今年(nián)以来基金代(dài)销机构被基金公司解(jiě)约的情形明显增多。

　　近(jìn)日，又有多家基(jī)金(jīn)公(gōng)司发布与基金代销(xiāo)机构解约的公(gōng)告。截至6月1日，今年以来已有(yǒu)18家基金公(gōng)司宣布与28家(jiā)基(jī)金(jīn)代销机构(gòu)终止合作。而从机构(gòu)类型看，中小型独立基金销(xiāo)售机构居(jū)多，此外，也(yě)有银(yín)行和保险。

　　值得一提的是，近年来(lái)由于(yú)经营不(bù)善或违规，已有多家基金销(xiāo)售机构主动或被动注销牌(pái)照。

　　业内(nèi)人士认为，基金公司与基金(jīn)销(xiāo)售机构之间的合(hé)作本就是双向选择，在(zài)高质(zhì)量发展背(bèi)景(jǐng)下(xià)，基金公司严格筛选代销(xiāo)机构也是降本增效的主流选择。未来，基金代(dài)销行业优(yōu)胜劣汰生态或将持(chí)续。

　　公募密(mì)集终止(zhǐ)与基金代销机(jī)构(gòu)合作(zuò)

　　6月1日，西部利得基金发(fā)布公(gōng)告，自(zì)2023年6月9日起，终止浦领基金办(bàn)理该(gāi)公(gōng)司(sī)旗下基(jī)金的相关销售(shòu)业务。值得注意的是，今(jīn)年以来，还有方正富邦(bāng)基(jī)金、平安基金，以及海(hǎi)富通基(jī)金停止了(le)与浦领基金的基金销售(shòu)合(hé)作关(guān)系(xì)。

　　5月29日(rì)，长盛基(jī)金发布公(gōng)告，经与北京虹(hóng)点基(jī)金销售有限公司、上海凯(kǎi)石财(cái)富基金(jīn)销售有限公司(sī)协商一致，自(zì)2023年5月29日起，上述基金(jīn)销售机构将不再代理销售(shòu)公司旗下所有公募基金。

　　就在此(cǐ)前的5月(yuè)18日(rì)，长盛(shèng)基金(jīn)也发布公告(gào)称，与方德(dé)保险代理有容易吸引已婚男人的女人，哪些女人容易吸引已婚男人限(xiàn)公司(sī)、民商基金销售（上海）有限公司(sī)协商一致，自2023年5月18日(rì)起，上述基(jī)金销售机构将不再代理公司旗下所有(yǒu)公募基金(jīn)。自公告之日起，上述公司不再办理本(běn)公司旗下基金的开户(hù)、认购、申(shēn)购(gòu)等基金买入的相(xiāng)关业务(wù)，只保留赎回业务，直至所(suǒ)有客户赎(shú)回(huí)全部份额。而(ér)在今(jīn)年4月，西部利得基金、上银基金也终止了与民商基金的基金销售合作(zuò)，上(shàng)银基金则于2月(yuè)终(zhōng)止与该机构的合(hé)作(zuò)关系，但也有宝盈基金、万家基(jī)金(jīn)新增与民商基(jī)金的销售合作。

　　据中(zhōng)国(guó)基金报记者(zhě)统计，截至6月1日(rì)，今年(nián)以(yǐ)来，已有18家基(jī)金公司宣布与28家基金代销机(jī)构终止(zhǐ)合作。

　　其中(zhōng)，2月，有3家基金公司终止(zhǐ)合计7家独立基(jī)金(jīn)销售机构的(de)合作；3月，有8家基金公司终止了合计17家独立基金销(xiāo)售机构(gòu)的代销合作，其中(zhōng)包(bāo)括1家保险(xiǎn)公司；4月，有5家基金公司终止了(le)合(hé)计6家(jiā)独立基金销售机构的(de)合(hé)作；5月以来，则(zé)已有9家基金(jīn)公(gōng)司宣布终(zhōng)止了(le)合计12家基金代(dài)销机构的(de)合作(zuò)，这其(qí)中包括独立基金销售机构、银(yín)行(xíng)和保险。

　　目前这(zhè)些代销(xiāo)机构中，正融基金(jīn)解除合作(zuò)关系的(de)基金公司最多，年内已有5家；而基(jī)金公司中，长盛基金解除合作(zuò)关系最为频繁，3月(yuè)以来几(jǐ)乎每月都会和基金代销机构解除(chú)合作关(guān)系，目前已累(lèi)计解约11家(jiā)，海(hǎi)富(fù)通(tōng)基金今年2月和3月分(fēn)别解除5家合作(zuò)关(guān)系，已累计(jì)10家。

