今年以来(lái)基(jī)金(jīn)代销机构被基金公司解约的(de)情形明显增多。

　　近日，又有多家基金公司(sī)发布(bù)与基(jī)金代销机构解约(yuē)的公告。截至6月1日，今年以来已有18家基金公司宣布与(yǔ)28家基金代销机构终(zhōng)止合作。而(ér)从机构(gòu)类(lèi)型看，中(zhōng)小(xiǎo)型独立基金销(xiāo)售机构(gòu)居多，此外，也有银(yín)行(xíng)和保险。

　　值(zhí)得一提的是，近年来由于经营不善或违规，已有多家基金销(xiāo)售(shòu)机构主动(dòng)或被(bèi)动(dòng)注销(xiāo)牌照。

　　业内(nèi)人士(shì)认为(wèi)，基金公(gōng)司与基金销售(shòu)机构之间的合作本就是双向选择(zé)，在高质量发展背景(jǐng)下，基金(jīn)公(gōng)司严格筛选代销(xiāo)机构也是降本增效的主流选择。未(wèi)来，基金(jīn)代销行业优胜劣汰生态或(huò)将(jiāng)持续。

　　公募(mù)密集终止与基金(jīn)代(dài)销机构(gòu)合作

　　6月1日(rì)，西部利得基(jī)金(jīn)发布公告，自2023年(nián)6月(yuè)9日起，终(zhōng)止浦领基金办理该公司旗下基金的相关销售业务。值得(dé)注意的是，今年以(yǐ)来(lái)，还(hái)有方正富邦基(jī)金、平安基金，以及海(hǎi)富通(tōng)基金(jīn)停止了(le)与浦(pǔ)领基金(jīn)的基金销售合作(zuò)关系。

　　5月29日，长盛基金发布(bù)公告，经与北京(jīng)虹(hóng)点(diǎn)基金销售有限公司、上海凯石财富基(jī)金销售有限公司协商一致，自(zì)2023年5月29日起(qǐ)，上述基金销售机构将(jiāng)不再代理销(xiāo)售公司旗下所有公募(mù)基金。

　　就在此前的5月18日，长(zhǎng)盛基金(jīn)也发布公告(gào)称，与(yǔ)方德保险代理有限公司、民商基金销售（上海）有限(xiàn)公司协商一致，自2023年5月18日起，上述基金销售机(jī)构(gòu)将不(bù)再(zài)代理公司旗下所有(yǒu)公募基金。自公告(gào)之日起，上(shàng)述公司不再办理本公司旗下基金的(de)开(kāi)户、认购、申购等基金买入(rù)的(de)相关业务，只保留赎回业(yè)务，直至所有(yǒu)客户赎(shú)回全部(bù)份(fèn)额。而在今年4月，西部利得基(jī)金(jīn)、上银基金也终止了(le)与民商(shāng)基金的基金销售合(hé)作，上银基金则(zé)于2月终止与该机构的合(hé)作关系，但也有宝盈基金、万(wàn)家基金新增与民商基金的(de)销售合作。

　　据中国基金(jīn)报(bào)记者统计，截至6月1日，今年以来，已有18家基(jī)金(jīn)公(gōng)司(sī)宣布与28家基金代销机构终止(zhǐ)合作。

　　其中，2月(yuè)，有3家(jiā)基金公司终止合(hé)计(jì)7家(jiā)独立基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机构的合作；3月，有8家基金公司终止了合计17家独立基(jī)金销售机构的代(dài)销合(hé)作(zuò)，其(qí)中包括1家(jiā)保险(xiǎn)公司(sī)；4月，有5家(jiā)基(jī)金(jīn)公(gōng)司终止了合计6家独立基金(jīn)销(xiāo)售机构的合(hé)作；5月以来，则(zé)已有9家基金公司宣布(bù)终止了合计12家基金(jīn季明宇是什么电视剧名称 季明宇是叶海山吗)代(dài)销机构的合(hé)作，这其(qí)中包(bāo)括(kuò)独立基金销售机构、银行和保(bǎo)险。

　　目(mù)前(qián)这些代(dài)销机构中(zhōng)，正(zhèng)融基金解除合作关系的基金公司最(zuì)多(duō)，年内已有5家；而基(jī)金(jīn)公司中，长盛基金(jīn)解除(chú)合作关(guān)系最为(wèi)频繁，3月(yuè)以来几乎每月(yuè)都(dōu)会(huì)和基金(jīn)代销机构解(jiě)除合作关系，目(mù)前已累计解约11家(jiā)，海(hǎi)富通基金今年2月(yuè)和(hé)3月(yuè)分别解除5家合作关系，已累计10家(jiā)。

