今年(nián)以来基金(jīn)代销(xiāo)机构(gòu)被基金公司解约的情形明显增多。

　　近日，又有多家基金公司发布与基金代销机构解约的(de)公告。截至6月1日，今年以来(lái)已有18家基(jī)金公司宣(xuān)布与28家基金代销机构终止合(hé)作。而从机(jī)构类(lèi)型看，中小型独立基金销售(shòu)机构居(jū)多(duō)，此外，也有银行和保险(xiǎn)。

　　值(zhí)得一提的是(shì)，近年来(lái)由于经营(yíng)不善或违(wéi)规，已有多家基(jī)金(jīn)销售(shòu)机构主动或(huò)被动注销牌照。

　　业内人士认(rèn)为，基金(jīn)公司(sī)与基金销售机构之(zhī)间(jiān)的合作(zuò)本就是双向选择，在高(gāo)质量发展(zhǎn)背景(jǐng)下，基金公(gōng)司严格筛选(xuǎn)代(dài)销机构也是降本(běn)增效(xiào)的(de)主流选(xuǎn)择。未来，基金(jīn)代(dài)销行业优(yōu)胜劣汰(tài)生态(tài)或将持续。

　　公募密(mì)集终止与(yǔ)基金代销机构合作(zuò)

　　6月1日(rì)，西部利得基(jī)金发布公告，自2023年6月(yuè)9日(rì)起，终止浦领基金办理该公(gōng)司旗下基金的相关销售业务。值得注意的是，今(jīn)年以来，还有方正富邦(bāng)基金、平(píng)安(ān)基金(jīn)，以及海富通基金停止了与浦(pǔ)领基金的基(jī)金(jīn)销(xiāo)售合作关系。

　　5月29日，长(zhǎng)盛基金(jīn)发(fā)布公告(gào)，经与(yǔ)北(běi)京虹(hóng)点基金销售有(yǒu)限公司(sī)、上海凯石(shí)财富基金销售有限公司协(xié)商一致，自2023年5月29日起，上述基金销(xiāo)售机构将不(bù)再(zài)代理销售(shòu)公司旗下(xià)所有公(gōng)募基金。

　　就在此前的5月(yuè)18日(rì)，长盛基金也发布公告称，与方(fāng)德(dé)保险代理(lǐ)有限公司、民商基金销售（上海）有限(xiàn)公司协(xié)商(shāng)一(yī)致(zhì)，自2023年5月18日起，上述基金销(xiāo)售机(jī)构(gòu)将不再代理公司旗下(xià)所有公(gōng)募基金(jīn)。自公告之日起，上述公司(sī)不(bù)再办理本公司旗下基金的开户、认购、申购等基金买入的相关(guān)业(yè)务(wù)，只保(bǎo)留赎回业务，直至所有客(kè)户赎回全部份额。而在今年(nián)4月，西(xī)部利(lì)得基金、上(shàng)银基(jī)金也(yě)终止了与民商基金的基金销(xiāo)售合作，上银(yín)基金则于2月终止与该机构的合作关系，但也(yě)有宝盈女生冷淡考验一般多久，女孩考验男生的10个套路(yíng)基金、万家基金新增与民(mín)商基金的销售合作。

　　据(jù)中国基金报记者统计，截(jié)至(zhì)6月(yuè)1日，今(jīn)年以(yǐ)来，已(yǐ)有(yǒu)18家基金公司宣布与28家基金代销(xiāo)机构终(zhōng)止合(hé)作。

　　其中(zhōng)，2月(yuè)，有3家(jiā)基金(jīn)公司终止合计7家(jiā)独立(lì)基金销售机(jī)构(gòu)的合作；3月，有8家基金公司(sī)终止了合计(jì)17家独立基(jī)金销售机构的代销合作，其中包括1家保险公司；4月(yuè)，有(yǒu)5家基金公司终止了(le)合(hé)计6家独立基金销售(shòu)机构(gòu)的合作；5月以来，则已有9家基(jī)金公司(sī)宣布终(zhōng)止了合计12家(jiā)基金代销机(jī)构的合作(zuò)，这其中包括独立基金销售机(jī)构、银行和保险。

　　目前这些代销机构中，正融基金解除合作关系的基(jī)金公司最多(duō)，年内(nèi)已有(yǒu)5家(jiā)；而基金公司中(zhōng)，长盛(shèng)基金解除合(hé)作关(guān)系最(zuì)为频繁(fán)，3月以(yǐ)来几乎每(měi)月都会和基金代(dài)销机构解除(chú)合作关系，目前已累计(jì)解约11家，海富通基金(jīn)今年(nián)2月和3月分别解除5家(jiā)合(hé)作关(guān)系，已累计10家(jiā)。

