今年以来基金代销机构被基金(jīn)公司解约(yuē)的情形明(míng)显增多。

　　近日(rì)，又有多家基金(jīn)公(gōng)司(sī)发布与基金代销机构解(jiě)约的公(gōng)告(gào)。截至(zhì)6月1日(rì)，今年以来已有18家基金公司宣布与(yǔ)28家(jiā)基金(jīn)代销(xiāo)机构终止合作。而从(cóng)机构类型看，中(zhōng)小型(xíng)独立基(jī)金销售机(jī)构居多(duō)，此(cǐ)外(wài)，也(yě)有银行和保险。

　　值得一提的(de)是，近年来由(yóu)于经营(yíng)不善或违规，已有多家(jiā)基金销售(shòu)机构主动或被动注销牌(pái)照(zhào)。

　　业内人士(shì)认为，基金公司与基(jī)金销售机构之间的合作(zuò)本就是(shì)双向选择，在(zài)高(gāo)质(zhì)量(liàng)发展背(bèi)景下，基金(jīn)公司严格(gé)筛选代(dài)销机(jī)构(gòu)也是降本增(zēng)效(xiào)的主流(liú)选(xuǎn)择。未来，基金代销行业(yè)优胜劣汰生态或将持续。

　　公募密集终止与(yǔ)基金代销机构合(hé)作

　　6月1日(rì)，西部利得基(jī)金发(fā)布公(gōng)告，自2023年6月9日起，终止(zhǐ)浦(pǔ)领基金办理该公司旗下基金的相关销售业务。值得注意的(de)是，今年以来(lái)，还(hái)有方正富(fù)邦基金、平安基金，以及(jí)海富通基金停止(zhǐ)了与(yǔ)浦领基金(jīn)的基(jī)金销售合(hé)作关系。

　　5月29日，长盛基金发布公告(gào)，经与北京虹点(diǎn)基金销售有限(xiàn)公(gōng)司、上海凯石财富(fù)基(jī)金销售有限公(gōng)司协商一致(zhì)，自2023年5月(yuè)29日起，上述基金销售机构将(jiāng)不再代理(lǐ)销售公司旗下所有公募(mù)基金(jīn)。

　　就在此前的5月18日(rì)，长(zhǎng)盛基(jī)金也发布(bù)公告称，与方(fāng)德(dé)保险代理有限公司、民(mín)商(shāng)基金销(xiāo)售（上(shàng)海）有限公司(sī)协商一致，自(zì)2023年(nián)5月18日起，上述基金(jīn)销(xiāo)售机构将不再(zài)代理公(gōng)司旗下所有公募基金。自(zì)公告之日(rì)起，上述公司不再办(bàn)理本公司旗下基金(jīn)的(de)开户、认购、申购(gòu)等基金买入(rù)的相(xiāng)关业务，只保留赎回业(yè)务，直至所有(yǒu)客户赎回全部份(fèn)额。而在今年4月，西部利(lì)得基金(jīn)、上(shàng)银基金也终止了与民(mín)商基金的(de)基金销售合作，上银(yín)基金则(zé)于2月终止(zhǐ)与该机构(gòu)的合(hé)作关系，但也有宝盈基金、万家基金(jīn)新(xīn)增(zēng)与民商基金的销售合作。

　　据中国(guó)基金报记者统计(jì)，截(jié)至(zhì)6月1日，今年以来，已有18家基(jī)金公司宣(xuān)布与28家(jiā)基金代销机(jī)构终止合作。

　　其中，2月，有3家(jiā)基金公司终止(zhǐ)合计7家(jiā)独立(lì)基金销售(shòu)机构的(de)合(hé)作；3月，有8家(jiā)基(jī)金(jīn)公司终止了(le)合计17家独立基金销售机构的代销合作，其中(zhōng)包括1家保(bǎo)险公司；4月，有(yǒu)5家基(jī)金(jīn)公(gōng)司终止了合计6家独立基金销(xiāo)售机构的合作(zuò)；5月以来，则(zé)已有9家基(jī)金(jīn)公(gōng)司宣布终止(zhǐ)了合计12家基金代销机构(gòu)的(de)合(hé)作(zuò)，这其(qí)中包括(kuò)独立基金(jīn)销售机(jī)构(gòu)、银(yín)行和保(bǎo)险。

　　目前(qián)这些(xiē)代销机构(gòu)中(zhōng)，正融(róng)基金解除合作关系的基金公(gōng)司最多(duō)，年(nián)内(nèi)已有5家；而基金公司中，长盛基金解除合作关系最为频繁，3月以来几乎(hū)每(měi)月都会和(hé)基(jī)金代销机(jī)构解除(chú)合作关系，目前已累计解约11家，海富通(tōng)基金今(jīn)年2月和3月分(fēn)别解除5家合作关系，已累计10家(jiā)。

