今年以来基金代(dài)销机构被(bèi)基金公司解约的情(qíng)形明显增多。

　　近日，又有多家基(jī)金公司发布(bù)与基金(jīn)代销机构解约(yuē)的公(gōng)告。截至6月(yuè)1日，今年以来已(yǐ)有18家基金公司宣布与28家基(jī)金代(dài)销机构(gòu)终止合作。而从(cóng)机构(gòu)类型看，中(zhōng)小型独立基(jī)金(jīn)销售机构居多，此外(wài)，也有银行和保险。

　　值得一提(tí)的是(shì)，近(jìn)年(nián)来由于经营不善或违(wéi)规，已(yǐ)有多(duō)家(jiā)基金销售机构主动或被动注销牌照。

　　业内人士认为，基金公(gōng)司与(yǔ)基金销售机构之(zhī)间的(de)合作本就是双(shuāng)向选择，在高质量(liàng)发展背(bèi)景下，基金(jīn)公司严(yán)格筛选(xuǎn)代销(xiāo)机构也(yě)是降本增(zēng)效的主流选择(zé)。未来，基金代销行(xíng)业优胜劣汰生态(tài)或将持(chí)续(xù)。

　　公募密集(jí)终止与基金代销机构合作

　　6月1日，西(xī)部利(lì)得基金发布(bù)公告，自2023年6月(yuè)9日起(qǐ)，终止浦领基金办理该公司(sī)旗(qí)下基金的(de)相关销售业务。值得注意(yì)的是，今年以来(lái)，还有方(fāng)正富(fù)邦基(jī)金(jīn)、平安基(jī)金，以及海富通基金停止了与(yǔ)浦领(lǐng)基金的(de)基(jī)金销(xiāo)售合作关系。

　　5月29日(rì)，长盛基金发布公告，经与北京(jīng)虹(hóng)点基金(jīn)销售有(yǒu)限公司、上海凯石财富基金(jīn)销售有限公(gōng)司协商(shāng)一致，自(zì)2023年(nián)5月29日(rì)起，上述(shù)基(jī)金销(xiāo)售机构将不再代(dài)理销售(shòu)公(gōng)司旗下所有公募基金。

　　就(jiù)在此(cǐ)前的5月18日，长盛基金也发布(bù)公告称，与方德(dé)保险代理有限公司、民商(shāng)基金销售（上海）有限公司协商(shāng)一(yī)致(zhì)，自(zì)2023年5月18日起，上述基(jī)金销售机构(gòu)将不再代(dài)理公司(sī)旗下所有(yǒu)公(gōng)募(mù)基金。自(zì)公(gōng)告之(zhī)日起，上述(shù)公司不再办理本公司旗下基金(jīn)的开(kāi)户、认购、申购等基金买入的相关业务，只(zhǐ)保(bǎo)留赎回业(yè)务，直至所(suǒ)有客户赎回全部(bù)份额。而在今年4月(yuè)，西(xī)部利得基金、上银基金也终止(zhǐ)了与民(mín)商基(jī)金的基(jī)金销(xiāo)售合作，上银基金则于(yú)2月终止与该机构的合(hé)作关(guān)系(xì)，但也(yě)有宝盈基金(jīn)、万家(jiā)基金(jīn)新增与民(mín)商(shāng)基金的销售合作。

　　据中国(guó)基金报记者统计，截至6月1日，今(jīn)年不可名状的意思解释一下，不可名状 的意思以来(lái)，已有18家基金公司宣布(bù)与(yǔ)28家(jiā)基(jī)金代销机(jī)构终止合作(zuò)。

　　其中，2月，有3家基金(jīn)公司(sī)终止合(hé)计7家独立(lì)基金销售机构的合(hé)作；3月，有8家基(jī)金公司终(zhōng)止了(le)合计17家独立(lì)基金(jīn)销售机构的(de)代销合作，其中(zhōng)包括1家保险公司；4月，有(yǒu)5家基金公司终止(zhǐ)了合计6家独立基(jī)金销售机构的合作；5月以来，则已有9家基金(jīn)公(gōng)司宣布终止了合计(jì)12家基金代销机构(gòu)的合作(zuò)，这其(qí)中(zhōng)包括独立基金(jīn)销售机构、银行和保险(xiǎn)。

　　目前这(zhè)些代销机(jī)构(gòu)中(zhōng)，正融基金解除合作关(guān)系的(de)基金公司最(zuì)多，年内已有5家；而基金公司(sī)中，长(zhǎng)盛基金解除合(hé)作关系最(zuì)为频繁，3月以来几(jǐ)乎每月都会和基金代销机(jī)构解除合作(zuò)关系(xì)，目前已累(lèi)计(jì)解(jiě)约(yuē)11家，海(hǎi)富通基金今(jīn)年2月和3月分别解除5家(jiā)合作关系(xì)，已(yǐ)累计10家(jiā)。

