财(cái)联(lián)社(shè)5月5日讯（记(jì)者封(fēng)其娟）五一劳动(dòng)节(jié)后的(de)首个交(jiāo)易日，A股银行板块大象起(qǐ)舞。在银行板块火热行(xíng)情的催化下，“中字头(tóu)”众多个(gè)股亦(yì)被(bèi)点燃。

　　随着上市银(yín)行一(yī)季报披露(lù)拉下帷(wéi)幕，经(jīng)营数(shù)据(jù)和(hé)基金重仓已经(jīng)悉(xī)数披露(lù)。当(dāng)行情出现异动，明星基(jī)金经理的重仓情况更为引人(rén)关注。

　　据一季(jì)报披露，姜诚重仓持(chí)有了(le)工商银行、建设银行、农业银行3家国(guó)有(yǒu)上(shàng)市(shì)大行(xíng)以及招商(shāng)银(yín)行。这一阶(jiē)段，重仓工商银行最多(duō)的机构为中(zhōng)泰资管，由姜(jiāng)诚在(zài)管的4只(zhǐ)产品(pǐn)重仓持(chí)有，旗(qí)下中(zhōng)泰星元价值优选A也凭借(jiè)1.14亿股的持(chí)股(gǔ)数量，成(chéng)为重仓工商银行最多的单只产(chǎn)品。工商银行之外，姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品还重(zhòng)仓了建设银行、农(nóng)业银行。同(tóng)时，建信基金周(zhōu)智硕去年四季度新发产(chǎn)品在今(jīn)年一季(jì)度也(yě)重(zhòng)仓了工商银(yín)行(xíng)。

　　截至(zhì)一季度末，姜诚在(zài)管(guǎn)基(jī)金(jīn)十大重仓(cāng)股(gǔ)中，工(gōng)商(shāng)银行、招商银行赫然在列。被誉为“零(líng)售之王”的招商银行，也得张(zhāng)坤青睐，旗(qí)下易方达蓝筹精选持有招商(shāng)银行1.15亿股，是重仓该(gāi)股最多(duō)的单只产品；此外，还有张清华旗下多(duō)只产品也重仓了(le)招商银(yín)行。

　　此前偏爱苏南地区农(nóng)商行的丘栋荣，一季度(dù)减(jiǎn)持(chí)了(le)苏(sū)农(nóng)银行、常熟银(yín)行。一季(jì)度末数据显示，苏(sū)农银行前十大流通股动中，丘栋(dòng)荣在管产品占据4席(xí)，旗下中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年3只产品均有减持苏(sū)农(nóng)银行(xíng)，共计减持(chí)1862.45万(wàn)股；经一季(jì)度大手笔减持1.04亿股后，重仓(cāng)常熟银行的基金(jīn)产(chǎn)品中(zhōng)已无中庚基金的身影。而此(cǐ)前多个季(jì)度，中庚基金持股数量在一(yī)众重仓该股(gǔ)的基金公司中，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城(chéng)商行之(zhī)王”宁(níng)波银行也在一季(jì)度被朱(zhū)少醒(xǐng)旗下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富(fù)价(jià)值精(jīng)选A、陈一(yī)峰(fēng)在管(guǎn)的安(ān)信价值精(jīng)选以及(jí)工银(yín)瑞信旗下(xià)鄢耀(yào)、杜(dù)洋、胡志(zhì)利等(děng)老将在(zài)管产品，重仓持(chí)有。

　　姜(jiāng)诚已(yǐ)成工行头号粉丝，还重仓建行(xíng)农行

　　wind数据显示，截(jié)至一季度末(mò)，58家公(gōng)募(mù)基金(jīn)及(jí)券商资管旗下共(gòng)计(jì)138只产品重仓了工商银行(xíng)A股(gǔ)，持股总量(liàng)为(wèi)9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四季度，机构(gòu)共计减持超过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商银行A股(gǔ)的58家机构中，有55家公募基金以及中泰(tài)资管、光证资管、银河金汇3家券(quàn)商资(zī)管(guǎn)。这(zhè)其中，重仓工商银行最多的要数中泰资管。

