今(jīn)年以来基金代销机构被基(jī)金(jīn)公(gōng)司解约的(de)情形明(míng)显增多。

　　近日(rì)，又有多家基(jī)金公司发布(bù)与基金代(dài)销机(jī)构(gòu)解(jiě)约的公告。截至6月(yuè)1日(rì)，今(jīn)年以来已有18家基金公司宣(xuān)布与28家基金代销机(jī)构(gòu)终(zhōng)止合(hé)作。而从机构类型看(kàn)，中小型独立基金销售机构居多，此外，也有(yǒu)银行和保险。

　　值得(dé)一提的(de)是(shì)，近年来由(yóu)于(yú)经营不善或(huò)违规，已有(yǒu)多家基金(jīn)销售(shòu)机构主(zhǔ)动或被(bèi)动(dòng)注销牌照(zhào)。

　　业内人士认为(wèi)，基金公司与基金(jīn)销售机构(gòu)之间的合作本就是双向选择，在(zài)高质量发展背景下，基金公司(sī)严格筛选(xuǎn)代销机(jī)构也是降本增效(xiào)的主流选择。未来，基金(jīn)代销行业优胜劣汰生(shēng)态或将持续。

　　公募密集终止与基(jī)金(jīn)代(dài)销(xiāo)机(jī)构合作(zuò)

　　6月1日，西部利得基金发布公告(gào)，自2023年6月9日起，终止浦领基金办理(lǐ)该公司旗下(xià)基金的相关销(xiāo)售业务。值得注意的是(shì)，今年以(yǐ)来，还有方正富邦基金、平安(ān)基(jī)金，以(yǐ)及海富通基(jī)金停(tíng)止了与浦领(lǐng)基金的基(jī)金(jīn)销售(shòu)合作关系。

　　5月29日，长(zhǎng)盛基金发布(bù)公告，经与北京虹点基金销售有(yǒu)限公司、上海凯石(shí)财富基金销售有(yǒu)限公司(sī)协商一致，自2023年5月29日起，上述基金(jīn)销售机构将不再(zài)代理销售公(gōng)司旗下所有公募(mù)基(jī)金(jīn)。

　　就在此前的5月(yuè)18日，长(zhǎng)盛基金(jīn)也(yě)发布(bù)公(gōng)告称，与(yǔ)方德保险代理有限公(gōng)司、民商基金(jīn)销售（上(shàng)海）有限公司(sī)协商一致，自2023年5月18日起，上述基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构(gòu)将不再代理(lǐ)公司(sī)旗(qí)下(xià)所有公募基金。自公告之日起(qǐ)，上述(shù)公司不再办理本公(gōng)司旗(qí)下(xià)基金的开户、认购、申购等基金(jīn)买入的相关业务，只(zhǐ)保留赎回业务(wù)，直(zhí)至所(suǒ)有客户赎回全(quán)部份额(é)。而在今年4月(yuè)，西部利(lì)得基金、上银基金(jīn)也终止了与民商(shāng)基金(jīn)的(de)基(jī)金销售合作，上银(yín)基金(jīn)则(zé)于2月终止(zhǐ)与(yǔ)该机构的合(hé)作关(guān)系，但也(yě)有(yǒu)宝盈基金、万家基金(jīn)新(xīn)增与(yǔ)民商基金(jīn)的销售(shòu)合作。

　　据中(zhōng)国基金报记者统计，截至6月1日，今年以来，已有18家(jiā)基金公司宣布与(yǔ)28家(jiā)基金代销(xiāo)机构终止合作。

　　其中(zhōng)，2月(yuè)，有3家(jiā)基金公司终止合计7家(jiā)独立基金(jīn)销售机构的合作；3月，有8家(jiā)基金公(gōng)司终止了(le)合计17家独立(lì)基金销售机构的代销合作，其中包括1家保(bǎo)险公司；4月，有5家基金公司(sī)终止了(le)合(hé)计(jì)6家独立基金销售机构的合作；5月以(yǐ)来，则已(yǐ)有(yǒu)9家基金公司(sī)宣布终止了合(hé)计12家(jiā)基金代销机构的合(hé)作，这其(qí)中包括独(dú)立基金销(xiāo)售(shòu)机构、银行和保险。

　　目(mù)前这些代销(xiāo)机(jī)构中，正(zhèng)融基金解除合(hé)作关系的基金(jīn)公司最多，年内已有5家；而基金公司中(zhōng)，长盛基金解除合作关系最(zuì)为(wèi)频(pín)繁(fán)，3月以来(lái)几乎(hū)每(měi)月都会和基金代(dài)销机构(gòu)解除(chú)合(hé)作关系，目(mù)前已累计解约11家(jiā)，海(hǎi)富(fù)通基金今年2月和3月分别解除5家合(hé)作关(guān)系，已累计10家。

