财(cái)联社5月(yuè)5日讯（记者(zhě)封其娟）五一劳动节后(hòu)的(de)首个(gè)交易日，A股银(yín)行板块大象起(qǐ)舞。在(zài)银(yín)行板块(kuài)火热行情的催化下，“中字头”众多个股亦被点燃(rán)。

　　随着上市银行一季报(bào)披(pī)露(lù)拉(lā)下帷幕，经营数(shù)据和基金重仓(cāng)已经(jīng)悉数披露。当行情出现(xiàn)异动，明星基(jī)金经理(lǐ)的(de)重仓情况更为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持(chí)有(y妥否的意思是什么，妥否的用法ǒu)了工(gōng)商银行(xíng)、建设银行、农业(yè)银行(xíng)3家国有上市大(dà)行以(yǐ)及招商银行。这一阶段，重仓工(gōng)商(shāng)银行(xíng)最多的机(jī)构为中泰资管，由姜诚在(zài)管(guǎn)的4只产品重仓持有，旗下中泰星元价(jià)值(zhí)优选A也凭借1.14亿股的持股数(shù)量(liàng)，成为重仓工商银(yín)行(xíng)最多的单只产品。工(gōng)商银行(xíng)之(zhī)外，姜诚在(zài)管(guǎn)产(chǎn)品还(hái)重(zhòng)仓了建设银行、农(nóng)业银(yín)行。同时，建信(xìn)基金周智硕(shuò)去年四(sì)季(jì)度新发产品在今年一季度也重仓了工商银行。

　　截至一季度末，姜诚(chéng)在管(guǎn)基金十大重仓股中，工商银行、招商(shāng)银行赫然(rán)在列。被誉(yù)为“零售之王”的招商银(yín)行，也得张坤青睐，旗下易(yì)方达蓝筹(chóu)精选(xuǎn)持有招商银行1.15亿股，是重仓该股最多的单(dān)只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)；此外，还有(yǒu)张清华旗下(xià)多只产品也重(zhòng)仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农(nóng)商(shāng)行的丘(qiū)栋荣(róng)，一季度减持了苏(sū)农(nóng)银(yín)行、常熟银行。一季度末数据(jù)显示，苏农(nóng)银行(xíng)前十大流(liú)通股动中，丘栋荣(róng)在管产品占据4席(xí)，旗下中庚价值领航、中(zhōng)庚(gēng)小盘价值、中庚价值(zhí)品(pǐn)质一(yī)年3只产品均(jūn)有减持苏农银行(xíng)，共(gòng)计(jì)减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓(cāng)常熟银行的(de)基金产品中已(yǐ)无中庚基金的身影(yǐng)。而此(cǐ)前多(duō)个季度(dù)，中(zhōng)庚基金持股(gǔ)数量在一众(zhòng)重仓(cāng)该股的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波(bō)银(yín)行也在一季度被朱(zhū)少醒(xǐng)旗(qí)下富国天惠(huì)精(jīng)选(xuǎn)成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精选A、陈(chén)一峰在(zài)管的安信价值(zhí)精选以(yǐ)及工(gōng)银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在(zài)管(guǎn)产品，重妥否的意思是什么，妥否的用法仓持有(yǒu)。

　　姜诚已(yǐ)成工行头号粉丝，还重(zhòng)仓建行农行

　　wind数据显示(shì)，截(jié)至一季度(dù)末，58家公募基金及(jí)券商(shāng)资管旗下共计138只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)重仓了工(gōng)商银行A股，持股总(zǒng)量为(wèi)9.07亿元。以重仓数据而(ér)言(yán)，较去年四季度(dù)，机构(gòu)共计(jì)减持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商银行(xíng)A股的58家机构中，有55家(jiā)公(gōng)募(mù)基金以及中泰资管、光证资(zī)管、银河金(jīn)汇3家券(quàn)商资(zī)管。这其中，重(zhòng)仓工商银行(xíng)最多(duō)的要数中泰资管(guǎn)。

