今年以来基金代销机构被基金公司解约的情形明显增(zēng)多。

　　近日，又有多家基(jī)金(jīn)公司发布与基金(jīn)代销机构解(jiě)约的公告。截(jié)至(zhì)6月1日，今年(nián)以来已有18家基金公司宣布与28家基金(jīn)代销机(jī)构终止合作。而从机(jī)构类型看(kàn)，中(zhōng)小型(xíng)独立基金销(xiāo)售机构居多，此外，也有(yǒu)银行和保险。

　　值得一提的是(shì)，近(jìn)年来由于(yú)经(jīng)营不善或违规，已有(yǒu)多家基金(jīn)销售(shòu)机构主(zhǔ)动(dòng)或被(bèi)动(dòng)注销牌(pái)照。

　　业内人士认为，基金公司与(yǔ)基金销售(shòu)机构(gòu)之间的合作本就是双(shuāng)向选择，在高(gāo)质量发展背景(jǐng)下，基金公司(sī)严格(gé)筛选代销(xiāo)机(jī)构也(yě)是(shì)降本增效的主(zhǔ)流选择。未来，基(jī)金代销行业优胜劣汰生态或将持(chí)续。

　　公募(mù)密(mì)集终止与基金代销机构合作

　　6月1日，西部利得基金发布(bù)公告，自(zì)2023年6月(yuè)9日起，终止浦(pǔ)领基金办理(lǐ)该公司旗下基金的相(xiāng)关(guān)销售业务。值得(dé)注意的是，今年以来，还有方正富(fù)邦基(jī)金、平安基金，以及海(hǎi)富(fù)通基金(jīn)停止了(le)与浦(pǔ)领(lǐng)基金的基金(jīn)销(xiāo)售合(hé)作关(guān)系。

　　5月29日(rì)，长盛基金发布(bù)公告，经与北(běi)京虹点基金销售(shòu)有限(xiàn)公(gōng)司(sī)、上海凯石财富基金销售(shòu)有限公(gōng)司协商一致，自(zì)2023年5月29日起(qǐ)，上述基金(jīn)销售机(jī)构(gòu)将不(bù)再代理销售公(gōng)司旗下所有公(gōng)募基(jī)金。

　　就在(zài)此前的5月18日，长盛基金(jīn)也(yě)发布公告称，与方德(dé)保险代理有限公(gōng)司、民商基金销售（上海(hǎi)）有限公司协商一致，自(zì)2023年5月18日起，上述(shù)基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机构将不再代理(lǐ)公司旗下所有公(gōng)募基金。自公(gōng)告之日起，上述(shù)公司不(bù)再(zài)办理(lǐ)本公司旗下基金(jīn)的开户、认购、申购等基金买入的相(xiāng)关业(yè)务，只(zhǐ)保留赎(shú)回业务，直(zhí)至所有(yǒu)客户(hù)赎回全(quán)部份额。而在(zài)今年4月，西部(bù)利得基金、上(shàng)银基金(jīn)也终(zhōng)止了与(yǔ)民商(shāng)基金的基金销售合作，上银基金则于2月终止(zhǐ)与该机构的合作关系，但也有宝盈基金、万(wàn)家基金新增与民商(shāng)基(jī)金的(de)销售(shòu)合作。

　　据中国基金报(bào)记者统计，截(jié)至6月1日(rì)，今年(nián)以来，已有(yǒu)18家基金公司宣(xuān)布与28家基金代销机构终止合作。

　　其(qí)中，2月，有(yǒu)3家基金公司(sī)终(zhōng)止合(hé)计7家独立基金销售(shòu)机构(gòu)的合作；3月，有8家基(jī)金公司终止(zhǐ)了(le)合计17家独立基金销售(shòu)机构(gòu)的代销合作，其中包(bāo)括1家保险公司；4月，有5家基金公司终止了合计6家(jiā)独(dú)立(lì)基金销售机(jī)构的合作(zuò)；5月以(yǐ)来，则已有(yǒu)9家基金公(gōng)司(sī)宣布终止了合计12家基金(jīn)代销机构的合作，这其中(zhōng)包括独立(lì)基金(jīn)销售(shòu)机构、银行和保(bǎo)险。

　　目前这些(xiē)代(dài)销机构中，正融基金解(jiě)除(chú)合作(zuò)关系的基(jī)金公司最多，年内已有5家；而基金公(gōng)司(sī)中，长盛(shèng)基(jī)金解除合作关系(xì)最为频繁(fán)，3月以来几乎每月都会和基金代销机构(gòu)解除(chú)合作关系(xì)，目(mù)前已累(lèi)计解约11家，海富(fù)通基金今年2月和3月分(fēn)别(bié)解除5家合作关系，已累(lèi)计(jì)10家。

