今年以来(lái)基金(jīn)代销机构被基金公司(sī)解约的情形明显(xiǎn)增多。

　　近日(rì)，又有多(duō)家基金公(gōng)司发布(bù)与基金代销(xiāo)机构解(jiě)约的公告。截(jié)至6月1日(rì)，今年(nián)以来已有(yǒu)18家基金(jīn)公司宣布(bù)与28家基金代(dài)销机(jī)构终止合作(zuò)。而从(cóng)机构类型(xíng)看，中小型独(dú)立基金销售机构居(jū)多，此外，也有银行和保(bǎo)险。

　　值得一(yī)提的(de)是，近(jìn)年来由于经营不善或违规，已有(yǒu)多家基金销售(shòu)机构主动或被动注(zhù)销牌照。

　　业内人士认为，基(jī)金(jīn)公司与基金销(xiāo)售机(jī)构之间的合作(zuò)本就是双(shuāng)向选择，在(zài)高质量发展背景下(xià)，基金公司严格筛选(xuǎn)代销机(jī)构也是(shì)降本增(zēng)效的主流(liú)选择。未来，基金代销(xiāo)行(xíng)业(yè)优(yōu)胜劣汰生态或将持续。

　　公募密集终(zhōng)止与基金代销机(jī)构(gòu)合作

　　6月1日，西(xī)部利得(dé)基金发布公告(gào)，自2023年6月9日起(qǐ)，终止浦领基金办理该公司(sī)旗下基金的相关销售业(yè)务(wù)。值得(dé)注意的是，今年(nián)以来，还(hái)有方正(zhèng)富邦基金、平安基金(jīn)，以及(jí)海富通(tōng)基(jī)金(jīn)停止(zhǐ)了与浦(pǔ)领基金的基金销售(shòu)合(hé)作关(guān)系。

　　5月29日(rì)，长(zhǎng)盛基(jī)金发布(bù)公告，经(jīng)与(yǔ)北京虹点基金(jīn)销售有限公司、上(shàng)海凯石财富基金销(xiāo)售有限公司协商一致，自2023年5月29日起(qǐ)，上述(shù)基(jī)金(jīn)销售机构将不再代理(lǐ)销售公司旗(qí)下所有公(gōng)募基金。

　　就在此(cǐ)前(qián)的5月18日，长盛基金也(yě)发布公告称，与方德保险代理有限公司、民商基金销(xiāo)售（上海）有限公(gōng)司协(xié)商一致，自(zì)2023年5月18日起，上述基金销售机构将不再代理公(gōng)司旗下所有公募(mù)基金。自公(gōng)告之日(rì)起，上(shàng)述(shù)公(gōng)司(sī)不再办理本公司旗(qí)下基金(jīn)的开(kāi)户、认(rèn)购、申购等基金买入的相关业务，只保留赎回业务，直至(zhì)所有客户赎回全部(bù)份额。而在(zài)今年(nián)4月，西部利得基金、上银基金(jīn)也终止了(le)与民商基金的(de)基金销(xiāo)售合作，上银基金则于2月终(zhōng)止(zhǐ)与该机构(gòu)的合作关系，但也有宝盈基金、万家(jiā)基金(jīn)新增与民商基(jī)金的销售合作。

　　据(jù)中国基(jī)金报记(jì)者统计，截至6月1日，今(jīn)年以来，已(yǐ)有18家基金公司宣布与28家基金(jīn)代销机构终止合(hé)作(zuò)。

　　其(qí)中，2月，有3家基金公司终止合计7家独立基金销售(shòu)机构(gòu)的(de)合作；3月，有(yǒu)8家(jiā)基金公司终止(zhǐ)了合(hé)计17家独立基金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构(gòu)的代销合作，其中包括1家保险(xiǎn)公司(sī)；4月，有5家基金公司终止(zhǐ)了合计(jì)6家独立基金(jīn)销售机构的合作；5月(yuè)以(yǐ)来，则(zé)已有9家基(jī)金(jīn)公司宣布终(zhōng)止了合计12家基金代(dài)销机构的合作，这其中包括独立基(jī)金销售机构(gòu)、银行(xíng)和保险。

　　目前这(zhè)些代销机构中，正融(róng)基(jī)金(jīn)解除合作关系的(de)基金公司(sī)最(zuì)多，年内已有5家；而基金(jīn)公司中，长盛基金解除(chú)合(hé)作关系最为频繁，3月(yuè)以来几乎(hū)每月(yuè)都(dōu)会和基金代(dài)销机构解除合作关系，目(mù)前(qián)已(yǐ)累计解约11家，海富(fù)通基金今年(nián)2月(yuè)和3月分(fēn)别解除5家(jiā)合作(zuò)关系，已累计10家。

