中(zhōng)国(guó)金融行业加速对外开放，外(wài)资券商们的2022年过得如何？

　　近日，外(wài)资控股券商2022年(nián)的“成绩(jì)单(dān)”陆续公布(bù)：9家外资控(kòng)股(gǔ)券商中，仅有4家在2022年取得盈利(lì)，另外5家均(jūn)出现亏损。

　　其中，在2019年获批成立的(de)摩根大通证券(quàn)2022年业绩突飞猛(měng)进，当(dāng)年(nián)净利润达到2.63亿元，领先(xiān)各家“洋券(quàn)商”。相比之下，与摩根大通证券(quàn)同期(qī)获(huò)批的野(yě)村东(dōng)方国际证券2022年亏损(sǔn)达到(dào)2.25亿元(yuán)，业(yè)绩分(fēn)化加剧(jù)。

　　另外，今年(nián)3月(yuè)瑞信(xìn)、瑞银“官宣”合并，两家国(guó)际(jì)金(jīn)融巨头均(jūn)在国内拥(yōng)有(yǒu)外资控股券商牌照(zhào)。其中，瑞信证(zhèng)券2022年亏(kuī)损达2.55亿元，而(ér)瑞(ruì)银(yín)证券则大(dà)赚2.24亿元。后续两家外资控股券商面临的“一参一控(kòng)”问题如(rú)何解决(jué)，仍是业(yè)内关注(zhù)重点。

　　过去几年里，“财富(fù)管理转型”成(chéng)为行业热词。而透视各(gè)家外(wài)资(zī)券商在(zài)2022年的“打法”来(lái)看，依托于各自股东资源禀赋、深入财富管理成为其在中(zhōng)国展业的首要方向。

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　　9家外资(zī)控股券商半数(shù)亏损(sǔn)

　　对于国内各家证券公司来说(shuō)，除了面(miàn)临行业(yè)“二八分化”的激烈(liè)态势，来自“洋券商”们的市(shì)场竞争也同样带来压力。

　　日前，中证协公布各(gè)家券商2022年年(nián)报/财(cái)务(wù)数据，9家外资控(kòng)股券商纷纷晒出(chū)2022年成绩单。

　　在2022年的(de)“券商(shāng)小(xiǎo)年”，受(shòu)制于市(shì)场(chǎng)行情、成立时间、牌(pái)照资(zī)质等问题，9家(jiā)共有5家出现(xiàn)亏损，分别为瑞信(xìn)证券(quàn)（-2.54亿元）、野村(cūn)东方国际(jì)证(zhèng)券（-2.25亿元）、大和证券（-8266.01万元）、星(xīng)展证券（-8274.58万元）和(hé)汇丰(fēng)前海证券（-5223.54万元(yuán)）。

　　具体来看(kàn)，瑞信证券(quàn)2022年实现营业(yè)收入2.89亿元，同比下降41.91％；实现(xiàn)净亏损2.55亿(yì)元，由盈转亏。野村东方国际(jì)证券(quàn)则延续自(zì)成立以来的亏损状态：2022年(nián)实现营业收入(rù)1.1亿元，同比(bǐ)下降38.14％；净亏(kuī)损2.25亿(yì)元，较上年同期的8491万元亏损幅度(dù)继续扩大。

　　在2022年因获得(dé)外资股东(dōng)增持而成为外资控股(gǔ)券(quàn)商的汇丰前海证券，业绩较上(shàng)年出现明显进步，但仍然录得亏损：2022年(nián)实现营业(yè)收入5.04亿元，同比增长54.78％；实现净亏润5223.54万(wàn)元，上年同期为亏(kuī)损1.59亿(yì)元。

　　另外，大(dà)和证(zhèng)券和星展证券均于2020年获(huò)得证监会批文，分别于2020年底、2021年初完成工商登记(jì)，正(zhèng)式展业(yè)时间(jiān)不长(zhǎng)。星展证券2022年实现营(yíng)业(yè)收入8633.25万元，同比(bǐ)增长76.71％；亏损(sǔn)8274.58万(wàn)元，较上年(nián)同期有所收窄。大和证券2022年(nián)实现营业收(shōu)入4773.93万元(yuán)，同比下(xià)降16.12％；亏损8266.01万元，亏(kuī)幅进(jìn)一步扩大(dà)。

