财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳(láo)动节(jié)后的首个(gè)交易日(rì)，A股银行板(bǎn)块大象(xiàng)起舞。在(zài)银行板块火热行(xíng)情的催(cuī)化下，“中(zhōng)字头”众多个股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市银行一(yī)季报(bào)披露拉下帷幕，经营数据和基金重仓(cāng)已经悉数(shù)披露。当行(xíng)情出现异动，明星基金(jīn)经理的重(zhòng)仓情况更为引(yǐn)人关注(zhù)。

　　据一季(jì)报披露，姜诚重仓持有(yǒu)了工商银行(xíng)、建设银行、农(nóng)业银行3家国有(yǒu)上市大(dà)行(xíng)以及招(zhāo)商银行(xíng)。这(zhè)一(yī)阶段，重仓工商银行(xíng)最多的机构为中泰资管，由姜诚在管的4只产(chǎn)品重仓持(chí)有，旗下(xià)中泰星元价值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿(yì)股(gǔ)的持股数量，成为重仓工商(shāng)银(yín)行最多的单只产品。工商银行之外，姜诚在管产品还重仓了建设银行、农业(yè)银行(xíng)。同时(shí)，建(jiàn)信基金周智硕去年四(sì)季度新发(fā)产品(pǐn)在(zài)今年一季度(dù)也(yě)重仓了工商银(yín)行(xíng)。

　　截至一季度末，姜诚在管基(jī)金十大重(zhòng)仓股中，工商银行、招商(shāng)银行(xíng)赫然(rán)在列(liè)。被誉为“零售之王”的招商银(yín)行(xíng)，也得张坤青睐(lài)，旗下易方达蓝(lán)筹精选持有(yǒu)招商(shāng)银行1.15亿股，是重仓该股最(zuì)多的单只产品；此(cǐ)外(wài)，还有张清(qīng)华(huá)旗下多只产品也重仓了招商银行。

　　此(cǐ)前偏爱(ài)苏南地(dì)区农商行(xíng)的(de)丘栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟银(yín)行。一季度末数据显示，苏农银行前十大流通(tōng)股动中(zhōng)，丘栋荣在管产(chǎn)品占(zhàn)据(jù)4席，旗(qí)下中庚价值领航、中庚小盘价值(zhí)、中庚价(jià)值品质一年3只(zhǐ)产品均(jūn)有减(jiǎn)持苏(sū)农银行(xíng)，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚(gēng)基金的身影。而此(cǐ)前多个季度，中庚(gēng)基金持股数量在一众重仓该股的基金公司中(zhōng)，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城商(shāng)行(xíng)之王(wáng)”宁波(bō)银行(xíng)也在一季度(dù)被朱(zhū)少醒旗下(xià)富(fù)国(guó)天惠精选成长A、劳杰(jié)男(nán)旗下汇添富价值精选A、陈一(yī)峰在管的安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢(yān)耀(yào)、杜(dù)洋、胡(hú)志利等老(lǎo)将在管(guǎn)产品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已(yǐ)成(chéng)工(gōng)行头号(hào)粉(fěn)丝，还重(zhòng)仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基金及(jí)券商资(zī)管旗(qí)下共(gòng)计138只产品(pǐn)重仓了工商银(yín)行(xíng)A股，持(chí)股总量为9.07亿元(yuán)。以重仓数(shù)据而言(yán)，较(jiào)去年(nián)四季度，机(jī)构(gòu)共计(jì)减持超(chāo)过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工(gōng)商银(yín)行A股的58家机(jī)构中，有55家公募(mù)基金以及中泰(tài)资管、光证资管、银河金(jīn)汇3家券(quàn)商资管。这其中，重仓工商银行最多(duō)的要(yào)数中泰资管。

