今年以来基金代销(xiāo)机构被基金公司解(jiě)约的情(qíng)形明(míng)显增多。

　　近日，又有(yǒu)多家基金公司发(fā)布与基金代销机构解约(yuē)的公告。截(jié)至6月1日(rì)，今年以来已有18家基金公司宣布与28家基金(jīn)代销机(jī)构(gòu)终止(zhǐ)合作。而从(cóng)机构类型看，中小型独立基金销售(shòu)机构居多，此外，也有银行和保险。

　　值得一提的是，近年来由于经营不善或违(wéi)规(guī)，已(yǐ)有多家基金销售机构主动或被(bèi)动(dòng)注销牌照。

　　业(yè)内人(rén)士认为(wèi)，基金(jīn)公司与基金(jīn)销售机(jī)构之间的合作本就是双(shuāng)向选择，在高质量发展背景(jǐng)下，基金公司严格筛(shāi)选代销机构(gòu)也是降本增效的(de)主(zhǔ)流选择。未来，基金代(dài)销行业优胜劣汰(tài)生态或将持续。

　　公(gōng)募密集终止与基(jī)金代销机(jī)构合(hé)作

　　6月1日，西(xī)部利得基金发布公告，自2023年6月9日起(qǐ)，终(zhōng)止浦领基金办理该公(gōng)司旗下基金的相(xiāng)关销售业(yè)务。值得(dé)注意(yì)的是，今(jīn)年以(yǐ)来，还有(yǒu)方正富邦基(jī)金、平安(ān)基(jī)金(jīn)，以及海富通(tōng)基金停止了与浦领(lǐng)基金的基金销售(shòu)合作(zuò)关(guān)系。

　　5月29日，长盛基金发(fā)布公告(gào)，经与北京虹点基金销售有限公司、上海凯石(shí)财富基(jī)金销售有(yǒu)限公司协商一致，自(zì)2023年5月29日起，上述基金销(xiāo)售机构将不(bù)再代理(lǐ)销售公司旗下所有公募基金(jīn)。

　　就(jiù)在此(cǐ)前的(de)5月18日(rì)，长盛基金也发布公(gōng)告称，与方德(dé)保(bǎo)险代理有限公(gōng)司、民商基金销售（上海）有限公司协商一致，自2023年5月(yuè)18日起，上述基金销售(shòu)机构将不(bù)再代理公司旗(qí)下所有公募基金。自公告之(zhī)日起，上述公司不再办理本公司(sī)旗下基金的开户、认(rèn)购、申购等基(jī)金买(mǎi)入的相关(guān)业务，只(zhǐ)保留赎回业务，直(zhí)至所有客(kè)户(hù)赎回(huí)全部份额。而(ér)在今年(nián)4月，西部利得基金、上银基金也(yě)终止了与民商基金(jīn)的(de)基金(jīn)销售合作(zuò)，上银(yín)基金则于2月终(zhōng)止与该机(jī)构的合(hé)作(zuò)关系(xì)，但也有宝盈基金、万家基金新增与(yǔ)民商(shāng)基金的销售合作。

　　据中国基金报记(jì)者统计，截至(zhì)6月1日，今年以(yǐ)来，已有18家基金公司宣布与28家(jiā)基金代销机构终止合(hé)作。

　　其中，2月，有3家基金公司终止合(hé)计7家独(dú)立基金销售(shòu)机构的合作；3月，有8家基金公司终(zhōng)止了合计17家独立基金销售机构的代销合作，其中包(bāo)括1家保险公(gōng)司；4月，有(yǒu)5家(jiā)基金(jīn)公司终(zhōng)止了合计6家独(dú)立基金销售机(jī)构(gòu)的合作(zuò)；5月以(yǐ)来，则已(yǐ)有9家基金公司宣布终止了合(hé)计12家基(jī)金(jīn)代销机(jī)构的合作(zuò)，这其中包括独立(lì)基金(jīn)销售机构、银行和(hé)保险(xiǎn)。

　　目前这些(xiē)代(dài)销机构中(zhōng)，正融(róng)基金解除合(hé)作(zuò)关系的基金公司最多，年(nián)内已有5家；而基金公司中，长盛(shèng)基金解除合作关系最为(wèi)频(pín)繁，3月以来几乎(hū)每(měi)月都会和基金代销(xiāo)机(jī)构(gòu)解除合(hé)作关系，目前已累计解(jiě)约(yuē)11家(jiā)，海富通基金(jīn)今年2月和3月分(fēn)别解除5家合作关(guān)系，已累计10家。