　　一(yī)季(jì)度(dù)末数据显示(shì)，中泰资管姜(jiāng)诚(chéng)旗下4只产品均重仓(cāng)工商(shāng)银行(xíng)，共(gòng)计持股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰星元价值优选(xuǎn)A共计持有工商(shāng)银行1.14亿(yì)股，重(zhòng)仓(cāng)有工商银行最(zuì)多的单只基金产(chǎn)品(pǐn)。去(qù)年年末，在持仓(cāng)工商银行(xíng)483只产品中，中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选A以1.05的持股数量成为持仓工商银行最多(duō)的主动管理(lǐ)产品。2022年三季度、四季度，该产品十大重仓股中均有工商银行。

　　天天基(jī)金网最新(xīn)数据显示，中泰星元价值优选A今年以(yǐ)来(lái)的收(shōu)益率为(wèi)1.18％，在2256只同类产品(pǐn)排(pái)在(zài)1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别为在姜诚在管产品第三、第八(bā)十大重(zhòng)仓股。过去的一季度，工商银行股(gǔ)价累计涨(zhǎng)超9％，而(ér)招(zhāo)商银行股价累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚(chéng)还重仓(cāng)了中国建筑、建发(fā)股(gǔ)份、海螺水泥等地产产业链企业以及(jí)农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚(chéng)在管(guǎn)产品前三大重仓行业(yè)依次为(wèi)制造业、金融业以及批发和(hé)零售业，持仓(cāng)占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被(bèi)市场称之为中生代(dài)“黑(hēi)马”的周智硕建信智远(yuǎn)先(xiān)锋(fēng)A一(yī)季度增持工商(shāng)银行(xíng)1198.7万股。与此同时，工商银行(xíng)成为该产(chǎn)品的第二(èr)大重仓股。

　　建信(xìn)智远先锋(fēng)A成(chéng)立于2022年10月，季末总规模为(wèi)5.19亿元(yuán)。去年年报显示，该产品尚未持有(yǒu)工商银行。今(jīn)年以来，该产(chǎn)品已亏损(sǔn)3.05％，在同类的(de)3536只产品中，排在第2394位，排(pái)名位于中(zhōng)后段。

　　在一季报(bào)中(zhōng)，周智硕指出，建信智(zhì)远先锋(fēng)A将自下而上(shàng)，寻(xún)找竞争力突出、风(fēng)险收益比较高、有望穿越(yuè)周期的(de)公司这(zhè)条主线进行(xíng)投(tóu)资，重点投(tóu)资(zī)了电子、煤炭、医药、银行、化工、有(yǒu)色、汽车、电力(lì)设备及(jí)新(xīn)能源等行业的企业(yè)。

　　整体(tǐ)来看(kàn)，截至一季度(dù)末，周智(zhì)硕(shuò)在管(guǎn)基金(jīn)前(qián)十大重仓股中并(bìng)无银行个股，主要重仓了兖矿能(néng)源、广汇能(néng)源等煤(méi)炭公司(sī)、中瓷电子、三安光电等半导(dǎo)体材料公司以及(jí)南都电源、TCL中环等新能源(yuán)产(chǎn)业(yè)链公司。

　　工商银行之外，姜(jiāng)诚(chéng)旗(qí)下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰红利优选一年均(jūn)重仓了建设银行、农业(yè)银行，截至一季(jì)度末，这2只产品分别(bié)持(chí)有建设银行(xíng)、农(nóng)业银(yín)行(xíng)1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大行中，易方(fāng)达张清华执(zhí)掌的易方达(dá)悦兴一年持有A重仓了(le)邮储银行，以2993.31万(wàn)股的持股数量，在(zài)一众重仓该股的基金(jīn)产品中排名(míng)第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏(sū)南农商行、张坤、张(zhāng)清华重仓招行