　　一季度末数据显示(shì)，中泰资管姜诚旗下4只产(chǎn)品均重(zhòng)仓(cāng)工商银行，共(gòng)计(jì)持股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰星元价值优选(xuǎn)A共计持有工商银行1.14亿(yì)股，重(zhòng)仓有工(gōng)商银行最多的单只基金产品。去年年末，在持(chí)仓(cāng)工商银行483只产品中(zhōng)，中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选A以(yǐ)1.05的持(chí)股数量成(chéng)为持仓(cāng)工商(shāng)银行最多的主动管理产品。2022年三季度、四季度，该产品(pǐn)十大重仓股(gǔ)中均(jūn)有工商银(yín)行。

　　天天(tiān)基(jī)金网最新数据显示，中泰(tài)星(xīng)元价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同山登绝顶我为峰全诗李白，最霸气的十首诗(tóng)类产品排在1188名，排名位(wèi)于中段。

　　据(jù)一季报，工商银(yín)行、招商银行(xíng)分别为在姜诚(chéng)在(zài)管(guǎn)产品第三、第八十大重(zhòng)仓股。过去的一季度，工商银行(xíng)股价累计涨超(chāo)9％，而招商银行股价累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重仓了(le)中国建筑、建发股(gǔ)份、海螺水泥等地产产业链企(qǐ)业以(yǐ)及农药化工企业华鲁恒(héng)升、扬农化工等。

　　总体而(ér)言，姜诚(chéng)在管产品(pǐn)前三大重仓行(xíng)业依次为制造业(yè)、金(jīn)融业以及批发(fā)和零售业，持仓占净(jìng)值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场(chǎng)称之为中生代“黑马”的周智硕建(jiàn)信智远先锋(fēng)A一季度增(zēng)持工商(shāng)银(yín)行1198.7万股。与此同时，工商银行(xíng)成为该产品的第二大重仓股。

　　建信(xìn)智远先锋A成立于2022年10月，季末(mò)总(zǒng)规模为5.19亿(yì)元(yuán)。去年年报显示，该产品尚(shàng)未持有(yǒu)工商银行。今年(nián)以(yǐ)来，该产(chǎn)品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在(zài)一季报中(zhōng)，周智硕(shuò)指出，建信(xìn)智远(yuǎn)先锋A将(jiāng)自下而(ér)上，寻找竞争力(lì)突出、风险(xiǎn)收(shōu)益比较高、有(yǒu)望穿越周期的公司(sī)这条主线进行投资，重点投(tóu)资(zī)了电(diàn)子、煤炭(tàn)、医药、银(yín)行、化工、有色、汽车、电力设备及新(xīn)能源等行(xíng)业的企业。

　　整体(tǐ)来看，截(jié)至(zhì)一(yī)季度末，周智硕在管基金(jīn)前(qián)十大(dà)重仓股中并无(wú)银行个股山登绝顶我为峰全诗李白，最霸气的十首诗，主要重仓了兖矿(kuàng)能源、广汇(huì)能(néng)源等(děng)煤炭公(gōng)司、中瓷电子、三安(ān)光(guāng)电(diàn)等半(bàn)导体材料公司以及南都电(diàn)源、TCL中环等新能源产业链公(gōng)司。

　　工商(shāng)银行之(zhī)外，姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精选(xuǎn)A、中泰红利优(yōu)选一年均(jūn)重仓了建设(shè)银行、农业银行，截至一季(jì)度末(mò)，这2只产品分别持有(yǒu)建设银(yín)行、农山登绝顶我为峰全诗李白，最霸气的十首诗业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大行(xíng)中，易方达张(zhāng)清华执掌的易方达悦兴一年持有A重(zhòng)仓了邮储银行，以2993.31万(wàn)股的(de)持股数量(liàng)，在一(yī)众(zhòng)重仓(cāng)该股的基(jī)金(jīn)产品中(zhōng)排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华重仓(cāng)招行

