今年以来基(jī)金代(dài)销机构被基金(jīn)公(gōng)司(sī)解约的(de)情形(xíng)明显增多。

　　近日，又有多家基金(jīn)公司发布与基金代销机构解约的公告。截至6月1日，今年(nián)以(yǐ)来已有(yǒu)18家基金公司宣(xuān)布与28家基金代销机构终止合作。而(ér)从(cóng)机构类型(xíng)看，中小型(xíng)独立基金销售机构居多，此外(wài)，也有银(yín)行和保险。

　　值得一提的是，近年来由于经(jīng)营不善或(huò)违规，已有多家基金销(xiāo)售机(jī)构主动或被动(dòng)注(zhù)销牌照(zhào)。

　　业内人士认为，基金公(gōng)司与基金销售机构之间的合作本就是双向(xiàng)选(xuǎn)择(zé)，在高质(zhì)量(liàng)发展背(bèi)景下，基金公司严(yán)格筛选代销机构也是降本增效的主流选择。未(wèi)来，基金代销行业优胜劣汰(tài)生(shēng)态或将持续。

　　公募密集终(zhōng)止与(yǔ)基金代销(xiāo)机构合作

　　6月1日(rì)，西部利得基金发布公告(gào)，自(zì)2023年6月9日起(qǐ)，终止浦领(lǐng)基金办理该公司旗下(xià)基金的(de)相关销(xiāo)售业(yè)务(wù)。值得注意的是，今年以来，还有方正富邦基(jī)金、平安基金，以及海富通基金停止了与浦领基金的基(jī)金销售合作关系(xì)。

　　5月29日，长盛基金发布公告，经与(yǔ)北(běi)京虹点(diǎn)基金销(xiāo)售有限公司、上海凯石财富基金销售有(yǒu)限公司协(xié)商一致，自2023年(nián)5月29日起，上(shàng)述基金销售机构(gòu)将(jiāng)不再(zài)代理销售公司旗下(xià)所有公募基金(jīn)。

　　就(jiù)在此前的5月18日(rì)，长(zhǎng)盛基金也(yě)发布公告称，与方德(dé)保险代(dài)理(lǐ)有限公司、民商基(jī)金销售（上海）有限公司协商一致，自2023年5月18日起，上述基金销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)将不再代理公司(sī)旗下(xià)所(suǒ)有公募基(jī)金。自公告(gào)之日起，上述公(gōng)司(sī)不再(zài)办理本公司旗(qí)下基(jī)金的(de)开户、认购、申(shēn)购等基金买入的相关业务，只保留赎回业务，直至所有客户赎(shú)回(huí)全部份额。而(ér)在(zài)今年4月，西部利得基金、上银基金也(yě)终(zhōng)止了(le)与民商(shāng)基金的(de)基金销售合作，上银基(jī)金则于2月终(zhōng)止与该(gāi)机构的合作关系，但也有宝盈基金、万家基金新增与(yǔ)民商基金的销售合(hé)作(zuò)。

　　据中国基金报记者统(tǒng)计，截(jié)至6月(yuè)1日(rì)，今年以(yǐ)来，已有18家基金公司宣布与28家基金代销(xiāo)机构终止合作。

　　其中，2月，有3家基金(jīn)公司终止合计7家独立基(jī)金销(xiāo)售机构的合作；3月，有8家(jiā)基金(jīn)公司终(zhōng)止(zhǐ)了合计(jì)17家独立基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构的代销(xiāo)合作，其中包括1家保险公司(sī)；4月，有5家基金公司终止了合计6家独立基金销(xiāo)售(shòu)机构的合作；5月以来，则(zé)已有9家基金公(gōng)司宣布终(zhōng)止了合计12家(jiā)基金代销机构(gòu)的合作，这其中包(bāo)括独(dú)立基金销售(shòu)机(jī)构、银行(xíng)和(hé)保险。

　　目前这些(xiē)代(dài)销机构(gòu)中，正融基金解除(chú)合作(zuò)关系的(de)基金公司最多，年内(nèi)已(yǐ)有5家；而基(jī)金公(gōng)司中，长盛基(jī)金(jīn)解(jiě)除合作关系(xì)最为(wèi)频繁，3月以来几乎每月(yuè)都会和基金代销机构解除合作关系(xì)，目(mù)前已累计(jì)解约11家，海富通基金今(jīn)年2月和3月分(fēn)别解除5家合作关(guān)系，已累计10家。

