今(jīn)年以来基金代销机构(gòu)被基金公司(sī)解(jiě)约的(de)情形明显增多(duō)。

　　近日，又有多家基(jī)金公(gōng)司发布与基金代销机构解约的公(gōng)告。截(jié)至6月1日，今年以来已有18家基金(jī我们生在红旗下谁写的 我们生在红旗下完整句子n)公司宣布(bù)与(yǔ)28家(jiā)基金代销机构(gòu)终止合作(zuò)。而从(cóng)机(jī)构类型看，中小(xiǎo)型独立基金销售机(jī)构居多(duō)，此外，也(yě)有银行和(hé)保险。

　　值得一提的是，近(jìn)年来由(yóu)于经(jīng)营(yíng)不善(shàn)或违(wéi)规，已(yǐ)有多家基(jī)金(jīn)销售机构(gòu)主(zhǔ)动或被动注销(xiāo)牌照。

　　业内人士(shì)认(rèn)为(wèi)，基金公司与基金销(xiāo)售(shòu)机构之间(jiān)的合(hé)作本就(jiù)是双向选择，在(zài)高质量(liàng)发展背景下，基金(jīn)公司严格筛选代销机构也(yě)是(shì)降本增效(xiào)的主(zhǔ)流选择。未来，基(jī)金代销行业优胜(shèng)劣(liè)汰(tài)生(shēng)态或将持续(xù)。

　　公募密集(jí)终止与(yǔ)基金(jīn)代销机构合作

　　6月(yuè)1日，西部利得(dé)基金发(fā)布公告，自2023年6月9日起，终止浦领(lǐng)基金办理该公司旗(qí)下基金的相关销售(shòu)业务。值得注意的是，今年以来，还有方正富邦基金、平安(ān)基金，以及海(hǎi)富通基(jī)金停止了与浦(pǔ)领(lǐng)基金的基金销售合作关系。

　　5月29日，长盛基金发(fā)布公告，经与北京虹点(diǎn)基金销售有(yǒu)限公(gōng)司、上(shàng)海(hǎi)凯石财富基金销售有(yǒu)限公(gōng)司协商一(yī)致，自2023年5月29日起(qǐ)，上(shàng)述基金销售机构将不再(zài)代理销售公(gōng)司旗下所有公募基金(jīn)。

　　就(jiù)在此前的5月18日，长盛基(jī)金也(yě)发布公告称，与方德保险(xiǎn)代理有限公司(sī)、民(mín)商基金(jīn)销售（上海(hǎi)）有限(xiàn)公司协商一(yī)致(zhì)，自2023年5月18日起，上述基金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构将不再代理公司旗(qí)下所(suǒ)有公募(mù)基(jī)金。自(zì)公告之日起(qǐ)，上述(shù)公司(sī)不再办理本公司旗下基金的(de)开(kāi)户、认(rèn)购(gòu)、申购等基金买入的相关业(yè)务，只保留赎(shú)回业务，直至所有客户赎回全部份(fèn)额。而在今年4月(yuè)，西部利得基金、上银基金(jīn)也(yě)终止了(le)与民商基金的基(jī)金销(xiāo)售(shòu)合(hé)作，上银基金则于2月终止与该机构的合(hé)作(zuò)关系，但(dàn)也有宝(bǎo)盈基(jī)金、万家(jiā)基金新增(zēng)与(yǔ)民(mín)商基金的(de)销售合作。

　　据中(zhōng)国基金报记者统计(jì)，截(jié)至6月1日，今年(nián)以(yǐ)来，已有18家基金(jīn)公司宣布与28家(jiā)基金(jīn)代销机(jī)构终止(zhǐ)合作。

　　其(qí)中，2月(yuè)，有(yǒu)3家(jiā)基(jī)金公司终止合(hé)计7家独立(lì)基金(jīn)销售机构的合作；3月，有8家(jiā)基金公司终止了合计17家独立(lì)基金销售机(jī)构(gòu)的代销(xiāo)合作，其中包括(kuò)1家保险(xiǎn)公(gōng)司；4月，有(yǒu)5家基金公司终止了合(hé)计6家独(dú)立基金销售(shòu)机构的合(hé)作；5月以来，则已有9家基金公(gōng)司宣布终止了合(hé)计(jì)12家基金代销机构的(de)合作，这其中(zhōng)包(bāo)括独立基(jī)金销(xiāo)售机构、银(yín)行(xíng)和保险(xiǎn)。

　　目前这些代销机构(gòu)中，正融(róng)基金解(jiě)除(chú)合作关系(xì)的(de)基金公(gōng)司最多，年内已有(yǒu)5家(jiā)；而(ér)基金公司(sī)中，长盛基金(jīn)解除合作关(guān)系最为(wèi)频繁，3月以来几乎每(měi)月都会和基金(jīn)代销机构解除合作关(guān)系，目(mù)前已累计解约11家，海富通基金今(jīn)年2月和3月分别解除5家合作关(guān)系，已累计10家。