　　一季度(dù)末(mò)数(shù)据显示(shì)，中泰资管姜诚(chéng)旗下4只产品均重仓工商银行(xíng)，共(gòng)计(jì)持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计(jì)持有工商银(yín)行1.14亿股(gǔ)，重(zhòng)仓有(yǒu)工商(shāng)银行最多的单只基(jī)金产品。去年年末，在持仓(cāng)工商银行483只产品中(zhōng)，中泰(tài)星(xīng)元价值(zhí)优选A以1.05的持股(gǔ)数量(liàng)成为持仓工商银行最多的主动管理产品。2022年三(sān)季(jì)度、四季(jì)度，该(gāi)产品(pǐn)十大重仓股(gǔ)中(zhōng)均有工商银(yín)行。

　　天(tiān)天(tiān)基金网(wǎng)最新数据显(xiǎn)示(shì)，中泰星元价(jià)值(zhí)优选A今年以来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名(míng)位于中(zhōng)段。

　　据一季报(bào)，工商银(yín)行、招商银行分别为在姜诚在管(guǎn)产(chǎn)品(pǐn)第(dì)三、第(dì)八十大重(zhòng)仓股。过去的一季度，工商(shāng)银行股价累(lèi)计涨(zhǎng)超9％，而招商银行股价(jià)累(lèi)计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份、海螺水泥等地产产业链企(qǐ)业以及(jí)农药(yào)化工(gōng)企(qǐ)业华鲁(lǔ)恒(héng)升、扬农化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在管产品前三大重仓行业依次为制(zhì)造业、金融业以及批发和零售业，持仓占净值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被(bèi)市场称之(zhī)为中生代“黑马(mǎ)”的周智硕建(jiàn)信(xìn)智远先锋(fēng)A一季度增持工商银行1198.7万股。与此同时，工(gōng)商银行成为该产品的(de)第(dì)二大重仓(cāng)股。

　　建信(xìn)智远(yuǎn)先(xiān)锋A成(chéng)立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚未持有(yǒu)工商银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中，排在第2394位，排名位(wèi)于中(zhōng)后段。

　　在一季报中，周(zhōu)智硕(shuò)指出，建(jiàn)信智远先(xiān)锋A将自下(xià)而上，寻(xún)找竞争力突出、风险收益比较(jiào)高、有望穿越周期的公司(sī)这条主线进行投资，重点投资了电子(zi)、煤炭、医药(yào)、银行、化工、有(yǒu)色、汽车(chē)、电力(lì)设(shè)备及新能(néng)源等行业的(de)企业。

　　整体(tǐ)来看，截(jié)至一(yī)季度末，周智硕在(zài)管(guǎn)基金前十(shí)大(dà)重仓股中(zhōng)并无银行个股，主要重仓了兖(yǎn)矿(kuàng)能源、广汇能源等煤炭(tàn)公司、中瓷电子、三(sān)安光电(diàn)等(děng)半导(dǎo)体(tǐ)材料公(gōng)司以及(jí)南都电(diàn)源、TCL中环(huán)等新能(néng)源产业链公司。

　　工(gōng)商银行之外，姜诚(chéng)旗下中泰(tài)兴(xīng)为价(jià)值精选A、中(zhōng)泰红(hóng)利优(yōu)选(xuǎn)一年均(jūn)重仓了建设银行、农业银行，截至一季度末，这(zhè)2只(zhǐ)产(chǎn)品分别持(chí)有建设银行、农业(yè)银行(xíng)1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大行中，易(yì)方达张清华(huá)执掌(zhǎng)的易方(fāng)达悦兴(xīng)一年持(chí)有A重仓(cāng)了邮(yóu)储银行，以2993.31万股的持股(gǔ)数量，在(zài)一众重仓该股的基金(jīn)产品中(zhōng)排名第五。

　　丘栋荣减持苏南(nán)农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓(cāng)数据看(kàn)，自2022年二季度起(qǐ)，中庚基金至今已连(lián)续(xù)4个季(jì)度减持苏农(nóng)银行，共(gòng)计(jì)减超1.41亿(yì)股(gǔ)。今(jīn)年一季度末，中庚基金共计(jì)持有该(gāi)股2907.76万(wàn)股(gǔ)，即(jí)使较上(shàng)一季(jì)度减(jiǎn)持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农银(yín)行的4家基(jī)金(jīn)公司中(zhōng)，中庚(gēng)基(jī)金持(chí)股数量仍为最多(duō)。

