今年以来基(jī)金代(dài)销(xiāo)机(jī)构被基(jī)金(jīn)公司解约的情形(xíng)明显增多。

　　近日(rì)，又有多家(jiā)基金(jīn)公司发布与基金代销机构解(jiě)约的公(gōng)告。截至6月(yuè)1日，今年以来已(yǐ)有18家(jiā)基(jī)金公(gōng)司宣布(bù)与28家基金(jīn)代销(xiāo)机构终止合作。而从机构类(lèi)型看，中小型独立基金销售机构居多，此外，也有银行和保险。

　　值得一提的是(shì)，近年来由于(yú)经营(yíng)不善或违规，已有多家(jiā)基金(jīn)销售机构主动或(huò)被(bèi)动注(zhù)销牌(pái)照。

　　业内人士世态炎凉是什么意思，人心冷暖世态炎凉下一句是什么认为(wèi)，基(jī)金公司(sī)与基(jī)金销售机构之间的(de)合作本就是双向选(xuǎn)择，在高质(zhì)量发展背(bèi)景下，基(jī)金(jīn)公司严格筛选代销机构也是降本增(zēng)效(xiào)的主流(liú)选择(zé)。未来，基(jī)金代(dài)销行(xíng)业优胜劣汰生态或将持续。

　　公募密集终止与基(jī)金代(dài)销机构合作

　　6月(yuè)1日，西部利得基金发布公告，自2023年6月9日(rì)起，终止浦领基金办理(lǐ)该公司(sī)旗下基金的相关销售业务。值得注意的是，今(jīn)年以来(lái)，还(hái)有方正富邦基金、平安基金，以及海(hǎi)富通基(jī)金(jīn)停止(zhǐ)了与浦领基金的基金销(xiāo)售(shòu)合(hé)作关系。

　　5月29日，长盛基(jī)金(jīn)发(fā)布公(gōng)告，经与北京虹点基金销售有限公司、上海凯石财富(fù)基金销售有限公司协(xié)商一致(zhì)，自2023年5月(yuè)29日起，上述基(jī)金销售机(jī)构将不(bù)再代理销售公司旗下(xià)所有公(gōng)募(mù)基(jī)金(jīn)。

　　就在此前的5月18日，长盛(shèng)基金也发布公告称，与方德保险代理(lǐ)有限公司(sī)、民(mín)商基金销售（上海）有限(xiàn)公司协商一致(zhì)，自2023年(nián)5月18日起，上(shàng)述基金销售(shòu)机构将(jiāng)不再(zài)代理(lǐ)公司旗下所有公(gōng)募基金。自公告之日起，上述公司不再办理本公司旗下基金的开户(hù)、认购(gòu)、申购等基金买入的相关业(yè)务，只(zhǐ)保留赎回业务，直至所有客户赎回全部(bù)份额。而在今年(nián)4月，西部利得基金(jīn)、上银基金也终止了与(yǔ)民(mín)商基金的基金销(xiāo)售合作(zuò)，上银基金则于2月终(zhōng)止(zhǐ)与该机构的合(hé)作关系，但也有宝(bǎo)盈基金、万家基金新增与民(mín)商基金的销售合作。

　　据中国基金报记者(zhě)统计(jì)，截至(zhì)6月1日(rì)，今年以来，已有18家基(jī)金公司宣布与28家基金代(dài)销(xiāo)机构终(zhōng)止(zhǐ)合作。

　　其(qí)中，2月，有3家基金公(gōng)司(sī)终(zhōng)止合计(jì)7家独立基金销售机构的合作；3月(yuè)，有8家基金公司终止了合计17家独立基(jī)金销售机构的(de)代(dài)销合作，其中(zhōng)包(bāo)括1家保险(xiǎn)公司；4月(yuè)，有5家基金公司(sī)终止了合计(jì)6家独(dú)立基(jī)金销售机构(gòu)的合作；5月以来，则已有9家基金公司(sī)宣布终止(zhǐ)了合计(jì)12家基(jī)金代销机构的合作，这其中包括独立基(jī)金销售(shòu)机构(gòu)、银行和保险。

　　目前这些代(dài)销机构中，正(zhèng)融基金解(jiě)除合(hé)作关系(xì)的基(jī)金公司最多(duō)，年内已有5家；而基金公司中，长盛(shèng)基(jī)金解除合作关系最为频繁，3月以来(lái)几乎每月(yuè)都会和基金代销机构解除合作关系，目(mù)前已累计解(jiě)约11家(jiā)，海富通基(jī)金今年2月和3月分别解除5家合作关系(xì)，已(yǐ)累(lèi)计10家。

