今(jīn)年(nián)以来基金代销机(jī)构(gòu)被(bèi)基(jī)金公司解约(yuē)的情(qíng)形(xíng)明显增多。

　　近日(rì)，又有多家基金公司发布与基金代(dài)销机构解约(yuē)的公告。截至6月(yuè)1日，今年(nián)以来(lái)已有18家基金公司宣布(bù)与28家(jiā)基金代销机构(gòu)终止(zhǐ)合作(zuò)。而从机构类型看，中小型独立(lì)基金销售机构居多，此外，也有银(yín)行和保险。

　　值得一提的是，近年(nián)来由于(yú)经营(yíng)不善或(huò)违规，已有多家基(jī)金(jīn)销售机构主动(dòng)或被动注(zhù)销牌(pái)照。

　　业(yè)内人士认(rèn)为，基金公司与基金销售机构之(zhī)间的合作本就是双向(xiàng)选择，在高(gāo)质量发展背(bèi)景(jǐng)下，基金公司严格筛选(xuǎn)代销机构(gòu)也是降本增效的主(zhǔ)流选择。未(wèi)来，基金(jīn)代销行业优胜(shèng)劣汰生态(tài)或将持续。

　　公募密集终止(zhǐ)与(yǔ)基金代销机构合作

　　6月(yuè)1日(rì)，西部利(lì)得基金发布公(gōng)告，自2023年6月9日(rì)起，终(zhōng)止浦领基(jī)金办理该(gāi)公司(sī)旗下基金的相(xiāng)关销售业务(wù)。值得注(zhù)意的(de)是，今年以(yǐ)来，还(hái)有方正(zhèng)富邦(bāng)基金、平(píng)安基金，以(yǐ)及海富通基金停止(zhǐ)了与浦领基金的基(jī)金销售合作关系(xì)。

　　5月29日，长盛基(jī)金发布公告，经与北京(jīng)虹点基金销售有限公司、上海凯(kǎi)石财富(fù)基金(jīn)销售(shòu)有(yǒu)限公(gōng)司(sī)协商一(yī)致(zhì)，自2023年(nián)5月29日(rì)起，上(shàng)述基金销售机构(gòu)将(jiāng)不再代理销售公(gōng)司旗(qí)下所(suǒ)有公募基金。

　　就在(zài)此前(qián)的(de)5月(yuè)18日，长盛(shèng)基金也发布(bù)公告称，与方(fāng)德保险代理有限公司、民商基金销售（上海）有限(xiàn)公司协商一致，自2023年(nián)5月18日起，上述基金销售机构将不(bù)再代(dài)理公司旗下所(suǒ)有公募基金。自公(gōng)告(gào)之日起(qǐ)，上述公司不再办(bàn)理本公司旗下基金的开户、认购(gòu)、申购等基(jī)金买入(rù)的(de)相关业(yè)务(wù)，只保(bǎo)留赎回(huí)业(yè)务，直至所有客户(hù)赎回全部份额。而在今年(nián)4月，西部利得基金、上银基金也(yě)终止了(le)与民商基(jī)金的基(jī)金销售合(hé)作，上银基金则(zé)于2月终(zhōng)止与(yǔ)该机构的合作(zuò)关系，但也有宝盈基(jī)金、万家基金新增与民商(shāng)基(jī)金的销售合(hé)作。

　　据中国基(jī)金报记者统计(jì)，截(jié)至(zhì)6月(yuè)1日，今年以来(lái)，已有18家基(jī)金公司创造的意思是什么三年级下册，创造的意思是什么最佳答案(sī)宣布与28家基金代销机构终止合作。

　　其(qí)中，2月，有3家(jiā)基金公司终(zhōng)止(zhǐ)合(hé)计7家独立基(jī)金销售(shòu)机构的合(hé)作(zuò)；3月，有(yǒu)8家基金公司终止了合计17家(jiā)独(dú)立(lì)基金销售机(jī)构(gòu)的(de)代销合作，其(qí)中包(bāo)括1家保险公司；4月(yuè)，有5家基金(jīn)公司终(zhōng)止了合(hé)计6家(jiā)独立(lì)基金销售机构(gòu)的合(hé)作(zuò)；5月以来，则已有9家(jiā)基金公司(sī)宣布终(zhōng)止了合计12家基(jī)金(jīn)代销机构的合作(zuò)，这其中(zhōng)包括独立基金销售机构、银行(xíng)和(hé)保险。

　　目前这(zhè)些代销机构中(zhōng)，正融基金(jīn)解除合(hé)作关(guān)系的基金公司最多(duō)，年内已(yǐ)有(yǒu)5家；而基(jī)金公司中，长盛基金解除合作关系最为频繁，3月以来几乎每月都会和基金代销机(jī)构解除合作关系，目前已累计解约11家，海(hǎi)富通基(jī)金今年2月和3月分别解除5家合(hé)作关系，已(yǐ)累计10家。

