今年以(yǐ)来基金(jīn)代销机(jī)构被基金公司解(jiě)约的情形(xíng)明显增(zēng)多(duō)。

　　近(jìn)日，又(yòu)有多家基(jī)金公(gōng)司发布(bù)与基金代(dài)销(xiāo)机构解约(yuē)的公(gōng)告。截至6月1日，今年以来已(yǐ)有18家基金公(gōng)司宣布与28家基金代(dài)销机构终止合作。而从机构类型看，中小型独立基金销(xiāo)售机构居多，此外(wài)，也有银行和保险。

　　值得一(yī)提的是(shì)，近年来(lái)由于经营不善(shàn)或违规，已有多家基金(jīn)销售机构(gòu)主动或被动注销牌照。

　　业内人士认为(wèi)，基金公司与基金(jīn)销售机(jī)构(gòu)之(zhī)间的合作本(běn)就是双(shuāng)向选(xuǎn)择，在高质量发展背景下，基金(jīn)公司严(yán)格筛选(xuǎn)代销(xiāo)机构也(yě)是降本增效的主流选择。未来，基金代销行业优(yōu)胜(shèng)劣(liè)汰生态或(huò)将持续。

　　公募(mù)密(mì)集终止与基金(jīn)代(dài)销(xiāo)机构合作

　　6月1日，西部利得基金(jīn)发布公告，自2023年6月9日起(qǐ)，终止(zhǐ)浦(pǔ)领基金办理该公司旗下(xià)基金(jīn)的相关销售业务(wù)。值得(dé)注意的是，今年以来，还有方正富邦基金、平安(ān)基金，以及海富通基金停止(zhǐ)了与浦领基金的基金销售合作关(guān)系(xì)。

　　5月29日，长盛基金发布(bù)公告(gào)，经与北(běi)京虹点(diǎn)基金销(xiāo)售有限公司(sī)、上海凯(kǎi)石财富基金销售有限公(gōng)司(sī)协(xié)商一致，自2023年5月29日起，上述基金销售(shòu)机构将不再代理(lǐ)销售公(gōng)司旗(qí)下所(suǒ)有(yǒu)公募基金(jīn)。

　　就在此前的5月18日，长盛基金也(yě)发(fā)布公(gōng)告称，与方(fāng)德保险(xiǎn)代理有限(xiàn)公司、民商基金(jīn)销售(shòu)（上(shàng)海(hǎi)）有限公司协(xié)商一致(zhì)，自2023年5月18日起(qǐ)，上述基金销售机构将(jiāng)不再代理公(gōng)司旗下所有公(gōng)募(mù)基金。自公告之(zhī)日起，上述公司不再(zài)办理本公司旗下基金的开户(hù)、认购、申(shēn)购等基(jī)金(jīn)买入的相关(guān)业务，只保留赎回业(yè)务，直至所有(yǒu)客户赎(shú)回全部份额(é)。而在今年(nián)4月，西部(bù)利得基金、上银(yín)基金也终止(zhǐ)了与民(mín)商基(jī)金的基(jī)金销(xiāo)售合作，上银(yín)基金则于2月终止与该机构的(de)合作关(guān)系，但也有(yǒu)宝盈基金、万家基金新增与民商基金(jīn)的销售合作。

　　据中(zhōng)国基金报记者统计，截至6月1日(rì)，今年以来，已有(yǒu)18家基(jī)金公(gōng)司宣布与28家(jiā)基(jī)金代销机构终止合作。

　　其(qí)中(zhōng)，2月，有3家基(jī)金公(gōng)司(sī)终(zhōng)止合(hé)计7家独立基金(jīn)销售(shòu)机(jī)构的合作；3月，有8家基(jī)金公司(sī)终止了合计17家独立(lì)基金销(xiāo)售机构的代销合作，其(qí)中包括(kuò)1家保险公司；4月，有(yǒu)5家基金公司终止了合计6家独立基金销售机构的合作；5月以(yǐ)来，则已有9家基金公司宣布终(zhōng)止了合计12家基金(jīn)代销(xiāo)机(jī)构的合作，这其中包括独立基金销售(shòu)机构、银(yín)行和保险。

　　目前(qián)这(zhè)些代销机构中，正融基金(jīn)解除合作关系的(de)基金公司(sī)最多，年内已(yǐ)有5家；而基金公司(sī)中(zhōng)，长盛基金解除(chú)合作关系(xì)最为(wèi)频繁，3月以来几乎每月(yuè)都会和(hé)基金代销机构解除合作(zuò)关系，目前已累计解(jiě)约11家，海(hǎi)富通基金(jīn)今年2月和(hé)3月分别解(jiě)除5家合作关系，已累计(jì)10家(jiā)。