　　严(yán)格筛选代销机构

　　助推降本增效

　　整体来看，前述被解约(yuē)的(de)基金销售机构多为中(zhōng)小型(xíng)机构。

　　业内人士表示，随着代销机构(gòu)数量增多(duō)及监管趋严，近几(jǐ)年公(gōng)募(mù)基金公(gōng)司(sī)对于(yú)代销(xiāo)机构的(de)选择标准也在提高。在高质(zhì)量发(fā)展背景下，严格筛选(xuǎn)基(jī)金代销机构，也是实(shí)现(xiàn)降本增效的(de)一大(dà)举(jǔ)措。

　　一(yī)家基金公(gōng)司内(nèi)部人(rén)员(yuán)表示(shì)，基(jī)金公司终(zhōng)止与(yǔ)销售机构的(de)合作，无非是以下三种世态炎凉是什么意思，人心冷暖世态炎凉下一句是什么(zhǒng)情(qíng)况：一是基金销量一直得不到有效增长，对基金公(gōng)司整体基金销售贡(gòng)献不大；二是受到监(jiān)管处罚；三是销售机构主(zhǔ)业(yè)发生改变。

　　“实际上，前两年(nián)就这样终止过一(yī)轮，理由无非就是(shì)这些。”但(dàn)该内部(bù)人(rén)员也坦言，今(jīn)年以来权益市场低迷，基金(jīn)销售困难(nán)也加速了对尾部销(xiāo)售(shòu)机构的淘汰。“上太(tài)多销售合作机(jī)构(gòu)，没(méi)有太大意义，只是徒(tú)增后(hòu)台工(gōng)作量。”

　　华(huá)林证券董(dǒng)事总(zǒng)经理贾志也表示，基金(jīn)公司终止与代销(xiāo)机(jī)构(gòu)的合作，通常是基金代销机构销(xiāo)售能力较弱，且又(yòu)受(shòu)到监管的(de)处(chù)罚，就会很果断地(dì)解除(chú)合作关系。“基金公司与基金代销机(jī)构(gòu)的合作是市(shì)场化的，要考虑维护成本与(yǔ)合(hé)作的(de)潜力，基金公司会依(yī)据自身的发(fā)展(zhǎn)状况有(yǒu)选择的(de)与基金代销机构合作。”

　　北(běi)方一(yī)家公募公(gōng)司渠道负责人透露，其所(suǒ)在公司(sī)选择基金(jīn)销售公司，有一套完整(zhěng)的基金(jīn)销售评估办法，比如基金销售保有规模、机(jī)构成立时间(jiān)、综合能力，以及与哪些公(gōng)司合(hé)作等都(dōu)是考核的(de)要素，其中，要求其公募基金销售(shòu)保(bǎo)有规模排名排名前100，是硬性指标(biāo)。

　　“跟基(jī)金(jīn)销售机构合作后，需(xū)要(yào)对接(jiē)系统，每年要付出系统维护(hù)成本，很(hěn)多销售公司一年的保(bǎo)有量也没(méi)有多少，甚至都覆盖(gài)不了成本。”据该负责人(rén)透露(lù)，即(jí)便(biàn)是(shì)前100名(míng)，也有相当一部(bù)分达不到(dào)标准。

　　在贾志(zhì)看来，基金公司与基金代销机(jī)构的(de)合作是双向选择，基(jī)金公司希望能(néng)有销售能力(lì)强的(de)机构合(hé)作，头部代销机(jī)构也(yě)会对基金公司的投研能力(lì)，管理规模，也有一(yī)定的要求。

　　此外，另据某基(jī)金研究人士称，目(mù)前基金代销(xiāo)的(de)机构主要分为银(yín)行、第三方基(jī)金销售(shòu)机构，以及(jí)券(quàn)商，从禀赋(fù)来说，各(gè)有(yǒu)千秋，比(bǐ)如，银行(xíng)在(zài)渠道方面(miàn)基础(chǔ)较强，更擅长固(gù)收类产品的服(fú)务，第三方(fāng)销(xiāo)售渠道线(xiàn)上渠(qú)道较强，尤其是蚂蚁、天天等互联(lián)网平(píng)台流量形(xíng)成显著护城河，随着(zhe)AI演进，领先地位将更加夯实，而券商(shāng)是以线(xiàn)下营业部为抓手，对(duì)权益类产品服(fú)务能力较强。