　　严(yán)格筛(shāi)选代(dài)销机(jī)构

　　助推降(jiàng)本(běn)增(zēng)效

　　整(zhěng)体来看，前述被(bèi)解约的基金销售机构多为(wèi)中小(xiǎo)型机构。

　　业内人士表示，随着代销机(jī)构数量增多及监(jiān)管趋(qū)严，近几(jǐ)年(nián)公募基金(jīn)公司对于代(dài)销(xiāo)机构的选(xuǎn)择标准也(yě)在提高。在高质量发(fā)展(zhǎn)背景下，严格筛选基金代销机构，也是实现降本增效的(de)一大举(jǔ)措。

　　一家基金公司内部(bù)人员表示，基金公司终止与销售机构的合作，无非是以下三(sān)种情(qíng)况：一是基金销量一直得不到有效(xiào)增(zēng)长，对基金公司整体(tǐ)基(jī)金销售贡献不大(dà)；二是受(shòu)到监管处罚；三是销(xiāo)售机构主业(yè)发生改变。

　　“实际上(shàng)，前两(liǎng)年就这样终止过一轮，理(lǐ)由无非就(jiù)是这(zhè)些。”但(dàn)该内(nèi)部人(rén)员(yuán)也坦(tǎn)言，今年以(yǐ)来权益市场(chǎng)低迷，基金(jīn)销售困难也加(jiā)速了对尾部销售(shòu)机(jī)构的淘汰。“上(shàng)太多销售合作机构，没有太大意义(yì)，只是徒增后台工作量。”

　　华林证券(quàn)董事总经(jīng)理贾志也表示，基金公司终止与(yǔ)代销机构的(de)合作，通(tōng)常是基金代(dài)销机构销(xiāo)售能力(lì)较弱，且又受到监管(guǎn)的处罚，就会很果断地解除(chú)合作关系(xì)。“基金公(gōng)司与基金代销机构的合作是(shì)市场化的，要考(kǎo)虑(lǜ)维(wéi)护成本与合(hé)作的潜力，基(jī)金公(gōng)司会依据自身的发展状(zhuàng)况有选择的与基金代(dài)销(xiāo)机构合作。”

　　北方一家公(gōng)募公司渠道负(fù)责人透露，其所在(zài)公司选择基金(jīn)销售公司，有一套完整的基金销售评估办(bàn)法，比如基金(jīn)销售保(bǎo)有规(guī)模、机(jī)构成立时间、综合能力，以及(jí)与哪些公司合(hé)作(zuò)等(děng)都是考(kǎo)核的要素，其中，要(yào)求其(qí)公募基金销售保有规(guī)模排(pái)名排名前(qián)100，是硬(yìng)性指标(biāo)。

　　“跟基金(jīn)销售机构(gòu)合作后，需要(yào)对接系统(tǒng)，每年要付出系(xì)统维护成本，很多(duō)销售公司一年的保有量也没有多少，甚至都覆盖(gài)不了成本(běn)。”据(jù)该负责人(rén)透露，即便是前100名(míng)，也有相当(dāng)一部分达不(bù)到标准。

　　在贾志看(kàn)来，基金(jīn)公司与基(jī)金代销机构的合作(zuò)是(shì)双向选择，基金公司希望能(néng)有销(xiāo)售(shòu)能力强的机构合作(zuò)，头部代销(xiāo)机构也(yě)会对基金公司的投研(yán)能力(lì)，管理规(guī)模，也(yě)有一定的(de)要求(qiú)。

　　此外(wài)，另据(jù)某基金研(yán)究人士称，目前基(jī)金代销(xiāo)的(de)机构主要分为银行、第三方基金销售机构，以及券商(shāng)，从(cóng)禀赋来说，各有千秋，比如，银行在渠道方(fāng)面(miàn)基础较强，更擅(shàn)长(zhǎng)固收类产品的服(fú)务(wù)，第三方销售渠(qú)道线上渠道(dào)较强，尤其是蚂(mǎ)蚁、天天(tiān)等互联网平台(tái)流量形(xíng)成显著护城河，随(suí)着(zhe)AI演进，领(lǐng)先地(dì)位将更(gèng)加夯实，而券商是以线下营业部为(wèi)抓(zhuā)手，对权(quán)益(yì)类产品服务能(néng)力较强。

　　贾志表示，未来的基(jī)金销售市场，主(zhǔ)要还是在银行渠(qú)道和头(tóu)部互(hù)联网公(gōng)司，券商(shāng)作为后起之秀，也是不容忽视(shì)的力量。

　　马太效应显著

　　基金(jīn)代(dài)销(xiāo)行业(yè)优(yōu)胜劣汰或将(jiāng)持续(xù)