　　就亏(kuī)损原因而言(yán)，2022年受市场影响，证(zhèng)券行业营业收入普遍下降，外资(zī)控股券(quàn)商也难以幸免。且新公司建设成(chéng)本、业务费(fèi)用、员工薪酬等(děng)支(zhī)出过高，在(zài)展业初期容易导(dǎo)致亏损的产生。

　　与(yǔ)国内大型券(quàn)商相比，外(wài)资控(kòng)股(gǔ)券(quàn)商仍呈(chéng)现(xiàn)“本小利薄”的情况，自营业(yè)务影(yǐng)响有限(xiàn)，因此影响2021年业绩(jì)的主(zhǔ)要还是经纪(jì)、投(tóu)行等传(chuán)统业务。

　　例(lì)如，瑞(ruì)信(xìn)证券在2022年年报中表示(shì)，其当年投(tóu)行业务手续(xù)费(fèi)及佣金净收入(rù)为(wèi)6561.57万元，同比下滑72.7％；经纪业务为(wèi)1.06亿元，同比(bǐ)下降(jiàng)46.44％。而(ér)营业(yè)支出则(zé)有(yǒu)增无减，业务及(jí)管理(lǐ)费从上年的4.27亿元增长到5.38亿元。“赚(zhuàn)少花多”，导致业绩(jì)出现大额亏损。

　　摩根大(dà)通证券大赚(zhuàn)2.6亿

　　当然，也(yě)有“外来的和尚”念好了中国市场(chǎng)这本(běn)经(jīng)。

　　具体来看(kàn)，2022年(nián)共(gòng)有4家外资控股券商实(shí)现盈(yíng)利，分(fēn)别为摩(mó)根大(dà)通(tōng)证券（2.63亿元）、瑞银证(zhèng)券（2.24亿元(yuán)）、高(gāo)盛高华（8163.28万元）和摩根士丹利证券(quàn)（1931.48万元 ）。其中，摩根大通证券和瑞银证券均(jūn)实现了营(yíng)收、净利润的双增长。

　　摩根大通证(zhèng)券2022年实(shí)现营业收(shōu)入8.84亿元，同比增长(zhǎng)39.44％；实现净利润2.63亿元，同(tóng)比增长264.94％，这一业绩水平在2022年的(de)“券业小(xiǎo)年”可(kě)算是相当亮眼。

　　从员工(gōng)规模来看，截至(zhì)2022年底，摩(mó)根(gēn)大通证券共有员工210人(rén)，数(shù)量在行业内排名下游(yóu)，但其业绩已跻身行业中游水平，而这只是(shì)摩根大通证券展业(yè)的第(dì)三(sān)个完(wán)整会计年(nián)度。

　　公开(kāi)信息显示，摩(mó)根大(dà)通证券于(yú)2019年3月获得证监会批复，成(chéng)立合资证券公(gōng)司。彼时(shí)由摩根(gēn)大(dà)通（J.P.Morgan International Finance Limited，JPMIFL）持有51％股权，外高桥集团、珠海迈兰德等5家内资股东持有另(lìng)外49％。2021年8月(yuè)，JPMIFL受让其(qí)他(tā)5家内资股(gǔ)东所持股权，成为摩根(gēn)大通证券唯(wéi)一股东。

　　财(cái)务报表(biǎo)显示，摩根大(dà)通(tōng)证券2022年(nián)经纪业务大爆(bào)发，实现(xiàn)手续(xù)费(fèi)净收(shōu)入5.56亿元，同比(bǐ)增长超300％。

　　摩根大通证券表示，其证(zhèng)券经纪业务团队成立(lì)已逾三年(nián)，2022年业务开展和运(yùn)作(zuò)取得进(jìn)一(yī)步进展，新(xīn)客户开发稳步(bù)推(tuī)进(jìn)。摩根大通证券充分利(lì)用全球化的平台优(yōu)势(shì)，整合集团资(zī)源，持续关注并开(kāi)拓传(chuán)统QFII投(tóu)资者(zhě)以(yǐ)及新取得QFII牌照的合(hé)格(gé)境外机(jī)构投资者，目标(biāo)客群机构投资者(zhě)队伍逐年壮(zhuàng)大。

　　瑞银、瑞(ruì)信突(tū)发合并

　　“一参(cān)一(yī)控”下或将取舍(shě)

　　除摩根大通证券外，瑞银(yín)证券在2022年也取(qǔ)得了较好的(de)业绩(jì)表(biǎo)现：当期(qī)实(shí)现营业收入11.79亿(yì)元，同(tóng)比增(zēng)长(zhǎng)11.81％；净利润2.24亿元(yuán)，同比增长(zhǎng)52.89％。