　　严格筛选代销(xiāo)机(jī)构

　　助(zhù)推降本(běn)增效

　　整体(tǐ)来看，前述被(bèi)解约的(de)基金(jīn)销售(shòu)机构多为(wèi)中(zhōng)小(xiǎo)型机构。

　　业内人士表示，随着代销机构数量增(zēng)多及监管趋严，近几年公募基金公(gōng)司对于代销机构的选择标准也在(zài)提(tí)高。在高质量发展背景下，严(yán)格筛选基金代(dài)销(xiāo)机构，也是实现降本增效的一大举措(cuò)。

　　一家基金公司内(nèi)部人员表示，基金公司终止与(yǔ)销(xiāo)售机构(gòu)的合作，无非是以下(xià)三种情况：一(yī)是基金销量一直得不(bù)到有效(xiào)增长，对基金公司整(zhěng)体基金(jīn)销售贡献不大；二是受到监管处罚；三是(shì)销售机构(gòu)主(zhǔ)业发(fā)生改变。

　　“实际上，前(qián)两年就这样终止过一轮，理由无(wú)非就是(shì)这些。”但该内部人员也(yě)坦(tǎn)言，今年以来权益市场低迷(mí)，基金销(xiāo)售困难(nán)也加速(sù)了(le)对尾(wěi)部(bù)销(xiāo)售机构的淘汰。“上(shàng)太多(duō)销(xiāo)售(shòu)合作(zuò)机构，没有太大意义(yì)，只(zhǐ)是徒增后台工作量。”

　　华林证券董(dǒng)事总经理贾志也表示，基金公司终(zhōng)止与(yǔ)代销机构的合作，通(tōng)常(cháng)是基金代销机(jī)构销售能力较弱，且又受到监(jiān)管的处罚，就会(huì)很(hěn)果断地解(jiě)除合作关系(xì)。“基金公司与(yǔ)基金代销机构的合作是(shì)市场化(huà)的，要考虑维护成本与合作的潜力，基金公司(sī)会依据自(zì)身的(de)发展(zhǎn)状况(kuàng)有选择的与基金代销机构(gòu)合作。”

　　北方一家公募公司渠道(dào)负责人透(tòu)露，其(qí)所在公(gōng)司选择基金销(xiāo)售(shòu)公司(sī)，有(yǒu)一套完(wán)整的基金销售评(píng)估办法，比如(rú)基金销售保有规模、机构成(chéng)立(lì)时(shí)间、综(zōng)合能(néng)力，以及与哪些公(gōng)司(sī)合作(zuò)等都是考(kǎo)核(hé)的要(yào)素，其(qí)中，要求其公(gōng)募基金销售(shòu)保有(yǒu)规模排名排名(míng)前100，是硬(yìng)性指标。

　　“跟基金销售(shòu)机构(gòu)合(hé)作后，需(xū)要对接系统，每年要(yào)付出系统维护成本，很多销售(shòu)公司一(yī)年的保有量也没(méi)有多(duō)少，甚至都覆盖不了成本。”据该(gāi)负责人透露(lù)，即便是(shì)前100名，也有相(xiāng)当一部分(fēn)达(dá)不到标准。

　　在贾志看来，基金公(gōng)司与基金代销机构的合作是(shì)双向选择，基(jī)金公司(sī)希望能有销售能力强的机构合(hé)作(zuò)，头部(bù)代(dài)销机构也(yě)会对基金公(gōng)司的(de)投研能(néng)力，管理(lǐ)规模，也(yě)有一定的要求。

　　此(cǐ)外，另据(jù)某基(jī)金研究人士称，目(mù)前(qián)基金(jīn)代销的机(jī)构主要分(fēn)为银行(xíng)、第三方(fāng)基金销售机构(gòu)，以及券商，从(cóng)禀赋来(lái)说，各有千秋，比如，银(yín)行在渠(qú)道方面基(jī)础较强，更(gèng)擅长固收类产品(pǐn)的(de)服务，第三方销售渠道线上渠道较强，尤其是(shì)蚂(mǎ)蚁、天天等互联(lián)网平(píng)台流量形成显著(zhù)护城(chéng)河，随(suí)着AI演进，领先(xiān)地位将更加(jiā)夯实(shí)，而券(quàn)商是以线下营业部为抓手，对(duì)权益(yì)类产品服(fú)务能力较强。

　　贾志(zhì)表示，未来的基金销售市场(chǎng)，主要还是在银(yín)行渠(qú)道(dào)和(hé)头部互联网公司(sī)，券商作(zuò)为后(hòu)起之秀，也是(shì)不容忽视的力量。