　　严格筛选代(dài)销机构

　　助推降本增效(xiào)

　　整体来看(kàn)，前述被解约(yuē)的基金(jīn)销售机构多为中小型机构。

　　业内人士表示，随着代销机(jī)构(gòu)数量增多及监管趋严(yán)，近几年(nián)公募基(jī)金公(gōng)司对于代销机构(gòu)的选择(zé)标准也在(zài)提高。在(zài)高质量发展背景下，严格筛选(xuǎn)基金代销机构(gòu)，也是实现(xiàn)降本增效的(de)一大举措。

　　一(yī)家基金公司内(nèi)部人员(yuán)表(biǎo)示，基金公司(sī)终止(zhǐ)与(yǔ)销售机构(gòu)的合作，无非是以下三种(zhǒng)情况：一是基金(jīn)销量一直得不到有效增长，对基金公司整(zhěng)体基金销售贡献不大(dà)；二(èr)是(shì)受(shòu)到(dào)监(jiān)管(guǎn)处罚；三是销售机(jī)构主业发生(shēng)改变。

　　“实际(jì)上，前(qián)两年就这样终止(zhǐ)过一轮，理由无非(fēi)就是这(zhè)些。”但该内部人员也坦言(yán)，今年以来权益市场(chǎng)低(dī)迷，基金(jīn)销(xiāo)售困难也(yě)加速了对尾部(bù)销售机(jī)构的淘汰。“上(shàng)太(tài)多(duō)销售合作机构，没有太大意义，只是(shì)徒增后(hòu)台(tái)工作量。”

　　华林证券董事总经理贾(jiǎ)志也(yě)表示，基(jī)金公司(sī)终止与代销机构的合(hé)作(zuò)，通常是基金(jīn)代销机构(gòu)销售(shòu)能力较弱(ruò)，且又(yòu)受到监管的处罚，就会很果(guǒ)断地解除合作关系。“基金公(gōng)司与基(jī)金(jīn)代销机构(gòu)的合作(zuò)是(shì)市场(chǎng)化的，要(yào)考虑维护成本与合作(zuò)的潜力，基金公司会依据自(zì)身的发展状(zhuàng)况有选择的(de)与(yǔ)基金(jīn)代(dài)销机构合作。”

　　北方一家(jiā)公募(mù)公司渠道负责人透露，其所(suǒ)在公司选择基金(jīn)销售公司，有(yǒu)一套完整的基金销售(shòu)评估办法(fǎ)，比(bǐ)如基(jī)金销(xiāo)售保有规模、机构(gòu)成立时(shí)间、综合能力，以及与哪些公司合作等都是考核的要(yào)素，其中，要求其公募基金销售(shòu)保有规模排(pái)名排名前100，是硬性指标(biāo)。

　　“跟基金销售机构(gòu)合(hé)作后，需要对接系统，每(měi)年(nián)要付出系统维护成本，很多销售公司一年的保有量也没有多少，甚至都覆盖不了成本(běn)。”据(jù)该负责人(rén)透露，即便是前100名，也有(yǒu)相当一部分达(dá)不到标准。

　　在贾志看(kàn)来，基金公司(sī)与(yǔ)基金代销机构的(de)合(hé)作是双向选择，基金公司希望(wàng)能有销售能力强的机构(gòu)合作，头部代(dài)销机构也会对基金公司(sī)的投研(yán)能(néng)力，管理规模，也有一定的要求。

　　此外，另据某基金研究(jiū)人(rén)士称，目前基金代销的机构主要分为银行、第(dì)三方基金销售机构，以及(jí)券商，从禀赋来说，各(gè)有千秋，比如，银(yín)行在(zài)渠道(dào)方面基础较强(qiáng)，更擅长固(gù)收类产品(pǐn)的服务(wù)，第三方(fāng)销售渠道线上渠道较强，尤其(qí)是蚂(mǎ)蚁(yǐ)、天天等互联(lián)网(wǎng)平台(tái)流量形成显著(zhù)护城(chéng)河(hé)，随(suí)着AI演进(jìn)，领(lǐng)先地位将更加夯实，而券商是以线(xiàn)下营(yíng)业部为抓手，对(duì)权益类产品(pǐn)服(fú)务(wù)能(néng)力较强。

　　贾志表(biǎo)示，未来的基金销售(shòu)市场，主要还是在银行渠道和(hé)头部互联网公(gōng)司，券(quàn)商(shāng)作为后(hòu)起之秀，也是不(bù)容忽视(shì)的力量。