　　从重仓(cāng)数据看，自(zì)2022年二季度起，中(zhōng)庚(gēng)基金至今已连续4个季度减持苏农银行，共计减超1.41亿(yì)股。今年一季度末，中庚基金共(gòng)计(jì)持有(yǒu)该股2907.76万(wàn)股，即使较上一季度减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家(jiā)基(jī)金公(gōng)司中，中庚(gēng)基(jī)金持股数量仍(réng)为最多。

　　较上(shàng)一季度，苏农银行前(qián)十大(dà)流通股东一季(jì)度累计减持(chí)的1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣(róng)旗下3只(zhǐ)产品(pǐn)。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年持(chí)有(yǒu)分(fēn)别减持(chí)了(le)519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万(wàn)股。经此减持，这3只产品分别为(wèi)苏农银行第(dì)三、第七(qī)、第(dì)十大流通(tōng)股东；持股保持不(bù)变的中(zhōng)庚价值灵动灵(líng)活配置(zhì)，则为苏(sū)农银行(xíng)的(de)第(dì)八大流(liú)通(tōng)股东。

　　自(zì)2021年三(sān)季度，中庚价值灵动(dòng)灵活(huó)配置以1612.26万股跻身苏农银行十大(dà)流通(tōng)股东(dōng)行(xíng)列后，便(biàn)不曾(céng)减持过。该产(chǎn)品曾在2021年(nián)四季度、2022年三季度(dù)分别(bié)增持苏农银行833.55万股、461.95万(wàn)股(gǔ)，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农(nóng)银行十(shí)大流(liú)通股东以来，中庚价值领航、中庚价(jià)值品(pǐn)质一年于今年一(yī)季(jì)度首度减持(chí)苏农银(yín)行；同在一季度减持外，中(zhōng)庚小盘价值已在(zài)2022年一至三季度连续(xù)减(jiǎn)持苏(sū)宁(níng)银行共计(jì)2846.27万股。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，重仓常熟银行的基金产(chǎn)品中已无中(zhōng)庚基(jī)金的(de)身影。而此前多(duō)个季度，中庚基金持股数量在一(yī)众(zhòng)重(zhòng)仓该股的基金(jīn)公(gōng)司(sī)中，排在首位。仅从(cóng)重仓(cāng)数据看，自2022年(nián)四季(jì)度末起，中庚基(jī)金(jīn)便开始(shǐ)减(jiǎn)持常熟银行。去年四季度，该基金(jīn)公司(sī)首度减持(chí)了8520.98万股；今年一季度，中庚基(jī)金更是大手笔(bǐ)减持常熟(shú)银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经(jīng)过(guò)减(jiǎn)持(chí)2442.7万股(gǔ)，中庚(gēng)价(jià)值领(lǐng)航(háng)一(yī)季度末(mò)仍持有常熟银行4294.16万(wàn)股，位居该公司第八(bā)大流通股(gǔ)东。同期，中庚价值品质(zhì)一(yī)年持(chí)有退出常熟银行十(shí)大流通股东行列；在去年四(sì)季度(dù)，这2只产品(pǐn)已分别减(jiǎn)持(chí)了(le)常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持(chí)之前，丘(qiū)栋荣旗(qí)下(xià)产品也曾连续多(duō)个(gè)季(jì)度增持过(guò)常熟银(yín)行、苏农银(yín)行这2家苏(sū)南地区的农商行。

　　身为“城商行之(zhī)王”，宁波银(yín)行(xíng)也得到了诸多明星(xīng)基金经理的青睐(lài)。截至(zhì)一季度(dù)末，在(zài)一众重仓宁波银行的(de)基金产品中，朱少醒旗下富(fù)国天惠精(jīng)选成长A、劳(láo)杰男旗(qí)下汇添富价值精(jīng)选(xuǎn)A分(fēn)别以3000万股、1501.88万(wàn)股持股数量，排名第一(yī)、第(dì)三(sān)；这一阶段，重仓宁(níng)波(bō)银行的，还包括陈一峰在管的(de)安信价值(zhí)精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王(wáng)”招商(shāng)银行最(zuì)多的是易方达基金，与此同(tóng)时，张(zhāng)坤(kūn)旗下(xià)易方达蓝筹精选是(shì)重(zhòng)仓招商银行最多(duō)的单(dān)只产品(pǐn)，季末持(chí)有(yǒu)1.15亿(yì)股；此(cǐ)外，重仓招(zhāo)商银(yín)行较多(duō)的产品，还包括劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选A、姜诚旗(qí)下中泰兴为价值精(jīng)选A、中(zhōng)泰星元(yuán)价值(zhí)优(yōu)选A、张坤(kūn)旗下易方达优质企业三(sān)年持有、以及(jí)张清华在管的(de)易方达裕丰(fēng)回(huí)报A、易(yì)方达(dá)丰(fēng)和(hé)A、易方达(dá)安(ān)心(xīn)回报A、易方达悦兴一年持(chí)有A等产品、