　　严格筛选代销机构

　　助推降本增效

　　整(zhěng)体来看，前述被解约的基金(jīn)销(xiāo)售机构多为中小(xiǎo)型机构(gòu)。

　　业(yè)内人士表示(shì)，随着(zhe)代销机(jī)构数量增多(duō)及监(jiān)管趋(qū)严，近几年公募基(jī)金公司对(duì)于代(dài)销机构的选择标准也在(zài)提高。在高质(zhì)量发展背景下，严格筛选基金(jīn)代销(xiāo)机构(gòu)，也是(shì)实现降本增效的(de)一(yī)大举(jǔ)措。

　　一(yī)家基金公司(sī)内部人员表示，基金(jīn)公司终止与销售机构的合作，无非是以(yǐ)下三(sān)种(zhǒng)情况(kuàng)：一(yī)是基金销(xiāo)量(liàng)一直(zhí)得不到有效增长，对(duì)基金公司整体基金(jīn)销售贡献不大；二是受到监管(guǎn)处罚；三是销售机构主业发生改变。

　　“实(shí)际上(shàng)，前两年就这样终止过(guò)一(yī)轮(lún)，理由无非就是这些。”但(dàn)该内部人员(yuán)也坦言，今年以来权益市场低(dī)迷，基金销售困难(nán)也加(jiā)速(sù)了对(duì)尾(wěi)部销售机构(gòu)的淘汰。“上太多销(xiāo)售合(hé)作机构，没有(yǒu)太大意(yì)义，只是徒增后台工作(zuò)量。”

　　华林证券董事总经理贾志也(yě)表示，基金公司终止(zhǐ)与(yǔ)代销机构的合作，通常是基金代销机构销售能力较弱(ruò)，且又受到监管的处罚，就会很果(guǒ)断(duàn)地(dì)解除合(hé)作关系。“基金(jīn)公(gōng)司与基金代销机(jī)构的合作是(shì)市场(chǎng)化(huà)的，要考虑维护成本与合作的潜力(lì)，基(jī)金公司会依据自(zì)身的发展(zhǎn)状况有选择的与基金代(dài)销(xiāo)机构合作。”

　　北方一(yī)家公(gōng)募公司渠道负(fù)责人透露，其所在公司选择基(jī)金销售(shòu)公司，有一套完(wán)整的基金销售评(píng)估办(bàn)法，比如基(jī)金(jīn)销售三沙市有多少人口2022，目前三沙市有多少人口保有规(guī)模、机构(gòu)成(chéng)立(lì)时(shí)间(jiān)、综合(hé)能力，以(yǐ)及(jí)与(yǔ)哪些公司合作等都是考(kǎo)核(hé)的要素，其(qí)中，要(yào)求其公募(mù)基金销售保有规模排名排名(míng)前100，是(shì)硬性指(zhǐ)标。

　　“跟基(jī)金销售(shòu)机构合作后，需要对接系统(tǒng)，每(měi)年要付出系统维护成本(běn)，很多销售公司(sī)一年的(de)保有量也没(méi)有(yǒu)多少(shǎo)，甚至(zhì)都覆盖不了成本(běn)。”据该负(fù)责(zé)人透露，即便是前100名，也有相(xiāng)当一部分达不到标准。

　　在贾志看来，基金公司与(yǔ)基金(jīn)代销机(jī)构的合作是双向选择，基金公司希望能有销售(shòu)能力强(qiáng)的机构合作，头部代销机构也会对(duì)基金公司的投研能力，管(guǎn)理规模，也有一定的(de)要求(qiú)。

　　此(cǐ)外，另据(jù)某基金研究(jiū)人士称，目(mù)前(qián)基金(jīn)代(dài)销的机(jī)构主要(yào)分为银行、第三方基金销售机构，以及券商，从禀(bǐng)赋来说，各(gè)有千(qiān)秋(qiū)，比如，银行在渠道方面基础(chǔ)较强，更擅长固收类产(chǎn)品(pǐn)的(de)服务，第(dì)三方销售渠道线上(shàng)渠道(dào)较强，尤其是蚂蚁、天天等互(hù)联网平(píng)台流量形成显著(zhù)护城河，随着(zhe)AI演进，领先地位将(jiāng)更加夯实(shí)，而(ér)券商是以线下营业部为(wèi)抓手，对权益类产品服务能(néng)力较强。

　　贾志表示，未(wèi)来的基金销售市场，主要还(hái)是在(zài)银(yín)行渠道和头(tóu)部互联网公(gōng)司，券商作为后(hòu)起(qǐ)之秀，也是(shì)不容忽视的力量。