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　　助推降本增效

　　整(zhěng)体来看，前述被解(jiě)约的基金销售(shòu)机构多为(wèi)中小型(xíng)机构。

　　业内人士表示，随(suí)着代(dài)销(xiāo)机构(gòu)数量增多(duō)及监管趋严，近几年公募基(jī)金公司对于(yú)代销(xiāo)机(jī)构的选择标准(zhǔn)也在提(tí)高。在高质量发展背景下(xià)，严格筛选基金代销机构，也是实现降本增(zēng)效的一大举措。

　　一家基(jī)金公(gōng)司内部(bù)人员表示，基(jī)金公司终(zhōng)止与(yǔ)销售机构的(de)合作，无(wú)非是以下三(sān)种情况：一是基金销(xiāo)量一直(zhí)得不到有效(xiào)增长，对基金公司整体基金销售(shòu)贡献不大；二是受到监管处(chù)罚(fá)；三(sān)是(shì)销售机构主(zhǔ)业发生改(gǎi)变。

　　“实际上(shàng)，前两年就这(zhè)样终(zhōng)止(zhǐ)过(guò)一轮(lún)，理(lǐ)由无非就是这(zhè)些。”但该内(nèi)部人员(yuán)也坦(tǎn)言(yán)，今年以(yǐ)来权益市场低(dī)迷，基金销售(shòu)困难也加速(sù)了对尾部销售机构的淘汰。“上太多销(xiāo)售合作机构，没有太大意义，只是徒增后台工作量。”

　　华林(lín)证券董事总经理贾志也(yě)表示(shì)，基金公(gōng)司终止与代销机构(gòu)的(de)合(hé)作，通常(cháng)是基金(jīn)代销机构销售(shòu)能力较弱(ruò)，且(qiě)又受到监管的处罚，就会很果(guǒ)断地解除合作(zuò)关系。“基金(jīn)公司与基(jī)金代销机构的合作是市场化的(de)，要考虑维护成本与合(hé)作的潜(qián)力(lì)，基金公司(sī)会依据自(zì)身的发展状(zhuàng)况有选择的与基金代销(xiāo)机(jī)构合(hé)作。”

　　北方一家公募公司(sī)渠(qú)道负责人透露，其所在公司选择基(jī)金(jīn)销售公司，有一套完整的基金(jīn)销售评估办(bàn)法，比如基金销售保有规(guī)模(mó)、机(jī)构(gòu)成立时间(jiān)、综合能力，以及与哪些公司(sī)合作等都是考核的(de)要(yào)素，其中，要求(qiú)其公募(mù)基金销售保有(yǒu)规模(mó)排名(míng)排名前100，是硬性指标。

　　“跟基金销售机构(gòu)合作后，需要对接系(xì)统，每年要(yào)付出系统维护成本(běn)，很多(duō)销售(shòu)公司一(yī)年的(de)保(bǎo)有量也(yě)没有多少，甚至(zhì)都(dōu)覆(fù)盖(gài)不(bù)了成本(běn)。”据该(gāi)负责人(rén)透露，即便(biàn)是前(qián)100名(míng)，也有(yǒu)相当一部分达不到标准。

　　在贾(jiǎ)志看来，基金(jīn)公司与基金代销机构的合作是双向选(xuǎn)择，基(jī)金(jīn)公司希望能有销售能力(lì)强的机构合作，头部代销机(jī)构也会对基(jī)金公司的投研能力，管理规模，也有(yǒu)一定的(de)要求。

　　此外，另据某基金(jīn)研究人士(shì)称，目(mù)前基金代销的机构主要分(fēn)为银行、第三(sān)方基(jī)金销(xiāo)售机构，以及(jí)券商，从禀(bǐng)赋来(lái)说，各有千秋(qiū)，比如，银行在渠道方(fāng)面(miàn)基础(chǔ)较强(qiáng)，更擅(shàn)长固收类产品的服(fú)务(wù)，第三方销售渠(qú)道线上渠道较(jiào)强，尤其是蚂(mǎ)蚁、天天等互联网(wǎng)平台流量形(xíng)成显(xiǎn)著(zhù)护城河，随(suí)着AI演(yǎn)进，领先地位将更加(jiā)夯(hāng)实，而(ér)券商是以(yǐ)线(xiàn)下营业(yè)部为抓手，对权益类产品服务能力较强。

　　贾志表示，未来(lái)的基金销售(shòu)市场，主要(yào)还是在银行渠道(dào)和头(tóu)部互联网公司，券商作为(wèi)后起之秀，也是不(bù)容忽视的力量。