　　严(yán)格(gé)筛(shāi)选代销机构

　　助(zhù)推降本增效

　　整体来看，前述被解(jiě)约的基金销售机构多(duō)为中(zhōng)小型机(jī)构。

　　业内人(rén)士表示，随(suí)着代销机构数量增多(duō)及(jí)监管(guǎn)趋严，近几年公募基金公司对(duì)于代销机(jī)构的选择(zé)标准也在提(tí)高。在(zài)高质量发(fā)展背(bèi)景下(xià)，严格筛(shāi)选基金代销机构，也是实现降(jiàng)本增效的一大举措。

　　一家基金公司内部人员表示，基(jī)金公司终(zhōng)止与销售机构的合作，无非(fēi)是以下三种情况：一是(shì)基金销量(liàng)一(yī)直得不到(dào)有效(xiào)增(zēng)长，对基金公司整体基金销售贡献(xiàn)不大；二是受到(dào)监管处罚；三是销售机构主业(yè)发生改(gǎi)变。

　　“实(shí)际上，前(qián)两(liǎng)年就这样终止过一轮，理由无非就是这些。”但该内部人员也坦(tǎn)言(yán)，今年以来权益市场低(dī)迷，基(jī)金销售(shòu)困(kùn)难也加速了对尾(wěi)部销售机构(gòu)的淘汰。“上太多销售合(hé)作机构，没(méi)有太大意(yì)义，只(zhǐ)是徒增后台工作量。”

　　华林证券董事总(zǒng)经(jīng)理贾志也表(biǎo)示(shì)，基金公司终止与代(dài)销机构(gòu)的合作，通常是基金代销机构销售(shòu)能(néng)力(lì)较弱，且又受到监(jiān)管(guǎn)的处(chù)罚，就会很果断地解除合作关系。“基金(jīn)公司与基金代销(xiāo)机构的(de)合作是市(shì)场化(huà)的(de)，要考虑维护成本与合(hé)作的潜力(lì)，基(jī)金公司会依据自身的发(fā)展(zhǎn)状况有(yǒu)选择的(de)与基金代销机构(gòu)合作。”

　　北方一家公募公司渠道负责人透(tòu)露，其所在公司(sī)选择基金销售公司(sī)，有(yǒu)一套完整的基金销售评估办法，比如基金销(xiāo)售保有(yǒu)规模、机构成(chéng)立(lì)时间(jiān)、综合能力，以及(jí)与哪些公司(sī)合作等(děng)都(dōu)是考核的要素，其中(zhōng)，要求其公募基金销(xiāo)售保有规(guī)模(mó)排名排名(míng)前100，是(shì)硬(yìng)性指标。

　　“跟基金销售(shòu)机构合作(zuò)后，需要对接系(xì)统，每年要(yào)付出系统维护(hù)成本(běn)，很多销售公司一(yī)年的保有量(liàng)也没有多少，甚至(zhì)都覆盖不了成本。”据(jù)该负责人透露，即便是前(qián)100名，也有相(xiāng)当一部分(fēn)达不到标(biāo)准(zhǔn)。

　　在贾志看(kàn)来，基金公(gōng)司与基金代销机构的合作是双向选(xuǎn)择，基金公司希(xī)望(wàng)能有(yǒu)销售(shòu)能力(lì)强(qiáng)的机构合作，头部代(dài)销机构也会对基(jī)金公司的投(tóu)研能力，管理规(guī)模，也(yě)有一定的要求。

　　此(cǐ)外，另据某基(jī)金研究人士称，目(mù)前基金代销(xiāo)的(de)机构主(zhǔ)要分为银行、第三方基金销(xiāo)售机(jī)构，以及券商，从禀赋(fù)来(lái)说，各有(yǒu)千秋，比如，银行在渠道(dào)方面(miàn)基础较强，更擅长固收类产品(pǐn)的服务，第三方(fāng)销(xiāo)售渠道(dào)线上(shàng)渠道较强，尤其是蚂蚁、天天等互联网平(píng)台流量形成显著(zhù)护(hù)城河，随着AI演(yǎn)进(jìn)，领(lǐng)先(xiān)地位(wèi)将更加(jiā)夯(hāng)实，而券商是以线下营业(yè)部为(wèi)抓手，对权益类产品服务能力较强(qiáng)。

　　贾志表示，未(wèi)来(lái)的基金销售市场，主要还是在银行渠道和头(tóu)部互联网(wǎng)公(gōng)司，券商(shāng)作(zuò)为(wèi)后起(qǐ)之秀，也是不(bù)容忽视的力量(liàng)。

