今年以来基金代销机(jī)构(gòu)被基金公司解约的(de)情形明显增多。

　　近日，又(yòu)有多(duō)家基金公司发布与基金代(dài)销机(jī)构解约的公告。截至6月1日，今年以来已(yǐ)有18家(jiā)基金公司宣(xuān)布(bù)与(yǔ)28家基金代销机构终(zhōng)止合作。而从机构类型看(kàn)，中小型独立基金销(xiāo)售(shòu)机构居多，此外，也有银行和保险。

　　值得一提(tí)的是，近年来由于经营不善或(huò)违规，已有多(duō)家(jiā)基金销售机构主动或(huò)被动(dòng)注销牌照。

　　业内人士认为(wèi)，基金公司与基(jī)金销售(shòu)机(jī)构(gòu)之间的合作(zuò)本就是双向选择，在高质量发展背景下，基(jī)金公(gōng)司严格(gé)筛选(xuǎn)代销机构也(yě)是降本增(zēng)效的主流选择。未来，基金代销(xiāo)行业优(yōu)胜劣汰生态(tài)或将持续(xù)。

　　公(gōng)募密集终止与(yǔ)基(jī)金代(dài)销机构(gòu)合作

　　6月1日(rì)，西部利得(dé)基金发布(bù)公告，自2023年(nián)6月9日起，终止(zhǐ)浦领基(jī)金办(bàn)理该公司旗下基金的相关销售业(yè)务。值得注(zhù)意的(de)是，今年(nián)以来，还有(yǒu)方正富邦基(jī)金、平(píng)安基金(jīn)，以(yǐ)及海富通基(jī)金停止了与浦领基(jī)金的基金销售合作关系。

　　无丝竹之乱耳的之是什么用法，无丝竹之乱耳的之是什么词性="多家(jiā)宣布：终止合作(zuò)！" src="http://getimg.jrj.com.cn/images/2023/06/weixin/one_20230602092105914.png">

　　5月29日，长盛基金发布公告，经与北京虹点基金销(xiāo)售有(yǒu)限公(gōng)司、上海(hǎi)凯石财富基金销售有(yǒu)限公(gōng)司协商一致，自(zì)2023年5月(yuè)29日(rì)起，上(shàng)述(shù)基金销(xiāo)售机构将不再(zài)代理销售公(gōng)司旗下所有公募基金。

　　就在此前的(de)5月18日，长盛(shèng)基金也发布公告(gào)称，与方(fāng)德保(bǎo)险代理(lǐ)有限公司、民商基金销售（上海）有限公司协商一(yī)致(zhì)，自(zì)2023年5月18日起，上述基(jī)金销售机构将不(bù)再代理公司旗下所有(yǒu)公募基金(jīn)。自公告之日起，上述公司不再办理本(běn)公(gōng)司(sī)旗下基金的(de)开户、认购、申购等基金买入的相(xiāng)关业务，只保留赎回业务，直至所(suǒ)有(yǒu)客户赎回全部份(fèn)额。而在今(jīn)年(nián)4月，西部利得基(jī)金、上银基金也(yě)终止了与民商基金(jīn)的基金(jīn)销售合(hé)作，上银基金则(zé)于2月终止与该机构的合(hé)作(zuò)关系，但也有(yǒu)宝盈基金、万家基金(jīn)新增与民商基金的销售合(hé)作(zuò)。

　　据中国基(jī)金(jīn)报记者统计(jì)，截至6月1日，今(jīn)年以(yǐ)来，已有(yǒu)18家(jiā)基(jī)金公司宣布与(yǔ)28家基金代销机构终(zhōng)止合作。

　　其中(zhōng)，2月，有3家基金公司终止合计7家(jiā)独立基金销售机构的合作；3月，有8家基金(jīn)公司(sī)终止(zhǐ)了合计(jì)17家独立基金销售机构的代销合作(zuò)，其中包(bāo)括1家保险公(gōng)司；4月，有5家基金公司终(zhōng)止了合计6家独立基金销售机(jī)构(gòu)的(de)合作；5月以来，则已(yǐ)有9家基金公司宣(xuān)布终止了合计12家基金代销机构(gòu)的合作，这其中包括独(dú)立基金(jīn)销售机构、银行和保险。

　　目前这些代销机构中(zhōng)，正融基金解(jiě)除合(hé)作关系的基金公(gōng)司最多(duō)，年(nián)内已有5家；而基金(jīn)公司(sī)中，长盛基金解除合作关系(xì)最为(wèi)频繁，3月以来几(jǐ)乎每(měi)月(yuè)都会和基金代销机构解除合作关(guān)系，目前已(yǐ)累计解约11家，海(hǎi)富通基金今年(nián)2月和3月分(fēn)别解(jiě)除5家合作关系，已累(lèi)计10家(jiā)。