　　瑞银证券是进入(rù)中国(guó)时间最早的一(yī)批合资(zī)券商之一，早在2007年就已在国内展(zhǎn)业。2022年3月(yuè)，瑞士银行受(shòu)让两家内资股东分(fēn)别(bié)持(chí)有(yǒu)的(de)14.01％、1.99％股权，持股比例提升至67％。截至2022年年(nián)底，瑞银证(zhèng)券共有正(zhèng)式员(yuán)工383人。

　　财务(wù)报表显示(shì)，瑞银证券2022年(nián)投行业(yè)务进步明显，当期实现(xiàn)手续(xù)费(fèi)净收入1.95亿元(yuán)，同比增长418％。瑞银证券表示(shì)，其(qí)在2022年完(wán)成了创(chuàng)业板(bǎn)注册制(zhì)改革后的IPO保荐项(xiàng)目，积极(jí)筹备并参(cān)与了沪深交易(yì)所互联互通全球存托凭证业务等。

　　值(zhí)得关注(zhù)的(de)是，今年3月，百(bǎi)年大行瑞士信贷被竞(jìng)争对(duì)手(shǒu)瑞银收购。瑞信(xìn)集团和(hé)瑞银集团股份公(gōng)司（UBS Group）于2023年(nián)3月19日正式宣布达成合并协议，瑞士联邦财政部(bù)、瑞(ruì)士(shì)国家银行（SNB）和瑞士金融市场监督管理局(jú)（FINMA）介入了此项交易。

　　上月瑞银发布一季报时(shí)表示，对(duì)瑞信的收购(gòu)交易预计在6月底前完成。不言而喻的(de)是，集团层面的(de)合并对(duì)两(liǎng)家外资(zī)控股(gǔ)券(quàn)商在中国(guó)展业情况，也将造成一定(dìng)影响(xiǎng)。

　　基(jī)于此(cǐ)，审计所普华永(yǒng)道对瑞信证券出具了带强调事项(xiàng)段的(de)无保留意见(jiàn)审计(jì)报告：2023年3月19日，瑞信集团与瑞银集团股份(fèn)公(gōng)司之间达(dá)成协议(yì)和合并计划，截止报告日，上述协(xié)议和合并计划(huà)的完成日(rì)尚(shàng)不(bù)明确。瑞信证券作为瑞信集(jí)团股份(fèn)有限公(gōng)司(sī)下(xià)属(shǔ)控股子公司，未来的运营和财务业绩(jì)受到上述(shù)合并可能产生(shēng)的影响亦不明(míng)确，该事(shì)项表明(míng)存在可能导(dǎo)致(zhì)对公(gōng)司(sī)持续经营能(néng)力产生重大疑(yí)虑的(de)重(zhòng)大不确定性。

　　瑞信证券前身为成立于2008年的瑞信方正(zhèng)证券，系证监会修订《外商(shāng)参股证(zhèng)券公司(sī)设立(lì)规则(zé)》后首家(jiā)获批的合资证券(quàn)公(gōng)司。2020年4月，证监会核准(zhǔn)瑞信(xìn)向瑞信(xìn)方正证券增资2.89亿元获得(dé)控(kòng)股(gǔ)权（51％），2021年(nián)6月瑞信方正更名为(wèi)瑞信(xìn)证券(quàn)（中国）。

　　2022年9月，方正证券公告(gào)称，拟以(yǐ)11.4亿(yì)元的对价转让瑞信证券49％股权。在该笔交易完成后，瑞信将全资持有瑞信(xìn)证券(quàn)。但突如其来的瑞信(xìn)、瑞银合并，使(shǐ)得瑞银证券和瑞(ruì)信证券(quàn)将受(shòu)同一股东控(kòng)制。

　　根据《证券(quàn)公司股权管(guǎn)理规定》，证(zhèng)券公司股东以及股(gǔ)东的控股股东、实(shí)际控制人参股证(zhèng)券公司的数量不得超(chāo)过2家(jiā)，其中控制(zhì)证(zhèng)券公司的数量不得超过1家(jiā)。在面临“一(yī)参(cān)一(yī)控”的限(xiàn)制(zhì)下，瑞银(yín)证券和瑞信证券的(de)牌照或(huò)将面临“一去一留”的局面。

　　深入财富管理破局(jú)

　　过去几(jǐ)年里，“财富管理转型”成为行(xíng)业热词。而透视(shì)各家外资券商(shāng)在2022年的“打法”不难发现，依托于各(gè)自(zì)资源禀赋深入财富管理成为其在中国展业的(de)首要方向。