　　严格筛选代销机构

　　助(zhù)推降(jiàng)本(běn)增效

　　整(zhěng)体(tǐ)来(lái)看，前(qián)述(shù)被解约的基金销售机构多为中小型(xíng)机构(gòu)。

　　业内人士表示，随着代销机构数量增多及监(jiān)管趋严，近几年公募(mù)基金(jīn)公司对(duì)于代销(xiāo)机(jī)构的选(xuǎn)择标准也在提高。在高质量发展背景下(xià)，严(yán)格筛选基金代(dài)销(xiāo)机构，也(yě)是实现降本(běn)增效的一大举措。

　　一家基金公司(sī)内部人(rén)员表示，基金公司终止与销售机(jī)构的合作，无非是以下(xià)三种情况：一是基(jī)金销量(liàng)一直得不到(dào)有效增(zēng)长，对基金(jīn)公(gōng)司整体基金(jīn)销售贡(gòng)献不大；二是受(shòu)到监管处罚；三是(shì)销售机构主业发生改变。

　　“实际上，前两年就这样终(zhōng)止过一轮，理由无非就(jiù)是这(zhè)些。”但该内部人员(yuán)也坦言，今年以来(lái)权益市场低迷(mí)，基金销售困难(nán)也加速了对尾部销售机构的淘汰。“上太(tài)多(duō)销售合作(zuò)机构，没(méi)有太(tài)大意义，只是(shì)徒增后台工(gōng)作量。”

　　华林证券董事总经理贾志也表示，基金(jīn)公司终止与代销机构的合(hé)作(zuò)，通常是基(jī)金代销机构销售能(néng)力较弱，且(qiě)又受到监管(guǎn)的(de)处罚，就(jiù)会(huì)很(hěn)果断地解除合作(zuò)关系。“基(jī)金公司(sī)与基金代销机构的合作是市场化的(de)，要考(kǎo)虑维护成(chéng)本(běn)与合作的潜力，基金公(gōng)司(sī)会依据自身的(de)发(fā)展状(zhuàng)况有选择(zé)的与基金代销机构合作。”

　　北(běi)方一家公募公司渠道负责人透露(lù)，其所在(zài)公(gōng)司选择基金销(xiāo)售公司，有(yǒu)一套完整的基金销售评估(gū)办法，比(bǐ)如(rú)基金销售保有规(guī)模(mó)、机(jī)构成立时间(jiān)、综(zōng)合能力(lì)，以及与哪(nǎ)些公司合作等都(dōu)是考核的要素，其中，要求其公(gōng)募(mù)基(jī)金销售保有规模(mó)排名排名前100，是硬性(xìng)指(zhǐ)标。

　　“跟基金销售机(jī)构合作后，需要(yào)对(duì)接系统，每年要付出系统维护成本，很多(duō)销售公司一年(nián)的保有(yǒu)量也没有多(duō)少，甚至都(dōu)覆盖(gài)不(bù)了成本。”据该负责人(rén)透(tòu)露，即(jí)便是(shì)前(qián)100名(míng)，也(yě)有相当一(yī)部分达(dá)不到标准。

　　在贾志(zhì)看来，基金公司与基金代销(xiāo)机(jī)构的合作是双向选择，基金公司希望能(néng)有销售能力强(qiáng)的机构合作，头部代销机构(gòu)也会对基金公司(sī)的(de)投研能力，管理规模，也有一定(dìng)的(de)要(yào)求(qiú)。

　　此(cǐ)外，另据某基金研(yán)究人士称，目前基金代销的机构(gòu)主(zhǔ)要分为银行(xíng)、第三方(fāng)基金销售机构，以及(jí)券商，从禀赋来(lái)说(shuō)，各(gè)有千秋(qiū)，比如，银(yín)行(xíng)在渠道方面(miàn)基础较(jiào)强，更擅长固收类产品(pǐn)的服务，第三(sān)方(fāng)销售渠道线(xiàn)上渠道(dào)较强(qiáng)，尤其是蚂蚁、天(tiān)天(tiān)等互联网平台流量形(xíng)成显著护城河，随(suí)着AI演(yǎn)进，领先地位将更加夯实，而券商(shāng)是以线下营业(yè)部为抓手，对权(quán)益类产品服(fú)务能(néng)力较(jiào)强。

