财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节后的首个交易日，A股(gǔ)银行板块大象(xiàng)起舞。在银行板块火热(rè)行情的催化下，“中字头”众多个股(gǔ)亦被点燃。

　　随着上市(shì)银行一季报(bào)披露拉下帷幕，经(jīng)营(yíng)数据和基(jī)金重仓已经(jīng)悉数(shù)披露(lù)。当行(xíng)情出(chū)现(xiàn)异动，明星基(jī)金经理(lǐ)的重仓情(qíng)况(kuàng)更(gèng)为引(yǐn)人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持(chí)有(yǒu)了工商银行(xíng)、建设银(yín)行、农业银行3家国有上市大行以及招(zhāo)商(shāng)银行。这一阶段，重仓(cāng)工(gōng)商银行最多的机构(gòu)为中泰资管，由(yóu)姜诚在管的4只产品(pǐn)重仓持有(yǒu)，旗(qí)下中泰星元价值(zhí)优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成为重仓工商银(yín)行最多的单只产品。工(gōng)商银行之(zhī)外，姜诚(chéng)在管产品还重仓了建设银行、农业银行。同(tóng)时(shí)，建信基金周智硕去年四(sì)季(jì)度新发产(chǎn)品在今年一季度也重仓了工商银行。

　　截至一季度末(mò)，姜诚在(zài)管(guǎn)基金(jīn)十大重仓股中，工商银行、招商银行赫(hè)然在(zài)列。被誉为“零(líng)售之王”的招商银(yín)行，也得张坤(kūn)青睐，旗下易方达蓝筹(chóu)精选持有(yǒu)招(zhāo)商银(yín)行(xíng)1.15亿股，是重仓该股(gǔ)最(zuì)多的(de)单只产品；此外，还有张清华旗下多只产品也(yě)重仓了招商银行。

　　此前偏爱(ài)苏南地区农商行的(de)丘栋(dòng)荣(róng)，一(yī)季度(dù)减持了(le)苏(sū)农银行、常熟银行。一季度(dù)末数据显示，苏农银行前(qián)十大流通股(gǔ)动中，丘栋荣在(zài)管产品占据4席，旗(qí)下中庚价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价值品质一年3只产品(pǐn)均有减持苏(sū)农银行(xíng)，共计减持(chí)1862.45万(wàn)股；经一季度大手笔减持1.04亿(yì)股后，重仓常熟银(yín)行(xíng)的基金产品中已无中庚基金的(de)身影。而(ér)此前(qián)多个季度，中(zhōng)庚基(jī)金持股数(shù)量在一(yī)众(zhòng)重(zhòng)仓(cāng)该股(gǔ)的基金(jīn)公司中，排(pái)在首位。

　　此(cǐ)外，“城商(shāng)行之王”宁波(bō)银(yín)行也(yě)在一季度被朱少醒旗(qí)下富国(guó)天(tiān)惠精(jīng)选成长A、劳(láo)杰男旗(qí)下汇添富(fù)价值精选A、陈一峰(fēng)在管的安信价值精选(xuǎn)以(yǐ)及工银(yín)瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将(jiāng)在管产(chǎn)品，重(zhòng)仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成工行头号粉丝(sī)，还重仓(cāng)建行(xíng)农行

　　wind数(shù)据显示，截至一季(jì)度末，58家公募基金及(jí)券商资管旗下(xià)共计138只产品重仓了工商(shāng)银行A股，持(chí)股总(zǒng)量为9.07亿元。以(yǐ)重(zhòng)仓数据而言(yán)，较去年四季度(dù)，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的(de)58家机构中，有55家公(gōng)募基金以(yǐ)及(jí)中泰资管(guǎn)、光(guāng)证资管、银河金汇3家券商资管。这其中(zhōng)，重仓工商银行最多(duō)的(de)要数中泰资管。

　　一季度末数据显示，中泰资(zī)管姜诚旗下4只产品均重仓工商银行，共计(jì)持股(gǔ)2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A共计持有工商银行1.14亿股(gǔ)，重(zhòng)仓有(yǒu)工(gōng)商银行最多的(de)单只基(jī)金产品(pǐn)。去年(nián)年(nián)末，在持仓工商银行483只产品中，中泰星(xīng)元价值(zhí)优选A以1.05的持股数量成(chéng)为持仓工(gōng)商银(yín)行最多的(de)主(zhǔ)动管(guǎn)理产品。2022年三季度、四季度(dù)，该产品十大重仓股中均有工商银行。

　　天(tiān)天基(jī)金网最新数据(jù)显示，中泰(tài)星元价值优选A今年以来的收(shōu)益率为1.18％，在2256只同类产品排(pái)在1188名，排名位于中段(duàn)。

