今年(nián)以(yǐ)来基金代销机构(gòu)被基金公司解约的(de)情(qíng)形(xíng)明显增(zēng)多。

　　近(jìn)日(rì)，又有多(duō)家基金公司发布(bù)与基金代销机构(gòu)解(jiě)约(yuē)的公告。截至6月1日，今年以来已有18家基金公司宣布与28家基金代(dài)销机(jī)构终(zhōng)止(zhǐ)合作。而从机构类型看，中小型独立基金销售机构(gòu)居多，此外，也有银行和保险。

　　值得一提(tí)的是，近(jìn)年来由于经营不善(shàn)或违规，已有(yǒu)多家基(jī)金销售机构(gòu)主动或被动(dòng)注销牌照。

　　业内人士(shì)认为，基金公司与基金销售机构(gòu)之间的(de)合作本就是双向选择，在高质量发展背景(jǐng)下，基金公司严格筛选代销机(jī)构也是降本增效的主(zhǔ)流(liú)选择。未(wèi)来(lái)，基金代销行业(yè)优胜劣(liè)汰(tài)生态(tài)或将持续。

　　公募(mù)密集终(zhōng)止与基(jī)金代销机构合作

　　6月(yuè)1日，西部利得基金发布公告，自2023年6月(yuè)9日起，终止浦领基(jī)金办(bàn)理该公司旗(qí)下基(jī)金的相(xiāng)关销售业务。值得注意的是，今年(nián)以来，还有(yǒu)方正(zhèng)富邦基(jī)金、平安基金，以及海(hǎi)富(fù)通基(jī)金停止(zhǐ)了与浦领基金的基金销售合作关系。

　　5月29日，长盛(shèng)基金发布(bù)公告(gào)，经(jīng)与北(běi)京虹(hóng)点(diǎn)基金销售有限(xiàn)公司(sī)、上海凯石财富基金销售有限公司(sī)协商一致，自2023年(nián)5月29日起，上(shàng)述基金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构(gòu)将(jiāng)不再代理(lǐ)销售(shòu)公(gōng)司(sī)旗下所有公(gōng)募(mù)基金。

　　就在此前的5月18日，长盛(shèng)基金也发布公(gōng)告称，与方德保险(xiǎn)代理(lǐ)有限公司、民商基金销售(shòu)（上海）有限公司协商一致，自2023年5月18日起，上述基金(jīn)销售机构将不再代(dài)理公司旗下(xià)所有公募基金。自公告之(zhī)日起，上述公司不(bù)再办理本公司旗下基金的开户(hù)、认购(gòu)、申(shēn)购(gòu)等基(jī)金买入的相关业(yè)务，只保留(liú)赎回业(yè)务，直至所有客户赎回全部份额。而在今年4月，西部(bù)利(lì)得(dé)基金、上银基金也(yě)终止(zhǐ)了与(yǔ)民商(shāng)基(jī)金的基金(jīn)销售合作，上银基金(jīn)则于2月终止与该(gāi)机(jī)构的合作关(guān)系，但部门经理大还是总监大，部门经理大还是总监大些也有宝盈基金、万家(jiā)基金(jīn)新增与(yǔ)民商基金的销售合作。

　　据(jù)中(zhōng)国(guó)基金报记者统计，截至6月1日，今年(nián)以来，已(yǐ)有(yǒu)18家基金公司(sī)宣布与28家基金代销机(jī)构终(zhōng)止合(hé)作。

　　其中，2月，有3家(jiā)基(jī)金公(gōng)司(sī)终止合计7家独立基金销售机(jī)构的合作；3月，有(yǒu)8家基金公(gōng)司(sī)终止(zhǐ)了合计17家独立基金销(xiāo)售机构(gòu)的代销合(hé)作，其(qí)中包(bāo)括(kuò)1家保险公司；4月，有(yǒu)5家(jiā)基金(jīn)公司终止了合计6家独立(lì)基(jī)金销售(shòu)机构的合作(zuò)；5月以来(lái)，则已有9家基(jī)金公(gōng)司宣布终止(zhǐ)了合(hé)计12家基金代销(xiāo)机(jī)构的合作，这(zhè)其中(zhōng)包括独立基(jī)金(jīn)销售机(jī)构、银行和保(bǎo)险。

　　目(mù)前这些代销机构中，正融基(jī)金解除合作关(guān)系的基(jī)金(jīn)公司(sī)最(zuì)多，年内已有5家(jiā)；而基金公司(sī)中，长盛基(jī)金(jīn)解除合作关系最(zuì)为频(pín)繁，3月(yuè)以来几乎(hū)每月都会和基金代(dài)销机构解(jiě)除(chú)合作关系，目前已累计解(jiě)约(yuē)11家，海富通基金今年(nián)2月和3月分别(bié)解除5家合作关系，已累计10家。

