今年以来(lái)基(jī)金代(dài)销机构被基金公司解约的(de)情形明显增多(duō)。

　　近日，又有(yǒu)多家基金公司发布与基金(jīn)代销(xiāo)机构解约的(de)公告。截至6月1日，今年(nián)以(yǐ)来已有(yǒu)18家基金公司宣布与28家基(jī)金代(dài)销机构(gòu)终止合作。而从机构类型(xíng)看，中小型独(dú)立基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构(gòu)居多，此外(wài)，也(yě)有银行和保(bǎo)险(xiǎn)。

　　值得(dé)一提(tí)的是，近年来由于经营不善或(huò)违规，已有多家基金销售机构主动或被(bèi)动(dòng)注销牌照。

　　业内人士认为(wèi)，基金公司(sī)与基金销售(shòu)机构之间的合(hé)作本就是双向选择，在高质量发展背(bèi)景下，基金公司严(yán)格筛选代销机(jī)构(gòu)也(yě)是(shì)降本增效(xiào)的主流(liú)选择(zé)。未来，基金代销行(xíng)业(yè)优胜劣汰生态或将持续。

　　公募密集终止(zhǐ)与基金代销机构合作

　　6月1日，西部利得基金(jīn)发布公(gōng)告(gào)，自2023年6月9日起，终止(zhǐ)浦领基(jī)金办理该公司旗(qí)下基(jī)金的(de)相关销售业务。值得注意的是(shì)，今年以来，还(hái)有(yǒu)方正(zhèng)富邦(bāng)基金、平安基金，以及海富通基金停止了与浦领基(jī)金的基金销售(shòu)合作关系。

　　5月29日，长盛基金发布公告，经与北京虹(hóng)点基金销售有限公司、上(shàng)海凯石财富基金销(xiāo)售有(yǒu)限公司协商一致，自2023年(nián)5月29日起，上述(shù)基金销售机构将不再代理销售公(gōng)司旗下所有(yǒu)公(gōng)募基金。

　　就(jiù)在此前的5月18日，长盛(shèng)基金也发布公告称，与方德保(bǎo)险代理有限公(gōng)司、民商基金销售（上海）有限公司协商一致(zhì)，自2023年5月18日起，上述(shù)基金(jīn)销售机(jī)构将不再代理公司(sī)旗下所有公募基金。自公告之日(rì)起(qǐ)，上述公司(sī)不再办(bàn)理本公司旗下基金的开户(hù)、认购、申购等基(jī)金买入的(de)相关业务，只保留赎(shú)回业务，直(zhí)至所有客户赎回全部(bù)份额。而在(zài)今年4月，西部利得基金(jīn)、上银基金也终止了与民商(shāng)基(jī)金的基金销售合作，上银(yín)基金则于2月终止与该(gāi)机构(gòu)的合作关(guān)系，但也(yě)有宝盈(yíng)基(jī)金、万家基金新增与民(mín)商基金的销售合作。

　　据中(zhōng)国基金报(bào)记者统计(jì)，截至6月(yuè)1日，今年以来，已有18家基金公司宣布(bù)与28家基金(jīn)代(dài)销(xiāo)机构终止(zhǐ)合作。

　　其(qí)中，2月(yuè)，有3家基(jī)金公司(sī)终止(zhǐ)合计7家独立(lì)基金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构(gòu)的(de)合作；3月(yuè)，有8家(jiā)基金公司(sī)终(zhōng)止了合计17家独立(lì)基金销售机构的代销(xiāo)合(hé)作，其中包括1家保险公司；4月，有5家基金公司终止了合计6家独(dú)立基金销(xiāo)售机构的合作；5月以来，则已有9家基金公司(sī)宣布终止了合(hé)计12家(jiā)基(jī)金代销机构的合作，这其(qí)中(zhōng)包括独立基(jī)金销售机构(gòu)、银(yín)行和保险。

　　目(mù)前这些(xiē)代销(xiāo)机构(gòu)中，正融基金解除合作关系的基(jī)金公(gōng)司最多，年内已有(yǒu)5家；而基金公司中，长盛基金解除(chú)合作关(guān)系最为(wèi)频繁，3月以来几乎(hū)每月都会和基(jī)金代销机构解除合作关(guān)系，目前(qián)已累计解约11家，海富通基金(jīn)今(jīn)年(nián)2月(yuè)和3月(yuè)分别(bié)解除5家合作关系，已累计10家(jiā)。

　　严格筛选代(dài)销机(jī)构

　　助推降本增(zēng)效(xiào)