　　严格(gé)筛选代销机构

　　助推降(jiàng)本增效

　　整(zhěng)体来(lái)看，前述被解约的基金(jīn)销售(shòu)机(jī)构多(duō)为中小(xiǎo)型机构(gòu)。

　　业内人士表示，随着(zhe)代销机(jī)构数量增多及监(jiān)管趋严，近几(jǐ)年公募(mù)基金(jīn)公司(sī)对于(yú)代(dài)销机构的选择标准也在提高。在(zài)高质量发展背景下，严格筛选基金代销(xiāo)机(jī)构，也是实(shí)现降本增效(xiào)的(de)一大(dà)举措。

　　一(yī)家(jiā)基(jī)金(jīn)公司内部(bù)人员表示，基金公司终止与销(xiāo)售机构的(de)合作，无非是以下(xià)三种情况：一是基金销量(liàng)一直得不到(dào)有效增长，对基金公司整体基金销(xiāo)售贡献(xiàn)不(bù)大；二是受到(dào)监管处罚；三是销售(shòu)机构(gòu)主业发生改变。

　　“实际each of后面加单数还是复数谓语，each of 后跟单数还是复数上，前两年就这样终止过一(yī)轮，理(lǐ)由无非就是(shì)这(zhè)些。”但该(gāi)内(nèi)部人员也(yě)坦(tǎn)言，今年以来权(quán)益市场低(dī)迷，基金销售困难也加速(sù)了对尾部销售机构的淘(táo)汰。“上太多(duō)销售合作机构，没(méi)有太大意义(yì)，只是徒增后(hòu)台(tái)工作量。”

　　华林证券董事总经(jīng)理贾(jiǎ)志也表示，基金公司终(zhōng)止与(yǔ)代(dài)销机构的合作(zuò)，通常是(shì)基金代销机构(gòu)销(xiāo)售(shòu)能力较弱(ruò)，且又(yòu)受到监(jiān)管的处罚(fá)，就(jiù)会很果断地解除(chú)合(hé)作关(guān)系。“基金公司(sī)与基金代销机构的(de)合作是市场化的，要考虑维护成本与合作的(de)潜力，基金公司会依据(jù)自(zì)身的发(fā)展状(zhuàng)况(kuàng)有选(xuǎn)择(zé)的与基金代销机构合(hé)作。”

　　北方一家公募公司渠道负责人透(tòu)露，其所在(zài)公司选择基金(jīn)销售公司，有一套完(wán)整(zhěng)的基金销(xiāo)售评估办法(fǎ)，比如基金销售(shòu)保有规模、机构(gòu)成立时间、综(zōng)合(hé)能力，以(yǐ)及与哪些公司合作等都是考(kǎo)核(hé)的要素，其中(zhōng)，要求其公募基金销售保有规模排名排名前100，是硬(yìng)性指标。

　　“跟基(jī)金(jīn)销售机构合作后，需要对接系统，每(měi)年要付(fù)出(chū)系(xì)统维护成本，很多销售公司一年(nián)的(de)保有量也没有多少(shǎo)，甚至都覆盖(gài)不了(le)成本。”据该负责人(rén)透露，即便是前100名，也有(yǒu)相当一部分达(dá)不到标(biāo)准。

　　在贾志看来，基金公司(sī)与基金代销机构的合作是(shì)双(shuāng)向选择，基(jī)金公司希望能(néng)有(yǒu)销售能力强的机构(gòu)合(hé)作，头(tóu)部代销机构也会对基(jī)金公司的投研能力，管理(lǐ)规(guī)模，也有一定的要求。

　　此外(wài)，另据某基金研(yán)究人士称，目(mù)前(qián)基金代销的(de)机构主要分为银(yín)行、第三方(fāng)基(jī)金销售机(jī)构，以(yǐ)及券商，从(cóng)禀赋来(lái)说(shuō)，各有(yǒu)千秋，比如，银行在渠道(dào)方(fāng)面基础较(jiào)强，更擅长(zhǎng)固收类产品(pǐn)的服务(wù)，第三(sān)方销(xiāo)售(shòu)渠道(dào)线上渠道(dào)较强，尤其是蚂(mǎ)蚁、天天等互联网(wǎng)平台流量形成显著护(hù)城河，随着AI演进，领先地位将更加夯(hāng)实，而券(quàn)商是以线(xiàn)下营业部为抓手，对权(quán)益类产品服务(wù)能(néng)力较(jiào)强。

　　贾(jiǎ)志表(biǎo)示，未(wèi)来的基(jī)金销售市场，主要还是在银行(xíng)渠(qú)道(dào)和头(tóu)部(bù)互联网公司，券商(shāng)作为(wèi)后起之秀(xiù)，也(yě)是不容(róng)忽视的力量。

　　马(mǎ)太(tài)效应显著(zhù)