　　严格(gé)筛选代销机构

　　助推降本增效

　　整体来看，前述被解约的基金销售机构多为(wèi)中小型机构。

　　业内人士表示，随着(zhe)代销(xiāo)机构数量增(zēng)多及监管趋严，近几年(nián)公募基(jī)金公司(sī)对于代销机构的(de)选(xuǎn)择标准也在提高。在(zài)高质量发(fā)展背景下(xià)，严格(gé)筛选基金代销机构，也是实(shí)现降本增效的一大举措。

　　一家基金公司内部(bù)人员表示，基金公司终止(zhǐ)与销售机(jī)构(gòu)的合作(zuò)，无非是以下(xià)三种情况：一是基金销量一直得不到(dào)有效增长，对基金公司(sī)整体基金销售贡(gòng)献(xiàn)不大；二是(shì)受到监(jiān)管处(chù)罚；三是(shì)销售(shòu)机构主业发生改变。

　　“实(shí)际上，前两(liǎng)年就(jiù)这(zhè)样终止过一轮(lún)，理由无非就(jiù)是这些。”但该内部人(rén)员也坦言(yán)，今年以(yǐ)来权益市场低(dī)迷，基金(jīn)销售困难也(yě)加速了对尾部(bù)销售(shòu)机构(gòu)的淘汰。“上太多销售合作机构，没有太大意义(yì)，只是徒增(zēng)后(hòu)台工作(zuò)量。”

　　华林证券董事总经理(lǐ)贾志也(yě)表示(shì)，基金公(gōng)司终止与代销机构的合(hé)作，通常是基金代销机(jī)构销(xiāo)售能力(lì)较弱(ruò)，且又(yòu)受到监管的处罚(fá)，就会很果断(duàn)地解除合作关(guān)系。“基金公司(sī)与基金代销机构的(de)合作是市(shì)场化的(de)，要考虑维护(hù)成本与合作的潜力，基金公司(sī)会依(yī)据自身(shēn)的发展状况有选(xuǎn)择的(de)与(yǔ)基金代销(xiāo)机构合作。”

　　北方(fāng)一家公募公司渠(qú)道负(fù)责(zé)人透露，其所在公司选择基金(jīn)销售(shòu)公司，有一套完整的基金销售评估办法(fǎ)，比如(rú)基金销售(shòu)保(bǎo)有规模、机构成立(lì)时间、综(zōng)合(hé)能力，以及与哪些公司合作等都是(shì)考核的要素，其中(zhōng)，要求(qiú)其公募基金销(xiāo)售保有规模排名排名前(qián)100，是硬性指标。

　　“跟(gēn)基金(jīn)销售机构合(hé)作后，需要对(duì)接系统，每年要付出系统维护成本，很多(duō)销售公(gōng)司一年的保有量也(yě)没(méi)有多少，甚(shèn)至都覆盖不了成本。”据该负责人(rén)透露，即便是前100名，也有相(xiāng)当一部分(fēn)达不到标准。

　　在贾志看来，基金公(gōng)司与(yǔ)基金代销机构的合作(zuò)是(shì)双向(xiàng)选择，基金公(gōng)司希望能有销售能力强的机构(gòu)合(hé)作，头部代销机构也会对基金公司的投研(yán)能力(lì)，管(guǎn)理(lǐ)规模，也(yě)有一定的要求。

　　此外，另据某基金(jīn)研究人士称，目(mù)前(qián)基金(jīn)代销的机构主要分(fēn)为银(yín)行、第三方(fāng)基金销售机构，以及券商，从禀赋(fù)来说，各有千秋，比如，银行在(zài)渠道方面(miàn)基础(chǔ)较强(qiáng)，更擅长固收类产品的服务，第三方(fāng)销售渠道线上(shàng)渠道较(jiào)强，尤其是蚂蚁、天天(tiān)等互联网平台流量形成显著护城河，随着(zhe)AI演进，领先地位将更加夯(hāng)实，而券商(shāng)是(shì)以线(xiàn)下营业部为抓手，对(duì)权益(yì)类产品服务能(néng)力较强。

　　贾(jiǎ)志表(biǎo)示，未(wèi)来的(de)基金(jīn)销售市场(chǎng)，主要还是在银行渠道(dào)和头部互联网公司，券商作为后(hòu)起之(zhī)秀，也是不容忽视的力量。

