今年以(yǐ)来基金代(dài)销(xiāo)机构被基金公司解约(yuē)的情形明显增(zēng)多。

　　近日(rì)，又有多家(jiā)基金公司(sī)发布与(yǔ)基金代销机构(gòu)解(jiě)约的公告。截(jié)至6月1日(rì)，今(jīn)年以来(lái)已有18家基(jī)金公司宣布与28家基金(jīn)代销机构终止合作(zuò)。而(ér)从机构(gòu)类(lèi)型看，中小型独立基金销(xiāo)售机构居多，此外，也有银(yín)行和保(bǎo)险。

　　值(zhí)得一(yī)提的是，近年来由于经(jīng)营(yíng)不善或违(wéi)规，已有多家基金销售(shòu)机构主动或被动注销牌(pái)照。

　　业内人(rén)士认为，基金公司与基金销售机构之间的(de)合作本就是双(shuāng)向选择，在高(gāo)质量(liàng)发展背(bèi)景下，基金公司严格(gé)筛选代销机构也是降本(běn)增效的(de)主流选择。未来(lái)，基金代销行(xíng)业优胜劣汰生(shēng)态或将(jiāng)持续。

　　公募密(mì)集终止与基金代(dài)销(xiāo)机构合作

　　6月1日，西部(bù)利得基金发布公(gōng)告，自2023年6月9日起，终止浦领基金办(bàn)理该公司旗(qí)下基金(jīn)的相关销(xiāo)售业务(wù)。值得注意的是，今年以来，还有方正富邦(bāng)基金、平安基金，以及海(hǎi)富通基金停止了与浦(pǔ)领基(jī)金的基金销售(shòu)合(hé)作(zuò)关系。

　　5月29日，长盛基金发布公告，经与北京(jīng)虹点(diǎn)基(jī)金销(xiāo)售有(yǒu)限公司(sī)、上(shàng)海(hǎi)凯(kǎi)石财富基金销售(shòu)有限公(gōng)司协商一致，自(zì)2023年5月29日起，上述(shù)基(jī)金销(xiāo)售机构将不再代理销售公司旗(qí)下所有公募(mù)基金(jīn)。

　　就在此前(qián)的5月18日，长盛基金也发布公(gōng)告称(chēng)，与方(fāng)德保险代理有限公(gōng)司、民商基(jī)金销售(shòu)（上(shàng)海）有(yǒu)限公司协(xié)商一致(zhì)，自2023年5月18日起(qǐ)，上(shàng)述基金销售(shòu)机构将不再代理公司旗(qí)下所有公募基(jī)金。自公(gōng)告之日起(qǐ)，上述(shù)公(gōng)司不再办理(lǐ)本公司旗(羽生结弦说为什么努力得不到回报，羽生结弦近视多少度qí)下基金的开户、认购、申(shēn)购等基(jī)金买入的相关业务，只保留赎回业务，直至所有客户赎回全部份(fèn)额。而在今年4月，西(xī)部(bù)利得基金、上银(yín)基(jī)金(jīn)也终止了与(yǔ)民商基金(jīn)的(de)基金销售合作(zuò)，上(shàng)银基金(jīn)则于2月终止与该机构(gòu)的合(hé)作关系(xì)，但(dàn)也有(yǒu)宝盈(yíng)基金、万(wàn)家基金新增与民商基金(jīn)的(de)销售合(hé)作。

　　据中(zhōng)国基金(jīn)报记(jì)者统计(jì)，截至6月(yuè)1日，今年以来，已有18家基金公(gōng)司宣(xuān)布与28家基金(jīn)代销机构(gòu)终止合(hé)作。

　　其(qí)中，2月(yuè)，有(yǒu)3家基金公司终止合计7家独立基(jī)金销售(shòu)机构的合作；3月(yuè)，有(yǒu)8家基金(jīn)公司终(zhōng)止了合计17家独立基金销售机构的代销合作，其(qí)中包括1家(jiā)保险(xiǎn)公司；4月，有5家基金公(gōng)司终止了合计6家独立(lì)基金销售机构的(de)合作；5月(yuè)以来，则已(yǐ)有9家基金公(gōng)司宣布终止了合计12家基金代(dài)销机(jī)构的合作(zuò)，这其中包(bāo)括独立(lì)基金销售(shòu)机(jī)构、银行和保险。

　　目前这些代(dài)销(xiāo)机构中，正融基金解除合(hé)作关系的基金公司(sī)最(zuì)多，年(nián)内已有(yǒu)5家；而基(jī)金(jīn)公司(sī)中，长盛基金解(jiě)除合作(zuò)关系最为频(pín)繁，3月以来几乎每月都会和基金代销机(jī)构解除合(hé)作关系(xì)，目(mù)前已累计解(jiě)约(yuē)11家(jiā)，海(hǎi)富通基(jī)金今年2月和3月分别解除5家合作关系，已累计10家。