　　严格筛选代销(xiāo)机构

　　助推降本增效

　　整体来看(kàn)，前述被解(jiě)约的(de)基(jī)金销售机构多为中小型机构。

　　业(yè)内人士(shì)表(biǎo)示，随着代销机构数量增多及监管趋(qū)严，近几年公募基金(jīn)公司对于代销机(jī)构的选择标准也在(zài)提(tí)高。在高(gāo)质量发(fā)展(zhǎn)背景(jǐng)下，严格筛(shāi)选(xuǎn)基(jī)金代(dài)销机构，也(yě)是(shì)实现(xiàn)降本增效的一大(dà)举措(cuò)。

　　一家基金公(gōng)司内部(bù)人员表示(shì)，基(jī)金公(gōng)司(sī)终(zhōng)止与销售机(jī)构的合作(zuò)，无非(fēi)是以下三种情况：一是基(jī)金销(xiāo)量一(yī)直得不到(dào)有(yǒu)效增长，对基金公司整体基金销售贡献不(bù)大；二是受到(dào)监管处罚(fá)；三(sān)是销售(shòu)机构(gòu)主业发(fā)生(shēng)改(gǎi)变。

　　“实际上，前(qián)两(liǎng)年(nián)就这样终(zhōng)止过一(yī)轮，理由无非就(jiù)是(shì)这些。”但该内部人(rén)员也坦言(yán)，今年以来权益(yì)市场低迷，基金销售困难也加速了对尾部销售机构的淘汰。“上太多销售(shòu)合作机构(gòu)，没有太大意(yì)义，只(zhǐ)是徒增后台工作(zuò)量。”

　　华(huá)林证(zhèng)券董事总经理贾志也表示，基金公(gōng)司(sī)终止与代销机构的(de)合作，通常是基金代销机构销售(shòu)能力较弱，且又(yòu)受到监管的处(chù)罚，就会(huì)很果断地解除(chú)合作关系。“基金公司(sī)与基金(jīn)代销机构的合作是(shì)市场化(huà)的，要(yào)考虑维护成本与合作的潜力，基金公司(sī)会依据自身的发展(zhǎn)状况有(yǒu)选择的与基金代销机构合作。”

　　北方一家公募(mù)公(gōng)司渠(qú)道负责人透露(lù)，其所在公司选择(zé)基金销(xiāo)售公司，有(yǒu)一套完整的基金销(xiāo)售评估(gū)办法，比如基金销售保有规模、机构成(chéng)立(lì)时间、综合能力，以及与哪些公(gōng)司合作等都是考核的(de)要素(sù)，其中，要求其(qí)公募(mù)基金销售保(bǎo)有规(guī)模排名排名(míng)前100，是硬性指标。

　　“跟基金(jīn)销售机构合作(zuò)后，需要(yào)对接(jiē)系统(tǒng)，每年要付出系统维护成本(běn)，很多销售公司一年的保有量也没有多少，甚至都(dōu)覆盖不了成本。”据(jù)该负责人透露，即便是前100名，也有相当(dāng)一部分达不(bù)到标准。

　　在(zài)贾志看(kàn)来，基(jī)金公司与(yǔ)基金代销机构的合作是(shì)双向选择，基金公司希望能有销售能力强的机构合作，头部代(dài)销机构也会对基(jī)金公司的投研(yán)能力，管(guǎn)理规模，也有一(yī)定的要求。

　　此外，另据某基金研究人士称，目前基金代销的机(jī)构(gòu)主要分为银行、第三方基(jī)金(jīn)销售机构，以及券商，从禀(bǐng)赋来说，各有千秋，比如，银行(xíng)在(zài)渠道(dào)方面基础较强，更(gèng)擅长固(gù)收类(lèi)产品的服务，第(dì)三方销售渠道(dào)线上(shàng)渠(qú)道(dào)较强(qiáng)，尤(yóu)其是蚂蚁、天天(tiān)等互联网平台流量形成显著护城河，随(suí)着AI演进，领先地位将更加夯实(shí)，而券商是以线下营(yíng)业部(bù)为抓手，对权益类产品服务能力较强(qiáng)。

　　贾志(zhì)表示，未来的(de)基金(jīn)销售市场，主(zhǔ)要还是在银(yín)行(xíng)渠道(dào)和头部互联网公司，券(quàn)商作为后起之(zhī)秀，也是不容忽视(shì)的(de)力量。