　　严(yán)格(gé)筛选代销机构

　　助推(tuī)降(jiàng)本(běn)增效

　　整体来看，前述被解约的基金销(xiāo)售机构(gòu)多为中小型机(jī)构。

　　业内人士(shì)表(biǎo)示，随(suí)着代销机构数量增多及监管趋严，近(jìn)几年公募基金(jīn)公(gōng)司(sī)对(duì)于代(dài)销机构的选择标(biāo)准也在提高。在(zài)高质量(liàng)发展背景下，严格筛选基金代销机构，也是实现降本增效的一大(dà)举(jǔ)措。

　　一家基金(jīn)公(gōng)司内部人员表示，基金公司(sī)终(zhōng)止(zhǐ)与销售机构的(de)合(hé)作(zuò)，无(wú)非是以下三种情况：一是基金销(xiāo)量一(yī)直(zhí)得不到有效增长(zhǎng)，对基金公司整体基金销售贡献(xiàn)不(bù)大；二(èr)是受到(dào)监管处(chù)罚(fá)；三是销售机构主业(yè)发生改变。

　　“实际上，前两(liǎng)年就(jiù)这样终止过一轮，理(lǐ)由无非就是(shì)这些。”但(dàn)该内部人(rén)员也坦言，今年以来权益市场(chǎng)低迷(mí)，基金销售困难也加速了(le)对尾(wěi)部(bù)销售机构的淘汰(tài)。“上太多销售合作机(jī)构，没有(yǒu)太大(dà)意义，只是(shì)徒增(zēng)后台工作量。”

　　华林证券董(dǒng)事总经理贾志(zhì)也(yě)表示，基金公司终(zhōng)止与代销机构(gòu)的合(hé)作，通常是基金代销(xiāo)机构销售能(néng)力(lì)较弱，且(qiě)又受到监(jiān)管的处罚，就会很果断地(dì)解(jiě)除合作关系。“基金公司与基金代销机构的合作是市场化的，要(yào)考虑维护成本与合作的潜力，基金公司会依据自身的发展状况(kuàng)有选择(zé)的与(yǔ)基金代销机构合作。”

　　北(běi)方一(yī)家(jiā)公募(mù)公(gōng)司渠道(dào)负责(zé)人透露，其所在公(gōng)司选择基金销售公司，有一套完(wán)整的基金销售评估办(bàn)法，比(bǐ)如基金(jīn)销售保有(yǒu)规(guī)模、机构(gòu)成立时间、综合能力，以及(jí)与哪些公(gōng)司(sī)合作等(děng)都是考(kǎo)核的要素，其中，要(yào)求其公(gōng)募基金销(xiāo)售保(bǎo)有规(guī)模排(pái)名排名(míng)前100，是硬性指标。

　　“跟基(jī)金销(xiāo)售机构合作后，需要对接(jiē)系统，每年要付(fù)出系统维(wéi)护成本，很多(duō)销售公司一(yī)年的保有量也(yě)没(méi)有多少(shǎo)，甚至都覆盖不(bù)了成本。”据该(gāi)负责(zé)人透露，即便是前100名(míng)，也有相当(dāng)一(yī)部分达不到标(biāo)准(zhǔn)。

　　在(zài)贾志(zhì)看来(lái)，基金公司与基金代销机构的合(hé)作是双向选择，基金公(gōng)司(sī)希望能有销售能力强的机构合(hé)作，头部代销机构也会对基金公司(sī)的投研能力，管理(lǐ)规(guī)模(mó)，也有一定(dìng)的(de)要求。

　　此外，另据某基(jī)金研究人士称(chēng)，目前基金代销的机构主要分(fēn)为银(yín)行、第三方(fāng)基金销售机构，以及(jí)券商，从(cóng)禀(bǐng)赋来(lái)说，各(gè)有千(qiān)秋，比如，银行在(zài)渠道方面基础较强，更擅长固收类产品的服(fú)务，第三方(fāng)销售渠(qú)道线上渠(qú)道较强，尤其是蚂蚁(yǐ)、天天等互联网平(píng)台流量形(xíng)成显著护(hù)城河(hé)，随着AI演进，领先地位将(jiāng)更加夯(hāng)实，而券商(shāng)是(shì)以(yǐ)线下营业部(bù)为(wèi)抓手，对权益类(lèi)产品服务能力较强(qiáng)。

　　贾志(zhì)表示(shì)，未来的(de)基金(jīn)销售市场，主(zhǔ)要(yào)还是(shì)在银行渠(qú)道和头(tóu)部互联(lián)网公司，券(quàn)商作为后起之秀，也是不容忽视的力(lì)量(liàng)。