　　据一季报(bào)，工商银行、招商银行(xíng)分别(bié)为在姜(jiāng)诚在管产品第三、第八十大重仓股。过去(qù)的(de)一季度(dù)，工商银行(xíng)股价累计涨超(chāo)9％，而招商银行(xíng)股价(jià)累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了(le)中国建筑、建发股份、海螺水意映卿卿如晤什么意思，意映卿卿如晤读音泥等地产产业(yè)链企(qǐ)业以(yǐ)及农(nóng)药化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜(jiāng)诚在管产品前三大重仓行业依次为制(zhì)造(zào)业、金融业(yè)以及批发和零(líng)售业，持仓占(zhàn)净值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称之为中生代“黑马”的周智硕(shuò)建(jiàn)信智远先(xiān)锋A一季度(dù)增持工商(shāng)银(yín)行1198.7万股。与此(cǐ)同时，工(gōng)商银行成为该产(chǎn)品的第二(èr)大重(zhòng)仓股(gǔ)。

　　建信(xìn)智远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月，季(jì)末总规(guī)模为5.19亿元。去年(nián)年(nián)报显(xiǎn)示(shì)，该产品(pǐn)尚未持有工(gōng)商银(yín)行。今(jīn)年以来，该产(chǎn)品已亏损(sǔn)3.05％，在(zài)同(tóng)类的3536只(zhǐ)产品中，排在第2394位，排名(míng)位(wèi)于中后段。

　　在一(yī)季报中，周智硕指(zhǐ)出，建信(xìn)智远先(xiān)锋A将自下而上，寻找竞争力突出(chū)、风(fēng)险收益比较(jiào)高(gāo)、有望穿越周(zhōu)期的公司这条(tiáo)主(zhǔ)线进(jìn)行投(tóu)资，重点投资了(le)电子、煤(méi)炭(tàn)、医药、银行(xíng)、化工、有色、汽车、电(diàn)力(lì)设备及新(xīn)能源等行业的企业。

　　整体来看，截至一季(jì)度末，周智硕(shuò)在管基金前十(shí)大重仓股中并无(wú)银(yín)行(xíng)个(gè)股，主(zhǔ)要重仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电(diàn)子(zi)、三安光电等半导(dǎo)体材料公司以及南都电(diàn)源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗(qí)下中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰红利优选一年均重仓了建设(shè)银(yín)行、农业银行，截至一季度末，这2只产品分(fēn)别(bié)持有(yǒu)建设银行、农业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张清华执掌(zhǎng)的易方达悦兴(xīng)一年(nián)持有A重(zhòng)仓了邮(yóu)储银行，以2993.31万股(gǔ)的持股数量(liàng)，在一众重仓该股的(de)基(jī)金产(chǎn)品中排名第五。

　　丘(qiū)栋(dòng)荣减持苏南农商(shāng)行、张坤(kūn)、张清华重(zhòng)仓(cāng)招行

　　从(cóng)重仓数据看，自2022年(nián)二季(jì)度起(qǐ)，中庚(gēng)基金至今已连续4个季(jì)度减(jiǎn)持(chí)苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一(yī)季度末，中庚基金共计持有该股(gǔ)2907.76万股，即使(shǐ)较上一季(jì)度减持7726.62万股，在(zài)重仓苏农银行的4家基金公司中(zhōng)，中庚(gēng)基金持股数量(liàng)仍为最多。

　　较上一季度，苏农(nóng)银行(xíng)前十大(dà)流通股东(dōng)一季度累(lèi)计(jì)减持的1862.45万(wàn)股(gǔ)，来(lái)自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年持有分别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别(bié)为苏农银(yín)行(xíng)第(dì)三、第七(qī)、第十大(dà)流通(tōng)股东；持(chí)股保持不变的中庚价值灵动灵活配置，则为苏农银行的第(dì)八大流通(tōng)股东。

　　自(zì)2021年三季(jì)度，中庚价值(zhí)灵动灵活配置(zhì)以1612.26万(wàn)股跻(jī)身苏农银行十大流通(tōng)股东行列后，便不曾减持过。该产品(pǐn)曾在2021年(nián)四季(jì)度、2022年三(sān)季度分别增(zēng)持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万(wàn)股，其余(yú)季度保持不变。

　　自“入围”苏(sū)农银行十大流通股东以来，中(zhōng)庚价(jià)值领航、中庚价值品质一(yī)年(nián)于(yú)今年一季度首度减持苏农银行(xíng)；同在一季度减持外，中庚(gēng)小盘价(jià)值(zhí)已(yǐ)在2022年一(yī)至(zhì)三季度连续减持苏宁银(yín)行共计2846.27万(wàn)股(gǔ)。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，重仓(cāng)常(cháng)熟银行(xíng)的(de)基金产品(pǐn)中已无中庚基金的身(shēn)影。而此前多(duō)个季(jì)度，中庚基金持(chí)股(gǔ)数量在一(yī)众重仓该股的基(jī)金公司中，排在首位。仅从重仓(cāng)数据(jù)看，自(zì)2022年(nián)四季(jì)度末起(qǐ)，中庚基金便开始减持常熟银(yín)行。去年四季度，该(gāi)基金公司首度减(jiǎn)持了8520.98万股(gǔ)；今年(nián)一(yī)季(jì)度，中庚基金更是大手笔(bǐ)减(jiǎn)持(chí)常(cháng)熟(shú)银行的1.04亿(yì)股。