　　马太效应显著

　　基金(jīn)代销行业优胜劣汰或将持续

　　近年(nián)来，马太效应依(yī)然是(shì)基金(jīn)销售行业所面(miàn)临的重要趋势(shì)。

　　中国基金业协会(huì)最新公布的公募基金销售保(bǎo)有量数(shù)据显(xiǎn)示，一季度(dù)，三(sān)方机构(gòu)销售增长最为明显，互联网(wǎng)流量(liàng)优势继续发力，银行(xíng)、三方、券商代销(xiāo)占比已从(cóng)过(guò)去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三(sān)方独立(lì)基金销售渠道中，头(tóu)部机(jī)构竞(jìng)争(zhēng)优势(shì)更为(wèi)突(tū)出。截(jié)至今(jīn)年一季度末，公(gōng)募基金销售(shòu)保有规模(mó)前(qián)100强中，21家独立基(jī)金销售(shòu)机构保有2.81万亿(yì)非(fēi)货币市场公募基金。而前三名蚂蚁基金、天天基金、腾安基金合计(jì)保有约2.06万亿(yì)，占比超73％；对(duì)比这21家(jiā)中(zhōng)排在末位(wèi)的泛华普益(yì)基金销(xiāo)售有限公司(sī)，其非货币(bì)市(shì)场公募基(jī)金保有(yǒu)规模为54亿元，首(shǒu)尾差距十(shí)分明显，未上榜(bǎng)的独立基金销售机构保(bǎo)有规模则更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全市场473家基(jī)金(jīn)代销机构(gòu)中，目前共有26家基金销售(shòu)机构的代销基金数(shù)量(liàng)在7000只以(yǐ)上，与(yǔ)此(cǐ)同(tóng)时，也有(yǒu)111家基金销(xiāo)售机构(gòu)代销数量不足百只。而在115家独立基金销售机构(gòu)中，15家代销(xiāo)数量在7000只以上，17家代销不(bù)足白只(zhǐ)。其中(zhōng)，还有6家(jiā)目(mù)前只跟1家基金公司合(hé)作。

　　实(shí)际上，近些年来基金销售行业分化更趋明显，不少中小型基金(jīn)销(xiāo)售机构在行业(yè)大洗牌中退(tuì)场。

　　今年4月(yuè)18日(rì)，根(gēn)据证(zhèng)监会(huì)网站显示，近期深圳前海凯恩斯基(jī)金销售有限公司向中国证(zhèng)券监督管(guǎn)理委员会提交了注销公募证券投(tóu)资基金销售业务许可证的(de)申请，根据(jù)《行政(zhèng)许可法》《证券投资基金(jīn)法》《公开募集(jí)证券投资基(jī)金销售机构监(jiān)督管(guǎn)理办法》等有(yǒu)关(guān)规定，中国证券监督(dū)管理委员(yuán)会决定(dìng)注销(xiāo)深圳前海凯恩(ēn)斯基(jī)金销售(shòu)有限公(gōng)司公(gōng)募证券投资(zī)基金销售业务许可证(zhèng)。

　　同(tóng)样是在4月，上(shàng)海证监局挂出了注销永鑫(xīn)保(bǎo)险销售服(fú)务(wù)有限(xiàn)公司(sī)公(gōng)募证券投资基金销售业务许可(kě)证的公示。永鑫(xīn)保险(xiǎn)销售(shòu)也是目前第一(yī)家主动注销(xiāo)基金销售牌照的保(bǎo)险代理公(gōng)司。

　　实际上，近(jìn)年来，有不少基金代销机构由于经营困(kùn)难等原因，主(zhǔ)动注(zhù)销(xiāo)基金销(xiāo)售牌照，退(tuì)出(chū)竞争行业。比如河南安存基金、科地瑞富基金(jīn)、晟视天下基金、植信基金、唐(táng)鼎耀华基(jī)金(jīn)等多(duō)家(jiā)机构(gòu)都选择主(zhǔ)动注销基(jī)金代销牌(pái)照。

　　不过，也有机构是(shì)由于违规等原因(yīn)被(bèi)吊销牌照，比如(rú)，去年12月，上(shàng)海证监(jiān)局(jú)发布消息，宣布注销上(shàng)海久富财富基金(jīn)销售(shòu)牌(pái)照(zhào)。此前，泰(tài)诚财(cái)富、财路基金、大(dà)泰金石基(jī)金(jīn)等第三方代销(xiāo)机构也被吊销了(le)牌照。

　　业内人士(shì)认为，严监管态势下，未(wèi)来基金代销(xiāo)行业优胜劣(liè)汰生态或(huò)将持续。

　　编辑：舰长

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