　　严格筛(shāi)选代销机构

　　助推降本增效

　　整(zhěng)体来(lái)看(kàn)，前述(shù)被解约的基金销售(shòu)机构多为中(zhōng)小型机构。

　　业内人士表示，随着代(dài)销机构数量增多及监管趋(qū)严(yán)，近几年(nián)公募基金公司对于(yú)代销机构(gòu)的(de)选择标准也(yě)在提(tí)高。在高质量(liàng)发展背景下，严格(gé)筛选基金代销机构(gòu)，也是实(shí)现降本增效的一大举措(cuò)。

　　一家基金公司内部人员表(biǎo)示，基金公司终止与(yǔ)销售机构的合作，无非(fēi)是(shì)以下三种情(qíng)况：一(yī)是基金销量一直得不到有效增长(zhǎng)，对基金公(gōng)司整体(tǐ)基(jī)金销(xiāo)售贡献不大；二(èr)是受到监管处罚；三是销售机构(gòu)主业(yè)发生改变。

　　“实际(jì)上，前(qián)两年就这样终止过一(yī)轮，理由无非就是这些。”但该内部人员也(yě)坦言(yán)，今(jīn)年以来(lái)权益市场低迷，基金销(xiāo)售(shòu)困难(nán)也加(jiā)速了对尾部销售机构(gòu)的淘(táo)汰。“上太多销售合作机构，没有太大意义，只是徒(tú)增后台(tái)工作量。”

　　华林(lín)证券董事总(zǒng)经(jīng)理贾志也表示，基金(jīn)公司终止与代销(xiāo)机构的合作，通常是(shì)基(jī)金代销(xiāo)机构(gòu)销(xiāo)售(shòu)能力较弱，且又受(shòu)到监管的处罚，就会很果断(duàn)地(dì)解(jiě)除合作关系。“基金公司与基金(jīn)代销机构(gòu)的合作(zuò)是市场(chǎng)化(huà)的(de)，要考虑(lǜ)维(wéi)护成(chéng)本与(yǔ)合作的潜力(lì)，基金(jīn)公司会(huì)依据自身的发展状(zhuàng)况有选(xuǎn)择的与(yǔ)基金代(dài)销机构合(hé)作(zuò)。”

　　北方(fāng)一家公募公司渠道负责人透(tòu)露，其所在公司选择基(jī)金销售公司，有一套完(wán)整的基金(jīn)销售评估办法，比如基金销售保有规模(mó)、机构成立时(shí)间、综合能力(lì)，以及与哪些公(gōng)司合作等都是(shì)考核的(de)要素，其(qí)中(zhōng)，要求其公募基金销(xiāo)售保有规模排名排名前100，是硬性(xìng)指标。

　　“跟基金销售(shòu)机构合(hé)作后，需要对(duì)接系(xì)统，每年要付出系统维(wéi)护(hù)成本，很多销售公司(sī)一年(nián)的(de)保有量(liàng)也(yě)没有(yǒu)多少(shǎo)，甚(shèn)至都覆盖(gài)不了(le)成(chéng)本。”据该负责人透露，即便是前100名，也(yě)有相当一部分(fēn)达不到标准。随遇而安下一句是什么意思，顺其自然随遇而安下一句是什么

　　在贾(jiǎ)志(zhì)看(kàn)来，基金公司(sī)与基金(jīn)代(dài)销机(jī)构的合作是双向选择，基金(jīn)公司希望(wàng)能(néng)有销售能力强(qiáng)的机构合作，头部(bù)代销机构(gòu)也会对(duì)基金公(gōng)司(sī)的投研能力，管(guǎn)理规(guī)模，也有一(yī)定(dìng)的要求。

　　此外，另据(jù)某基金研(yán)究(jiū)人士称，目前基(jī)金代(dài)销的机构主要分为银(yín)行、第(dì)三方基金销(xiāo)售(shòu)机构，以及(jí)券商，从(cóng)禀赋来说，各有千(qiān)秋(qiū)，比如，银行在(zài)渠道方(fāng)面基础较强，更擅(shàn)长固收类产(chǎn)品的服务，第三方销售渠道(dào)线上渠(qú)道(dào)较强，尤其(qí)是蚂(mǎ)蚁(yǐ)、天天等互联网平台流量形成显著护城河，随着AI演(yǎn)进，领先地位(wèi)将更加夯实，而券商是以线下营业部为抓手，对权益(yì)类产品服务(wù)能(néng)力较强。

　　贾志表(biǎo)示，未来的(de)基(jī)金销(xiāo)售市(shì)场(chǎng)，主要还是在银行(xíng)渠道和头部互联(lián)网公司，券商作为后起(qǐ)之秀，也是不容忽视的力量。

