今年以来(lái)基金代(dài)销机(jī)构被基金公司解(jiě)约的情形明显增多。

　　近(jìn)日，又有多家基金公司发布与(yǔ)基金代(dài)销(xiāo)机构(gòu)解约的公告。截至(zhì)6月1日，今年以来已有18家(jiā)基金(jīn)公(gōng)司宣布与28家基金代销机构终止合(hé)作。而从机构类型看，中(zhōng)小型独立(lì)基金销(xiāo)售机构居多，此外，也(yě)有银行(xíng)和保险(xiǎn)。

　　值(zhí)得一提的是，近年(nián)来由于(yú)经营不善或(huò)违规，已有多家(jiā)基金(jīn)销售机构主动或被动注销(xiāo)牌(pái)照。

　　业内人士(shì)认(rèn)为，基金公司(sī)与基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机构之(zhī)间的合作(zuò)本就是(shì)双向选择，在(zài)高质量发(fā)展背景下，基金公司严格筛选(xuǎn)代销机构也是(shì)降(jiàng)本增效的主流(liú)选择。未来(lái)，基金代(dài)销行业优胜劣(liè)汰生(shēng)态或将持续。

　　公募密集终止(zhǐ)与基金(jīn)代销机构合作

　　6月(yuè)1日，西部利(lì)得基金发布公告，自2023年6月9日起，终(zhōng)止(zhǐ)浦领基(jī)金办理(lǐ)该公司(sī)旗(qí)下基金(jīn)的相关销售(shòu)业(yè)务。值得注(zhù)意(yì)的是，今年以来(lái)，还有(yǒu)方正富邦基(jī)金、平安基(jī)金，以及(jí)海富通基金(jīn)停止了与浦领基金的(de)基金(jīn)销售合作关系。

　　5月(yuè)29日，长盛基(jī)金发布公(gōng)告，经(jīng)与北京虹点(diǎn)基金销(xiāo)售(shòu)有限公司、上(shàng)海凯(kǎi)石财富(fù)基金销售有限(xiàn)公司(sī)协商一(yī)致，自2023年5月29日起(qǐ)，上(shàng)述(shù)基金(jīn)销(xiāo)售机构将不再代(dài)理销售公司旗下所(suǒ)有公募基金。

　　就(jiù)在此前的5月18日，长盛基金也发布公告称，与方德保险代(dài)理有限公(gōng)司(sī)、民商基金销售（上(shàng)海）有限(xiàn)公(gōng)司协(xié)商一致，自(zì)2023年(nián)5月18日起，上述基金销(xiāo)售机(jī)构(gòu)将(jiāng)不(bù)再代理公司旗下所有公募基金。自公(gōng)告之日起，上述公司不(bù)再办理本公(gōng)司旗(qí)下基金的开户、认购、申(shēn)购等基金买入的相关业务，只保留赎回业务(wù)，直至所有客户(hù)赎回全部份额。而在今年4月(yuè)，西部(bù)利(lì)得基金、上银基金也终(zhōng)止了与民商基金的基(jī)金销售合作(zuò)，上银(yín)基金(jīn)则于2月终止与该(gāi)机(jī)构的合(hé)作关系(xì)，但也有宝(bǎo)盈(yíng)基金、万家基金(jīn)新增与民商(shāng)基(jī)金的销(xiāo)售合作。

　　据(jù)中(zhōng)国基(jī)金报记者(zhě)统(tǒng)计，截(jié)至6月1日，今年(nián)以来，已有18家基金公司宣布与28家基金(jīn)代销机构(gòu)终止合(hé)作。

　　其中，2月，有3家(jiā)基金公司终止(zhǐ)合计7家(jiā)独立(lì)基金(jīn)销售机构(gòu)的合作(zuò)；3月(yuè)，有8家基金公司终止了合计17家(jiā)独立(lì)基金销售(shòu)机构的代销合作(zuò)，其中包括1家(jiā)保险公司；4月，有5家基金公司终止(zhǐ)了(le)合(hé)计(jì)6家独立基金(jīn)销售机构(gòu)的合(hé)作；5月以来，则已有9家(jiā)基金公司宣(xuān)布终止了合计12家基金代销机构(gòu)的合作(zuò)，这其中包(bāo)括独立基金(jīn)销售机构、银行和保(bǎo)险(xiǎn)。

　　目前(qián)这(zhè)些代销机构(gòu)中，正融基金解除合作(zuò)关(guān)系的基(jī)金公司最多(duō)，年内已有(yǒu)5家(jiā)；而(ér)基金(jīn)公司(sī)中，长盛基金解除合作关系最(zuì)为频繁，3月(yuè)以来几乎(hū)每(měi)月都会和基金代销机构解除合作关系，目前已(yǐ)累(lèi)计解(jiě)约11家，海富通基金今年(nián)2月和(hé)3月分别解除5家合(hé)作关系，已累计10家。