　　马太效应显著

　　基(jī)金代(dài)销(xiāo)行(xíng)业优(yōu)胜劣汰或将持(chí)续

　　近年来，马(mǎ)太(tài)效(xiào)应(yīng)依(yī)然是基金销售行业所面(miàn)临的重要趋势。

　　中国基金业协会最新公布的公(gōng)募基金(jīn)销售保(bǎo)有量数(shù)据(jù)显示，一季度，三方机构销(xiāo)售增长(zhǎng)最为明显，互联网流量优势继续(xù)发力，银行、三(sān)方、券商代销占比已从过(guò)去6：2：2变为接(jiē)近5:3:2。

　　而在第(dì)三方独立基金销售渠道中，头(tóu)部机构(gòu)竞争优势更为突出(chū)。截至今年一(yī)季度末，公募基金销售保有规(guī)模前100强中(zhōng)，21家独(dú)立基金销售机构保(bǎo)有2.81万亿(yì)非货(huò)币市场(chǎng)公募基金(jīn)。而前(qi肖姓出过哪些名人名字，肖姓出过哪些名人呢án)三名蚂蚁基金、天天基金(jīn)、腾(téng)安(ān)基金合计保有约2.06万亿，占比(bǐ)超(chāo)73％；对比这(zhè)21家中排在(zài)末位(wèi)的泛华普益基金(jīn)销售有限公司，其非(fēi)货币市场公(gōng)募基金(jīn)保(bǎo)有规模为54亿元(yuán)，首(shǒu)尾差距十分明显，未上榜的(de)独立(lì)基(jī)金(jīn)销售机(jī)构保有规模则更少。

　　另(lìng)据Wind统计，截至(zhì)6月1日，在全市场473家基金代销(xiāo)机构中，目前共有(yǒu)26家基金销售机构(gòu)的代(dài)销基(jī)金数量在7000只以(yǐ)上，与此(cǐ)同时，也有111家基金(jīn)销售机构代销数(shù)量不足百只(zhǐ)。而(ér)在115家(jiā)独(dú)立基金销售机构中，15家(jiā)代(dài)销(xiāo)数(shù)量(liàng)在7000只(zhǐ)以上，17家代(dài)销(xiāo)不(bù)足白(bái)只(zhǐ)。其中，还有6家目前只跟1家基(jī)金公司合作。

　　实(shí)际上，近些年(nián)来(lái)基金销售行业分化(huà)更趋明显，不(bù)少(shǎo)中小型基金销售(shòu)机构在行业大(dà)洗牌中退场。

　　今年4月18日，根据证监会网站显(xiǎn)示，近期深圳前海凯(kǎi)恩斯基金销售有限公司向(xiàng)中国(guó)证券监(jiān)督管(guǎn)理委员会提(tí)交了注(zhù)销公募(mù)证券投资基金销售业务(wù)许可证的申(shēn)请，根(gēn)据《行政许可法》《证券(quàn)投资基金(jīn)法》《公开(kāi)募集(jí)证券肖姓出过哪些名人名字，肖姓出过哪些名人呢投(tóu)资基(jī)金销售机构监督管理办法(fǎ)》等有关规定，中(zhōng)国证(zhèng)券(quàn)监督管(guǎn)理委(wěi)员会决定(dìng)注(zhù)销深圳前(qián)海凯恩(ēn)斯基金销售有(yǒu)限公司公募(mù)证券投(tóu)资基金销售业务(wù)许可证。

　　同(tóng)样是(shì)在(zài)4月，上海证监局挂出了注销永鑫保(bǎo)险销售服务(wù)有限公司公募证券投(tóu)资(zī)基金销售业务许可证的公(gōng)示(shì)。永鑫(xīn)保险销售也是(shì)目前(qián)第一家主动注销(xiāo)基(jī)金销售牌照的保险代(dài)理公司。

　　实际(jì)上，近年来(lái)，有不(bù)少基金代销机(jī)构由于经营困(kùn)难等原因，主动注销基(jī)金销售牌照，退出竞争行业。比如河南安存基金、科地瑞富基(jī)金、晟(chéng)视天下基金(jīn)、植(zhí)信基(jī)金、唐鼎耀华基金等多家机构都选择主动注销基金(jīn)代(dài)销(xiāo)牌照。

　　不过，也有机构(g肖姓出过哪些名人名字，肖姓出过哪些名人呢òu)是(shì)由于违规等原因被吊(diào)销牌(pái)照，比如，去年12月，上海证(zhèng)监局发布消息(xī)，宣(xuān)布注销上(shàng)海(hǎi)久富(fù)财(cái)富(fù)基金销售牌(pái)照。此前，泰诚财富、财路基金(jīn)、大泰金石基(jī)金等第三方代销机构也(yě)被吊销了牌照。

　　业内人(rén)士认为(wèi)，严(yán)监(jiān)管态势下(xià)，未来基金代(dài)销行(xíng)业优(yōu)胜劣汰(tài)生(shēng)态或将持续。

　　编辑(jí)：舰(jiàn)长

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