　　严格筛选代销机构

　　助推降本增效

　　整体来看，前(qián)述被(bèi)解约的基金销售机构(gòu)多为(wèi)中小型机构。

　　业内(nèi)人(rén)士表示(shì)，随着代销机构数量增多及监管(guǎn)趋(qū)严，近(jìn)几(jǐ)年(nián)公(gōng)募基金公司对于(yú)代(dài)销(xiāo)机(jī)构的(de)选择标准(zhǔn)也在提高。在高质量发展(zhǎn)背景下，严格筛选基金代销机构(gòu)，也是实现(xiàn)降本增效的一大举措(cuò)。

　　一家基金公司内部人员表示，基金公司终止与销售机(jī)构(gòu)的合作，无(wú)非是以下三种情况：一是基金销(xiāo)量一(yī)直得不(bù)到有(yǒu)效增长(zhǎng)，对基金公司整体(tǐ)基金(jīn)销售贡献不大；二是(shì)受到监管处罚；三是(shì)销售机构主业发生改变。

　　“实(shí)际(jì)上，前两年(nián)就这样终止过一轮，理由无(wú)非就是这些。”但该内部(bù)人员(yuán)也坦(tǎn)言，今年(nián)以来权益市场(chǎng)低迷，基(jī)金销(xiāo)售(shòu)困(kùn)难也加(jiā)速了对(duì)尾部(bù)销(xiāo)售机构的淘汰。“上太多销(xiāo)售(shòu)合(hé)作机构(gòu)，没有太(tài)大意义，只(zhǐ)是徒增后台工作量。”

　　华(huá)林证券董事总(zǒng)经理(lǐ)贾(jiǎ)志也表(biǎo)示，基金公司终(zhōng)止与代销机构的(de)合作，通常(cháng)是基金代销机(jī)构(gòu)销(xiāo)售能力较弱，且又受到(dào)监管的(de)处罚(fá)，就会很果断地解除合作关系。“基金公司与基(jī)金代销(xiāo)机(jī)构的(de)合作是(shì)市场化(huà)的，要考虑(lǜ)维护成本与(yǔ)合作的潜力(lì)，基(jī)金公司会依(yī)据自身(shēn)的发展(zhǎn)状况(kuàng)有(yǒu)选择的与基金代销机构合作。”

　　北方(fāng)一家公募公司渠道负责人透露(lù)，其所在公(gōng)司(sī)选择基金销售(shòu)公司，有(yǒu)一套完整的基金销(xiāo)售评估办法，比如基(jī)金销(xiāo)售保有规(guī)模、机构成(chéng)立时间、综(zōng)合能力，以及与哪些(xiē)公司合作等都是考核的要素，其中(zhōng)，要求其公募基(jī)金销售(shòu)保有规模排名(míng)排名前100，是硬性(xìng)指标。

　　“跟基(jī)金销售机构合作后，需(xū)要对(duì)接(jiē)系统，每年要付出系(xì)统维护成本，很多销售公司(sī)一年(nián)的保有量也没有(yǒu)多少，甚至(zhì)都覆盖不(bù)了成(chéng)本。”据(jù)该负责人透露，即便(biàn)是前100名，也有相当一(yī)部分(fēn)达不到(dào)标(biāo)准。

　　在贾志看来，基金公(gōng)司(sī)与(yǔ)基(jī)金代销机构(gòu)的合作是双向选择，基金公司希望能有销售能(néng)力强(qiáng)的机构合作(zuò)，头(tóu)部代销机(jī)构也(yě)会对基金(jīn)公司的投研能力，管理规模，也(yě)有一定的要求。

　　此外，另(lìng)据某基金研究人(rén)士称(chēng)，目前基金(jīn)代销的机构主要分为银行、第三方基金销售机构，以(yǐ)及券商，从禀(bǐng)赋来说，各有千秋，比(bǐ)如，银(yín)行在渠道方面基础较强(qiáng)，更擅长固(gù)收类产品的(de)服务，第三方销(xiāo)售(shòu)渠道线上渠道较(jiào)强，尤其是蚂蚁、天天等互联网(wǎng)平台流量形成显(xiǎn)著护城河，随着(zhe)AI演进，领先地位将更加夯(hāng)实，而券商是以线(xiàn)下营(yíng)业部(bù)为抓(zhuā)手(shǒu)，对权益(yì)类产品服务能(néng)力较强羽生结弦说为什么努力得不到回报，羽生结弦近视多少度。

　　贾志表示，未(wèi)来的(de)基(jī)金(jīn)销售(shòu)市场，主(zhǔ)要(yào)还是(shì)在银行渠道和(hé)头部互联网公司，券商(shāng)作为后起(qǐ)之秀，也是(shì)不容(róng)忽视的力量(liàng)。