　　严格(gé)筛选代(dài)销(xiāo)机构

　　助推降本增效

　　整体来看，前(qián)述被解约的(de)基金销售(shòu)机构(gòu)多为中小型(xíng)机(jī)构。

　　业内(nèi)人士表示，随(suí)着代销机(jī)构数量增多及监管趋严(yán)，近几年(nián)公募基金公(gōng)司对于(yú)代销机构的选择标准(zhǔn)也在提高。在高质量发展背景下，严格筛选基金代(dài)销机构，也(yě)是实现降本增效(xiào)的一大举措(cuò)。

　　一家基金公司内部人员表示，基(jī)金公(gōng)司终止与销售(shòu)机构(gòu)的合作，无非是(shì)以下三种情况：一是基金(jīn)销量(liàng)一直得不(bù)到(dào)有(yǒu)效(xiào)增长(zhǎng)，对基金公司整(zhěng)体(tǐ)基金销售贡献不大；二(èr)是(shì)受到(dào)监管处罚(fá)；三是销售机(jī)构主业(yè)发生改变。

　　“实际上，前(qián)两年就这样(yàng)终止过一轮，理由无非就(jiù)是这些。”但该内部(bù)人员(yuán)也坦言，今(jīn)年(nián)以来(lái)权益(yì)市场低迷，基(jī)金销(xiāo)售困(kùn)难也加速了对尾部销售机构的淘汰。“上太多销售合作机构，没有(yǒu)太大意(yì)义，只(zhǐ)是徒增后台工(gōng)作量。”

　　华林(lín)证(zhèng)券董事总经理贾志也表示，基(jī)金公司(sī)终(zhōng)止(zhǐ)与代销机构的(de)合作(zuò)，通常(cháng)是基金代销(xiāo)机构销售能力较弱，且又受(shòu)到监管的处罚，就(jiù)会很果断地解除合作(zuò)关系。“基金公司与基金代销机构的(de)合作是市场化的，要考虑(lǜ)维护(hù)成本与(yǔ)合作的(de)潜力，基金公司会依(yī)据自身的(de)发(fā)展(zhǎn)状(zhuàng)况有选(xuǎn)择的与基金代(dài)销机构合作。”

　　北方一家公募公司渠道负责人透露，其所在公司(sī)选择基金销(xiāo)售公司(sī)，有一套(tào)完(wán)整的基金销(xiāo)售评估办法，比如(rú)基金销售(shòu)保有规模(mó)、机(jī)构成立(lì)时间、综合能力(lì)，以及(jí)与哪些公司合作等都是考核的要(yào)素，其中，要(yào)求其(qí)公募基金销售保(bǎo)有(yǒu)规模排(pái)名排名前100，是硬(yìng)性(xìng)指(zhǐ)标。

　　“跟基金(jīn)销(xiāo)售机构(gòu)合(hé)作后(hòu)，需(xū)要对接系统，每(měi)年(nián)要付出系统(tǒng)维护成本，很(hěn)多销售公司(sī)一年的保有量也没有多少，甚(shèn)至都覆盖不了成本(běn容易吸引已婚男人的女人，哪些女人容易吸引已婚男人)。”据该负责人透露，即便是(shì)前100名(míng)，也有(yǒu)相当一部分达不到标准。

　　在贾志看来，基金公司(sī)与基金代销(xiāo)机构的合作是双向(xiàng)选择，基金公(gōng)司希望能(néng)有销售能力强的(de)机构(gòu)合作，头部代(dài)销机构也会对基(jī)金公(gōng)司的投研能力，管(guǎn)理规模，也有一定的要求。

　　此(cǐ)外，另据某基金(jīn)研究人(rén)士(shì)称，目(mù)前基(jī)金代销的(de)机构主要分为银(yín)行(xíng)、第三方基金销售(shòu)机构(gòu)，以(yǐ)及(jí)券商，从(cóng)禀赋来说，各(gè)有千(qiān)秋(qiū)，比如(rú)，银(yín)行在渠道方面基(jī)础(chǔ)较强，更擅长固收类产品(pǐn)的(de)服务，第三方销售渠(qú)道(dào)线上渠道较(jiào)强，尤其是(shì)蚂蚁(yǐ)、天天等互联网平台流量形成显著护城河，随着AI演进，领(lǐng)先地位将更加夯实(shí)，而券(quàn)商(shāng)是以线下营业(yè)部为抓手，对权益类产(chǎn)品服(fú)务能力(lì)较强。

　　贾志(zhì)表(biǎo)示(shì)，未来的基金销售(shòu)市场，主要还是在银行渠道和头部互联网(wǎng)公(gōng)司，券商作为(wèi)后起(qǐ)之秀，也是不容忽视的力量。