　　严格筛选代(dài)销机构

　　助推降(jiàng)本(běn)增(zēng)效

　　整体来(lái)看(kàn)，前述(shù)被解约的基金销售机(jī)构(gòu)多为中小型(xíng)机构。

　　业内人士表示，随着(zhe)代销机构数(shù)量增(zēng)多及监管趋严，近几年公募基金公司(sī)对于代销机构的选择标准也(yě)在提高。在高质量发展(zhǎn)背景下，严格筛选基(jī)金代销机构，也是实现降本(běn)增效的一(yī)大举措。

　　一家基金公司内部人员表示(shì)，基金公司终止与销售机构的合作，无非是以(yǐ)下三种情况：一是基金销量一直得不到(dào)有效增长，对基(jī)金公司整体基金销售(shòu)贡献(xiàn)不大；二是受到监管(guǎn)处(chù)罚；三是销(xiāo)售机(jī)构主(zhǔ)业(yè)发(fā)生改(gǎi)变。

　　“实际上，前两年就这样(yàng)终止过一轮，理由无非就(jiù)是这些。”但(dàn)该(gāi)内部(bù)人员也坦言，今年以来(lái)权(quán)益市场低(dī)迷，基金销售(shòu)困(kùn)难也加速了(le)对尾部(bù)销(xiāo)售机构的淘汰。“上太多销售合作(zuò)机构，没有(yǒu)太(tài)大意义，只是徒增后台工作量。”

　　华林证券董事总经理贾志(zhì)也表示(shì)，基(jī)金公司终止与代(dài)销机构的合作，通常(cháng)是基金代销机构销(xiāo)售能力较弱，且又受到监管的处罚，就会很(hěn)果断地解(jiě)除(chú)合作(zuò)关系。“基金公司与(yǔ)基(jī)金代销机构的合作是市(shì)场化的(de)，要考虑维护成本与合(hé)作的潜力(lì)，基金公(gōng)司(sī)会依据(jù)自身的发展(zhǎn)状况有选择的与基金(jīn)代(dài)销(xiāo)机构(gòu)合作。”

　　北(běi)方(fāng)一家公(gōng)募公司(sī)渠(qú)道(dào)负责人透露，其所在公司选择基(jī)金(jīn)销售公司(sī)，有一(yī)套完(wán)整(zhěng)的(de)基金销售评估办法，比如基(jī)金销售保有规模、机构成立时(shí)间、综合能力(lì)，以及与哪些(xiē)公司合(hé)作(zuò)等都是考(kǎo)核的(de)要素，其中，要(yào)求其公募(mù)基金销售(shòu)保有(yǒu)规(guī)模(mó)排名排(pái)名前100，是硬性(xìng)指(zhǐ)标。

　　“跟基金销售机构合作后，需要对接系统，每(měi)年要付出系(xì)统(tǒng)维护成本(běn)，很多销售公(gōng)司一(yī)年的保有量也没有多少(shǎo)，甚至都覆(fù)盖不(bù)了成本(běn)。”据该负责(zé)人(rén)透露，即便是前部门经理大还是总监大，部门经理大还是总监大些100名(míng)，也有相(xiāng)当(dāng)一部分达不到标(biāo)准(zhǔn)。

　　在贾(jiǎ)志看来，基金(jīn)公司与基(jī)金代销机构(gòu)的合作是双向选(xuǎn)择，基金公(gōng)司希望能有(yǒu)销售能力(lì)强的机构合作，头部代销机构也会对基金公司的投研能(néng)力(lì)，管理规模，也有一定的要求。

　　此外，另据某基金(jīn)研(yán)究人士称，目前基金代(dài)销(xiāo)的机(jī)构主(zhǔ)要分(fēn)为银(yín)行、第三(sān)方(fāng)基金(jīn)销售机(jī)构，以及券商，从禀(bǐng)赋来说，各有千秋，比(bǐ)如，银(yín)行在(zài)渠道方面基础较强，更擅长固收类(lèi)产品(pǐn)的服务，第三(sān)方销售(shòu)渠(qú)道线上渠道较强，尤其是蚂蚁(yǐ)、天(tiān)天(tiān)等(děng)互联网平台流(liú)量形成显著护城河，随着(zhe)AI演进，领先地位将更加夯实(shí)，而券商是以线下营业部为(wèi)抓手，对权益类(lèi)产品服务能(néng)力较强。

　　贾志表(biǎo)示(shì)，未来的基金销售市场，主要还是在银行渠(qú)道和头部互联网公司，券(quàn)商作为后起(qǐ)之秀，也是不容忽视的力量。

　　马(mǎ)太效应显著(zhù)