　　贾志(zhì)表示，未来的基金销售市场，主要还是在银行渠道和头部互联网公司，券商作为后起之秀，也是(shì)不容忽视的力(lì)量(liàng)。

　　马(mǎ)太效应显(xiǎn)著

　　基金代销行业优胜劣汰或将持续(xù)

　　近年来，马(mǎ)太效应依然是基金(jīn)销售行业所面临的重要趋势(shì)。

　　中国基金业协会(huì)最新公布的公募(mù)基金销售保有量数据显示，一季度，三方机(jī)构销售增长最(zuì)为(wèi)明显，互联网流量优(yōu)势继续(xù)发力，银行、三方、券商(shāng)代销占比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第(dì)三(sān)方独立基金销售渠(qú)道中，头部机(jī)构竞(jìng)争优势更为(wèi)突出。截至今年一季度末(mò)，公募(mù)基金销售(shòu)保有规模(mó)前100强中，21家独立基金销售(shòu)机构保有2.81万亿非货币市场公募基金。而前三(sān)名蚂蚁基金(jīn)、天天基(jī)金、腾安基(jī)金合计保有约2.06万亿，占比(bǐ)超(chāo)73％；对比这21家中排在末(mò)位的泛(fàn)华普益基金销售有限公司，其非货(huò)币(bì)市场公募基金保(bǎo)有规模为54亿元(yuán)，首尾差距(jù)十(shí)分(fēn)明显(xiǎn)，未上榜(bǎng)的独立(lì)基金销售机构保(bǎo)有(yǒu)规模则更少。

　　另(lìng)据(jù)Wind统计，截至6月1日，在全市场473家基金代销机构中，目前共有26家(jiā)基(jī)金销售(shòu)机构的(de)代销基金数量(liàng)在7000只以上，与此同时，也(yě)有111家基金销售机构代(dài)销数量不足百只。而(ér)在115家独立基金(jīn)销售机构中(zhōng)，15家代(dài)销数量(liàng)在7000只以上，17家(jiā)代销不足白(bái)只。其中，还有6家目前只跟1家基金公司(sī)合作(zuò)。

　　实际上，近(jìn)些年来基金销(xiāo)售(shòu)行业分化更趋明(míng)显，不少中小型(xíng)基金(jīn)销售机构在(zài)行业大洗牌中退(tuì)场。

　　今(jīn)年4月18日，根据证(zhèng)监(jiān)会网站显(xiǎn)示(shì)，近期(qī)深(shēn)圳前(qián)海凯恩斯基金销售(shòu)有限公司(sī)向中国证(zhèng)券监督管理委员会提(tí)交了注销公募证券投资基金销售业务许可(kě)证的申请，根据《行政许可(kě)法》《证券投资(zī)基金法(fǎ)》《公开募(mù)集证券(quàn)投资基金(jīn)销售(shòu)机构监督管理办法》等有关规定，中国证券监督管理(lǐ)委员会决定(dìng)注销深圳前海凯(kǎi)恩斯(sī)基金销(xiāo)售有限公司公募证券投资基金销售(shòu)业务(wù)许可证(zhèng)。

　　同样(yàng)是在4月(yuè)，上海证监局挂出(chū)了注销永鑫保险销售服(fú)务有(yǒu)限(xiàn)公司公募证券投资基金销(xiāo)售业务许(xǔ)可证的公示。永鑫(xīn)保(bǎo)险(xiǎn)销售也(yě)是目前第一(yī)家主动注(zhù)销基金销售(shòu)牌照(zhào)的保险代理(lǐ)公(gōng)司。

　　实际(jì)上，近年(nián)来，有不少基金代销机(jī)构由于(yú)经营困难等原因，主动注(zhù)销基(jī)金(jīn)销售牌(pái)照，退出(chū)竞争行业。比如河南安存(cún)基金、科地(dì)瑞富(fù)基金、晟视(shì)天(tiān)下基金、植信基金、唐鼎耀华基金等多家(jiā)机构都选择主动注销(xiāo)基金代销(xiāo)牌照。

　　不过，也(yě)有(yǒu)机构是由于违(wéi)规等(děng)原因被吊销(xiāo)牌照(zhào)，比如，去年12月，上海证监局发(fā)布消息，宣布注(zhù)销上海久富财富基(jī)金销售牌照(zhào)。此前，泰诚财(cái)富、财路基金、大泰金石基金(jīn)等第(dì)三方代销机构也被吊销了(le)牌照。

　　业内人士(shì)认(rèn)为，严监(jiān)管(guǎn)态势下，未来(lái)基金代销(xiāo)行业优(yōu)胜劣汰(tài)生态或将持续。

　　编(biān)辑：舰长(zhǎng)

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