　　马太效应显著

　　基金(jīn)代(dài)销行业优胜劣(liè)汰或将持续

　　近年(nián)来，马太效应依然是基(jī)金销(xiāo)售行业(yè)所面临(lín)的重(zhòng)要趋势。

　　中国(guó)基金(jīn)业协会最新公布(bù)的公募基金(jīn)销售保(bǎo)有量数据显(xiǎn)示，一季度(dù)，三方机(jī)构(gòu)销售增长最为明显，互(hù)联网(wǎng)流量(liàng)优势继续(xù)发力，银行、三(sān)方、券(quàn)商代销占(zhàn)比已(yǐ)从过(guò)去6：2：2变为接(jiē)近(jìn)5:3:2。

　　而在第三方(fāng)独立(lì)基金销(xiāo)售渠(qú)道中，头部机构竞争(zhēng)优势更为(wèi)突出(chū)。截(jié)至今年(nián)一(yī)季(jì)度(dù)末，公募(mù)基金销(xiāo)售保(bǎo)有规(guī)模前100强中，21家独立基(jī)金销售机构保有2.81万亿非货币(bì)市(shì)场公募基金。而前三名(míng)蚂蚁基金、天天基金(jīn)、腾安(ān)基金合计保有(yǒu)约2.06万亿，占比(bǐ)超73％；对比这21家(jiā)中排在末(mò)位的(de)泛华普(pǔ)益基(jī)金销售有限公司，其非(fēi)货币市场公募基金保有规模为54亿元，首(shǒu)尾差距十分明显，未(wèi)上榜的独(dú)立(lì)基金销(xiāo)售机(jī)构(gòu)保有规模则(zé)更少。

　　另据Wind统计，截至(zhì)6月1日，在(zài)全市场473家(jiā)基金代销机构中，目前共(gòng)有26家基金销(xiāo)售机构的代销基金数(shù)量在(zài)7000只以上，与(yǔ)此同时，也有111家基金销售机(jī)构代销数量不(bù)足百只。而(ér)在115家独(dú)立基金销售机构中，15家代销数(shù)量在7000只以上，17家(jiā)代销不足白只。其中，还有(yǒu)6家目前只跟1家基(jī)金(jīn)公司合作。

　　实际上，近些年(nián)来基金销售行业分(fēn)化更趋明显，不少中(zhōng)小型基金销售机构(gòu)在行业大洗牌中退(tuì)场。

　　今年4月18日，根(gēn)据证监(jiān)会网站显示，近期深圳(zhèn)前海凯恩(ēn)斯基金销售(shòu)有(yǒu)限公司向中国证券监督管理委员会提交(jiāo)了注销(xiāo)公(gōng)募(mù)证(zhèng)券投资基金销售业务许可证(zhèng)的申请(qǐng)，根据《行政许可法》《证券投资基金法》《公开募集证券(qu创造的意思是什么三年级下册，创造的意思是什么最佳答案àn)投(tóu)资基金(jīn)销售机构监督管(guǎn)理办法》等(děng)有关规(guī)定，中国证(zhèng)券监督管理委员会决定(dìng)注(zhù)销深圳前(qián)海凯(kǎi)恩斯基金销售有限公司公(gōng)募证(zhèng)券投(tóu)资基金(jīn)销售(shòu)业务许可证。

　　同样是在4月，上海证监(jiān)局挂出了注销永鑫保险销售服务有限(xiàn)公司公(gōng)募证券投资基(jī)金销售(shòu)业(yè)务许可证的(de)公(gōng)示。永鑫保险销售也(yě)是目前第(dì)一家主动(dòng)注(zhù)销(xiāo)基金销售牌照(zhào)的(de)保(bǎo)险代理(lǐ)公(gōng)司。

　　实际上(shàng)，近年来，有不少基金代(dài)销机构由于经营(yíng)困难等原因，主(zhǔ)动注销基金销售牌照，退出竞争行业。比(bǐ)如河南安存(cún)基(jī)金(jīn)、科地瑞富基金、晟(chéng)视天下基金、植(zhí)信基(jī)金、唐鼎耀华基金等多家机构(gòu)都选择主(zhǔ)动注销基金代(dài)销牌照。

　　不过，也有机构(gòu)是由(yóu)于违规等原因被吊销(xiāo)牌照，比如(rú)，去年12月，上海证监局发布消息(xī)，宣布注销上海久富财(cái)富基(jī)金销售牌照。此前，泰诚(chéng)财(cái)富(fù)、财路基金、大(dà)泰(tài)金石基金等第三方代销机(jī)构也被吊销(xiāo)了牌照。

　　业(yè)内人士认为，严监管态势下，未来基(jī)金代销行业优胜劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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