今(jīn)年以来基金代(dài)销机构(gòu)被基金(jīn)公司解约的情形明显增多。

　　近日，又(yòu)有多家基金公司发布与基金代销机构解约(yuē)的公(gōng)告。截至6月1日，今年以来已有18家(jiā)基金公司宣布与28家基(jī)金代销(xiāo)机构终(zhōng)止合作。而从机(jī)构类型(xíng)看，中(zhōng)小型独(dú)立基金销售机构居多，此外，也有银行和(hé)保险。

　　值得一提的是，近年来(lái)由于(yú)经营不善或(huò)违(wéi)规，已有多(duō)家基金销售机构主动或被(bèi)动(dòng)注销牌照。

　　业内人士认为，基金(jīn)公司与基金销售机构之(zhī)间的合作本就是双向(xiàng)选择，在高质量发展背景下，基金公司严(yán)格筛选代(dài)销机构也是降本增(zēng)效的主流选择。未来，基金(jīn)代(dài)销(xiāo)行业优胜劣汰生态或将持(chí)续。

　　公(gōng)募密集终止与基金代(dài)销(xiāo)机构合作

　　6月1日，西部利得基金发(fā)布公(gōng)告，自2023年6月(yuè)9日起，终止浦领基(jī)金办理(lǐ)该公司旗下(xià)基(jī)金的相关销售(shòu)业务(wù)。值得注意的是(shì)，今年(nián)以来(lái)，还(hái)有方(fāng)正富邦基金、平安基金，以及(jí)海富(fù)通基金停止了与浦领基金的基金销售合作(zuò)关系。

　　5月(yuè)29日，长(zhǎng)盛基金发布(bù)公告，经与北京虹点基金(jīn)销售有限公司、上(shàng)海凯(kǎi)石财富基(jī)金销(xiāo)售有限公(gōng)司协商一致，自2023年5月29日起，上述基金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构将不再代理销售公司旗下(xià)所有公(gōng)募(mù)基金。

　　就在此前的(de)5月18日，长(zhǎng)盛基(jī)金也(yě)发布(bù)公告(gào)称，与(yǔ)方(fāng)德(dé)保险代理有限公司、民商基金销售（上海）有限公司协(xié)商一致(zhì)，自2023年5月18日起，上述基(jī)金销售机(jī)构将不再(zài)代理(lǐ)公司旗下(xià)所有(yǒu)公募基金。自公告之(zhī)日起，上述公司不再办理本公司旗下基金(jīn)的开户、认购、申购等基金(jīn)买入的(de)相关业务，只保留赎回业(yè)务，直至所有客户赎回全部份额(é)。而在今(jīn)年(nián)4月(yuè)，西部(bù)利得基金、上银基金也终止(zhǐ)了与民(mín)商基金的基金销售合作(zuò)，上银基金则于(yú)2月终止与该(gāi)机构的合作关系(xì)，但也有宝(bǎo)盈基(jī)金、万(wà朱子家训是谁写的 朱子家训的作者是谁n)家基金新增与民商基(jī)金的销(xiāo)售合作。

　　据(jù)中国(guó)基金报记者统计，截至(zhì)6月1日，今年以(yǐ)来，已(yǐ)有(yǒu)18家基金(jīn)公司宣布(bù)与28家基(jī)金代销机(jī)构终(zhōng)止合作。

　　其中，2月，有(yǒu)3家基金公(gōng)司终止合计7家独立基(jī)金销售(shòu)机构的合作；3月，有8家基金公司终(zhōng)止了合计17家独立基金销售机构的代(dài)销(xiāo)合作(zuò)，其(qí)中(zhōng)包括(kuò)1家保险公司(sī)；4月，有5家基(jī)金公司终止了合计6家独立基(jī)金销售机构(gòu)的合作；5月以来，则已有9家基金公司宣布(bù)终止(zhǐ)了合计12家基金代销机构的合作(zuò)，这其(qí)中包括(kuò)独(dú)立基金销(xiāo)售(shòu)机构、银行和保险。

　　目前这些(xiē)代(dài)销机(jī)构中，正(zhèng)融基金(jīn)解除合(hé)作关系的基金(jīn)公司最多(duō)，年(nián)内已有5家(jiā)；而(ér)基(jī)金公司中(zhōng)，长(zhǎng)盛基(jī)金解(jiě)除合作关系(xì)最为频繁，3月以来几乎每(měi)月都会和基金代销(xiāo)机构(gòu)解除合作关系，目前已(yǐ)累(lèi)计解约11家，海富通基金今年2月(yuè)和3月(yuè)分别解(jiě)除5家合作(zuò)关(guān)系(xì)，已累计10家。

