今年以来基金代销(xiāo)机构被基金(jīn)公司解约的(de)情形明显增多(duō)。

　　近日，又有多家基(jī)金公司发布与基金(jīn)代销机构解约的公告(gào)。截至6月1日，今年以来已有18家基(jī)金公司(sī)宣布与28家基金代(dài)销机(jī)构终止合(hé)作。而从机构(gòu)类型看，中小型独立(lì)基金(jīn)销售机构居多，此外，也有银行和(hé)保险(xiǎn)。

　　值得一提的是，近年(nián)来由(yóu)于经营不善或违规(guī)，已有多家基金销售机构(gòu)主(zhǔ)动或被动注销牌照(zhào)。

　　业内人士认为(wèi)，基金公司与基金销售机构(gòu)之间的合作本就是双向选择，在高质量(liàng)发(fā)展(zhǎn)背景下(xià)，基金公司严格筛选代(dài)销(xiāo)机(jī)构也是降本增效(xiào)的主流选择。未来，基金代销行业优(yōu)胜(shèng)劣汰(tài)生态或将持续。

　　公募密集终止与基金代销机构合作

　　6月1日(rì)，西部(bù)利得(dé)基金发布公告，自2023年6月9日起，终止浦领(lǐng)基金办理该公司旗下基金的相关销售(shòu)业务。值得(dé)注(zhù)意的是，今年以来，还有方正(zhèng)富邦基(jī)金(jīn)、平安基金，以及海富通基金停(tíng)止了与(yǔ)浦领基金的(de)基金销售合(hé)作关(guān)系。

　　5月(yuè)29日，长(zhǎng)盛(shèng)基金发布公告(gào)，经(jīng)与北(běi)京虹(hóng)点基金销售有限公司、上海(hǎi)凯石(shí)财(cái)富基金销售有(yǒu)限公司(sī)协商一致，自2023年5月29日起，上述基金销售机构将(jiāng)不再代理销售公司旗下所有(yǒu)公募基(jī)金。

　　就在此(cǐ)前的5月18日，长盛(shèng)基金也(yě)发布公告称(chēng)，与方(fāng)德保险代理(lǐ)有限公(gōng)司、民(mín)商(shāng)基金销售（上(shàng)海）有限公司协(xié)商一致，自2023年5月18日(rì)起，上述基金销售机构将(jiāng)不(bù)再(zài)代理(lǐ)公司旗(qí)下所有公募基金。自(zì)公(gōng)告之日起(qǐ)，上(shàng)述公司(sī)不再(zài)办理本公司旗下基金(jīn)的开户、认购、申购等基金买入的(de)相(xiāng)关业务，只保留赎(shú)回业务，直至所有客户赎回(huí)全(quán)部份额。而在(zài)今年(nián)4月(yuè)，西部利得(dé)基(jī)金、上(shàng)银(yín)基金也终止了与民商基金(jīn)的基金销(xiāo)售合(hé)作，上银(yín)基(jī)金(jīn)则于2月终止(zhǐ)与该(gāi)机构的合作关系，但也有宝盈基金、万家(jiā)基(jī)金新增与(yǔ)民商基金的销售合作。

　　据中(zhōng)国基金报记者统计(jì)，截(jié)至6月(yuè)1日(rì)，今年(nián)以来，已有18家基金公(gōng)司宣布(bù)与28家基金代销(xiāo)机(jī)构终止合作。

　　其中(zhōng)，2月，有3家基金公司(sī)终止合计7家独立基(jī)金销售机构的合作；3月，有(yǒu)8家基金公司终(zhōng)止了合(hé)计17家独立基金(jīn)销售(shòu)机构(gòu)的代销合(hé)作，其(qí)中包括1家保险公司；4月，有5家基金(jīn)公司终止了合计6家独立基金销售机构的(de)合(hé)作；5月以(yǐ)来，则已(yǐ)有(yǒu)9家基金公司宣布终(zhōng)止(zhǐ)了合(hé)计12家(jiā)基金代销(xiāo)机构(gòu)的合作，这其中包(bāo)括独立基金销售机(jī)构、银行(xíng)和(hé)保(bǎo)险(xiǎn)。

　　目前(qián)这(zhè)些代(dài)销机(jī)构中，正融基(jī)金(jīn)解除合作关(guān)系的(de)基(jī)金公司最(zuì)多，年内已(yǐ)有5家(jiā)；而(ér)基金公司(sī)中，长盛基金解除合作(zuò)关(guān)系最为频繁，3月以来几乎每月都会和基金(jīn)代销机构解除(chú)合作关(guān)系，目前已累计解约11家，海(hǎi)富通基金今(jīn)年2月和3月(yuè)分别解除(chú)5家合作关系，已累(lèi)计10家。