　　马(mǎ)太效应显著

　　基金代销(xiāo)行业优胜劣汰或将持续

　　近年(nián)来，马(mǎ)太效应依然是(shì)基金销售行业所(suǒ)面临的重要(yào)趋势。

　　中国(guó)基(jī)金业(yè)协会(huì)最新公布的公(gōng)募基金销售保有量(liàng)数据显示(shì)，一季(jì)度，三方(fāng)机构(gòu)销售增(zēng)长最(zuì)为明显(xiǎn)，互联网流量(liàng)优势(shì)继续(xù)发力，银行、三方、券商代销(xiāo)占比已(yǐ)从过去(qù)6：2：2变(biàn)为接近(jìn)5:3:2。

　　而在第三方独立基金销售(shòu)渠道(dào)中，头(tóu)部机构(gòu)竞(jìng)争优势更为突出。截至今年一(yī)季度末，公募基金销售保有(yǒu)规(guī)模前100强中(zhōng)，21家独立(lì)基金(jīn)销售机构保(bǎo)有2.81万亿(yì)非货币市场公募(mù)基(jī)金。而前三名蚂蚁基(jī)金、天(tiān)天基金、腾安基金合(hé)计保(bǎo)有(yǒu)约2.06万亿，占比(bǐ)超73％；对(duì)比这21家中排在(zài)末位的泛华普益基金销(xiāo)售有限(xiàn)公司，其非货币市场(chǎng)公募基金保有规模为54亿(yì)元(yuán)，首尾差距十分明显(xiǎn)，未上榜的独立基金销售机构保(bǎo)有规模则(zé)更少。

　　另据(jù)Wind统计，截至6月(yuè)1日(rì)，在全市(shì)场473家(jiā)基金代(dài)销机构中，目(mù)前共有26家(jiā)基(jī)金(jīn)销售(shòu)机构的代销(xiāo)基金数量(liàng)在(zài)7000只以上，与此同时，也有111家基金销售机构代销数量不(bù)足百只(zhǐ)。而在115家独立基金销售机构中，15家代(dài)销(xiāo)数量在(zài)7000只(zhǐ)以上，17家(jiā)代销不足白只。其(qí)中，还有(yǒu)6家目前只跟1家基金公司合作。

　　实际上，近些(xiē)年来基(jī)金销售行业分(fēn)化更趋明显，不少中小型基金销售机构(gòu)在行业大洗牌(pái)中退场。

　　今年4月18日，根(gēn)据(jù)证监会网站显示，近期深圳前海凯恩斯基金销售有(yǒu)限公司向中国(guó)证券(quàn)监督管理委员会提交了(le)注(zhù)销公(gōng)募证券(quàn)投(tóu)资基(jī)金销售(shòu)业务许可证的申请(qǐng)，根(gēn)据(jù)《行政许可(kě)法(fǎ)》《证券投(tóu)资基金(jīn)法(fǎ)》《公开募集证券(quàn)投资基金销(xiāo)售机构监督管理办(bàn)法》等有关规(羽生结弦说为什么努力得不到回报，羽生结弦近视多少度guī)定(dìng)，中国证券监督管理(lǐ)委员会决定(dìng)注销(xiāo)深圳(zhèn)前(qián)海(hǎi)凯恩(ēn)斯基金(jīn)销售(shòu)有限(xiàn)公司公募证券投资基金销售业(yè)务许可证。

　　同样是在4月，上海证监局挂出(chū)了注销永鑫(xīn)保险销售服务有限公司公募证(zhèng)券投(tóu)资基金销(xiāo)售业(yè)务(wù)许(xǔ)可证的公(gōng)示。永鑫(xīn)保(bǎo)险销售也是目前第一家主动注销基金销售牌照的保险(xiǎn)代理公(gōng)司。

　　实际上，近(jìn)年来，有不(bù)少基(jī)金代销机构由于经(jīng)营困难等原(yuán)因，主动注(zhù)销(xiāo)基金销售牌照，退(tuì)出(chū)竞(jìng)争(zhēng)行业(yè)。比(bǐ)如河南安存基金、科(kē)地瑞富基金、晟视天下基金(jīn)、植信基金、唐鼎耀华基(jī)金等多家机构都选择主动(dòng)注销基金代销(xiāo)牌照。

　　不过，也(yě)有(yǒu)机构(gòu)是由于违规等原因被吊销牌照，比如，去年12月，上海证监局发(fā)布(bù)消(xiāo)息(xī)，宣布注销上海久富财富基(jī)金销售牌照(zhào)。此前，泰诚财富、财路基金、大泰金(jīn)石基金等第(dì)三方代销(xiāo)机(jī)构也被吊(diào)销了牌照。

　　业内人(rén)士认为，严监管态势下，未来基金代销行业(yè)优胜劣(liè)汰生态或将(jiāng)持(chí)续。

　　编辑(jí)：舰长

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