　　马太淘淘氧棉属于什么档次，七度空间属于什么档次效应(yīng)显(xiǎn)著

　　基金代(dài)销行业优胜劣(liè)汰或将持续

　　近年来，马(mǎ)太效应依(yī)然是基金销售行业所面临的重要(yào)趋势。

　　中(zhōng)国基金业协会最新公布的公募基金销售保有量(liàng)数据显示(shì)，一季度，三(sān)方机(jī)构销售增长(zhǎng)最为明显，互联网流量(liàng)优势继续发力，银行、三方、券(quàn)商代(dài)销占(zhàn)比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方独(dú)立(lì)基金销(xiāo)售渠道(dào)中，头部机构(gòu)竞争优势(shì)更为突出。截至今年一季度(dù)末，公募基(jī)金销售保(bǎo)有规模(mó)前100强中，21家独立基金(jīn)销售(shòu)机构(gòu)保有(yǒu)2.81万亿非货币(bì)市场(chǎng)公募基金。而(ér)前三名蚂蚁基金、天天基金(jīn)、腾安基金合计(jì)保有(yǒu)约2.06万亿，占比超(chāo)73％；对比(bǐ)这21家中(zhōng)排在末位的泛华普(pǔ)益基金销(xiāo)售有(yǒu)限公(gōng)司(sī)，其(qí)非货(huò)币市场(chǎng)公募基(jī)金(jīn)保有(yǒu)规模(mó)为54亿元(yuán)，首尾差距十分明显，未上榜的独立基金淘淘氧棉属于什么档次，七度空间属于什么档次销售机(jī)构保有规模则更(gèng)少(shǎo)。

　　另据Wind统(tǒng)计(jì)，截(jié)至6月1日，在全市场473家基(jī)金代销机构中，目(mù)前共有26家基金(jīn)销售(shòu)机构的(de)代销基金(jīn)数(shù)量在7000只以(yǐ)上，与此同时(shí)，也有111家基金(jīn)销(xiāo)售机构代销数量不足百只。而在115家独立基金销(xiāo)售机构中，15家代销数量在(zài)7000只以上，17家代销不足白只。其(qí)中，还有(yǒu)6家目前(qián)只(zhǐ)跟1家基金公司(sī)合作。

　　实(shí)际上，近些年(nián)来基金销(xiāo)售行(xíng)业分化更(gèng)趋(qū)明(míng)显，不少中(zhōng)小型基金销售机构在行(xíng)业大(dà)洗(xǐ)牌(pái)中退场。

　　今年(nián)4月18日，根据(jù)证(zhèng)监会网站显(xiǎn)示，近期深圳前海凯恩(ēn)斯基金销(xiāo)售(shòu)有限公司向中国证券监(jiān)督(dū)管理(lǐ)委员会提交了注销(xiāo)公募证券投资基金(jīn)销售业(yè)务许可证的申请，根据《行政许(xǔ)可法(fǎ)》《证券投资基金法(fǎ)》《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》等有关规(guī)定，中国(guó)证券监(jiān)督管理委员会决定注销深圳(zhèn)前(qián)海(hǎi)凯(kǎi)恩斯基金销售有(yǒu)限(xiàn)公司公募证券投资基金销(xiāo)售(shòu)业务(wù)许可证(zhèng)。

　　同(tóng)样是在4月，上海(hǎi)证监(jiān)局(jú)挂出了注销(xiāo)永(yǒng)鑫保险销(xiāo)售服务(wù)有限公司公募证券(quàn)投(tóu)资基金(jīn)销(xiāo)售业务许(xǔ)可证(zhèng)的公示。永鑫(xīn)保险销(xiāo)售也(yě)是目前第(dì)一家主动注销基金销(xiāo)售牌(pái)照(zhào)的保(bǎo)险(xiǎn)代(dài)理(lǐ)公司。

　　实际(jì)上，近年来(lái)，有不少基(jī)金(jīn)代(dài)销机(jī)构由于经营困难(nán)等原因，主动注销基金销售牌照，退出竞争行业。比如河(hé)南(nán)安(ān)存基金、科地瑞富基金、晟视天下基金、植信基(jī)金、唐鼎(dǐng)耀华基金等多(duō)家机构都选(xuǎn)择主(zhǔ)动(dòng)注(zhù)销基金代销牌照。

　　不过(guò)，也有机(jī)构是由于违(wéi)规等原因被(bèi)吊销牌照，比如(rú)，去年12月，上(shàng)海证监(jiān)局发布消息，宣布注销上(shàng)海久富(fù)财(cái)富基金销售(shòu)牌(pái)照。此前，泰(tài)诚财富、财路(lù)基金、大泰金(jīn)石(shí)基(jī)金(jīn)等第(dì)三方代销机构也被吊销了牌照(zhào)。

　　业内(nèi)人士认为，严监(jiān)管态势下，未来基金代销行业优胜劣(liè)汰生(shēng)态或将持续(xù)。

　　编辑(jí)：舰长

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