　　严格筛(shāi)选代销机构

　　助推降本(běn)增效

　　整体来看，前述(shù)被解约的基金销售(shòu)机构(gòu)多为中小型机构(gòu)。

　　业内(nèi)人士表(biǎo)示，随(suí)着(zhe)代销机构(gòu)数量(liàng)增多及(jí)监管趋严，近(jìn)几(jǐ)年公募基金公司对于代(dài)销机构的(de)选择标准(zhǔn)也(yě)在(zài)提(tí)高。在高(gāo)质量发展背景(jǐng)下，严格筛(shāi)选基金(jīn)代销机构，也(yě)是实现降(jiàng)本增闻鸡起舞的意思和道理是什么，闻鸡起舞的意思和道理简短效的一大举(jǔ)措(cuò)。

　　一(yī)家基金公司内部人员(yuán)表示(shì)，基金公司终止与销售(shòu)机(jī)构(gòu)的合作，无非(fēi)是以下三(sān)种情况：一是基(jī)金销量(liàng)一直得不到有效增长，对(duì)基(jī)金(jīn)公司(sī)整体基金销售(shòu)贡(gòng)献不大；二是受到监管处(chù)罚；三是(shì)销售机构主(zhǔ)业发(fā)生(shēng)改变。

　　“实(shí)际(jì)上(shàng)，前两年(nián)就这样终止过一轮(lún)，理由无(wú)非(fēi)就是(shì)这些。”但(dàn)该内部人员也(yě)坦(tǎn)言，今(jīn)年以来权(quán)益市(shì)场低迷，基金销售困难也加(jiā)速(sù)了对尾部销售机构的(de)淘汰(tài)。“上太多销售合作机构，没(méi)有(yǒu)太大意义，只是(shì)徒(tú)增后台(tái)工(gōng)作量。”

　　华林证券董事(shì)总经理贾志也表(biǎo)示，基(jī)金公司终(zhōng)止(zhǐ)与代销机构(gòu)的合作，通常是基金代销机构销售能力较弱，且又受到监管的处罚(fá)，就会很(hěn)果断地解除合作关系(xì)。“基(jī)金公司与基金代销机构的合作是市场(chǎng)化的，要考虑维护成本与合(hé)作的潜力，基金公司会依(yī)据自身(shēn)的发展状况(kuàng)有选择的与基金代销机构合作。”

　　北方一(yī)家公(gōng)募(mù)公司渠道负责人透(tòu)露，其(qí)所在公司选择(zé)基金销售(shòu)公司(sī)，有一套完整的基金销售(shòu)评(píng)估办法，比如基金(jīn)销售(shòu)保有规模、机构成(chéng)立时(shí)间、综合能力，以及(jí)与哪些公司合作等都是考核(hé)的(de)要素，其(qí)中，要求其公募基金(jīn)销售(shòu)保有规模排(pái)名排名前(qián)100，是(shì)硬性指标。

　　“跟基金销售(shòu)机构合作后，需要对接系统，每年要付出(chū)系统(tǒng)维(wéi)护成本，很多销售公司一(yī)年(nián)的(de)保有量(liàng)也没(méi)有多少，甚至都(dōu)覆盖不了成(chéng)本。”据该负责(zé)人透露，即便是前100名，也(yě)有(yǒu)相当一部分达不到标(biāo)准(zhǔn)。

　　在(zài)贾志看(kàn)来(lái)，基(jī)金公司与基(jī)金代销机构(gòu)的合作是双向选择，基金公司(sī)希望(wàng)能(néng)有(yǒu)销售能力(lì)强的机(jī)构合(hé)作，头(tóu)部(bù)代销机(jī)构(gòu)也会(huì)对(duì)基金公司闻鸡起舞的意思和道理是什么，闻鸡起舞的意思和道理简短的投研能(néng)力，管(guǎn)理规模，也有一定的要求。

　　此(cǐ)外(wài)，另据某基金(jīn)研究人士称，目前基金代销(xiāo)的机构主要分为银行(xíng)、第(dì)三(sān)方基(jī)金销(xiāo)售机构，以及券商，从禀赋来说(shuō)，各有千秋(qiū)，比如，银行(xíng)在渠道方(fāng)面(miàn)基础较强(qiáng)，更擅长固收类(lèi)产品的服务，第三方销售(shòu)渠道线上渠道较(jiào)强(qiáng)，尤其是(shì)蚂蚁(yǐ)、天天等互联网平(píng)台(tái)流量形成显著护(hù)城河，随着AI演(yǎn)进，领先地(dì)位将更(gèng)加夯实，而券商(shāng)是以线下(xià)营业部为抓(zhuā)手(shǒu)，对权益类产品服务能(néng)力(lì)较(jiào)强。