　　马太效应显(xiǎn)著

　　基金代销行业优胜(shèng)劣汰或将持(chí)续

　　近年(nián)来，马太效应依(yī)然是基金(jīn)销售行业所面临的重(zhòng)要趋势(shì)。

　　中国(guó)基金(jīn)业协会最新公(gōng)布的公募基(jī)金(jīn)销售保有量数(shù)据显(xiǎn)示(shì)，一季度，三方机构销售增长(zhǎng)最为明显，互联网(wǎng)流量优势继(jì)续发力，银(yí无丝竹之乱耳的之是什么用法，无丝竹之乱耳的之是什么词性n)行、三方、券商代销占(zhàn)比已(yǐ)从(cóng)过(guò)去6：2：2变为(wèi)接近5:3:2。

　　而(ér)在第三方独立基金销(xiāo)售渠道中(zhōng)，头部机构竞争(zhēng)优势更为突出。截至今年一(yī)季度(dù)末，公募基金(jīn)销(xiāo)售保有规(guī)模前(qián)100强中，21家独立基金销(xiāo)售(shòu)机构保有2.81万亿非货币市场(chǎng)公募基金。而前(qián)三(sān)名蚂蚁基(jī)金(jīn)、天天基金、腾安基金(jīn)合计保有约2.06万亿，占比(bǐ)超73％；对比这21家中排在(zài)末位的泛华普益基金(jīn)销售有限公司，其非货币市场公募基金保有规模为54亿元，首尾差距十分明显，未上榜的独立基(jī)金销(xiāo)售机构保(bǎo)有规模则更(gèng)少。

　　另据(jù)Wind统计，截(jié)至6月(yuè)1日，在全市场473家基(jī)金代销机构中，目前(qián)共有26家(jiā)基金销(xiāo)售机构的(de)代销基金数(shù)量在7000只以上(shàng)，与此同时，也有111家基金(jīn)销售机构代销数量不足百(bǎi)只(zhǐ)。而在115家(jiā)独立基金销售机(jī)构中，15家代销数量在(zài)7000只(zhǐ)以上，17家(jiā)代销不足白只。其(qí)中，还有6家目前只跟1家基金公司合作(zuò)。

　　实际上，近些年(nián)来基金销(xiāo)售行(xíng)业分(fēn)化更趋明显，不(bù)少中小(xiǎo)型基金销售机构在行业大(dà)洗牌中退(tuì)场。

　　今年4月18日，根据证监会网站显示，近期深圳前海凯恩斯基金销售有限(xiàn)公(gōng)司向(xiàng)中国证券监(jiān)督(dū)管理委员(yuán)会提交(jiāo)了注销公(gōng)募证券(quàn)投资基(jī)金销售业(yè)务许可(kě)证的申请，根据《行(xíng)政许(xǔ)可法(fǎ)》《证券投(tóu)资基(jī)金法(fǎ)》《公开(kāi)募集证券(quàn)投资基金销售(shòu)机构(gòu)监督(dū)管理办法》等有关(guān)规定(dìng)，中国证券监(jiān)督(dū)管理(lǐ)委员会决定注销深圳前海凯恩斯(sī)基金销(xiāo)售有限公司公募(mù)证券投资基金销(xiāo)售业(yè)务许(xǔ)可证(zhèng)。

　　同样是(shì)在4月，上海证监局挂出了注(zhù)销永鑫保(bǎo)险销售服务有限公司公募(mù)证券投资基金(jīn)销售业务许可(kě)证的公示。永鑫保(bǎo)险销售也是(shì)目前第一家主动注(zhù)销基金(jīn)销售牌照的保险代理公司(sī)。

　　实际上，近年来，有不少基(jī)金代销(xiāo)机构由于经(jīng)营困难等原因(yīn)，主动注销基(jī)金销售牌照，退(tuì)出竞争行业(yè)。比如河南安存基金、科(kē)地瑞富(fù)基金、晟视天下(xià)基金、植信基金、唐鼎耀华基金等多家(jiā)机构都(dōu)选择主动注销基金代销(xiāo)牌照。

　　不过，也有机(jī)构是由于违规(guī)等原因被吊销牌照，比(bǐ)如(rú)，去年12月，上(shàng)海证监局(jú)发布消(xiāo)息(xī)，宣布注销上海久富(fù)财富基金销售牌照。此前，泰诚财富、财(cái)路(lù)基金、大泰金(jīn)石(shí)基金等第三方代销机构也被吊销了牌照。

　　业(yè)内人士(shì)认(rèn)为，严监管态势下，未来基金代销行业优胜劣(liè)汰生态(tài)或将持(chí)续(xù)。

　　编辑：舰长

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