　　严格筛选(xuǎn)代销机(jī)构

　　助推降(jiàng)本增效

　　整体(tǐ)来看(kàn)，前述被解约的基金销售机构多为中小(xiǎo)型机构(gòu)。

　　业内人(rén)士表示，随着(zhe)代(dài)销机构数量增多及(jí)监管趋(qū)严，近几年公募(mù)基金公(gōng)司对于(yú)代销机构的选择标(biāo)准也在提高(gāo)。在高质(zhì)量发展背景下(xià)，严格筛选基金代销机构，也是实(shí)现降本增效的(de)一大(dà)举(jǔ)措。

　　一(yī)家(jiā)基金(jīn)公司内部人(rén)员表示，基金公(gōng)司终止与销售机(jī)构的合作(zuò)，无非是以下(xià)三(sān)种情况(kuàng)：一是(shì)基金销量一(yī)直(zhí)得(dé)不到有效增长(zhǎng)，对基(jī)金公司(sī)整体基金销售贡献(xiàn)不大；二是受到监管处罚；三(sān)是销售机构主业发生改变。

　　“实(shí)际上(shàng)，前两年(nián)就这(zhè)样终止(zhǐ)过一轮，理由无非就是这些。”但该内部人员(yuán)也坦(tǎn)言，今(jīn)年(nián)以来(lái)权益市场低迷(mí)，基金销售困难也加速了对(duì)尾部销售(shòu)机构的淘汰。“上太多销售合(hé)作机构，没(méi)有太大意义，只是(shì)徒(tú)增(zēng)后(hòu)台工作量。”

　　华(huá)林证券董事总经理(lǐ)贾(jiǎ)志(zhì)也表示，基金公(gōng)司终止与(yǔ)代销机(jī)构的合作，通(tōng)常是(shì)基(jī)金代销机(jī)构销售能(néng)力较弱，且(qiě)又受(shòu)到监管(guǎn)的处罚(fá)，就(jiù)会很果断地解(jiě)除合作关(guān)系。“基金公司与基金代销(xiāo)机构的合作是市场化的，要考虑维护成本(běn)与合作的潜力，基金公司(sī)会依据(jù)自(zì)身的(de)发展状况有选择的与基金代销机构(gòu)合作。”

　　北方一家公募公司(sī)渠道负责人透露，其所(suǒ)在公司(sī)选择基金销售(shòu)公司，有一(yī)套(tào)完整的基金销售(shòu)评估办法(fǎ)，比如(rú)基金销(xiāo)售保有规模、机构成(chéng)立(lì)时间、综合能力，以及与(yǔ)哪些公司合作等都是考核(hé)的要素，其(qí)中，要求其公募基金销售保有(yǒu)规(guī)模排名(míng)排(pái)名前100，是硬性指标。

　　“跟基金销售(shòu)机(jī)构(gòu)合(hé)作后，需要(yào)对(duì)接系统，每年要付出系统维(wéi)护(hù)成本，很多销售公司一年的保(bǎo)有量也没有多少(shǎo)，甚至(zhì)都覆盖不了成本。”据(jù)该负(fù)责人(rén)透露(lù)，即(jí)便(biàn)是前100名(míng)，也(yě)有相当(dāng)一部(bù)分达不到标准(zhǔn)。

　　在贾志看来，基金公司与(yǔ)基金代销机构的合作是双向选择，基金公司希望能有销售能力强的机(jī)构合作，头部代销机构也会对基(jī)金公司(sī)的投研(yán)能(néng)力，管理规(guī)模(mó)，也有一定的要求。

　　此外(wài)，另据某基金研究(jiū)人(rén)士(shì)称，目前基金代销的机构(gòu)主要分为(wèi)银(yín)行(xíng)、第三方基金销售机构，以及(jí)券商，从禀赋来说，各有千秋，比如，银行(xíng)在渠道方面基(jī)础较强(qiáng)，更擅长(zhǎng)固(gù)收类产品的服务，第三方销(xiāo)售渠道线上渠(qú)道较(jiào)强，尤(yóu)其是蚂(mǎ)干腊肉特别硬怎么处理，腊肉太干太硬变软小妙招蚁、天天等互联网平台流量(liàng)形(xíng)成显著护城(chéng)河，随着AI演进，领先地位(wèi)将(jiāng)更(gèng)加夯(hāng)实，而券商是以线下营业部为抓手(shǒu)，对权益类产(chǎn)品服务能力较(jiào)强(qiáng)。