　　较上一(yī)季度，苏农(nóng)银行前十大流通股东一季度累(lèi)计减持的1862.45万股，来自(zì)丘栋荣旗(qí)下3只产品(pǐn)。这(zhè)一季(jì)度，中(zhōng)庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚小盘价(jià)值、中庚价(jià)值(zhí)品质一年持有分别减持了(le)519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减持(chí)，这(zhè)3只产品(pǐn)分别为(wèi)苏(sū)农银(yín)行第三、第七、第(dì)十大流通股东；持股(gǔ)保持不(bù)变的中庚价值灵动灵(líng)活配置，则为苏农银行的第八(bā)大流通股东。

　　自2021年(nián)三季度，中庚价值灵动(dòng)灵活配置以1612.26万股跻身苏(sū)农银行十大流通(tōng)股东行(xíng)列后，便不曾(céng)减(jiǎn)持过。该(gāi)产品曾(céng)在2021年四季(jì)度、2022年三季度分别增持苏农银(yín)行833.55万股、461.95万股，其余季度保(bǎo)持不变。

　　自“入围”苏农银行十大(dà)流通股东(dōng)以来，中庚价值领航、中庚价值(zhí)品质一年(nián)于今年一季度首度减持苏农银行；同在一季度(dù)减持外，中(zhōng)庚小盘价值已在2022年一至三季度(dù)连续减持苏宁银行共计2846.27万(wàn)股(gǔ)。

　　一季度末数据显示，重仓常熟(shú)银行的(de)基金产品(pǐn)中已无中(zhōng)庚基金的身(shēn)影。而此前多(duō)个季度，中庚基金持股数量在(zài)一众(zhòng)重仓该股的基金公(gōng)司中(zhōng)，排(pái)在(zài)首位。仅从重仓数据看，自2022年四(sì)季度末起，中庚基金便开始(shǐ)减(jiǎn)持常熟银(yín)行(xíng)。去年四季度，该基金公司首度减(jiǎn)持了8520.98万股；今年(nián)一季(jì)度，中(zhōng)庚基金更是大手(shǒu)笔(bǐ)减(jiǎn)持常(cháng)熟银行的1.04亿(yì)股。

　　经(jīng)过减持(chí)2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持有常熟银(yín)行4294.16万(wàn)股(gǔ)，位居该公司第八大流(liú)通股东。同期，中庚价值品质一年持有(yǒu)退出常熟银行十大流通股东行列；在去(qù)年四(sì)季度，这2只(zhǐ)产品已分别减持了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品(pǐn)也曾(céng)连续多个季度增持过(guò)常(cháng)熟银行、苏农银行这(zhè)2家(jiā)苏南(nán)地区的(de)农(nóng)商行。

　　身为“城商行之王(wáng)”，宁波银行也(yě)得到了(le)诸多明星(xīng)基金经(jīng)理的(de)青睐。截至一(yī)季度末(mò)，在(zài)一众重仓宁波银行(xíng)的基金(jīn)产(chǎn)品(pǐn)中，朱少醒旗下富(fù)国天惠精选成长A、劳(láo)杰(jié)男旗下汇添富(fù)价值精(jīng)选A分别以3000万股、1501.88万股持(chí)股(gǔ)数(shù)量，排名第一(yī)、第三；这一阶段(duàn)，重(zhòng)仓(cāng)宁波(bō)银行的，还包(bāo)括陈一峰(fēng)在管的安信价(jià)值精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管产品(pǐn)。

　　在一季度，重仓“零(líng)售之王”招商银行最多的是(shì)易方达基金(jīn)，与(yǔ)此同时，张坤旗下易方达蓝筹(chóu)精选是重仓招商银(yín)行最多的单只产品(pǐn)，季末(mò)持有1.15亿股；此(cǐ)外，重(zhòng)仓招商银行较多的(de)产品，还包括劳杰(jié)男旗(一个团几个营几个连，一军一师一团一营一连一排qí)下汇(huì)添(tiān)富价值精选A、姜诚旗下(xià)中泰(tài)兴(xīng)为价(jià)值(zhí)精选(xuǎn)A、中泰(tài)星元(yuán)价值优选(xuǎn)A、张坤(kūn)旗下易方达优质企业三年持有、以及张清华在管(guǎn)的易方达裕丰(fēng)回报(bào)A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易(yì)方达悦(yuè)兴(xīng)一(yī)年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以(yǐ)优质(zhì)农(nóng)商(shāng)行