　　经(jīng)过(guò)减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持有常熟银(yín)行4294.16万股，位居该(gāi)公司第八(bā)大流(liú)通股东。同期，中庚价值品质一年持(chí)有退出常熟银行十大流通股东行列；在(zài)去年四季度，这2只产品(pǐn)已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持(chí)之前，丘(qiū)栋荣旗下产品也曾连续(xù)多个季度增持过(guò)常熟银行、苏(sū)农银行这2家苏南地(dì)区的农商行。

　　身为“城商行之王(wáng)”，宁波银行也得到了诸多(duō)明星基(jī)金经理(lǐ)的青睐。截(jié)至一季(jì)度末，在一众重仓宁(níng)波银行的基金(jīn)产品中，朱(zhū)少醒旗下富国天惠(huì)精(jīng)选成长(zhǎng)A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值精选A分别(bié)以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股数量，排名(míng)第一、第三(sān)；这一阶段，重仓宁波银行的(de)，还包(bāo)括陈一峰在管的安信价值精选以及(jí)工(gōng)银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利(lì)等老将(jiāng)在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银(yín)行最多(duō)的(de)是易方(fāng)达基金，与此同时(shí)，张坤旗下易(yì)方(fāng)达蓝筹精选是重仓招商银行最多的单只产品，季末(mò)持有1.15亿股；此外，重仓招商银(yín)行(xíng)较多的产品，还包(bāo)括劳杰男(nán)旗下汇添富(fù)价值精选A、姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰星(xīng)元(yuán)价值优选A、张坤(kūn)旗下(xià)易方达优质企业(yè)三年持有、以及(jí)张清华(huá)在管(guǎn)的(de)易方达裕丰(fēng)回(huí)报A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易方达(dá)悦(yuè)兴一年持有(yǒu)A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质城商(shāng)行，辅以优(yōu)质(zhì)农商行

　　据海(hǎi)通(tōng)国际林加力团队5月4日(rì)最新研报，银行业一季(jì)度收入增速略(lüè)高于2022年(nián)。由于2022年增速是逐(zhú)季下降的，相比2022四季度的低点，一季(jì)度的收入增速有(yǒu)明显的修复。

　　经(jīng)过对比，海通(tōng)国际认为城(chéng)商行业(yè)绩最好(hǎo)，其(qí)次(cì)是农商行，然(rán)后是大行，最后是股份行。国有大行利润增速(sù)大致符合预期。其中(zhōng)农(nóng)行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之(zhī)间，符(fú)合预期(qī)；交行和邮储银行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农(nóng)行、建(jiàn)行、交行(xíng)、邮储(chǔ)银行均为正增长，其中(zhōng)中(zhōn意映卿卿如晤什么意思，意映卿卿如晤读音g)行收入增速达到11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林加力团队(duì)指出(chū)，大(dà)行资产质(zhì)量平(píng)稳，其(qí)中工(gōng)行(xíng)、农行和建行不(bù)良率(lǜ)持平，中(zhōng)行、交行(xíng)和(hé)邮储下(xià)降，中行下降明(míng)显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖率都有提高，其中中(zhōng)行增幅最(zuì)大。需要注意的是(shì)，一(yī)季度保费收入(rù)对营收贡献较大，持续性存疑；此外，银行(xíng)和(hé)保(bǎo)险公司(sī)的会计规则有差别(bié)，需要注意(yì)口径差异对利润(rùn)的影响。

　　股份(fèn)行(xíng)总体收入增速负增(zēng)长(zhǎng)。收入压力主要(yào)是由于1月1号贷款重定价(jià)导(dǎo)致贷款利(lì)率很低(dī)，还有年初一些大银行以极低利率去抢大(dà)额对公客户的贷(dài)款，所以一(yī)季度息差压力(lì)最大。三四月份极低利率消失后，该团队认(rèn)为息差压力后(hòu)面会(huì)逐步缓解。

　　基于城商(shāng)行在上述4类银行中利(lì)润增速和(hé)收入增速韧性(xìng)最强，海通国际(jì)建议关注优质的城商行(xíng)，辅以比较(jiào)优质(zhì)的农(nóng)商行。城商行是行业里最强的(de)子版块，建议持续(xù)关注。农商行中，常熟银(yín)行财报表现(xiàn)最好。

　　林加力团队认(rèn)为，大行(xíng)贴近中特估(gū)概念，团队首选利润增速最好的交通银行(xíng)，其次是收(shōu)入增速最超(chāo)预期的中国银行，再(zài)次是结构数据（手续(xù)费收入(rù)）超预期(qī)的(de)邮储银行，拨备覆盖(gài)率较高(gāo)的农业银(yín)行也值得关注(zhù)。股份(fèn)行中，该团队(duì)建议关注一季报(bào)不错的低估值黑马(mǎ)股(gǔ)，比如利润和收入增速(sù)较(jiào)好(hǎo)的浙商银行(xíng)；机构热门股中(zhōng)，估值可能修(xiū)复的招商银行(xíng)和平安(ān)银行可以(yǐ)在业(yè)绩真空期进行博弈和交易。

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