今年以来基(jī)金代销机构被基(jī)金(jīn)公司(sī)解约的情形明显增多。

　　近日，又有多(duō)家基金公司(sī)发布(bù)与基金代销机构解(jiě)约的公告。截至(zhì)6月1日，今(jīn)年以来已有18家基金公司宣布与(yǔ)28家基金代销(xiāo)机构(gòu)终止合作。而从机构类(lèi)型看，中小型独(dú)立基金销售机构居多，此外，也(yě)有银行和保(bǎo)险。

　　值得一提的是，近(jìn)年来由于经营不(bù)善(shàn)或违规(guī)，已有(yǒu)多家基金销(xiāo)售机构主动或被动注销牌照。

　　业(yè)内人士认为(wèi)，基金(jīn)公(gōng)司(sī)与基金销售机构之间的合作本(běn)就是双向(xiàng)选(xuǎn)择(zé)，在(zài)高质量发展背景下(xià)，基金公司(sī)严格筛选代销机构也是降本增效的(de)主流(liú)选择。未来，基金代(dài)销行业优胜劣汰生态或将持续(xù)。

　　公募密(mì)集终(zhōng)止与基金代销(xiāo)机构合作(zuò)

　　6月(yuè)1日，西(xī)部利得基(jī)金发布公(gōng)告，自(zì)2023年6月9日起，终(zhōng)止浦(pǔ)领基金办理(lǐ)该公司(sī)旗下基金的相关(guān)销(xiāo)售业务。值(zhí)得注意的是(shì)，今(jīn)年以(yǐ)来，还有方正富邦基金、平安基金，以及海富通基(jī)金停止了与浦领基金的(de)基(jī)金销售(shòu)合(hé)作关系(xì)。

　　5月29日，长盛基金发布公告，经(jīng)与北京虹点基金(jīn)销售有限公司、上海凯石财富基金销售(shòu)有限公(gōng)司协商(shāng)一致(zhì)，自2023年5月29日起(qǐ)，上述基金销售机构(gòu)将不再(zài)代理销售公司旗下所(suǒ)有公募(mù)基金。

　　就在此前的5月18日，长盛基金也发布公告称，与(yǔ)方(fāng)德保险代理有限(xiàn)公司、民商(shāng)基金销(xiāo)售(shòu)（上海）有限公司协商一致，自(zì徐海为是谁？)2023年5月18日(rì)起，上述基金销售机构(gòu)将不再(zài)代理(lǐ)公司(sī)旗下所(suǒ)有公(gōng)募基金。自(zì)公告之日起，上述公(gōng)司不(bù)再办理本公司旗下基金的开户、认购、申(shēn)购等基金买入的(de)相关业务，只保留赎回业务，直至所有客户赎回(huí)全部份额。而在今年(nián)4月(yuè)，西部利得基金(jīn)、上(shàng)银基金也(yě)终止(zhǐ)了与(yǔ)民商基(jī)金(jīn)的基金销售合作，上银基金则于2月终(zhōng)止与该机(jī)构的合作关系，但也有宝(bǎo)盈基金(jīn)、万家基金新增与民商基金的销售合作。

　　据(jù)中国基金报记者(zhě)统计，截至6月1日，今年(nián)以来，已有18家基金公司宣(xuān)布与28家基金代销机构终止(zhǐ)合作。

　　其中，2月(yuè)，有(yǒu)3家(jiā)基金公司终止(zhǐ)合(hé)计7家(jiā)独立基金(jīn)销售(shòu)机构的(de)合徐海为是谁？(hé)作；3月，有(yǒu)8家基金公司(sī)终(zhōng)止了合计17家独立基金销售(shòu)机构的代销合(hé)作(zuò)，其(qí)中(zhōng)包括1家保险公司；4月，有5家基金公司终止了合(hé)计6家独(dú)立基金销(xiāo)售机(jī)构的合作(zuò)；5月(yuè)以来，则已有9家基金(jīn)公司宣布终止了合(hé)计12家基(jī)金代销机构的合(hé)作，这其(qí)中包括独立基金销售机构、银行和保险。

　　目前这些代销机构中，正融基金解(jiě)除合作关(guān)系(xì)的基金公司最多，年内(nèi)已(yǐ)有5家；而基金公司中，长盛基(jī)金(jīn)解除(chú)合作关系最为频繁，3月以来(lái)几乎每(měi)月都会和基金代销机构解除(chú)合作关(guān)系，目前(qián)已(yǐ)累计解(jiě)约(yuē)11家，海富通基(jī)金今年2月和3月分别解除5家合作关系(xì)，已累计10家。

　　严(yán)格筛选(xuǎn)代销机构(gòu)