　　严格筛选(xuǎn)代销机构

　　助推降本(běn)增效

　　整体来(lái)看(kàn)，前述(shù)被解约的基金销售机构多为中(zhōng)小型机构。

　　业内(nèi)人士表示，随(suí)着代销机构(gòu)数量增多及(jí)监管趋(qū)严，近几年公募基金(jīn)公(gōng)司对于(yú)代销(xiāo)机(jī)构的选择(zé)标准也在提高。在(zài)高(gāo)质量(liàng)发(fā)展(zhǎn)背景下，严格(gé)筛选基金代销机构，也是实现降本增效的一大(dà)举措(cuò)。

　　一家基金(jīn)公司(sī)内部人员(yuán)表(biǎo)示，基金(jīn)公司终止与销售(shòu)机构(gòu)的合作，无(wú)非是以下三(sān)种情况：一是基金销(xiāo)量一直得不到有效增长，对基金(jīn)公司整(zhěng)体基金销售贡献不大；二是(shì)受到(dào)监(jiān)管处罚(fá)；三是销售机构(gòu)主(zhǔ)业发生改变。

　　“实际上，前两年就这样(yàng)终止过一轮，理由无非就是这些。”但该(gāi)内部(bù)人员也(yě)坦言，今(jīn)年以(yǐ)来权(quán)益(yì)市场低迷，基金销(xiāo)售困难(nán)也加速了对尾部销售机构的(de)淘汰。“上太多(duō)销售合(hé)作机构，没有太大意义，只是徒增后台工作(zuò)量。”

　　华林证券(quàn)董事总经(jīng)理贾志也表示，基金公司终(zhōng)止与(yǔ)代(dài)销机构(gòu)的(de)合作，通常(cháng)是(shì)基(jī)金代销(xiāo)机构销售能力较弱，且又受到监管的处罚，就会很果(guǒ)断地(dì)解除合作关系(xì)。“基金公司(sī)与基(jī)金代销(xiāo)机构的(de)合作是(shì)市(shì)场化的，要考虑维护成本与(yǔ)合作的(de)潜(qián)力，基金(jīn)公(gōng)司会依据自(zì)身的发展状况有(yǒu)选择的与基金(jīn)代销机(jī)构合作。”

　　北方一(yī)家公募公司(sī)渠(qú)道(dào)负责人透(tòu)露，其所在公司选择(zé)基金销售公(gōng)司，有一套完整的基金销售评估办法，比(bǐ)如基金销售保(bǎo)有规模、机构(gòu)成立时(shí)间、综(zōng)合能力，以及与(yǔ)哪些公(gōng)司合(hé)作等都是考核的要素(sù)，其中，要求其公募基(jī)金销售保有规模排名排(pái)名前100，是硬性指标(biāo)。

　　“跟基金销(xiāo)售机构合作后，需要对接系统，每年要(yào)付出(chū)系统(tǒng)维护成(chéng)本(běn)，很(hěn)多销(xiāo)售公司一年的(de)保有量也没有(yǒu)多少，甚至(zhì)都覆盖(gài)不(bù)了(le)成(chéng)本(běn)。”据该负责人(rén)透露，即便(biàn)是前100名(míng)，也有相当(dāng)一(yī)部分达不到标准(zhǔn)。

　　在(zài)贾志看来，基金公司(sī)与基金代销机构的合作是双向(xiàng)选择，不可名状的意思解释一下，不可名状 的意思基金公司希望能有销售能力强的机构(gòu)合作(zuò)，头部代销机(jī)构(gòu)也(yě)会(huì)对基金公司的(de)投研(yán)能(néng)力，管理规模，也有一定的要求。

　　此外，另据(jù)某基金研究人士(shì)称，目前基金代销(xiāo)的机构主(zhǔ)要分为银行、第(dì)三方基金销售机构，以及券商，从禀(bǐng)赋(fù)来说(shuō)，各(gè)有千(qiān)秋，比如，银行在渠道方面基(jī)础(chǔ)较(jiào)强，更擅长固收类产品(pǐn)的服务，第三(sān)方销(xiāo)售(shòu)渠道线上渠道较(jiào)强，尤(yóu)其(qí)是蚂蚁(yǐ)、天(tiān)天(tiān)等互联网平(píng)台流(liú)量形(xíng)成(chéng)显著(zhù)护城河，随着AI演进，领先地位将更(gèng)加夯实，而券商是以线下营业(yè)部为抓手，对权益类产品服务能力(lì)较(jiào)强。

　　贾志(zhì)表示(shì)，未来(lái)的基金销售市场，主(zhǔ)要(yào)还是在银行渠道(dào)和头部互(hù)联网公司，券商作为后起之秀，也是不容忽视的(de)力量。