　　基金代销行(xíng)业优胜劣汰或将持续

　　近年来，马(mǎ)太效应依然是基金销售行业所(suǒ)面临的重(zhòng)要(yào)趋势。

　　中国基金业协会最新公(gōng)布(bù)的公募基(jī)金销售保有量数据(jù)显示(shì)，一季度(dù)，三方机构销售(shòu)增长最为明显，互(hù)联网(wǎng)流(liú)量优势继续发(fā)力，银行、三方、券商代销占比已从(cóng)过去(qù)6：2：2变(biàn)为接(jiē)近5:3:2。

　　而在第(dì)三(sān)方独立基金销(xiāo)售渠道中(zhōng)，头(tóu)部(bù)机(jī)构(gòu)竞争优(yōu)势更为突(tū)出(chū)。截至今年一季度(dù)末，公募基金销售保有(yǒu)规(guī)模前100强中，21家独(dú)立基金销售机(jī)构保有(yǒu)2.81万亿非货币市场公募基金。而前三名蚂蚁基(jī)金、天天基(jī)金、腾安基(jī)金(jīn)合计保有约(yuē)2.06万亿，占比超73％；对比(bǐ)这21家中排在末位的泛(fàn)华普益基金销售有限公司，其(qí)非货币市场(chǎng)公募基(jī)金保有规模为(wèi)54亿(yì)元，首(shǒu)尾差距十分明显，未(wèi)上榜的(de)独立基金销售机构保有(yǒu)规(guī)模(mó)则更少。

　　另据(jù)Wind统计，截至6月1日，在(zài)全市场(chǎng)473家基金代(dài)销机构(gòu)中(zhōng)，目前(qián)共有26家(jiā)基金销售(shòu)机构的代(dài)销基金数量在(zài)7000只以上，与此(cǐ)同时，也有111家(jiā)基金销售机(jī)构(gòu)代销数(shù)量(liàng)不足百只。而在115家独(dú)立基金销售机(jī)构中，15家代销数量在7000只(zhǐ)以(yǐ)上(shàng)，17家代销不足白只。其(qí)中，还有6家目前只跟1家基金公司合作。

　　实际上，近些(xiē)年来(lái)基金销售行业(yè)分化更(gèng)趋明显，不(bù)少(shǎo)中(zhōng)小型基金销售机构在行(xíng)业大洗牌中退场(chǎng)。

　　今年(nián)4月18日，根据证监会网(wǎng)站显示(shì)，近期深圳前海凯(kǎi)恩斯基金销售有限公(gōng)司向中国证券(quàn)监督(dū)管理(lǐ)委员会提交了注(zhù)销公募证券投资基金销售业务许可证(zhèng)的申请，根(gēn)据《行政许可(kě)法》《证券投(tóu)资基金法》《公(gōng)开募集证券投(tóu)资基金销售机构监督管理办法》等有关(guān)规定(dìng)，中国证(zhèng)券监督管理委员会决定注销(xiāo)深(shēn)圳前海凯恩斯基(jī)金销售有限公司(sī)公募证券投(tóu)资基金销售业务许可证。

　　同样是在4月(yuè)，上(shàng)海证监(jiān)局挂出了注销永鑫(xīn)保险销(xiāo)售服务有(yǒu)限公(gōng)司公募(mù)证券投资基金销售(shòu)业务(wù)许(xǔ)可证的公示(shì)。永鑫保险销售(shòu)也是目前第一家主(zhǔ)动注销基金(jīn)销售牌照(zhào)的保险代理(lǐ)公司。

　　实际上，近年(nián)来，有不少基金代销机构(gòu)由(yóu)于经营(yíng)困难等原因(yīn)，主动注销基金销售牌照，退出竞争行业。比如河南(nán)安(ān)存基金、科地瑞(ruì)富基金、晟视天下(xià)基(jī)金(jīn)、植信(xìn)基金(jīn)、唐鼎耀(yào)华基金等多家(jiā)机构都(dōu)选择主动注(zhù)销基金代销牌(pái)照。

　　不过，也(yě)有机构是(shì)由于违规等(děng)原因被吊(diào)销牌照，比如(rú)，去(qù)年(nián)12月，上海证监局(jú)发布(bù)消息，宣(xuān)布注(zhù)销上(shàng)海(hǎi)久富(fù)财富基金销售牌照。此前(qián)，泰诚财富、财(cái)路基金、大泰金石基金等(děng)第(dì)三方代销机构也被吊销了牌照。

　　业(yè)内人士认为，严监(jiān)管(guǎn)态势下，未来基金代销行业优胜劣汰生态或将持(chí)续。

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