　　据(jù)海通国(guó)际(jì)林(lín)加力团(tuán)队(duì)5月4日最新研报，银行业一季(jì)度(dù)收入增速略高于2022年。由于2022年增(zēng)速是(shì)逐季下降(jiàng)的，相比(bǐ)2022四(sì)季度的(de)低点，一季度(dù)的收入增速有(yǒu)明显的修复。

　　经过对比(bǐ)，海(hǎi)通国(guó)际认为(wèi)城(chéng)商行业绩最好，其次(cì)是农商行(xíng)，然后是大行，最后是股份行。国有大行(xíng)利润(rùn)增速大致符(fú)合预期(qī)。其中农行为1.75％，工行、中行和建行(xíng)在0％-1％之(zhī)间，符合(hé)预期(qī)；交行和邮(yóu)储银行分别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期(qī)。收入增速中行、农(nóng)行、建(jiàn)行、交行、邮储银行均为(wèi)正增(zēng)长(zhǎng)，其中中行收入增速(sù)达(dá)到(dào)11.6％，整体表现(xiàn)不(bù)错(cuò)。

　　林加力团队指出，大(dà)行资产质量平稳，其(qí)中工(gōng)行(xíng)、农行和(hé)建(jiàn)行不良率持平一个团几个营几个连，一军一师一团一营一连一排，中行、交行和邮储下(xià)降(jiàng)，中行下降明显，从(cóng)1.32％下降到(dào)1.18％；五(wǔ)大(dà)行拨(bō)备覆(fù)盖(gài)率都有提高，其中(zhōng)中(zhōng)行增(zēng)幅最大(dà)。需要(yào)注意的是，一季度保(bǎo)费收入(rù)对营收贡献较大(dà)，持续性存疑；此外(wài)，银行和保(bǎo)险公司(sī)的会计(jì)规则有(yǒu)差别，需要注(zhù)意(yì)口径差异对利润(rùn)的影响。

　　股份(fèn)行总(zǒng)体(tǐ)收入增速负增长。收(shōu)入(rù)压(yā)力主要是(shì)由于(yú)1月1号(hào)贷款(kuǎn)重(zhòng)定价(jià)导致贷款(kuǎn)利率很低，还有年初一些大银行以极低利(lì)率去抢(qiǎng)大额对公客(kè)户的(de)贷款(kuǎn)，所以一季度息(xī)差压力(lì)最大。三四(sì)月份极低(dī)利(lì)率消失后，该团队(duì)认为息差压力后面会逐步缓解(jiě)。

　　基于城商行(xíng)在上述(shù)4类银行中利润增速和收入增速韧性最(zuì)强，海通(tōng)国际建议关注优质的城商行，辅以(yǐ)比较优质的(de)农商行(xíng)。城商行(xíng)是(shì)行业里最强(qiáng)的子版块，建议持(chí)续关注。农商(shāng)行中，常熟银(yín)行财(cái)报表现最好。

　　林加力(lì)团队认为，大(dà)行(xíng)贴(tiē)近(jìn)中特估概(gài)念，团队首选利润(rùn)增(zēng)速最(zuì)好的交通银行，其次是(shì)收入增速(sù)最超预(yù)期(qī)的中国银行，再次是结构数据（手续(xù)费收入）超预(yù)期的邮储银行，拨备覆盖率较高的农业银行也值得关注(zhù)。股份行中，该团队建议(yì)关注(zhù)一(yī)季报不错的低估值(zhí)黑(hēi)马(mǎ)股，比如利润和收(shōu)入增(zēng)速较好的浙商银行；机构(gòu)热门股中，估值可能修复的招(zhāo)商银行(xíng)和平安银(yín)行(xíng)可以在业(yè)绩真空期(qī)进行博弈和交易。

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