　　贾(jiǎ)志表示，未来(lái)的(de)基金销(xiāo)售市场，主(zhǔ)要还是在银行渠道(dào)和头部互联(lián)网公司，券商作为后起之秀，也是不容忽视(shì)的力量。

　　马太效应显著

　　基(jī)金代销行业(yè)优胜劣汰或将(jiāng)持续

　　近年来(lái)，马太效应(yīng)依然是基金销售行业所(suǒ)面临的(de)重(zhòng)要趋势。

　　中国(guó)基(jī)金业协会(huì)最新公布(bù)的公募(mù)基(jī)金销售保有(yǒu)量数据显示(shì)，一季度，三方机(jī)构(gòu)销(xiāo)售增长最(zuì)为(wèi)明显，互联网流量优势继续发力，银行、三方、券商代销占比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第(dì)三方独(dú)立基金销(xiāo)售渠(qú)道(dào)中，头部(bù)机构竞争优势更(gèng)为(wèi)突出。截至今年一季(jì)度末，公募(mù)基金销售保有规(guī)模前100强中，21家独立基金(jīn)销售机构保有2.81万亿非(fēi)货币市(shì)场公募(mù)基金。而前三名蚂蚁基金、天天基金(jīn)、腾(téng)安(ān)基金合计(jì)保有约2.06万亿，占比超73％；对比这(zhè)21家(jiā)中(zhōng)排在末位的(de)泛华普益基金(jīn)销售有限公司，其非货币(bì)市场公募基金保有规模为54亿元，首尾差距十分明显，未上榜(bǎng)的独立基(jī)金销售机构保有规模则更少。

　　另据Wind统计(jì)，截至6月(yuè)1日(rì)，在全市(shì)场(chǎng)473家基金代销(xiāo)机构中，目前共有26家基金销售(shòu)机构的代销基金(干腊肉特别硬怎么处理，腊肉太干太硬变软小妙招jīn)数量在7000只以上(shàng)，与此同时，也(yě)有111家基金(jīn)销售机(jī)构代销数量不足百只。而在115家独立基金销售机(jī)构中(zhōng)，15家(jiā)代销数量(liàng)在7000只以上(shàng)，17家代销不足白只。其(qí)中，还有(yǒu)6家目前只跟1家基金公司合作。

　　实际上，近些年来基金销(xiāo)售行业(yè)分化(huà)更趋明显，不少中小型基金销售机构在行(xíng)业大洗牌中(zhōng)退(tuì)场。

　　今年4月18日(rì)，根据证监会网站显示，近期深圳前(qián)海凯恩斯基金(jīn)销售有限公司向中国证券监(jiān)督管理(lǐ)委员会提交了注销公募证券投资基金销(xiāo)售(shòu)业(yè)务(wù)许可证的(de)申(shēn)请，根据《行政许(xǔ)可法》《证券投资基(jī)金法(fǎ)》《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》等有(yǒu)关规定，中国证券监督管理委员会(huì)决(jué)定注销(xiāo)深(shēn)圳前海凯恩斯基金销售有限公司公募证券投资基金(jīn)销售业务许可证。

　　同样是在4月，上(shàng)海证(zhèng)监(jiān)局挂出了注销永(yǒng)鑫保险销(xiāo)售服务有限公(gōng)司公募证券投资基金(jīn)销售业务许可证(zhèng)的公(gōng)示。永鑫保险销售(shòu)也(yě)是目前第一家(jiā)主动注销基金(jīn)销(xiāo)售牌照的(de)保险代理公司。

　　实际(jì)上(shàng)，近年(nián)来(lái)，有不少基金代(dài)销(xiāo)机构(gòu)由于经营困难等原因(yīn)，主动注销基金销售牌照，退出(chū)竞争行业。比如河(hé)南安存基(jī)金、科地(dì)瑞(ruì)富基金、晟视天下基金(jīn)、植(zhí)信基金、唐(táng)鼎耀(yào)华基金等多家机构(gòu)都选择主动注销基金(jīn)代销(xiāo)牌照。

　　不过，也有(yǒu)机构是由(yóu)于违规等原(yuán)因被吊(diào)销牌照，比如，去年12月，上海证(zhèng)监局发布消息，宣布注销上海久富财富基金销售牌照(zhào)。此前(qián)，泰诚财富、财路基金、大泰金石基金(jīn)等第三(sān)方代销机构也(yě)被(bèi)吊(diào)销了牌照。

　　业内人(rén)士(shì)认为，严监管(guǎn)态势(shì)下，未来基金代销行(xíng)业优胜劣汰生态或将持续。

　　编辑(jí)：舰长

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