　　例如，野村(cūn)东方国际证券表示，2022年其财富(fù)管理业务在原有“大宗(zōng)交易”、“市值托管”、“SMA（单一资产管理(lǐ)账户）”等业务持续(xù)推进(jìn)的基(jī)础上，新增了(le)特(tè)色投(tóu)资咨询服务（如ESG行业(yè)咨询(xún)）、上市公(gōng)司大宗减持服务、集(jí)团间跨(kuà)境(jìng)业务联动等(děng)多(duō)种业务模式，通过服务手段的增加及优化(huà)，为客户提供多维度、一站式的综(zōng)合性金(jīn)融解决方案。

　　后续，野(yě)村东方国际证券财富管(guǎn)理业务将定位于(yú)“中国高端财(cái)富人群”，从产品配(pèi)置、人员建设、中后台支持(chí)以及集团跨境合作(zuò)四个方面入手，打造以产品(pǐn)为中心的业(yè)务核(hé)心竞(jìng)争力(lì)，持续为中国投资者(zhě)提供具有野村集团特色(sè)的高质量财富管理服务。

　　在完成高盛集团全资持股备案(àn)后，高(gāo)盛高华在2021年底与北京高华(huá)签(qiān)订《业务转让协议》，受(shòu)让北京高华的所有业务。2022年5月，高(gāo)盛(shèng)高华获证监会核发新增证券经纪、证券投资咨询、证券(quàn)自营及代(dài)销金融产品业务(wù)的业(yè)务许(xǔ)可。2023年2月，高盛高华与北京高(gāo)华完成业(yè)务迁移工(gōng)作。

　　高(gāo)盛高华表示，其将持(chí)续以资产配置为核心进行新产品和(hé)服务的研(yán)发工作，进一步赋能(néng)部门为在(zài)岸(àn)客户提供(gōng)财富管理综合解决(jué)方案，丰富客户产品(pǐn)种类选(xuǎn)择(zé)，开展境内私人财富管理(lǐ)平台未(wèi)来战略规(guī)划，并进(jìn)一(yī)步(bù)拓(tuò)展境内产品(pǐn)平台(tái)。

　　与此同时，高(gāo)盛高华将持续推(tuī)进(jìn)私募(mù)股权基金(jīn)管理人（PEWFOE）的设(shè)立(lì)工作(zuò)，持续(xù)代销第三(sān)方金融产品并(bìng)推进跨(kuà)境投资新产品的研发，为客户提供直接对接境外资本市场的机会。

　　另(lìng)外，依托于外资(zī)股东打造私人财(cái)富(fù)管理业务，这在具(jù)备外资银行股东背景(jǐng)的券商中(zhōng)较为多见。例如，汇丰前(qián)海证券表(biǎo)示，其于2022年4月正式成立私人(rén)财富管理部，负责公司高(gāo)净(jìng)值(zhí)个人客户综合财富管(guǎn)理业务的运作。私人财富(fù)管理(lǐ)部以汇(huì)丰(fēng)前海证券为平台(tái)，依托(tuō)汇丰环球私人银行，致(zhì)力为高(gāo)净值和超高净(jìng)值客户及其家族提供(gōng)专业(yè)、多元及定制化(huà)的资产配置服(fú)务，为客户实(shí)现其投资目标。

　　瑞银(yín)证(zhèng)券(quàn)则另辟蹊径，推出家(jiā)族信托(tuō)资讯业务(wù)，与4家国(guó)内(nèi)头部信托(tuō)公司达成战略合作。同时，瑞(ruì)银(yín)证券在2022年(nián)重启(qǐ)深圳分公(gōng)司财富管理业务，依(yī)托国家对粤港澳大湾区的新政举(jǔ)措，致力于发展财(cái)富(fù)管理大湾区业务。

　　瑞银证券表示，其财富管理部秉持着(zhe)为客户进行全(quán)方位资产配置(zhì)和满足客户(hù)全(quán)生命周期财富(fù)管理的(de)理念(niàn)，进一步(bù)完(wán)善(shàn)投资(zī)解(jiě)决方案和财富规划(huà)方面的业务，一方面积极扩充现有架上策略，精选上架多(duō)支(zhī)产品为(wèi)客户在同一策略下(xià)提供(gōng)差(chà)异(yì)化(huà)选择及多元化的投资方案(àn)。