　　贾志(zhì)表(biǎo)示(shì)，未来的基(jī)金销售市场(chǎng)，主要(yào)还是(shì)在银行(xíng)渠道(d我们生在红旗下谁写的 我们生在红旗下完整句子ào)和(hé)头部互联网公(gōng)司，券商作为(wèi)后起之秀，也是不容忽(hū)视的力量。

　　马(mǎ)太效应(yīng)显著我们生在红旗下谁写的 我们生在红旗下完整句子

　　基(jī)金代(dài)销行业优(yōu)胜劣(liè)汰(tài)或(huò)将持(chí)续

　　近(jìn)年来，马太效应(yīng)依然是(shì)基金销售行业所面临的重要(yào)趋(qū)势。

　　中国基金业协会最新公布的公(gōng)募基金销售保有(yǒu)量数据显示，一(yī)季度，三方机构销售增长最为明(míng)显，互(hù)联网流量(liàng)优势继(jì)续发力，银(yín)行(xíng)、三(sān)方、券商(shāng)代销占比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而(ér)在第三(sān)方独立基金(jīn)销售渠道(dào)中，头(tóu)部机构竞争(zhēng)优势更为突(tū)出。截(jié)至今(jīn)年一季(jì)度末，公募基金销售保有规模前(qián)100强中，21家独立基金销售(shòu)机构保有2.81万亿非货(huò)币市场(chǎng)公募(mù)基(jī)金。而前三名蚂蚁(yǐ)基金、天天基金(jīn)、腾安基金合计保有约2.06万亿，占比超73％；对比这21家(jiā)中排(pái)在末位的泛华普益基金(jīn)销售有限公司，其非货币市场公募(mù)基(jī)金保(bǎo)有规模为54亿元，首尾差距十(shí)分(fēn)明显，未上榜(bǎng)的独立基金(jīn)销售机构保有规模则(zé)更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全(quán)市场473家基金代销(xiāo)机构中，目前共有26家基金销售机构的代销基金数量在7000只以上，与此(cǐ)同时，也(yě)有(yǒu)111家基(jī)金(jīn)销售机构代销(xiāo)数量不足百只。而在115家(jiā)独立基金销售机构中(zhōng)，15家代(dài)销数量在7000只以上，17家代销(xiāo)不足白只。其(qí)中，还有(yǒu)6家(jiā)目(mù)前只(zhǐ)跟1家基金公司合作。

　　实(shí)际上，近些(xiē)年(nián)来基金销售行业分化更趋(qū)明显，不少中小型基金销售机构在行业大洗牌中(zhōng)退场。

　　今年4月18日(rì)，根据证监会(huì)网站显示，近期深圳前(qián)海凯(kǎi)恩斯基金(jīn)销售有(yǒu)限公司(sī)向中国证券监督管(guǎn)理委员会提(tí)交了注销(xiāo)公(gōng)募(mù)证券投资基金销(xiāo)售业务(wù)许(xǔ)可证的申(shēn)请，根据(jù)《行(xíng)政许(xǔ)可法(fǎ)》《证(zhèng)券投资(zī)基金法》《公(gōng)开募集证券投资基金(jīn)销售机构监督管(guǎn)理办法》等有关规定，中国(guó)证(zhèng)券(quàn)监督管理委员会决定注销深圳前海凯恩斯基金销售有限(xiàn)公司(sī)公募证券投资(zī)基(jī)金销售(shòu)业务许可(kě)证(zhèng)。

　　同样是在4月，上海证监(jiān)局挂出了注销永鑫保险销售服务有限公司(sī)公募证券(quàn)投(tóu)资基(jī)金销售业务许可(kě)证的公示。永鑫保险销售(shòu)也(yě)是目前第一家主(zhǔ)动注销基金销售(shòu)牌照的保险代理(lǐ)公司。

　　实际上，近年(nián)来，有不(bù)少基金代销机构由(yóu)于经营困(kùn)难等原因，主动注销基金销售牌照(zhào)，退出竞争行业。比(bǐ)如河南安存基金、科地瑞富基金(jīn)、晟视(shì)天(tiān)下基金、植信基金(jīn)、唐(táng)鼎耀华基(jī)金等多(duō)家机构都选择主动(dòng)注销基金代(dài)销牌(pái)照。

　　不过，也(yě)有机构是由于违规等原因被(bèi)吊(diào)销牌照，比如，去(qù)年12月，上海证监局发布消息，宣布(bù)注销上海久富财富基金销售牌照。此前，泰(tài)诚财富、财(cái)路基(jī)金(jīn)、大(dà)泰金石基金(jīn)等第三(sān)方代销机构(gòu)也被吊销(xiāo)了牌照。

　　业内人士认(rèn)为，严监管(guǎn)态势下(xià)，未来基金代销行业优胜(shèng)劣汰生态(tài)或将持(chí)续。

　　编辑：舰长

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