　　马太效(xiào)应显著(zhù)

　　基金代销行(xíng)业优(yōu)胜(shèng)劣汰或将(jiāng)持续

　　近年来，马太效应依(yī)然是基(jī)金销售行(xíng)业所面临(lín)的重要趋(qū)势(shì)。

　　中国基金业协(xié)会最新(xīn)公布的公募基(jī)金销售保(bǎo)有量(liàng)数(shù)据(jù)显示，一季度(dù)，三(sān)方(fāng)机构销售增(zēng)长最为明显(xiǎn)，互联网流量优势继续(xù)发力，银(yín)行、三方、券商代销(xiāo)占比已(yǐ)从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方独立基金销售渠道中，头部机(jī)构(gòu)竞争优势更为突出。截至今年一季度末，公(gōng)募(mù)基金销售保有规模前100强中(zhōng)，21家(jiā)独(dú)立基(jī)金销售机构保有2.81万亿(yì)非货币市(shì)场公募(mù)基金(jīn)。而(ér)前三名蚂蚁基金、天天基金、腾安基金合计保有约2.06万亿，占比超73％；对(duì)比这(zhè)21家中排(pái)在末位(wèi)的泛华普益(yì)基(jī)金销售有限公司，其(qí)非货币市场公(gōng)募基(jī)金保有规模为54亿元，首尾差距十分明显，未上榜的独立基金销(xiāo)售机构(gòu)保有(yǒu)规模则更少。

　　另据Wind统计(jì)，截至6月(yuè)1日，在全市场473家(jiā)基金(jīn)代(dài)销机构中，目(mù)前共有26家基金销(xiāo)售机构的代销(xiāo)基(jī)金数量在7000只以上(shàng)，与此同(tóng)时，也有111家(jiā)基金销售机构(gòu)代销数量不足(zú)百只。而在115家独立基金(jīn)销售机构中，15家代(dài)销数(shù)量(liàng)在(zài)7000只(zhǐ)以上，17家代销不足白只。其中，还有6家(jiā)目前只跟1家(jiā)基金(jīn)公司合作。

　　实际上，近(jìn)些年(nián)来基金(jīn)销售行业分(fēn)化更趋(qū)明显，不少中(zhōng)小型基金(jīn)销售机构在行(xíng)业大(dà)洗牌中退场(chǎng)。

　　今年4月18日，根据证监会网站显示(shì)，近期深圳前海凯恩斯(sī)基(jī)金销(xiāo)售(shòu)有限公司(sī)向(xiàng)中国证券监督管理委(wěi)员(yuán)会提交了注销(xiāo)公募证券(quàn)投资基(jī)金销售业务许可证的申请，根据《行政(zhèng)许可法》《证券投资基(jī)金(jīn)法》《公(gōng)开募集证券投(tóu)资(zī)基金销售机构(gòu)监督管(guǎn)理办法(fǎ)》等(děng)有关规(guī)定(dìng)，中(zhōng)国(guó)证券(quàn)监督管理(lǐ)委员(yuán)会决定注销深(shēn)圳前(qián)海凯恩斯基金销售(shòu)有限公司公募(mù)证券(quàn)投(tóu)资基金销售业务许可证。

　　同样是在4月，上(shàng)海证监局挂出了注(zhù)销永鑫保(bǎo)险销售服务有(yǒu)限公司公募证券投资基金销售(shòu)业(yè)务许可证的(de)公示。永鑫保险销售(shòu)也是(shì)目(mù)前(qián)第一(yī)家主动注销基金销售牌照的保险代理(lǐ)公司(sī)。

　　实际上，近年(nián)来，有不少基金代销机构由于(yú)经营(yíng)困难等原因，主动注(zhù)销基金销售牌照，退(tuì)出竞争行(xíng)业。比如河南安存基金、科地瑞(ruì)富基金、晟视(shì)天下基金、植(zhí)信基金、唐鼎耀华基金等多(duō)家机(jī)构(gòu)都选择主(zhǔ)动注销基金(jīn)代(dài)销牌照。

　　不过(guò)，也有机构是由于(yú)违规(guī)等原因被(bèi)吊(diào)销牌照，比如，去年12月，上(shàng)海证监局发布消(xiāo)息，宣布注销上海久(jiǔ)富财富基金销售牌照。此前，泰(tài)诚(chéng)财富、财(cái)路(lù)基金(jīn)、大泰金石基金等第(dì)三方代销机(jī)构也(yě)被吊销了(le)牌照。

　　业内人士认(rèn)为，严监(jiān)管态势下(xià)，未来基金代销行业优(yōu)胜劣(liè)汰生态或将持续。

　　编辑：舰(jiàn)长

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