　　马(mǎ)太(tài)效应显(xiǎn)著(zhù)

　　基(jī)金代销行业优胜劣汰或将持续

　　近(jìn)年来，马太效应依然是基金销(xiāo)售行业(yè)所面(miàn)临的重要(yào)趋势。

　　中国基金业协会最新(xīn)公布的公募基金(jīn)销售(shòu)保有量数据显(xiǎn)示(shì)，一季度(dù)，三方机(jī)构销售增长最为明显，互联(lián)网流量优势继续发力，银行、三方、券商代销(xiāo)占比已从过去6：2：2变(biàn)为接(jiē)近5:3:2。

　　而在(zài)第三方独立基金销售渠道中，头部机构竞争优(yōu)势更(gèng)为(wèi)突出。截至今年(nián)一(yī)季度末(mò)，公(gōng)募基金销售保(bǎo)有(yǒu)规模前100强中，21家独(dú)立基金(jīn)销售机构保有(yǒu)2.81万亿(yì)非货币市场公(gōng)募基金。而前三名蚂蚁基金、天(tiān)天基金、腾安基(jī)金(jīn)合计保有约2.06万亿，占(zhàn)比(bǐ)超73％；对比这21家(jiā)中排在(zài)末(mò)位的泛(fàn)华普益基(jī)金销售有限公(gōng)司，其(qí)非货(huò)币市场公募(mù)基金保有规模(mó)为(wèi)54亿(yì)元，首尾差距十(shí)分明(míng)显，未(wèi)上榜的独(dú)立基金销(xiāo)售机构保有规模(mó)则更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全市场473家基金代(dài)销机构(gòu)中，目前共有26家基金销售机(jī)构的代销(xiāo)基(jī)金数量在(zài)7000只以上，与此(cǐ)同时(shí)，也有111家(jiā)基(jī)金销售机构代销数(shù)量不(bù)足百只。而在(zài)115家独立基金销售机(jī)构中，15家代(dài)销(xiāo)数量在7000只(zhǐ)以上，17家代销(xiāo)不足白只。其中，还有6家目前只跟1家基金公(gōng)司合作。

　　实际上，近些年来基金(jīn)销(xiāo)售行(xíng)业分(fēn)化更趋明显，不少中小型基(jī)金销售(shòu)机构在行业(yè)大洗牌中(zhōng)退(tuì)场。

　　今(jīn)年4月18日，根据证监会网站(zhàn)显示，近(jìn)期深圳前海凯恩(ēn)斯基金销售有限公司向中国证券监督(dū)管理委员会提交了注销(xiāo)公募证券投资(zī)基金(jīn)销售业务许(xǔ)可证的申(shēn)请，根据《行政(zhèng)许可法(fǎ)》《证券投资基金(jīn)法》《公开募集证(zhèng)券投资基(jī)金销售机(jī)构(gòu)监督管理办法(fǎ)》等有关规定，中国证券监督管理委员(yuán)会决(jué)定注销(xiāo)深圳前海凯(kǎi)恩斯基(jī)金销售有限公司(sī)公募证券(quàn)投(tóu)资基金销售业务许可证(zhèng)。

　　同样是在4月，上海证监局挂出了(le)注销永鑫保(bǎo)险(xiǎn)销售服务(wù)有限(xiàn)公司(sī)公募证券投资基金(jīn)销售业务许可(kě)证的(de)公示。永(yǒng)鑫保险销(xiāo)售也是目前第一家主(zhǔ)动注销基(jī)金销(xiāo)售(shòu)牌照的保险代理公司。

　　实际上，近年来，有不少基金代(dài)销机构由(yóu)于经营困难(nán)等(děng)原因，主动注销基金销售牌照，退(tuì)出竞争行(xíng)业。比(bǐ)如(rú)河南(nán)安存基(jī)金、科地瑞(ruì)富基金、晟视天下基金、植信基金、唐鼎耀华基(jī)金(jīn)等多(duō)容易吸引已婚男人的女人，哪些女人容易吸引已婚男人家机构都选择主动注(zhù)销(xiāo)基金(jīn)代销牌照。

　　不过，也有机构(gòu)是由于违规等(děng)原因被吊销牌(pái)照，比(bǐ)如，去年(nián)12月(yuè)，上海证监局发布消息，宣布注销上(shàng)海久富财富(fù)基金销(xiāo)售牌照。此前，泰诚(chéng)财富、财路(lù)基金、大(dà)泰金石基金等第三方代销机构(gòu)也被吊(diào)销(xiāo)了(le)牌照。

　　业内人士认为，严监(jiān)管(guǎn)态势下，未来基金(jīn)代(dài)销行业优胜劣汰(tài)生态或将(jiāng)持续。

　　编辑：舰长

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