　　基金代(dài)销行业优胜劣汰(tài)或将持(chí)续

　　近年(nián)来，马(mǎ)太效应依然是(shì)基金销(xiāo)售(shòu)行业所(suǒ)面临的重要趋势。

　　中国基金业协(xié)会最新公布(bù)的公募基金销售保有量数据显(xiǎn)示(shì)，一季度，三方机构销售(shòu)增(zēng)长最为明显，互联网流量优势继续发(fā)力，银行(xíng)、三(sān)方(fāng)、券商代销占比已(yǐ)从过去6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而在第三方独立基(jī)金(jīn)销售渠(qú)道(dào)中，头部机(jī)构竞争优势(shì)更(gèng)为突(tū)出(chū)。截至(zhì)今年一(yī)季度(dù)末，公募基金销售保(bǎo)有规模(mó)前100强中，21家独立基金(jīn)销售机构保有2.81万(wàn)亿非货币(bì)市场(chǎng)公募基(jī)金。而前三名蚂蚁基金、天天(tiān)基金、腾安基金合计保有约2.06万亿，占比超73％；对比这(zhè)21家中排在(zài)末位的泛(fàn)华普益基金销售有限公司，其非货币(bì)市场公募(mù)基(jī)金保有规模为54亿(yì)元(yuán)，首(shǒu)尾差距十(shí)分明显，未上榜的独立基金销售机构保有规模则更少。

　　另据Wind统(tǒng)计，截至(zhì)6月(yuè)1日，在全(quán)市场473家基(jī)金代(dài)销(xiāo)机(jī)构中(zhōng)，目前共有(yǒu)26家基金销售机构的代(dài)销基金(jīn)数(shù)量在7000只(zhǐ)以(yǐ)上，与此同时，也有111家基金销(xiāo)售机构(gòu)代销数量(liàng)不(bù)足百只。而(ér)在115家独立基金销售机(jī)构中，15家(jiā)代销(xiāo)数量在7000只以(yǐ)上，17家代销不足白只。其中(zhōng)，还有6家目前只(zhǐ)跟1家基金公司合作。

　　实际上，近(jìn)些年来基(jī)金销售行业分(fēn)化更趋明显，不少中小(xiǎo)型基金销售机构在行业大洗牌(pái)中退(tuì)场。

　　今年4月(yuè)18日(rì)，根(gēn)据(jù)证(zhèng)监会网站显示，近期(qī)深圳前海凯恩斯基金销售有限(xiàn)公司向中国证券(quàn)监(jiān)督(dū)管理委员会(huì)提交了注销公(gōng)募证券投资基金销售业务许可证的(de)申请，根据(jù)《行政许可(kě)法》《证券投(tóu)资基金法(fǎ)》《公开募(mù)集证券投资基金销售机构(gòu)监(jiān)督(dū)管理办法》等有关规定，中国证券监督(dū)管(guǎn)理委员会决(jué)定(dìng)注销深圳(zhèn)前海凯恩斯基金(jīn)销(xiāo)售有限(xiàn)公司公募证券投资基金销售(shòu)业务许可证(zhèng)。

　　同样是(shì)在4月(yuè)，上海证监局挂(guà)出了注销永(yǒng)鑫保险销售服务有限公(gōng)司公(gōng)募证券投资基金销售业务许可证的(de)公示。永鑫保险(xiǎn)销售也是(shì)目前第一家主动注销基金销售牌照(zhào)的保险代理公司。

　　实际上，近(jìn)年来(lái)，有(yǒu)不少基金代销机构由于经营(yíng)困难等原因(yīn)，主动注销基(jī)金销售牌(pái)照，退(tuì)出竞争行业。比如河(hé)南安存基金、科地瑞富基(j部门经理大还是总监大，部门经理大还是总监大些ī)金、晟视天下(xià)基金(jīn)、植信基金、唐(táng)鼎(dǐng)耀华基(jī)金(jīn)等多家机构都选择主动注销基(jī)金代销牌(pái)照。

　　不过，也有机构(gòu)是由于违(wéi)规(guī)等原因(yīn)被(bèi)吊销牌照(zhào)，比(bǐ)如，去(qù)年12月，上海证(zhèng)监局发布消息，宣布注销上(shàng)海久富财富(fù)基金(jīn)销售牌(pái)照。此(cǐ)前(qián)，泰诚财(cái)富、财路(lù)基(jī)金、大(dà)泰金石(shí)基金(jīn)等第(dì)三方代销机构也被吊销了牌(pái)照(zhào)。

　　业内(nèi)人士认为，严(yán)监管(guǎn)态势(shì)下，未来基金代销行(xíng)业(yè)优胜劣汰生态或(huò)将持续。

　　编辑：舰长

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