　　外资(zī)券商队伍不断扩大

　　随(suí)着中(zhōng)国(guó)资本市场(chǎng)对外(wài)开放的力度(dù)不断加大，各外资(zī)金(jīn)融机(jī)构加速了(le)在境内设立(lì)控股券商的进程。

　　今年(nián)1月，渣打证券获批准设立，公司(sī)注册地为北京(jīng)市，注册资本为(wèi)人民币10.5亿元(yuán)，业务(wù)范围包括(kuò)证券经纪、证券自营、证券承销、证(zhèng)券资(zī)产管(guǎn)理（限(xiàn)于(yú)从事资产证(zhèng)券化业务）。

　　值得关注的是(shì)，渣打证券是首家新设的外商独资证(zhèng)券公(gōng)司(sī)。就监管批复(fù)信息(xī)来看(kàn)，渣打(dǎ)证(zhèng)券(quàn)由渣打银行（香港）有限公司全资设立(lì)，出(chū)资额10.5亿元人(rén)民币。

　　算上(shàng)渣(zhā)打证券在(zài)内(nèi)，目前国内的外资控股券商数量已(yǐ)达到10家。其中(zhōng)，摩(mó)根(gēn)大通证券（中(zhōng)国）、高盛高(gāo)华证券、渣打证券均为外商独资券商。从数量上来看，外资控股券商(shāng)已(yǐ)成为市(shì)场上不容忽(hū)视(shì)的“新势力”。

　　此外(wài)，目前还有数家外(wài)资券商的设立申(shēn)请(qǐng)静待审批。截至5月5日(rì)，花旗(qí)证券(quàn)、法巴证券、日兴证(zhèng)券、青岛意才证(zhèng)券等多家外资券商的(de)设立申请(qǐng)仍处(chù)于证监(jiān)会(huì)审(shěn)批阶(jiē)段。其中，法(fǎ)巴证券(quàn)和青岛意才证券已获第一次意见反馈(kuì)。

　　今年3月底，证监会主席易会满等先后在京会见(jiàn)美(měi)国桥水基(jī)金、法(fǎ)国东方汇理、日本大和证券、英(yīng)国汇丰、加拿(ná)大宏利金(jīn)融、新(xīn)加(jiā)坡(pō)淡马锡、德国安联保险、意(yì)大利联合圣保(bǎo)罗银行、美国景顺和高盛(shèng)等国际金融机构(gòu)负责人。

　　来访的国(guó)际金融机(jī)构负责人(rén)普遍表示，此次来华(huá)亲身感受到中国经济的强大(dà)韧(rèn)性(xìng)、潜力和活力(lì)，坚定(dìng)看好中国经(jīng)济和中(zhōng)国(guó)资(zī)本市场发展前景。近(jìn)年来中(zhōng)国(guó)资(zī)本市场对外(wài)开放稳(wěn)步推进，为国(guó)际金融机构和全球投资者带来了实实在(zài)在的机遇。各金融机(jī)构高度重视中国(guó)市(shì)场，将继续与(yǔ)中国深化(huà)合(hé)作，积(jī)极拓(tuò)展在华业务和投(tóu)资，期(qī)待实现(xiàn)互利共赢。

　　面对来自(zì)外(wài)资(zī)券(quàn)商的市场竞(jìng)争，国内券(quàn)商也纷纷(fēn)感(gǎn)受到了(le)挑战和机遇。例如(rú)，华(huá)西证券即在2022年年报中表示，外资机构来华展业便利度不断(duàn)提升，经(jīng)营范围和监管要求实现国民待遇(yù)，外资(zī)券商、资(zī)产管理机构(gòu)等加速布(bù)局，全力抢滩中国(guó)证券市场，对本土(tǔ)证券公司既带来了国际金融(róng)机构全面参(cān)与中(zhōng)国资本市场(chǎng)竞争所形成的冲击，也带来(lái)了通过(guò)与(yǔ)国际金融机构(gòu)直接合(hé)作促进业务发展、提升管理水平的机遇。

　　西部证券也表示，当前证券行(xíng)业集中度稳中有升，头(tóu)部券商竞争(zhēng)优势更趋明显，业务多(duō)元(yuán)化发展趋势初步形(xíng)成，金融科技(jì)对行业发展理念的变(biàn)革和(hé)重塑不断(duàn)深化，外资券(quàn)商市(shì)场(chǎng)冲击将逐渐(jiàn)显现，证券行业竞争新格局正(zhèng)加速(sù)演变。

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