　　马太效应(yīng)显(xiǎn)著

　　基(jī)金(jīn)代销行业优胜劣汰或将持(chí)续(xù)

　　近年(nián)来，马太效应依(yī)然是基金(jīn)销售行业所(suǒ)面临的重要(yào)趋势。

　　中国基金业协会最新公布的公募基金销(xiāo)售保有量数据显示，一季度，三方机构销(xi梭子蟹什么时候上市，舟山梭子蟹什么时候上市āo)售增(zēng)长(zhǎng)最为明显(xiǎn)，互联网流量优势继续发力，银行、三(sān)方、券商代销占比已从过去6：2：2变为接(jiē)近5:3:2。

　　而在第(dì)三方(fāng)独立基(jī)金销售渠道中，头部机构竞(jìng)争优势更为突出。截至今年一季度末(mò)，公募基金销(xiāo)售保有(yǒu)规模前100强中，21家独立基金销售机构保有2.81万亿非货币市场公募(mù)基金。而前三(sān)名(míng)蚂蚁(yǐ)基金(jīn)、天天(tiān)基金、腾安基(jī)金合计保有(yǒu)约2.06万亿，占比超73％；对(duì)比这21家(jiā)中排(pái)在末位的(de)泛(fàn)华普益(yì)基金销售有限公司，其非货币市(shì)场(chǎng)公募(mù)基金保有(yǒu)规(guī)模为54亿元，首尾差距十分明显，未上榜(bǎng)的独立基(jī)金销售机(jī)构保有规模则更(gèng)少。

　　另据(jù)Wind统计，截至6月1日，在全市场473家基(jī)金代销机构中(zhōng)，目前共有26家基(jī)金销售机构的(de)代销基金数(shù)量在7000只以上，与(yǔ)此同时，也(yě)有111家基金销售机构代销数(shù)量不足百只。而在115梭子蟹什么时候上市，舟山梭子蟹什么时候上市家独立基金(jīn)销售(shòu)机构(gòu)中，15家(jiā)代销数量在7000只(zhǐ)以上(shàng)，17家(jiā)代(dài)销不足白只。其中，还有6家目(mù)前(qián)只跟1家(jiā)基(jī)金公司合作。

　　实际(jì)上，近些年(nián)来基金销售行(xíng)业(yè)分化更趋明显，不少中小型基金销售机构在行(xíng)业大洗牌(pái)中退场。

　　今年4月18日(rì)，根据证监会网(wǎng)站(zhàn)显示，近期深圳前海(hǎi)凯恩斯基金销售(shòu)有(yǒu)限公(gōng)司(sī)向(xiàng)中国证券(quàn)监(jiān)督管(guǎn)理委员会提(tí)交(jiāo)了注销公募证券投资基金(jīn)销售业务许可证(zhèng)的申请(qǐng)，根据《行政(zhèng)许可(kě)法(fǎ)》《证(zhèng)券投资基金(jīn)法》《公开(kāi)募(mù)集证(zhèng)券投资基金销(xiāo)售(shòu)机构监督管(guǎn)理办法》等(děng)有关(guān)规定(dìng)，中国(guó)证券(quàn)监督管理委员会决定(dìng)注销深圳前海凯恩斯基金(jīn)销售有限公司公募证券投资基(jī)金销售业(yè)务许可证。

　　同样是(shì)在4月，上海证监局挂出了注销永鑫保(bǎo)险销售服务有(yǒu)限公司公募证券投资基金销售业务许可证(zhèng)的(de)公(gōng)示。永(yǒng)鑫(xīn)保险销(xiāo)售(shòu)也(yě)是目前第(dì)一家主动注销(xiāo)基金(jīn)销售牌照(zhào)的保(bǎo)险代(dài)理(lǐ)公司(sī)。

　　实际上，近年(nián)来，有不(bù)少基金代销(xiāo)机构由于(yú)经(jīng)营(yíng)困难(nán)等原(yuán)因，主动注销基金销售牌照，退出竞(jìng)争行业(yè)。比如河南安(ān)存基(jī)金(jīn)、科地瑞富基金(jīn)、晟视天下基金(jīn)、植信基金(jīn)、唐鼎耀华基金等多家机构都选择主动注销(xiāo)基金(jīn)代销牌照(zhào)。

　　不过，也有机构是由于违规等原因被吊销牌照，比如(rú)，去(qù)年12月，上海证监局(jú)发(fā)布(bù)消息，宣(xuān)布注销上海久富财富基金销(xiāo)售牌照。此前，泰诚财富、财路基(jī)金、大泰金石基金等第三方代销机构也被吊销了牌照(zhào)。

　　业内人士认为，严监管(guǎn)态势(shì)下，未来基金代销行(xíng)业优胜劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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