　　近(jìn)年来(lái)，马太效应依(yī)然是基金销售行业所面(miàn)临的(de)重要趋势(shì)。

　　中国(guó)基金业协会最新(xīn)公布(bù)的公募基金销售(shòu)保(bǎo)有量数据显示，一季度(dù)，三方(fāng)机(jī)构(gòu)销售增长最为明显，互联网流量优势继续(xù)发力(lì)，银行(xíng)、三方、券商代销占(zhàn)比已从过去6：2：2变为(wèi)接(jiē)近5:3:2。

　　而在(zài)第三方(fāng)独立(lì)基金(jīn)销售(shòu)渠道中，头(tóu)部机构(gòu)竞争优势(shì)更为突出(chū)。截至今年(nián)一季度(dù)末(mò)，公募(mù)基金销售保有(yǒu)规模前100强(qiáng)中(zhōng)，21家(jiā)独立基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机构保(bǎo)有2.81万亿非(fēi)货币市场公(gōng)募(mù)基金。而前三名(míng)蚂(mǎ)蚁基(jī)金、天天基金(jīn)、腾(téng)安(ān)基金合计(jì)保有(yǒu)约2.06万亿，占比(bǐ)超73％；对比这21家中(zhōng)排在末位的泛华普益基金销售有限公司，其非货币市场(chǎng)公(gōng)募基金保有规模为54亿(yì)元(yuán)，首尾差(chà)距十分明显，未上(shàng)榜的独立基金销(xiāo)售机构保有规模则更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全(quán)市场(chǎng)473家基金代(dài)销机构中，目前共(gòng)有26家(jiā)基金销售机构的代销基金数量(liàng)在7000只以上，与(yǔ)此同(tóng)时，也有111家基(jī)金销(xiāo)售机构(gòu)代销数量不足百只(zhǐ)。而(ér)在115家独立基(jī)金销售机构中，15家代销(xiāo)数量在7000只以上，17家(jiā)代销(xiāo)不足白只。其(qí)中，还有6家目前只跟(gēn)1家(jiā)基金公司合作。

　　实际上，近些年来基金(jīn)销(xiāo)售行(xíng)业分化更趋(qū)明显，不少中(zhōng)小型基(jī)金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)在行业大(dà)洗(xǐ)牌中退场。

　　今(jīn)年4月18日，根据证监会(huì)网站显示，近期深圳(zhèn)前海凯恩斯(sī)基金销售有限公(gōng)司向中国证券监(jiān)督管理委(wěi)员会(huì)提交了注销公募证券投资(zī)基(jī)金销售业务许可证(zhèng)的申请，根据《行政(zhèng)许可法》《证券投资基金法》《公开募集证券投(tóu)资基金销售机(jī)构监(jiān)督管(guǎn)理办法》等(děng)有关规(guī)定，中(zhōng)国证券监(jiān)督管理(lǐ)委员会决定注销深(shēn)圳前(qián)海凯恩斯基金销售(shòu)有(yǒu)限公司公募证券投资基金销售(shòu)业务许(xǔ)可(kě)证。

　　同样(yàng)是在4月(yuè)，上海证监局挂(guà)出了(le)注销(xiāo)永鑫保险销售服务有限公司公募证券投资基金销售业务许可证(zhèng)的公示(shì)。永鑫(xīn)保险销售也是(shì)目前第一(yī)家主(zhǔ)动注(zhù)销基金销售牌照(zhào)的保险代理公(gōng)司。

　　实(shí)际上(shàng)，近(jìn)年来，有不少基金代销机(jī)构由于经营(yíng)困难等原因(yīn)，主动注销基(jī)金销售(shòu)牌(pái)照，退出竞争(zhēng)行(xíng)业。比(bǐ)如河南(nán)安存基(jī)金(jīn)、科地瑞富基金、晟(chéng)视天下基金、植信(xìn)基金、唐鼎耀(yào)华基金(jīn)等多家(jiā)机(jī)构都选择主动注销基金代销牌照。

　　不过，也有机构是由于(yú)违规等原因被吊销牌(pái)照(zhào)，比(bǐ)如，去年12月，上海(hǎi)证监局发布消息，宣(xuān)布注(zhù)销(xiāo)上海久富财(cái)富基(jī)金销售牌照。此前(qián)，泰诚季明宇是什么电视剧名称 季明宇是叶海山吗财(cái)富(fù)、财(cái)路(lù)基金、大泰金石基(jī)金(jīn)等(děng)第三(sān)方(fāng)代(dài)销机构也被吊销了牌照。

　　业内人士(shì)认(rèn)为，严监管(guǎn)态势下，未来基金(jīn)代销行业优胜劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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