　　从(cóng)重仓数据看(kàn)，自2022年(nián)二季(jì)度(dù)起，中庚基金至今(jīn)已连(lián)续4个季度(dù)减持(chí)苏农银行(xíng)，共计减超1.41亿股。今年一季(jì)度末(mò)，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的(de)4家(jiā)基金公司中，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数量仍为最多。

　　较上一季度(dù)，苏农(nóng)银行前十大流通股东一季(jì)度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中(zhōng)庚价值(zhí)领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质(zhì)一年持(chí)有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减(jiǎn)持，这3只产(chǎn)品(pǐn)分别(bié)为苏(sū)农银行第三、第七、第十大流通(tōng)股(gǔ)东(dōng)；持股(gǔ)保持不(bù)变的中(zhōng)庚价(jià)值灵动灵(líng)活(huó)配(pèi)置，则为苏农银行的(de)第(dì)八(bā)大(dà)流通(tōng)股(gǔ)东。

　　自2021年(nián)三(sān)季(jì)度，中(zhōng)庚价值灵动灵活配置以(yǐ)1612.26万股(gǔ)跻身苏农(nóng)银行十大流通(tōng)股(gǔ)东(dōng)行(xíng)列(liè)后，便(biàn)不曾减持过。该产品曾在2021年四(sì)季度、2022年三季度分(fēn)别(bié)增(zēng)持(chí)苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其(qí)余季(jì)度保持不变(biàn)。

　　自“入围”苏农(nóng)银行十大流通股(gǔ)东以来，中(zhōng)庚价(jià)值领(lǐng)航、中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一年于今年(nián)一季(jì)度首度减持苏农银行；同在一(yī)季(jì)度减持外，中庚小盘(pán)价(jià)值已在2022年(nián)一至(zhì)三季度连续减持苏宁(níng)银行共计2846.27万(wàn)股(gǔ)。

　　一季度末(mò)数据显示，重仓常熟银行的基金产(chǎn)品(pǐn)中(zhōng)已无中庚基(jī)金(jīn)的身影。而(ér)此前(qián)多个季度(dù)，中(zhōng)庚基(jī)金持股数量在一众重仓该(gāi)股的基(jī)金公司中，排(pái)在(zài)首位(wèi)。仅从(cóng)重仓数据看，自2022年(nián)四季度末(mò)起(qǐ)，中庚基金便开(kāi)始减持常熟银行。去(qù)年四季度(dù)，该(gāi)基金公司首度减持(chí)了8520.98万(wàn)股；今年(nián)一季度，中(zhōng)庚基金(jīn)更是大手(shǒu)笔减持(chí)常熟银行的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航(háng)一季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公(gōng)司第八大(dà)流通股东。同期(qī)，中庚价值(zhí)品质一年(nián)持有退出常熟(shú)银行十(shí)大流通股东行列；在去年四季度，这(zhè)2只产品已(yǐ)分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋(dòng)荣(róng)旗下产品也曾连(lián)续多个季度增持过(guò)常熟(shú)银行、苏农(nóng)银行这2家苏(sū)南(nán)地区的农商行。

　　身为“城商行(xíng)之王”，宁波银行也(yě)得到了(le)诸多明星基金经(jīng)理的青睐。截至一季度末(mò)，在一众(zhòng)重仓宁波(bō)银行的基金产品(pǐn)中，朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价(jià)值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量(liàng)，排名第一、第三；这一(yī)阶段，重仓宁波银(yín)行的，还包括(kuò)陈(chén)一峰在管的安信价(jià)值精(jīng)选(xuǎn)以及工银(yín)瑞信(xìn)旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售(shòu)之王(wáng)”招商银行最多(duō)的(de)是易方达(dá)基(jī)金，与此同时，张坤旗下易(yì)方达蓝筹(chóu)精选是重仓招商银行最多的单(dān)只(zhǐ)产品(pǐn)，季(jì)末(mò)持有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商银行较多的产(chǎn)品，还包括劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选A、姜(jiāng)诚(chéng)旗下中(zhōng)泰兴为(wèi)价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤旗(qí)下易方达优质企(qǐ)业三(sān)年(nián)持有(yǒu)、以及张清华在管的易方达裕丰回报(bào)A、易方达丰(fēng)和A、易方达安心回报A、易方(fāng)达悦兴一年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关(guān)注优(yōu)质城商行，辅(fǔ)以优质农(nóng)商行(xíng)