　　助推(tuī)降本增效

　　整体来看(kàn)，前述被解约的基金销售机构多为中小型机构。

　　业内人士表示，随着代(dài)销机构数(shù)量增(zēng)多(duō)及(jí)监管趋严，近几年(nián)公募基金公司对(duì)于代(dài)销机(jī)构的选择标准也在提高。在高质(zhì)量发(fā)展背景下，严格筛(shāi)选基金代销机构，也是实现降(jiàng)本增效的一大举措。

　　一家基金公司(sī)内部人(rén)员表示，基金公司终止与销售机(jī)构的合作，无非(fēi)是(shì)以下三种情况：一(yī)是基金销量一直得不到(dào)有效(xiào)增(zēng)长(zhǎng)，对基金公(gōng)司整体基金销售(shòu)贡献(xiàn)不大(dà)；二(èr)是受到监管(guǎn)处罚；三是销售机构主业发生(shēng)改(gǎi)变(biàn)。

　　“实(shí)际上，前两年就(jiù)这(zhè)样终止过(guò)一轮，理由无(wú)非就是这些。”但该内部人员也坦言，今年以(yǐ)来权益市(shì)场低迷(mí)，基金销售困难也加速了对尾(wěi)部销(xiāo)售机构的淘汰(tài)。“上太(tài)多销售合作机构，没有太大意义，只(zhǐ)是徒增后台工(gōng)作量。”

　　华林证券(quàn)董事总经理(lǐ)贾志也表示，基金(jīn)公司终止与代销机(jī)构的合作，通常是(shì)基金代(dài)销(xiāo)机构销售能(néng)力(lì)较弱，且又受到监管(guǎn)的处(chù)罚，就会很果(guǒ)断地(dì)解(jiě)除合作关系(xì)。“基(jī)金公司与基金代销机(jī)构的合作是市(shì)场化的(de)，要考虑(lǜ)维护(hù)成本与合(hé)作的潜力，基(jī)金公司(sī)会依据自身的发展状况有选择(zé)的与基(jī)金代销机构合作(zuò)。”

　　北(běi)方一家公募(mù)公司渠道(dào)负责(zé)人透露，其(qí)所在公司选(xuǎn)择基金销售公司(sī)，有一套完整的(de)基金销售(shòu)评估办法(fǎ)，比如基金销(xiāo)售(shòu)保有规模、机构成立时间、综(zōng)合能力(lì)，以及(jí)与哪些公(gōng)司(sī)合作等(děng)都是考核的要(yào)素，其中，要(yào)求其公募基(jī)金(jīn)销售保有(yǒu)规模排名排名前(qián)100，是(shì)硬性(xìng)指标。

　　“跟基金销售机构(gòu)合作后，需要对接系统，每(měi)年要付出系统维(wéi)护(hù)成本，很多销售公司(sī)一年的保有量(liàng)也没有(yǒu)多(duō)少，甚至都覆盖不(bù)了成本。”据(jù)该负(fù)责人透露，即便是前100名(míng)，也有相当一部(bù)分达(dá)不到标(biāo)准。

　　在贾(jiǎ)志看来，基金公(gōng)司与(yǔ)基金代销机构的(de)合(hé)作是双向(xiàng)选择，基(jī)金公司(sī)希望(wàng)能有销(xiāo)售能力强的机(jī)构合作，头部代(dài)销徐海为是谁？机构也会对基金公司的投研(yán)能力(lì)，管理规模，也(yě)有(yǒu)一定的要求。

　　此外，另据某(mǒu)基金研究人士称，目前基金代销的机(jī)构主(zhǔ)要分(fēn)为银行(xíng)、第三(sān)方基金(jīn)销售机(jī)构(gòu)，以(yǐ)及券(quàn)商，从禀赋来(lái)说，各有千秋，比如，银(yín)行在渠道方面基础较强(qiáng)，更擅长(zhǎng)固收(shōu)类产品的服务，第三方(fāng)销售渠道(dào)线上(shàng)渠道较强，尤其是蚂蚁、天天(tiān)等(děng)互联网平(píng)台流量(liàng)形成显著护城(chéng)河，随着AI演进，领(lǐng)先地位将更加夯实，而(ér)券商(shāng)是以(yǐ)线下(xià)营业部为抓手，对(duì)权益类产品服务(wù)能力较(jiào)强。

　　贾志表示，未(wèi)来的基金销售市场(chǎng)，主要还是在(zài)银行渠(qú)道和头部互联网公司，券(quàn)商作为(wèi)后起之秀，也(yě)是不容忽视的力量。

　　马太效(xiào)应(yīng)显著(zhù)

　　基金代销行业(yè)优胜劣汰或将(jiāng)持(chí)续(xù)