　　严格筛选代销机构

　　助(zhù)推(tuī)降本增效

　　整体来(lái)看，前述被解约(yuē)的(de)基金(jīn)销售机构多为中小(xiǎo)型(xíng)机构(gòu)。

　　业内(nèi)人士表示(shì)，随着(zhe)代(dài)销机构数(shù)量增多(duō)及监管趋严，近几年公募基金公(gōng)司对(duì)于代销机构的选择标准(zhǔn)也(yě)在提(tí)高。在高质量发(fā)展背景(jǐng)下，严格(gé)筛选基金代销机构，也是(shì)实现降本(běn)增效的一(yī)大举(jǔ)措。

　　一家基(jī)金公司内部人员(yuán)表示，基金公司(sī)终止与销售(shòu)机构的(de)合作，无非是(shì)以下(xià)三种情况(kuàng)：一是基金销量(liàng)一直得不到有效(xiào)增长，对(duì)基金公司(sī)整体基金销售贡献不大；二是受(shòu)到(dào)监管处罚(fá)；三是销售机构主(zhǔ)业(yè)发生改变。

　　“实(shí)际上(shàng)，前两年就(jiù)这样终止过一轮，理由无非就是这些。”但该内部人(rén)员也坦言(yán)，今年以来权益市场低迷，基金销售困难也加速了对尾部销售机构的淘汰(tài)。“上(shàng)太多销售合作(zuò)机(jī)构，没有太大(dà)意义，只(zhǐ)是徒增(zēng)后台工作(zuò)量。”

　　华林证(zhèng)券董事总经理贾志也表示，基金公司终止与(yǔ)代销机构的合作，通(tōng)常是基金代销机构销售能力较弱，且(qiě)又受到监(jiān)管的处罚(fá)，就会朱子家训是谁写的 朱子家训的作者是谁(huì)很果断地解除合作关系。“基金公司(sī)与(yǔ)基金代销(xiāo)机构(gòu)的合作是市场化(huà)的(de)，要考虑维护(hù)成本与合(hé)作(zuò)的潜力，基(jī)金公司会依据自身的发展状况有(yǒu)选择的与基金(jīn)代(dài)销机构(gòu)合(hé)作(zuò)。”

　　北方(fāng)一家公募公司(sī)渠(qú)道(dào)负(fù)责(zé)人透露，其所在公司选择基金销售(shòu)公司，有一套(tào)完整的(de)基金销售评估(gū)办法(fǎ)，比如基金销售保有(yǒu)规模、机构成(chéng)立时间(jiān)、综合能力，以及(jí)与(yǔ)哪些公司(sī)合(hé)作等都是考核的要素，其中，要求其公募(mù)基金(jīn)销售(shòu)保有(yǒu)规模排名(míng)排名前100，是硬性指(zhǐ)标(biāo)。

　　“跟基金销售机构合作后(hòu)，需(xū)要对接(jiē)系统(tǒng)，每(měi)年要付出系统维护成本，很(hěn)多销售(shòu)公司一年的保有量也没有多(duō)少，甚至都覆盖(gài)不(bù)了成本。”据该负(fù)责人(rén)透(tòu)露，即便是前100名，也(yě)有相当一部分达不到(dào)标准。

　　在(zài)贾(jiǎ)志看来，基金(jīn)公司与基金代销机构的合作是双(shuāng)向选(xuǎn)择(zé)，基金公司希(xī)望(wàng)能(néng)有销售能力强的机(jī)构合作(zuò)，头部代销机构也会对(duì)基(jī)金(jīn)公司(sī)的(de)投(tóu)研(yán)能力，管理规模，也有一定的要求。

　　此(cǐ)外，另据某基金研究(jiū)人(rén)士称，目前(qián)基(jī)金代销的机(jī)构主要分为银行、第三方基金销售机构(gòu)，以及券商(shāng)，从(cóng)禀赋来说，各有千秋(qiū)，比(bǐ)如，银(yín)行在渠道方面基础较强，更擅长(zhǎng)固(gù)收类产品的(de)服务，第三方销售(shòu)渠道线上渠道(dào)较强，尤(yóu)其是蚂蚁、天天等互联网平台流量形成显著护城河，随着(zhe)AI演进，领先(xiān)地位(wèi)将(jiāng)更加夯(hāng)实，而券(quàn)商是以(yǐ)线下营业部为抓手，对权益类产品服务(wù)能(néng)力较强。