　　马太效应(yīng)显著

　　基金(jīn)代(dài)销行(xíng)业优(yōu)胜劣汰(tài)或将持续

　　近年来，马太效(xiào)应依(yī)然是(shì)基金销售行业所面(miàn)临的(de)重要趋势。

　　中国基(jī)金业协会最新(xīn)公布(bù)的公募(mù)基金销售保有量数据显(xiǎn)示，一(yī)季(jì)度，三方机构销售增长最为明显，互联网(wǎng)流量优势继续发力，银(yín)行、三方、券(quàn)商代(dài)销(xiāo)占比(bǐ)已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而(ér)在第三方独(dú)立基金销售(shòu)渠道(dào)中，头部机(jī)构竞争优势更(gèng)为(wèi)突(tū)出。截至今年一(yī)季(jì)度末，公募基金销售保有规模前(qián)100强(qiáng)中(zhōng)，21家独(dú)立基金(jīn)销售机(jī)构(gòu)保有2.81万亿非货币市(sh随遇而安下一句是什么意思，顺其自然随遇而安下一句是什么ì)场公募(mù)基(jī)金。而前三名(míng)蚂蚁基金、天天基(jī)金、腾(téng)安(ān)基金合计(jì)保有约2.06万(wàn)亿(yì)，占比超73％；对比这21家中排在末位(wèi)的泛华普益基金销售有限(xiàn)公(gōng)司，其非货币(bì)市场公募基金保有规(guī)模为54亿元(yuán)，首(shǒu)尾差距十分明显，未上榜的独立基金销售机构保(bǎo)有规模(mó)则(zé)更(gèng)少。

　　另(lìng)据Wind统(tǒng)计，截至6月1日(rì)，在(zài)全市场473家基金代销机构(gòu)中，目(mù)前共有26家基金销售机(jī)构的代销基金数量在(zài)7000只以上，与此同(tóng)时，也(yě)有(yǒu)111家基金销售机构代销数量不足百只。而在115家独立基(jī)金(jīn)销售机构中，15家代销(xiāo)数量在7000只以上，17家代销(xiāo)不足白只。其中，还有6家目前只跟1家基金公司合作(zuò)。

　　实(shí)际(jì)上，近些(xiē)年来基金销售行业(yè)分化(huà)更趋明显，不少中小型基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机构在行业大洗牌中退场。

　　今(jīn)年4月18日，根(gēn)据证监会网(wǎng)站显示，近期深(shēn)圳前海(hǎi)凯恩斯基金销(xiāo)售有(yǒu)限公司向中国证券(quàn)监督管理委员会提交了(le)注销(xiāo)公募证券投(tóu)资基金(jīn)销售业务许可(kě)证的申请，根据《行政许可法》《证券投资基金法(fǎ)》《公开(kāi)募(mù)集证券(quàn)投(tóu)资基金销售机(jī)构监督管理办(bàn)法(fǎ)》等有(yǒu)关规(guī)定，中(zhōng)国(guó)证(zhèng)券监督管理(lǐ)委(wěi)员会决定(dìng)注销深圳前海凯恩斯基金销售有限公司公募证券投(tóu)资(zī)基随遇而安下一句是什么意思，顺其自然随遇而安下一句是什么金(jīn)销售(shòu)业务许可证。

　　同样是在4月，上海证监局挂出了注(zhù)销永鑫保险销售服务有限公司公募证券投资基金销售业务(wù)许可证的公(gōng)示。永鑫(xīn)保险销售也是目(mù)前第一(yī)家主动注销基金(jīn)销售牌照的保险(xiǎn)代理公司。

　　实(shí)际(jì)上，近年来，有不少基金代销机构(gòu)由于经营困难(nán)等原因，主动注销基金销(xiāo)售牌照，退出竞(jìng)争行业。比如河南安(ān)存基金(jīn)、科地(dì)瑞富基金、晟视天下(xià)基(jī)金、植信基金、唐鼎耀华基金等多(duō)家机构都选择主(zhǔ)动注销基金代(dài)销牌照(zhào)。

　　不过(guò)，也有机构是由于(yú)违规(guī)等原因被吊(diào)销牌(pái)照(zhào)，比(bǐ)如，去年12月，上海(hǎi)证(zhèng)监局发(fā)布消息，宣布注销上海久富财富基金销售牌照。此前，泰诚财富(fù)、财路基金、大(dà)泰金石基金等第三方代销(xiāo)机构也被吊销了牌照。

　　业内人(rén)士(shì)认为(wèi)，严监管态(tài)势下，未来基金代销行业优(yōu)胜劣汰生态或将持续。

　　编辑(jí)：舰长

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