　　近年来，马(mǎ)太效应依(yī)然是基金销售(shòu)行业所面临的重要趋势。

　　中国(guó)基金业协(xié)会最新(xīn)公布的公募基金(jīn)销售(shòu)保有量数据显(xiǎn)示，一(yī)季度(dù)，三方机构销(xiāo)售增长最为明显，互(hù)联(lián)网流量优(yōu)势继续发力，银行、三(sān)方、券商代销占比已从(cóng)过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第(dì)三方独(dú)立基金销售(shòu)渠道中(zhōng)，头部机(jī)构(gòu)竞争优势更为突出。截至今年一季度末，公募基(jī)金(jīn)销售保有(yǒu)规模前100强中，21家独立基(jī)金销售机构保(bǎo)有2.81万亿(yì)非货币市(shì)场(chǎng)公募基金(jīn)。而(ér)前三(sān)名(míng)蚂蚁基金(jīn)、天天基金、腾安基(jī)金合计保有(yǒu)约2.06万(wàn)亿(yì)，占比超73％；对比这21家中排(pái)在末位(wèi)的泛(fàn)华普益基(jī)金销售有限公司，其非货币(bì)市场(chǎng)公募基金保(bǎo)有规模为(wèi)54亿元，首尾差距(jù)十(shí)分(fēn)明(míng)显(xiǎn)，未上榜的独立基金销售(shòu)机构保有(yǒu)规模则(zé)更少。

　　另据Wind统计(jì)，截(jié)至(zhì)6月1日(rì)，在(zài)全市场473家(jiā)基金代销机构中，目前共有(yǒu)26家基金销售(shòu)机构的代(dài)销基金数(shù)量(liàng)在(zài)7000只以上，与此(cǐ)同(tóng)时，也有(yǒu)111家基金销(xiāo)售机构代(dài)销数量不足百只。而在115家(jiā)独立(lì)基金(jīn)销售机构(gòu)中，15家代(dài)销(xiāo)数量在7000只以上，17家(jiā)代销不(bù)足(zú)白只。其中，还有6家目(mù)前(qián)只跟1家基金(jīn)公司合作。

　　实(shí)际上，近些年来基金销售行(xíng)业(yè)分化更(gèng)趋(qū)明(míng)显，不少中小(xiǎo)型基金销售机构(gòu)在(zài)行业大洗牌中退场。

　　今年(nián)4月(yuè)18日，根据证监(jiān)会(huì)网(wǎng)站显示(shì)，近(jìn)期深圳前海凯恩斯基(jī)金(jīn)销售(shòu)有(yǒu)限公司向中国证券监督管理委(wěi)员会提交(jiāo)了注销公募证券投(tóu)资基金销售业务许可证(zhèng)的申请，根据(jù)《行政许(xǔ)可法(fǎ)》《证(zhèng)券(quàn)投资基(jī)金法(fǎ)》《公(gōng)开募(mù)集(jí)证券投资基金(jīn)销(xiāo)售机构(gòu)监督管理办法》等有(yǒu)关规(guī)定，中(zhōng)国证券(quàn)监督管理委员会(huì)决定注销深(shēn)圳前(qián)海凯恩斯基金销售有限公司公募证券投资(zī)基(jī)金销售(shòu)业务(wù)许可证(zhèng)。

　　同(tóng)样是在4月，上海证监局挂出了注销永(yǒng)鑫保险销售(shòu)服务(wù)有限(xiàn)公司公募(mù)证券投资基(jī)金销售业务许可证的公(gōng)示。永(yǒng)鑫保险销(xiāo)售也是(shì)目前第一家主动注销(xiāo)基金销售(shòu)牌照的保险代(dài)理公司(sī)。

　　实际上，近(jìn)年来，有不(bù)少基金代销(xiāo)机构由于经营困难等原因，主动注销基金销售牌照，退出竞争行(xíng)业。比如(rú)河(hé)南安存基金(jīn)、科地瑞富基金、晟视天下基(jī)金(jīn)、植信(xìn)基(jī)金(jīn)、唐鼎(dǐng)耀华(huá)基(jī)金(jīn)等多家机构都选择主(zhǔ)动注(zhù)销基(jī)金代销牌照。

　　不过(guò)，也有机构是由于违规(guī)等原因(yīn)被吊(diào)销牌照(zhào)，比如，去年12月，上海(hǎi)证监局(jú)发(fā)布(bù)消息，宣布注销上(shàng)海(hǎi)久富财富基金销售牌照。此前，泰(tài)诚财(cái)富(fù)、财(cái)路基金、大泰金(jīn)石基金等第三(sān)方代(dài)销机构也被吊销了牌照。

　　业内(nèi)人士认为，严监管态势下，未来基金代销(xiāo)行业优胜劣汰生(shēng)态(tài)或将持续。

　　编辑：舰长(zhǎng)

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