　　据海通国际林加力团队5月4日最新研报(bào)，银行业一季度(dù)收入增速略高(gāo)于2022年。由于2022年增(zēng)速是逐季(jì)下降的，相(xiāng)比2022四季度的低(dī)点(diǎn)，一季(jì)度的收入增速有(yǒu)明(míng)显的修复。

　　经过对比，海(hǎi)通国际认为城商行业绩最好(hǎo)，其次是农(nóng)商(shāng)行，然(rán)后是大行，最后是股(gǔ)份行。国有(yǒu)大行(xíng)利润增速大致(zhì)符合预期。其中(zhōng)农行为1.75％，工行、中(zhōng)行和建(jiàn)行在0％-1％之间，符合预(yù)期；交行和邮储银行分(fēn)别(bié)为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期。收入(rù)增速中行、农行、建行、交(jiāo)行、邮储银(yín)行均为正增长，其中(zhōng)中行(xíng)收入增(zēng)速达到11.6％，整(zhěng)体表现不(bù)错。

　　林(lín)加力团队指出(chū)，大(dà)行资产质量平稳，其中工行、农行和(hé)建行不良率持平，中行、交行和邮(yóu)储下降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆(fù)盖(gài)率都(dōu)有提高，其中中行(xíng)增(zēng)幅最大。需(xū)要注意的是，一季度保(bǎo)费收(shōu)入对营收贡献较大，持续性存疑；此外，银行(xíng)和保险公司的(de)会计规(guī)则有差(chà)别，需要(yào)注(zhù)意口径差异对利润(rùn)的影响。

　　股份行总体(tǐ)收入(rù)增(zēng)速负增(zēng)长。收入压力(lì)主要(yào)是由于1月1号贷款重定价导致贷款利(lì)率(lǜ)很低，还有年(nián)初(chū)一些大银(yín)行(xíng)以(yǐ)极低利率去抢大额对公客户的贷款，所以一季度息(xī)差(chà)压(yā)力最(zuì)大。三(sān)四月份极低利(lì)率消失后，该团(tuán)队认为(wèi)息差(chà)压(yā)力(lì)后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银行(xíng)中利润(rùn)增速(sù)和(hé)收(shōu)入增(zēng)速韧(rèn)性最强，海通国际建(jiàn)议(yì)关注优质的城(chéng)商行，辅(fǔ)以比(bǐ)较优(yōu)质(zhì)的农商行。城商行是(shì)行业里最强的子(zi)版块，建议持续(xù)关注。农(nóng)商行中(zhōng)，常熟(shú)银行财报表现最好。

　　林加力团队认(rèn)为，大行贴近中特估(gū)概念，团队(duì)首(shǒu)选利润增速最(zuì)好的(de)交通银行，其次是收入增(zēng)速最超(chāo)预期(qī)的中国(guó)银(yín)行，再次是结构(gòu)数据(jù)（手续费收入）超预期的邮储银行，拨备覆盖(gài)率较高的农业银(yín)行也值得关注(zhù)。股份(fèn)行中(zhōng)，该(gāi)团队建议关注一(yī)季报(bào)不错的低估值黑马股(gǔ)，比(bǐ)如利润(rùn)和(hé)收入增速较好(hǎo)的(de)浙(zhè)商银行；机构热门股中，估值可能修复的(de)招商银行和平安银行可以在业(yè)绩真空期进(jìn)行(xíng)博弈和交易。

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