　　整体(tǐ)来看，前述被解约的基金(jīn)销售机构多为中小型机构(gòu)。

　　业内(nèi)人(rén)士表示，随着代销机构数量(liàng)增(zēng)多及监(jiān)管趋(qū)严，近几年公募基金公(gōng)司(sī)对于代销机构的选择标准也在提高(gāo)。在高质量(liàng)发展背景下，严格筛选基(jī)金代销机构，也是实现降本增效的一大举措。

　　一家基金公司内部人员表示，基金公司终(zhōng)止与销售机构(gòu)的合作，无非是以下(xià)三种情况：一是(shì)基(jī)金销量一直得不到有效增长(zhǎng)，对基金公司整体基金(jīn)销售贡献不大；二是受到监(jiān)管处罚；三是(shì)销售机构主业(yè)发生改变。

　　“实际上，前(qián)两(liǎng)年就这样终止过(guò)一轮，理(lǐ)由无(wú)非就是这些。”但该内(nèi)部人员也坦言，今年以(yǐ)来权益市场低迷(mí)，基金销售(shòu)困难也加速了对尾部销售(shòu)机(jī)构(gòu)的淘汰。“上太(tài)多销售合作(zuò)机构，没有太(tài)大意义，只(zhǐ)是(shì)徒增后台工作量(liàng)。”

　　华林证(zhèng)券董事总经理贾(jiǎ)志也表示，基金公司终止与代销机构的合作，通常是(shì)基(jī)金代(dài)销机构销售能力较弱，且又受到监管的处(chù)罚，就会很果断地解除(chú)合(hé)作关系。“基金公(gōng)司与基金代销(xiāo)机构的合(hé)作是市场化的，要考虑(lǜ)维护成本与合作的(de)潜力，基金公司会依据自身的发展状况(kuàng)有选择的与基金代(dài)销机构合作。”

　　北方一家公(gōng)募公司渠道负责人透露，其所在公司选择基金销(xiāo)售公司，有一套完整(zhěng)的基金销售评估办(bàn)法，比如基金(jīn)销(xiāo)售保有(yǒu)规模、机构成立(lì)时间、综合能力，以(yǐ)及与哪些公(gōng)司合作(zuò)等(děng)都是(shì)考核的要(yào)素，其中，要求其公募基金销售保有(yǒu)规模排(pái)名排名前100，是硬性(xìng)指标。

　　“跟基金销售机构合作后，需要对接系(xì)统，每年要付出系统维护成本weather可数吗感叹句，a bad weather可数吗，很(hěn)多销售公(gōng)司(sī)一年的保(bǎo)有量也没有多(duō)少(shǎo)，甚(shèn)至都覆盖不(bù)了(le)成(chéng)本。”据(jù)该负责人(rén)透露，即便是前(qián)100名(míng)，也有相当一(yī)部分达不到(dào)标准(zhǔn)。

　　在贾(jiǎ)志看来(lái)，基金公(gōng)司与(yǔ)基金代销机(jī)构的(de)合作是双(shuāng)向(xiàng)选择，基金公司希望能(néng)有销售能力强的(de)机构(gòu)合作，头部代销机构也(yě)会对基金(jīn)公司的投研能(néng)力，管(guǎn)理规模，也有一定的要求。

　　此外，另(lìng)据某基(jī)金研究人(rén)士称，目前基金代(dài)销的机构主要分为银(yín)行、第三方(fāng)基金销(xiāo)售机构，以(yǐ)及(jí)券商，从(cóng)禀(bǐng)赋来说，各(gè)有千秋，比如，银行在渠(qú)道方面基础较强，更擅长固(gù)收类产品的服务，第三方销售渠道(dào)线上渠道较强(qiáng)，尤其(qí)是蚂(mǎ)蚁、天天等互(hù)联网平台流量形成显(xiǎn)著(zhù)护(hù)城河，随(suí)着AI演(yǎn)进，领(lǐng)先地位将更加(jiā)夯实(shí)，而(ér)券商是以线下营业部(bù)为抓手，对权益类产品(pǐn)服务能力较强。

　　贾志表示，未来的基金销售市场，主要(yào)还是(shì)在银行渠(qú)道和头部互(hù)联网公(gōng)司，券(quàn)商作(zuò)为后起之秀，也是(shì)不容忽视(shì)的(de)力量。

　　马太(tài)效应显著

　　基金代(dài)销行业优胜劣汰或将持续(xù)