　　马(mǎ)太效应显著

　　基(jī)金代销(xiāo)行业(yè)优胜(shèng)劣汰或将持续

　　近年(nián)来，马(mǎ)太效应依然是基金销售行(xíng)业所面(miàn)临的重要趋势。

　　中国基金业协会(huì)最新(xīn)公(gōng)布(bù)的(de)公募基(jī)金销售保有(yǒu)量数(shù)据显示(shì)，一季度(dù)，三方机构销(xiāo)售(shòu)增长最(zuì)为明显，互(hù)联网流(liú)量(liàng)优势继续发力，银行、三方、券商代销占比已(yǐ)从过去6：2：2变为接近(jìn)5:3:2。

　　而在第(dì)三方独(dú)立基(jī)金销售渠道(dào)中，头部(bù)机(jī)构竞争优(yōu)势更为(wèi)突(tū)出。截至今年一季度末，公募基金销售保有规模前100强(qiáng)中，21家独立基金销(xiāo)售机构(gòu)保有(yǒu)2.81万亿非货(huò)币市场公募基(jī)金。而前三名蚂(mǎ)蚁(yǐ)基金、天天(tiān)基金、腾安基金合计保有约2.06万亿(yì)，占比超73％；对(duì)比这21家中排在(zài)末(mò)位的泛华普益基金(jīn)销售(shòu)有(yǒu)限公司，其非货币市场公募基金保有(yǒu)规模为(wèi)54亿元，首尾差距十分明显，未上榜的独立基金销售(shòu)机构保有规(guī)模则(zé)更少。

　　另据Wind统计，截至6月(yuè)1日(rì)，在全市场473家基(jī)金代销机构中(zhōng)，目前共有26家基(jī)金销售机(jī)构的(de)代销基(jī)金(jīn)数量(liàng)在7000只以上，与此同时(shí)，也(yě)有111家基(jī)金销售机构代销数(shù)量不(bù)足百只。而(ér)在115家独立基金(jīn)销售机构中，15家代销数量在7000只以上，17家(jiā)代销不足白只。其(qí)中，还有6家目前只(zhǐ)跟1家基金公(gōng)司合作。

　　实际(jì)上(shàng)，近些(xiē)年来基金销售行业分化更趋明显，不少中小型基金销售机构在行业大洗牌(pái)中退场(chǎng)。

　　今(jīn)年4月18日(rì)，根据证监会网站显示，近期深圳前海凯恩斯基(jī)金销售有限(xiàn)公司向中(zhōng)国(guó)证(zhèng)券监(jiān)督(dū)管理委(wěi)员会提交了注(zhù)销公募(mù)证券投资(zī)基金销售业务许可证的申请(qǐng)，根据《行(xíng)政许可法》《证券投资基金(jīn)法》《公开募集证券(quàn)投资基金(jīn)销(xiāo)售机构(gòu)监督管(guǎn)理办法》等有关规(guī)定，中(zhōng)国证券(quàn)监督(dū)管理委(wěi)员会决定(dìng)注销深圳前(qián)海(hǎi)凯恩斯基金销售有限公司(sī)公(gōng)募(mù)证(zhèng)券投资基(jī)金销售(shòu)业务许可(kě)证。

　　同样是在4月(yuè)，上海证(zhèng)监局挂出了(le)注销永鑫保险销售服(fú)务有限公司(sī)公募(mù)证券投资基金销售业务许(xǔ)可证的公(gō2021泰安中考成绩查询入口网站，2021泰安中考成绩查询入口在哪ng)示。永(yǒng)鑫保(bǎo)险销售也是目前第一家主动注销基金销售(shòu)牌(pái)照的保险代理公司。

　　实际上，近(jìn)年(nián)来，有不少(shǎo)基金代销机构由(yóu)于经营困难(nán)等原因，主动注销基金销(xiāo)售牌(pái)照，退出竞(jìng)争行(xíng)业(yè)。比如河南安存基金、科(kē)地(dì)瑞富(fù)基金、晟视天(tiān)下基金、植信基金、唐鼎耀华基(jī)金等多家机构(gòu)都选择主动注销(xiāo)基金代销牌(pái)照(zhào)。

　　不过，也有机构是由(yóu)于违规等原因被吊销牌照(zhào)，比如，去年12月，上(shàng)海证(zhèng)监局发布消息，宣布注(zhù)销上海久富财富基(jī)金销售牌照(zhào)。此(cǐ)前(qián)，泰诚(chéng)财(cái)富、财路基金、大泰金石基(jī)金(jīn)等(děng)第三方代销机构也被吊(diào)销了牌照。

　　业(yè)内人士认(rèn)为，严2021泰安中考成绩查询入口网站，2021泰安中考成绩查询入口在哪监管(guǎn)态势下，未来(lái)基(jī)金代销(xiāo)行业优胜劣汰生态或将(jiāng)持续(xù)。

　　编辑：舰(jiàn)长

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