以上(shàng)，与此同时，也(yě)有111家基(jī)金销售机构(gòu)代销数(shù)量不足百只。而在(zài)115家独立基金销售机构中，15家代(dài)销数量(liàng)在7000只以(yǐ)上，17家(jiā)代青岛农业大学专科在哪个校区，青岛农业大学专科在哪里？销不(bù)足白(bái)只。其中(zhōng)，还有6家目前(qián)只(zhǐ)跟1家基金公司合作。

　　实际(jì)上，近(jìn)些(xiē)年来(lái)基金销售行业分化更趋明(míng)显，不(bù)少中(zhōng)小(xiǎo)型基(jī)金销售机(jī)构在(zài)行业大洗牌中退(tuì)场。

　　今(jīn)年4月(yuè)18日(rì)，根据(jù)证监会(huì)网站显示，近(jìn)期深(shēn)圳前(qián)海凯恩斯基(jī)金(jīn)销(xiāo)售有限(xiàn)公司向中国证券监督管(guǎn)理委员会提交了注销公募证券投(tóu)资基金销售业务许可证(zhèng)的(de)申请(qǐng)，根据《行政许可法(fǎ)》《证券投资(zī)基(jī)金法》《公开募集证券投资基(jī)金销售(shòu)机构监督(dū)管理办(bàn)法》等有关规定，中国证券监督管(guǎn)理委(wěi)员会决定(dìng)注销深圳前(qián)海(hǎi)凯恩斯基金销售有限公(gōng)司(sī)公募证券投资基金销(xiāo)售业(yè)务许可证。

　　同(tóng)样是在4月，上(shàng)海(hǎi)证监局挂(guà)出了注销永鑫(xīn)保险销(xiāo)售服务(wù)有限公司(sī)公募证券投资基金销(xiāo)售业务(wù)许(xǔ)可证的(de)公(gōng)示。永鑫(xīn)保险销(xiāo)售也(yě)是目前第一家(jiā)主(zhǔ)动注销基金销售(shòu)牌照(zhào)的保险(xiǎn)代理公司。

　　实际上，近年来，有不(bù)少基金(jīn)代(dài)销机构由(yóu)于经(jīng)营困难等原因，主动注(zhù)销(xiāo)基金销售牌(pái)照，退(tuì)出竞争(zhēng)行业(yè)。比如河(hé)南(nán)安存(cún)基金(jīn)、科地(dì)瑞富基金(jīn)、晟视天下基金、植信基金、唐鼎耀(yào)华基金等多家机构都选(xuǎn)择主动注销(xiāo)基(jī)金代销牌照。

　　不过，也有机构是由于违规等原(yuán)因被吊销牌照(zhào)，比如，去年12月，上(shàng)海证监局(jú)发布消息，宣布注销(xiāo)上海久富财富基金销售牌照。此前，泰诚财富、财路基金、大(dà)泰金石(shí)基(jī)金等(děng)第三方代(dài)销机(jī)构也被吊销了(le)牌照(zhào)。

　　业内人青岛农业大学专科在哪个校区，青岛农业大学专科在哪里？士(shì)认为(wèi)，严监管(guǎn)态势下，未来基金代销行业优胜劣汰(tài)生(shēng)态或将持续。

　　编辑：舰长

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