　　卖(mài)方建议关(guān)注优质城商行，辅(fǔ)以优(yōu)质农商行

　　据海通国(guó)际林加(jiā)力团队5月4日最新研报，银行业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年增速(sù)是逐季下降的，相比2022四(sì)季(jì)度的(de)低(dī)点，一季度的收(shōu)入增速有明显的修(xiū)复(fù)。

　　经过对比，海(hǎi)通国际(jì)认(rèn)为城商行业绩最好(hǎo)，其(qí)次是农商行(xíng)，然后是大(dà)行(xíng)，最后(hòu)是股份行。国有(yǒu)大行利润(rùn)增速大致符合(hé)预期。其中农行为(wèi)1.75％，工(gōng)行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交(jiāo)行和邮(yóu)储银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预(yù)期。收(shōu)入增速中行、农(nóng)行、建行(xíng)、交行、邮储银(yín)行均为正增(zēng)长，其中中行收入增速达到(dào)11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林(lín)加力(lì)团(tuán)队指出，大(dà)行资产质量平稳，其(qí)中工行(xíng)、农行(xíng)和建行(xíng)不(bù)良率持(chí)平，中行、交行和邮储下(xià)降(jiàng)，中行下降明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨备(bèi)覆(fù)盖率都有提高(gāo)，其(qí)中中行增幅最(zuì)大。需要注(zhù)意的是(shì)，一季(jì)度(dù)保费收入对(duì)营(yíng)收贡献(xiàn)较大，持续性存疑；此外，银(yín)行(xíng)和保(bǎo)险公司(sī)的会(huì)计规则有差别，需要注意(yì)口(kǒu)径差(chà)异对(duì)利润的影(yǐng)响。

　　股份行总(zǒng)体收入增速负增长。收入(rù)压力主要是由于(yú)1月1号贷款(kuǎn)重定价导致贷(dài)款利率很低，还(hái)有年初一些大银行以极低利率去(qù)抢大(dà)额对公客户的(de)贷(dài)款，所以一季度息差(chà)压力最大。三四月份极低利率消失后，该团(tuán)队认(rèn)为息差压力后面会(huì)逐(zhú)步缓解。

　　基(jī)于(yú)城商行(xíng)在上(shàng)述4类(lèi)银行中利润增速(sù)和收入增速韧性最强，海通国际(jì)建议关注优质的城商行(xíng)，辅以比较(jiào)优质的农商行。城(chéng)商行是行(xíng)业(yè)里最(zuì)强的子版块，建议(yì)持续关注。农商行中，常熟银行财(cái)报表现最好。

　　林(lín)加力团队认为，大(dà)行(xíng)贴近中特估概念，团队首选利润增速最好的交通(tōng)银行(xíng)，其次是收入增速(sù)最超(chāo)预期的中(zhōng)国银行，再次是(shì)结构数据（手(shǒu)续(xù)费收(shōu)入）超预期的邮储银行，拨备覆盖(gài)率(lǜ)较高的(de)农业银行也值得关注。股份(fèn)行(xíng)中，该(gāi)团队建议(yì)关注一季报不错的低(dī)估值黑马(mǎ)股，比如利润(rùn)和(hé)收入(rù)增(zēng)速较好的浙商银行；机(jī)构热门股中，估值可能修(xiū)复的招商银行(xíng)和(hé)平安银行可以在业绩真空期(qī)进行(xíng)博弈(yì)和交易。

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