　　贾志表示，未来的(de)基金销售(shòu)市(shì)场，主要还是在(zài)银行渠(qú)道和(hé)头部互联网公司，券(quàn)商作为(wèi)后起之秀(xiù)，也是不容忽视的力量朱子家训是谁写的 朱子家训的作者是谁。

　　马太效应显著

　　基金代销行业优胜劣汰或将持续

　　近(jìn)年来，马太效(xiào)应依(yī)然是基金销售(shòu)行业所面临的重要趋势。

　　中国基金业(yè)协会最(zuì)新公布的公募基金(jīn)销售保有量数据显示，一季度(dù)，三方机构销售增长最为明显，互联网流量优(yōu)势继续发力，银行、三(sān)方、券商(shāng)代销占比已从过去(qù)6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方独(dú)立基金(jīn)销售渠道中(zhōng)，头(tóu)部机(jī)构竞争优势更为突出。截至今(jīn)年(nián)一(yī)季度末(mò)，公募基金销售保有规模(mó)前100强中，21家独立基金销售机构保有2.81万亿非(fēi)货币市场公募基金。而前三名蚂(mǎ)蚁(yǐ)基金、天天基金、腾(téng)安(ān)基金(jīn)合计保有约2.06万亿，占比(bǐ)超(chāo)73％；对比这(zhè)21家(jiā)中排(pái)在末位(wèi)的泛华普益基金销售有限(xiàn)公司，其非货币市场公募基金保(bǎo)有规模为(wèi)54亿元，首(shǒu)尾差距(jù)十(shí)分(fēn)明显(xiǎn)，未上榜的独立基金销售机构保有规模则更(gèng)少。

　　另据Wind统(tǒng)计，截至(zhì)6月1日，在全市场473家(jiā)基金代(dài)销(xiāo)机(jī)构中，目(mù)前共有26家基金销售机构的代销基金数量在7000只以(yǐ)上，与此(cǐ)同时，也有111家(jiā)基金销售机(jī)构代销数量(liàng)不足(zú)百只。而在115家独立基金销售(shòu)机构中，15家代销数量在7000只以上，17家代销不足(zú)白只。其中(zhōng)，还有6家目(mù)前只跟1家(jiā)基(jī)金公司合作。

　　实际上，近些年来基金销(xiāo)售行业分化更趋明显(xiǎn)，不少中小型基金(jīn)销售机(jī)构在行业大洗牌中退场。

　　今年4月18日，根据证监会网站显示，近期深圳(zhèn)前海凯恩(ēn)斯基金销(xiāo)售有限公司向中(zhōng)国证(zhèng)券监(jiān)督(dū)管(guǎn)理(lǐ)委员会(huì)提(tí)交了注销公募证券(quàn)投资(zī)基金销售业务许可证的(de)申请，根(gēn)据《行政(zhèng)许可法》《证券投资基(jī)金(jīn)法》《公开募集证券(quàn)投资基金销售机(jī)构监督管理(lǐ)办法(fǎ)》等有关规定，中国(guó)证(zhèng)券监督管(guǎn)理委员会决定注销深(shēn)圳前海凯恩斯基金销售(shòu)有限公司公(gōng)募证券投资基金销售业(yè)务(wù)许可证。

　　同样是在4月，上海证监局挂出了(le)注(zhù)销永鑫保险销售服务有限公司公募证券投资基金销售业务许可证的(de)公示。永鑫保(bǎo)险(xiǎn)销售也是目前第一家(jiā)主动注销基(jī)金(jīn)销售牌照的保险代理公司。

　　实际上，近年来，有不少基(jī)金(jīn)代销机构由(yóu)于经(jīng)营困(kùn)难等原因，主动(dòng)注销基金销售牌照，退出竞争行业。比如河南安存基(jī)金、科地瑞(ruì)富基金、晟视(shì)天下(xià)基金、植信(xìn)基金、唐鼎耀华基金等多家机构都选择主动注(zhù)销基金代销牌照。

　　不过，也(yě)有机构是(shì)由于违(wéi)规等原因被吊(diào)销牌照，比如(rú)，去年12月，上海证(zhèng)监局发(fā)布消息，宣布注(zhù)销上海久富(fù)财富基(jī)金销售(shòu)牌(pái)照(zhào)。此前，泰诚(chéng)财富、财路基金、大泰金石基(jī)金等(děng)第三方代销(xiāo)机(jī)构也被(bèi)吊销了牌照。

　　业(yè)内人士认(rèn)为，严(yán)监管态势下，未来(lái)基金代销行业(yè)优胜劣汰生(shēng)态或将持(chí)续。

　　编辑：舰长

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