　　近年来(lái)，马太效应依(yī)然是基(jī)金销售行业所面临(lín)的重要(yào)趋势。

　　中国(guó)基金业(yè)协会最新公(gōng)布(bù)的公募基金(jīn)销售(shòu)保有量(liàng)数据显(xiǎn)示(shì)，一(yī)季度，三方(fāng)机(jī)构销售增长最为明显，互联网流量(liàng)优势继续发力(lì)，银行、三方、券商(shāng)代销(xiāo)占(zhàn)比已(yǐ)从(cóng)过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在(zài)第三方独立基金销售渠道中(zhōng)，头(tóu)部机构竞争优势更为突出(chū)。截至今年(nián)一(yī)季度(dù)末，公募基金销售保有规模(mó)前100强(qiáng)中，21家独(dú)立基金销售机构(gòu)保有2.81万亿(yì)非货币(bì)市场公(gōng)募基(jī)金。而前三名蚂蚁基金、天天基(jī)金、腾(téng)安基金合计保有约2.06万亿，占(zhàn)比超73％；对比(bǐ)这21家中(zhōng)排在末(mò)位的泛华普(pǔ)益基(jī)金销(xiāo)售有限公(gōng)司，其(qí)非货币(bì)市场公(gōng)募基金保有规模(mó)为54亿元，首尾差距十分(fēn)明显，未(wèi)上榜的独立(lì)基金(jīn)销售(shòu)机构保有规模(mó)则更少(shǎo)。

　　另据Wind统计(jì)，截(jié)至6月1日(rì)，在(zài)全市场473家基(jī)金代(dài)销(xiāo)机构中，目前共有26家(jiā)基金销售机构的(de)代销基金数量在(zài)7000只以上(shàng)，与此同时(shí)，也(yě)有111家基金销售机构代销数量(liàng)不足百只(zhǐ)。而(ér)在115家独(dú)立基金(jīn)销售机(jī)构中(zhōng)，15家代销数量(liàng)在(zài)7000只以上，17家代销不足白只(zhǐ)。其中(zhōng)，还有6家目前只跟1家(jiā)基(jī)金公司合作(zuò)。

　　实(shí)际上，近些年(nián)来基金销售行业(yè)分化更趋明显，不(bù)少中(zhōng)小型(xíng)基(jī)金销售机构在行业大洗牌(pái)中退(tuì)场(chǎng)。

　　今年4月18日(rì)，根据证监会网(wǎng)站显(xiǎn)示，近期深圳(zhèn)前海凯恩斯基金(jīn)销售有限公司向中国证(zhèng)券监督(dū)管理委(wěi)员会提交了注销公募证券投资(zī)基金销(xiāo)售业务许可证的申请，根据(jù)《行政(zhèng)许(xǔ)可法》《证券投资基金法(fǎ)》《公开募集证券投(tóu)资基金(jīn)销(xiāo)售机构监督(dū)管理办法》等有关规定，中国证(zhèng)券监督管(guǎn)理委员会决定(dìng)注销深(shēn)圳前海凯恩斯基金(jīn)销售(shòu)有限公司(sī)公(gōng)募证券投资基(jī)金销售业务许可(kě)证。

　　同(tóng)样(yàng)是在(zài)4月(yuè)，上(shàng)海证监局(jú)挂出了注销永鑫保险销售(shòu)服务有限公司公募证券投资(zī)基金销售业(yè)务许可证的公示。永鑫(xīn)保险销售也是目前第一家主动注(zhù)销基(jī)金(jīn)销售牌照的保险(xiǎn)代理公司。

　　实际上，近(jìn)年(nián)来，有不(bù)少基金代销机(jī)构由于经营困难等原因，主动注销(xiāo)基金销售牌照，退出竞(jìng)争行业。比(bǐ)如河南安存基金、科地瑞(ruì)富基(jī)金、晟(chéng)视天下基金、植信基金、唐鼎耀华基(jī)金(jīn)等多家机构都选择主动(dòng)注(zhù)销(xiāo)基金代销牌照。

　　不过(guò)，也有机构是由于违规等原(yuán)因被吊销牌照，比(bǐ)如，去年12月，上海证(zhèng)监(jiān)weather可数吗感叹句，a bad weather可数吗局发布(bù)消息，宣布注(zhù)销上(shàng)海久富(fù)财富基金(jīn)销(xiāo)售牌照。此(cǐ)前，泰(tài)诚财富、财路基金(jīn)、大泰金石基金等第三方代销机构也(yě)被吊销(xiāo)了(le)牌照。

　　业内人士认为，严监(jiān)管态势下(xià)，未来(lái)基(jī)金代销行(xíng)业优胜劣(liè)汰生态或将持续。

　　编辑：舰长(zhǎng)

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