　　马太(tài)效应(yīng)显(xiǎn)著

　　基金代(dài)销(xiāo)行业优胜劣汰(tài)或将持续

　　近年来，马太效(xiào)应依然是基(jī)金销售行业所面临的重(zhòng)要(yào)趋(qū)势。

　　中国基(jī)金(jīn)业协会最新(xīn)公布的公(gōng)募基金销(xiāo)售保(bǎo)有量数据显示，一季度(dù)，三方机构(gòu)销(xiāo)售增长最为明显，互(hù)联网流量优(yōu)势继(jì)续发(fā)力，银行、三方、券商代销占比已从过去6：2：2变为(wèi)接近5:3:2。

　　而在第三方(fāng)独立基金销(xiāo)售渠(qú)道中，头部机构竞争优势更为突出。截(jié)至今年一(yī)季度末，公募基金销售(shòu)保有(yǒu)规(guī)模前100强(qiáng)中，21家独立基(jī)金销售(shòu)机构保有2.81万(wàn)亿非货币市(shì)场公(gōng)募基金。而前三名蚂蚁(yǐ)基金、天(tiān)天基金、腾安基金合计保有约(yuē)2.06万亿，占比超73％；对比这(zhè)21家(jiā)中排在末位的泛(fàn)华普益基金销(xiāo)售(shòu)有限公司，其非货币市场公募基金(jīn)保(bǎo)有规模(mó)为54亿元，首(shǒu)尾差距十分明显，未上榜(bǎng)的独立(lì)基金销售机构保有(yǒu)规模(mó)则更少。

　　另据(jù)Wind统计，截(jié)至6月1日，在全(quán)市场473家基金代销机构中，目前共有26家基金销(xiāo)售机(jī)构的代销基金数(shù)量在(zài)7000只以上，与(yǔ)此(cǐ)同时，也有111家(jiā)基金销售机(jī)构(gòu)代销数量不足百只。而在(zài)115家独(dú)立基金销售机(jī)构中，15家代销数量在7000只以上，17家(jiā)代销不足(zú)白只。其中，还有6家目前(qián)只跟1家(jiā)基金公司合作。

　　实际上，近些年来基金销售(shòu)行(xíng)业分化更趋明显，不少中小型基金销售机构在行业大洗牌中退场。

　　今(jīn)年4月18日，根据证监会网站显示，近期深圳前(qián)海凯恩(ēn)斯基金销售有限公司向中国证券监督管理委(wěi)员会(huì)提(女生冷淡考验一般多久，女孩考验男生的10个套路tí)交了注(zhù)销公募(mù)证(zhèng)券(quàn)投(tóu)资基金销售业务许可(kě)证的申请，根据《行(xíng)政许可(kě)法》《证券投资基金(jīn)法》《公开募(mù)集证券投资基金销(xiāo)售机(jī)构监(jiān)督管理办(bàn)法(fǎ)》等(děng)有关(guān)规定，中国证券(quàn)监督管(guǎn)理(lǐ)委员会决定注销(xiāo)深圳前海凯(kǎi)恩斯基金销售有限(xiàn)公司公募证券投(tóu)资基金销售(shòu)业务许可(kě)证。

　　同(tóng)样是(shì)在4月，上海证监局挂出了注销永鑫保险销售服务有限公司公募证券投资基金(jīn)销售业(yè)务许可证的公示。永鑫保险(xiǎn)销售(shòu)也是目(mù)前第一(yī)家主动注销基金销售(shòu)牌照的保险代理公司(sī)。

　　实际(jì)上，近(jìn)年来，有不(bù)少基金(jīn)代销机构由于经营困(kùn)难等原因，主动注(zhù)销基金销售牌照，退出竞争(zhēng)行(xíng)业。比如河南(nán)安(ān)存基金、科地瑞富基金、晟视(shì)天(tiān)下基金、植信基金、唐鼎耀(yào)华(huá)基金(jīn)等多家机构(gòu)都选择主动注销(xiāo)基金代销牌照。

　　不过，也有机构是由(yóu)于违规等原因被吊销(xiāo)牌照，比(bǐ)如，去年12月(yuè)，上海(hǎi)证监局发布(bù)消息，宣布注销上海久(jiǔ)富财(cái)富基(jī)金销售(shòu)牌(pái)照。此(cǐ)前(qián)，泰诚(chéng)财富、财(cái)路(lù)基金、大泰金石基金等第三(sān)方(fāng)代销机(jī)构也(yě)被吊销了牌(pái)照。

　　业内人士(shì)认为(wèi)，严监管态势下(xià)，未来基金(jīn)代销行业(yè)优胜劣(liè)汰生(shēng)态或将持续(xù)。

　　编辑：舰长

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