　　贾志表示，未来的基金销售市场，主要还是在银行渠道和头部互联网公(gōng)司，券商作为后起之秀，也(yě)是不容忽(hū)视(shì)的力量。

　　马(mǎ)太效应显著

　　基金(jīn)代销行业优胜(shèng)劣汰(tài)或将(jiāng)持续

　　近年(nián)来，马太效应(yīng)依(yī)然是基金销售行业所面(miàn)临的重要趋势。

　　中国基(jī)金业(yè)协会(huì)最新公布的公募基(jī)金销售保有量数据显示，一季度，三方机构销售增长最为(wèi)明显，互(hù)联网流量优势继续发力(lì)，银行、三方、券商代销占比已从(cóng)过去(qù)6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方独立基金(jīn)销(xiāo)售渠道中，头部机(jī)构(gòu)竞争优(yōu)势更为突出(chū)。截至今年一季(jì)度末，公募(mù)基金销售保有规模前100强(qiáng)中，21家独立基金销售机构保有2.81万亿非货币市场(chǎng)公(gōng)募基金。而(ér)前(qián)三(sān)名(míng)蚂蚁基金、天(tiān)天基金、腾安(ān)基金合计保有约2.06万亿(yì)，占比(bǐ)超73％；对(duì)比(bǐ)这21家中排在(zài)末位(wèi)的泛华普益基金销(xiāo)售有限公(gōng)司(sī)，其非货(huò)币市场公募基(jī)金(jīn)保(bǎo)有规(guī)模为54亿元(yuán)，首尾差距十分明显，未上(shàng)榜的独立基金销售机构保有规模则(zé)更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全市场473家基金代销机构(gòu)中，目前共(gòng)有26家基金销售机构的代销基金(jīn)数量在7000只以(yǐ)上，与(yǔ)此同时，也有(yǒu)111家基金销(xiāo)售机构代销数(shù)量不足(zú)百只。而在115家独立基金销售机构(gòu)中(zhōng)，15家代销数量在(zài)7000只以上，17家(jiā)代销不足白只(zhǐ)。其中，还有6家目前只跟1家(jiā)基金公司合作。

　　实(shí)际上，近些年来基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)行业分化(huà)更趋明显，不少中小型(xíng)基金(jīn)销(xiāo)售机构在行业(yè)大洗牌中(zhōng)退场。

　　今年4月18日，根据证监会网站显示，近期深(shēn)圳前海凯恩斯基金销(xiāo)售有(yǒu)限公司向中(zhōng)国(guó)证券监督(dū)管理(lǐ)委(wěi)员会提交了注销公(gōng)募证券投资基金销售业(yè)务许可证(zhèng)的(de)申请，根据(jù)《行政许可法》《证券投资基金法》《公开募集(jí)证券(quàn)投(tóu)资基金销售机构监督管理办法》等(děng)有关规定，中国证券监督管理委员(yuán)会决定注销深圳(zhèn)前海凯恩(ēn)斯基金销售(shòu)有限公司公募证(zhèng)券投资基金(jīn)销售业务许可证。

　　同样是在4月，上海证(zhèng)监局挂(guà)出(chū)了注(zhù)销(xiāo)永鑫保险(xiǎn)销售(shòu)服务有限公司(sī)公募证券投资(zī)基(jī)金销售业(yè)务许可证的公(gōng)示。永(yǒng)鑫保险销售也(yě)是(shì)目前第一(yī)家主动注(zhù)销(xiāo)基金(jīn)销(xiāo)售牌照的保险代理公司。

　　实(shí)际(jì)上，近年来，有不少(shǎo)基(jī)金代销机构(gòu)由于(yú)经(jīng)营困难等原因，主动(dòng)注销基金销售牌照，退出竞争行(xíng)业。比如河南安(ān)存基金、科地瑞富(fù)基(jī)金、晟(chéng)视天下基金、植信基(jī)金、唐(táng)鼎(dǐng)耀华(huá)基(jī)金(jīn)等多家机构(gòu)都(dōu)选择(zé)主(zhǔ)动注销基(jī)金代(dài)销牌照。

　　不过(guò)，也有(yǒu)机构(gòu)是由于违规等原(yuán)因被吊(diào)销牌照，比(bǐ)如，去年12月，上海证监局(jú)发布消息，宣布注销上海(hǎi)久(jiǔ)富财富基金(jīn)销售牌照。此前，泰诚财(cái)富(fù)、财路基金、大泰金(jīn)石基金等第三方(fāng)代销机(jī)构也被吊销了牌照。

　　业内人士(shì)认为，闻鸡起舞的意思和道理是什么，闻鸡起舞的意思和道理简短严(yán)监管态势下(xià)，未来基金代销行业优胜(shèng)劣(liè)汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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